Kava 抵押 BNB 鑄造 USDX 的首次獎勵預計 7 月 15 日開始,價值 500 萬美元的 KAVA 代幣每週線性釋放。

原文標題:《鑄幣獎勵啓動在即,看跨鏈探索者 Kava 如何助力 DeFi》
撰文:大麥

知名資產管理公司 CoinShares 的首席戰略官 Meltem Demirors 曾指出當下正在發生的兩個顛覆性趨勢:「數字化」和「去中介化」。

「數字化」使得全球用戶能夠隨時隨地的與其他人進行交互,它的優點正如電子郵件取代紙質書信所表現出來的那樣:效率更高、成本更低。而「去中介化」將幫助協議具備「信任的最小化」和「社會可擴展性」,也就是說——越公正,所覆蓋的用戶範圍將越廣,使得背景各不相同的用戶能夠跨越種族、地域、或語言等標籤實現協作,這將減少不同人羣協作的摩擦成本,具備更加超越的社會可擴展性以創造全新用例。

同時實現這兩點的比特幣作爲一種全新的資產類別,在十年後市值達到了 1700 億美元;「可編程的世界計算機」 以太坊上生長出了 DeFi,衆多創業者正基於傳統金融產品實現無需信任且透明的數字化協議,截止今天,DeFiMarketCap 數據顯示,DeFi 項目的價值已經超過 76 億美元。

以太坊憑藉強大的先發優勢和網絡效應幾乎成爲了 DeFi 項目首選的 Layer 1 基礎設施,其中 DeFi 龍頭項目 Maker 市值接近 4 億美元,所鑄造的去中心化穩定幣 DAI 的市值規模近 1.9 億美元。

對 Layer 1 和 DeFi 協議的分叉正在進行,在聚集大量用戶和資本後,中心化交易所終於邁出了踏向去中心化旅程的第一步,其中最值得矚目的就是幣安鏈及 Kava。

幣安鏈是什麼,Kava 是什麼?

幣安鏈(Binance Chain)由幣安及其社區開發,主打快速的資產交易;同時幣安於近期推出了與以太坊兼容且具備智能合約功能的幣安智能鏈(Binance Smart Chain),幣安智能鏈希望幫助幣安生態系統中的項目更好的構建 DApp。

客觀地說,目前這兩條鏈的中心化程度都非常高。正如我在「爲什麼我認爲幣安是加密領域裏的亞馬遜」所提到的:如果直到現在,還把幣安看作交易所,那麼這未免有些膚淺,幣安的終極形態是提供加密用戶需要的所有服務,向所有加密經濟活動抽稅。

在不斷創建新產品、對外投資、收購之後,幣安的生態規模和網絡效應可能達到了驚人的地步,頭懸中心化這把達摩克利斯之劍的幣安目前邁出了第一步。演化是無限的,幣安生態依然值得長期關注。

Kava 可以說是現階段幣安生態中最璀璨的明珠。Kava 基於 Cosmos SDK 開發,採用權益證明(PoS)作爲共識機制,Kava 最大的亮點就是將陸續支持「主流跨鏈資產」的抵押借貸,包括 BNB、BTC、XRP 和 ATOM 等。

用戶可以將自己的加密資產作爲抵押品,來換取 Kava 的穩定幣 USDX,持有 USDX 將獲得儲蓄獎勵,儲蓄率是可變的,目前的年化率大約爲 4-5%。

同時 USDX 未來將陸續上線中心化交易所、去中心化交易所和 DeFi 協議,用戶可以使用 USDX 在中心化交易所和去中心化交易所中進行交易,獲得更多的資產敞口,或與其他 DeFi 協議進行交互。

Kava VS Maker

DeFi 龍頭 Maker 目前支持的抵押資產包括:ETH、BAT、WBTC、USDC、TUSD、ZRX 等,前不久社區成員已投票支持由初創公司 Centrifuge 牽頭的兩個新抵押提案,試圖將真實資產代幣化,並將其引入 DeFi 世界。

