DAOventures 提供一站式智能、易於理解的自動化工具和服務,志在成爲普通用戶進入 DeFi 的入口。

撰文:以太男孩

正如 DeFi 的名字一樣,一個龐大的金融市場正在鏈上世界逐漸形成。經歷了半年的爆發式增長過後,目前 DeFi 生態已經形成了包含借貸,保險、衍生品交易、預測市場等全覆蓋的體系,而每一個獨立賽道又都已湧現了大量頗具競爭力的市場參與者和生態建設者。

不過 DeFi 的繁榮發展卻也向普通投資者發起了挑戰,因爲對於這個尚處早期的市場而言,新項目的不斷湧現讓積極逐利的投資者不得不頻繁地在各個項目中「切換」,如何系統性地管理資產、監控資產分佈及收益成了新的難題。在此背景下,旨在爲普通用戶提供入門級一站式加密資產智能投顧服務的聚合器 DAOventures 應運而生。

DAOventures 的使命願景和運作機制

DAOventures 平臺通過提供一套智能、易於理解的自動化工具和服務,將 DeFi 產品的功能提供給加密圈用戶、主流市場和全球傳統投資者。通過 DAOventures 平臺,用戶可以一站式接觸多元化 DeFi 產品,包括借貸、資金管理、策略選擇、衍生品、去中心化保險等。

簡單來說,DAOventures 就像是一個可以自動運轉的風投機構,可以根據用戶的風險承受程度在 DeFi 市場中制定並執行最佳的風險管理策略,爲用戶提供一站式的智能 DeFi 資產管理平臺,而產品的體驗會更接近當下被大多數人熟悉的互聯網時代的金融或理財類產品。

其實在 DeFi 聚合層,同類賽道上已經有 YFI,Harvest 這些收益聚合器項目,可以聚合資金池並優化投資組合。但集交易、借貸、資管、保險等多個垂直方向的綜合型聚合項目很少出現在公衆視野中,它們包括 DeFi Saver、Zapper、Zerion 等。這些產品的鎖倉數據已經達到數十億美元,與它們知名度並不匹配。這主要是因爲它們目前還沒有發幣。沒有足夠的財富效應,所以曝光度還不夠。在「老牌」收益聚合項目還未提供更多交易,借貸,衍生品和智能投資顧問等一站式產品,而 Zapper 等項目團隊還未發幣「蓄勢待發」的情況下,DAOventures 先人一步,給出了一站式的解決方案。

三分鐘讀懂 DeFi 聚合賽道資管新秀 DAOventures從安全、自動化程度、合規性等各個角度的競品分析

從競品分析可以看出,在聚合賽道上,DAOventures 針對安全、自動化程度、合規性、界面邏輯、用戶友好等痛點,進行了優化。針對合約安全提供直觀的風險提示;且團隊座標新加坡,對亞洲市場充分了解。

產品亮點:直觀的前端界面、策略風險分類等級

DAOventures 的界面邏輯優化,操作簡單。當前許多 DeFi 產品都是由智能合約開發人員開發的。 UX 是用戶痛點之一。DAOventures 會在優化後端邏輯後允許用戶在簡單易懂的界面上直接參與各類策略和高級 DeFi 產品,無需跳出平臺。

三分鐘讀懂 DeFi 聚合賽道資管新秀 DAOventures

可以看到,其對 USDT、DAI、USDC 等多種穩定幣都清晰標出了 APY (年化收益率),以及提示了低、中、高的合約風險,這給了初入 DeFi 的玩家都是一種較爲清晰直觀體驗,只需要一個錢包,一鍵獲得 DeFi 的收益。

目前,DAOventures 的計劃不僅僅停留在網頁版,爲了提供一站式的產品解決方案,團隊 3 月 30 日已經成功發佈桌面版的 beta 投資平臺。

由於許多 DeFi 協議都急於讓產品上線,因此存在漏洞,容易被攻擊。所有 DAOventures 上線產品會經過第三方審計,團隊也聲明把資金放在這個平臺,所以會對資金安全是採取嚴謹的態度。

公平啓動、給予社區最大權利的經濟模型

DVG 是 DAOventures 平臺的治理代幣,發行總量爲 1400 萬枚。代幣分配模式如下:

  • DAO 社區和推薦人項目 6.6%
  • 技術和運營 6.6%
  • 核心團隊 8%
  • 合作伙伴及顧問 8%
  • 初始流動性和 AMM 8.7%
  • 流動性提供商 51%
  • 私募輪 10.5%
  • 公開募資 0.6%

DVG 本質是 DAOventures 平臺的治理數字資產,將用於治理、投票、通過共識、批准等,保證社區的長期參與。DVG 數字資產作爲一種吸引流動性的激勵機制(51% 的總量配置),數字資產持有者可以參與流動性挖礦來獲得收益,越早期,挖礦收益越多。

DAOventures 的平臺資產管理收益以及提現費用等也將 50% 分享給 DVG 社區,據研究,這個已經被寫進智能合約。DAOventures 平臺的創收模式相對明顯,類似傳統基金及資管平臺,所以可以遇見隨着平臺用戶和鎖倉量的增大,用戶的收益也不斷增加。

融資情況

DAOventures 已完成融資 140 萬美元,投資參與機構包括 Genesis Block Ventures、Astronaut Capital、Moonrock Capital、Zero2Launch、JUN Capital Partners、Faculty Capital、X21 Digital 等。