而 Kava 的側重點則有所不同,6 月 10 日正式上線的 CDP 率先支持幣安平臺幣 BNB,未來將陸續支持 ATOM、託管型 BTC、非託管型 BTC 和 XRP 等,Kava 更傾向於支持各大主流加密資產,爲它們的用戶提供去中心化的金融服務。

這也極大地豐富了其他加密資產的應用場景,促進多個加密資產社區的經濟活躍程度;同時 Kava CDP 支持的多資產抵押也可能因爲容納多種資產,降低資產相關性和風險,增強其 CDP 的穩健性和安全性。未來 Kava 具備的跨鏈屬性也將幫助它與以太坊 DeFi 協議等進行交互,創造出更多用例。

鑄幣獎勵啓動在即,跨鏈 DeFi 探索者 Kava 如何建設去中心化金融?

Kava 是幣安生態中最璀璨的明珠,但不止於幣安生態

正如上面所提到的,Kava 是現階段幣安生態中最璀璨的明珠。無論是最初上線 Launchpad,還是前不久舉行的 Kava 交易大賽,幣安都對 Kava 提供了強有力的支持。

同時 Kava 作爲幣安生態內的重要組成部分,將有可能成爲幣安生態內 DeFi 協議的底層基礎設施,隨着幣安智能鏈的上線,預計未來可能出現越來越多基於幣安智能鏈構建的 DApp。而 Kava 有可能收穫 「Maker 之於以太坊生態般」 的核心地位,與其他 DApp 和協議交互與組合,共同促進幣安生態的繁榮。

BNB48 Club 官方微博曾指出:「Kava 之於 BNB,相當於 MakerDAO 之於 ETH。MakerDAO 不是抵押 ETH 和 ERC20 資產獲得貸款的唯一途徑,很多大機構都提供這種服務,包括幣安,但 MakerDao 一直有很高的市場份額。BNB 和幣安鏈上的其他資產持有者有類似的需求嗎?顯然也是有的。」

但不只是幣安生態,近期 Kava 宣佈了與 OKChain 、IRISnet 建立合作關係。

Kava 和 OKChain 計劃就 DeFi 服務、數據解決方案、DEX 交易流程等方面進行整合,使 OKB、KAVA、USDX 等資產在兩個區塊鏈之間高效流動。

同時 Kava 的 DeFi 服務也將引入 IRISnet 的區塊鏈互聯網,以促進分佈式商業應用的構建。具體而言,IRISnet 將把 Kava 的 DeFi 借貸平臺和穩定幣 USDX 整合到 IRISnet 中,併爲 Kava 提供 iService 和 Coinswap 等應用支持以提高流動性。同時 IRISnet 表示將與 Kava 通過跨鏈 IBC 協議等技術推動兩個項目,以及整個 Cosmos 生態的 DeFi 應用發展。

還有 Cosmos 生態,Kava 與去中心化預言機協議 Chainlink 建立了長期的戰略合作關係,Kava 與 Chainlink 的集成,將增強 Kava DeFi 平臺價格數據的安全性,並將 Chainlink 引入 Cosmos 支持的所有區塊鏈,這將爲 Cosmos 生態提供高質量的數據,爲打造真正安全、可靠的去中心化金融產品埋下紮實的根基。

Kava 獲得衆多知名投資機構 & 基礎設施支持

Kava 的投資機構包括:IOSG、Lemniscap、SNZ、Hashkey Capital、Framework Ventures、阿靈頓資本、節點資本等,節點服務商包括 StakeWithUs、Cosmotation、Infstones 等。

Kava 獲得了衆多投資機構的認可和支持,例如 SNZ 旗下的 SNZ Pool 便爲 Kava 提供了專業的 PoS 服務,同時爲 Kava 在中國的市場開闢提供了極大的幫助和指導,同時 SNZ 也推動了 Chainlink 和 kava 的合作。

SNZ Pool CEO 池豪曾表示:「Kava 作爲第一個跨鏈 DeFi 借貸平臺,未來有可能成爲 Cosmos 生態所有項目都想連接的默認 Hub,其未來前景可期。在現有的跨鏈 DeFi 服務中加入 Chainlink 的預言機解決方案,進一步提高了 Kava 作爲 Hub 的有利條件,使其成爲 Cosmos 生態內最重要的區塊鏈之一。」

針對 Kava CDP 上線,IOSG Principal Ray 評價道:「Kava CDP 最大的意義就是代表着 DeFi 生態從以太坊擴張到其他區塊鏈網絡,這不僅讓 DeFi 用戶看到更多的選擇和機會,也讓開放式金融更加富有多樣性和抗風險能力。同時今年 DeFi 協議的治理型代幣也是社區討論的熱點,隨着 DeFi 鎖倉的市值越來越大,治理型代幣維護協議安全的作用直接關係到代幣持有者的利益,這賦予了治理型代幣捕獲巨大價值的潛力。Kava CDP 的治理型代幣不僅像 MKR 一樣可以調整 CDP 穩定費率、抵押比率等關鍵參數,還有 PoS 的 Staking 屬性,這是治理型代幣屬性探索的一次有意義的探索。」

綜上所述,Kava 擁有優質的基本面,基於對「幣安生態」和「跨鏈 DeFi」成長性的樂觀估計, Kava 具備長期潛力,值得長期關注。

Kava 爲鑄幣用戶提供了豐厚獎勵

Kava 已於 6 月 10 日正式上線 BNB 的抵押借貸,爲了激勵用戶創建 Kava CDP,Kava 將爲前 52 周內參與抵押 BNB 鑄造 USDX 的用戶提供 384.8 萬個 KAVA 代幣(現價值約爲 500 萬美元)作爲獎勵,用戶只需將持有的 BNB 作爲抵押品,在 Kava 借貸系統 CDP 內進行抵押,並貸出 USDX,即可獲得鑄幣獎勵。

USDX 鑄造用戶的首次獎勵預計將於 7 月 15 日開始鏈上計算,每週會有 7.4 萬個 KAVA 代幣發放給 USDX 的鑄造用戶,發放時間固定爲每週三晚 10 點。分發是在網絡協議中自動計算和發佈的,將依據 Kava 平臺上抵押的 BNB 及生成的 USDX 總量來計算。

相關 KAVA 代幣獎勵有 52 周的轉賬限制(爲了確保通脹的代幣不會立刻流入市場干擾現有的代幣流通),但收到後可以 Stake 該部分代幣獎勵,這將獲得更多額外的 KAVA 代幣。

Kava 產品總監 Scott 曾盤點過市面上所有 BNB 相關的交易、理財產品在理想條件下可獲得的收益率 :《另類盤點 BNB 所有理財收益率,高達 308% 的年化產品你見過嗎?

讓我們來對比下「Kava CDP 鑄幣收益」與「其他 BNB 理財產品」的收益:

  • 幣安寶 BNB 活期儲蓄:年化收益率 0.22%
  • BNB 交易費折扣:約 8-19% 的收益率
  • 現貨交易:約 19% 的收益率
  • 期貨交易:約 8% 的收益率
  • 槓桿交易:約 4% 的收益率
  • 幣安 Launchpad 投資:約 2.47% 收益率

而 Kava CDP 的 BNB 抵押年化收益率,最高爲 308%,之後逐漸降低至 8%。總體而言,將 BNB 抵押在 Kava CDP 中將獲得市場中最高的收益,也是最大化 BNB 價值的方式。

鑄幣獎勵啓動在即,跨鏈 DeFi 探索者 Kava 如何建設去中心化金融?Kava CDP 的 BNB 抵押年化收益率圖

當整個 Kava CDP 平臺的 BNB 抵押總量較低時,平臺的年化收益率會非常高,比如當抵押總量只有 5 萬個 BNB 時,年化收益率爲 308%。而隨着參與者數量和抵押總量的增加,年化收益率將逐漸降低,比如當抵押總量爲 200 萬個 BNB 時,年化收益爲 8%。也就是說,越早參與 Kava CDP 的 BNB 抵押,就越有可能獲得更高的收益率。具體規則請訪問:Kava 將拿出 384.8 萬枚 KAVA 作爲早期 USDX 鑄幣獎勵