三分鐘讀懂 DeFi 聚合賽道資管新秀 DAOventures

鑑於 DAOventures 作爲 TO C 類產品開放給主流市場應用的,用戶量起來了,市場知名度自然會起來,團隊表示後期多輪融資會更看中也傳統 VC 和資本,將 DeFi 投資帶給普羅大衆。

據悉,DAOventures 計劃申請相應牌照,開啓法幣通道。如果這個里程牌完成,相信 DAOventures 更是成爲一個傳統金融用戶進入數字資產投資的窗口。

合作伙伴

團隊着重於從產品角度的合作來豐富 DAOventures 平臺的產品品類和優化使用體驗。比如說 DAOventures 將利用 Polygon 的 L2 擴容解決方案提供平臺的可拓展性,以及 Biconomy SDK 的元交易 meta transactions 來優化交易體驗。Oddz 和 Bridge Mutual 等合作則主要是產品和策略在 DAOventures 上的集成。

目前已經與 DAOventures 合作方包括:Polygon、Oddz、Bridge Mutual、MahaDAO、Ferrum Network、MANTRA DAO、Biconomy、Rarestone Labs、Innovian。

具備互聯網+Fintech 基因的產品型團隊

DAOventures 的核心團隊大部分來自世界上最大的科技公司之流,管理和產品開發經驗豐富,包括 Google 中國移動業務負責人,渣打銀行前數字和創新經理以及經驗豐富的全棧和區塊鏈開發人員等。

整個團隊行業背景豐富,來自傳統金融,數字營銷,軟件開發和智能合約開發領域的專業人員組成,共同打造 DeFi 通向未來金融的橋樑。

  • Alvin Foo-戰略、業務和市場營銷。前 Google 員工,IPG,Omnicom,諾基亞。科技和加密創業公司 SXSW,SOSventures 和 Sparklabs 的顧問。
  • Victor Lee —產品、技術和加密貨幣。前渣打銀行項目經理和前 Omnicom 集團董事,前中國加速器和 SOSventures。
  • Lai Soon Lai-金融交易系統的軟件架構師。在前端、後端和區塊鏈方面經驗豐富,前 iFast:金融科技財富管理。
  • Hsiang-區塊鏈首席工程師。在 DeFi、使用 Solidity 的 dApp 和最新框架方面擁有超過五年經驗,深究本地區塊鏈和智能合約開發商。
  • Belinda Zhou – 亞洲市場宣發和社羣增長。區塊鏈本地化工作室 TransGo 創始人,服務海內外多家頭部企業。早期就職於迪拜諮詢和市場營銷行業,後作爲區塊鏈項目的 CMO。
  • Ravneet Kaur – 品牌宣發和市場營銷。區塊鏈組織 BitcoinPanjab 的創始人。對大衆進行比特幣和區塊鏈教育,並推動其在東南亞的採用。前 HubSpot。

DAOventures 顧問包括區塊鏈諮詢與投資公司 X21 Digital 創始人 Lester Lim、知名 DeFi 項目 Kava Labs 副總裁 Aaron Choi 和區塊鏈工具開發商 Biconomy 聯合創始人 Aniket Jindal。

產品負責人 Victor Lee 曾任前渣打銀行項目經理和前 Omnicom 集團董事,負責產品戰略和創新部分;前中國加速器和 SOSventures。戰略負責人 Alvin Foo 是前谷歌中國大中華區高管。2017 年和 Victor 創建 Bitcurate 加密市場分析工具,這也是爲什麼他們很敏銳地在很早期就捕捉到了 DeFi 可能爆發的信號。所以他們比普通團隊多了 3 年的知識沉澱和產品經驗。兩人都是比較成熟的高管創業,相對有規劃和遠見,不會輕易地放棄項目,項目全體實名制。第三,經濟通證模型規定創始人和顧問團隊是分四年解鎖,較長的解鎖期也激勵着團隊更有動力做好產品,獲取用戶,爭取後期的融資。

發展路線圖

2021 年第二季度

  • 與其他區塊鏈協議建立夥伴關係以實現互操作性和跨鏈。
  • 推出 5-10 種不同的 DeFi 產品,貨幣市場解決方案和 AMM 產品。
  • 構建最新的 DeFi 和金融科技關鍵解決方案。

2021 年第三季度

  • 發佈集成了 web3 加密錢包的 iOS 和 Android 移動應用程序。
  • 擴建團隊,招聘區域業務開發人員、社區和技術合作夥伴。
  • 藉助 DeFi/ 智能合約技能來擴展技術和工程團隊。

2021 年第四季度

  • 實現多語言界面的和產品的本地化。
  • 建立可擴展的組織、風險管理和合規框架。法律合規,進入印度和中國市場。
  • 進行新一輪融資。

小結

DeFi 熱潮帶來的財富效應吸引着越來越多的用戶入場,但層出不窮的項目散佈在 DeFi 世界各個角落的現狀卻給投資者們製造了很大的麻煩。而如果把 DeFi 上的借貸、資管、衍生品、去中心化保險等項目提供的服務比作互聯網時代的金融產品,那麼 DAOventures 想做的就是支付寶 App,並以此打造一個普通用戶進入 DeFi 世界的窗口。而團隊具備的互聯網+Fintech 基因,或將成爲 DAOventures 在解決 DeFi 世界痛點過程中,最鋒利的武器。