目前 Kava 團隊正在和相關交易所對接,很快抵押 BNB 借出的 USDX 將會有實際的應用場景。展望未來,隨着 Kava 協議進一步提升用戶體驗、安全性和去中心化程度,支持的抵押資產增多,其 USDX 市值規模變大,將吸引更多錢包、交易所、DeFi 協議等集成 USDX,增加 USDX 的應用場景。

Kava 的代碼審計流程

爲了保證用戶資產的安全性和代碼的健壯性,所有部署到 Kava 主網的代碼都要經過以下幾個階段的審計:

  • 內部測試和分析——Kava 的內部團隊會開發、審計、測試和分析代碼庫的漏洞
  • 同行評審測試和分析——邀請 Kava 的顧問、驗證者和第三方審計師來審計代碼庫。相關同行評審人員包括:Tendermint 團隊的 Jack Zampolin、Sunny Aggarwal、Federico Kunze 和 Alexander Bezubchuk 等資深從業者
  • 第三方審計——Kava 邀請了 BHarvest 和 CertiK 對代碼庫進行正式審計
  • 治理社區的審計和採用——Kava 的驗證者 / 持有者可以在最終升級發生之前審計代碼
  • 正式升級——Kava 的驗證者對軟件進行升級,加入新的功能

鑄幣獎勵啓動在即,跨鏈 DeFi 探索者 Kava 如何建設去中心化金融?

同時爲了提高 Kava 在市場快速波動時期的應變能力,Kava 成立了 Kava 穩定委員會,負責維護 CDP 的關鍵參數,確保 USDX 的穩定。

首批委員會成員包括:Kava Labs、Chainlayer、StakeWith.Us、Framework Ventures、Cosmostation,這五位成員均由社區投票產生,將憑藉他們在金融市場的專業知識儲備與原生加密世界裏深刻的洞察力,助力 Kava CDP 的安全性和成長。

如何參與 Kava CDP 鑄幣

那麼如何參與 Kava CDP 鑄幣呢?請看下圖:

鑄幣獎勵啓動在即,跨鏈 DeFi 探索者 Kava 如何建設去中心化金融?

  • 第一步:充值抵押資產,用戶將持有的 BNB 發送到 Kava CDP (CDP 可以理解成鎖定合約或是抵押債倉)中;
  • 第二步:創建 CDP,BNB 被當作抵押品鎖定在 Kava CDP 中;
  • 第三步:生成穩定幣,CDP 會給用戶發放穩定幣 USDX,USDX 的發放比例根據預言機提交的 BNB 價格以及 CDP 中設置的抵押率生成
  • 第四步:關閉 CDP,用戶向 CDP 償還此前借出的 USDX,並支付少量利息(以 Kava 的代幣 Kava 支付,目前利息是 5%)

注意事項:

  • 目前 Kava CDP 採用了超額抵押的方式,最低抵押率爲 150%,也就是說向 CDP 抵押價值 1500 美元的 BNB,最多可借出 1000 美元價值的 USDX
  • 創建 CDP 後,如果抵押品 BNB 的價格上升,其抵押率將變高,也就是說該 CDP 將變得更加安全;但抵押品 BNB 的價格下降時,抵押率也將下降,該 CDP 變得更不安全,用戶需要追加抵押品或償還 USDX 降低風險,一旦抵押品的抵押率跌破 150%,該 CDP 鎖定的抵押品將被自動清算
  • 在發送 BNB 或創建 BNB 錢包時,請注意私鑰安全,避免資產被盜的可能

在測試網上抵押 BNB 借出 USDX 的操作教程(可使用測試網先熟悉借貸流程):Kava CDP 測試網參與教程 | Cosmostation 錢包篇

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來源鏈接:realsatoshi.net