Claim Protocol 不完全依靠抵押資產的現值,而是將資產的預期未來收益作爲可靠的抵押品,以提升 DeFi 資金的使用效率。

撰文:Watson

作爲定價與支付工具,穩定幣在今天市值高達 2.1 萬億美元的加密貨幣市場中的作用不可或缺,且越來越重要。據 DeBank 4 月 28 日統計,目前基於以太坊平臺的 17 種穩定幣總髮行量達到 525.7 億美元,比一年前的 11 個幣種 72.2 億美元總髮行量增長了足足 6 倍多。據 Messari 最新報告披露,全球穩定幣過去 12 個月的交易額達到 1.5 萬億美元,今年第一季度超過 1 萬億美元。

隨着越來越多的用戶和資產進入加密世界、DeFi 的興起繁榮,穩定幣在短短六七年內迅速演進了三代:USDT 爲代表的第一代法幣儲備型穩定幣和 DAI 爲代表的第二代加密貨幣儲備型穩定幣如今合計佔據了 93.75% 發行總量,沒有任何抵押品支持、採用算法來調節流通供應量的第三代算法穩定幣在這一輪牛市如新星般誕生了數以百計的試驗性項目……

第一代穩定幣的中心化風險、第二代穩定幣的超額抵押鑄造機制導致的資本效率低下弱點,以及第三代算法穩定幣短期博弈盛行導致幣價波動並容易掉入死亡螺旋的問題,刺激各式各樣的創新方案和產品誕生,爭取捧得穩定幣這一可與比特幣、以太坊媲美的加密世界聖盃。新一代信用穩定幣協議 Claim Protocol 便是競逐穩定幣聖盃的得力選手之一。

Claim Protocol 這種所謂「信用」穩定幣協議,即它不完全依靠抵押資產的現值,而是將資產的預期未來收益作爲可靠的抵押品,這就避免了 MakerDao 這種 150% 超額抵押鑄造穩定幣 DAI 機制產生的犧牲資本效率的缺陷。

Claim Protocol 支持用戶抵押其資產,生成穩定幣 $cUSD,並通過聚合收益平臺(俗稱「機槍池」)產生投資收益。這些資產投資的收入將用作支持 Claim 生態信貸系統的價值。在這種模式下,用戶存入的資金不僅可以作爲抵押品獲得穩定幣 $cUSD 的融資,還可以享受資產預期收益形成的信貸槓桿,極大地提高了資產利用效率。

爲了確保信用穩定幣 cUSD 的價值錨定和兌付能力,Claim Protocol 前期僅支持 Dai、USDC、USDT、alUSD 和 Dola 等 5 種穩定幣作爲協議質押資產。用戶在存入上述 5 種穩定幣後,將按照 1:1 的比例鑄造 $cUSD。之後用戶可以隨時將持有的 $cUSD 按照 1:1 的比例,通過協議無損兌換上述 5 種穩定幣。

在創世啓動期間,Claim Protocol 將彙總所有存款在市場中尋求盈利策略最佳的機槍池進行投資。$cUSD 可以通過諸如 Curve.fi 之類的 DEX 平臺交易,也可以參與項目激勵挖礦獲得 Claim Protocol 治理代幣 $CLAIM 獎勵。

簡析信用穩定幣協議 Claim Protocol 工作原理與代幣經濟

Claim Protocol 的經濟模型爲雙代幣經濟體系,$cUSD 是 Claim Protocol 鑄造的應用型穩定幣,作爲參與協議質押用戶的流通代幣資產;而 $Claim 則是協議的治理代幣,用於協議功能迭代、參數調整和 DAO 金庫資產管理的社區治理。$Claim 代幣總髮行量爲 1 億個。其分配機制如下:

  • DAO Treasure (社區治理金庫):8000 萬個 $Claim,佔總發行量的 80%,由社區持有並通過收入挖礦進行分發;
  • Eco Funds (生態發展基金):1000 萬個 $Claim,佔總發行量的 10%,主要用於支持項目生態建設和其他必要項目資金需求方面的外部合作。該部分代幣將按 12 個月的時間週期逐月線性解鎖;
  • Team Funds (團隊基金):1000 萬個 $Claim,佔總發行量的 10%,主要用於團隊激勵和日常產品研發成本。該部分代幣鎖定期爲 3 個月,然後在下一個 12 個月時間週期內線性解鎖。

爲了充分調動社區參與的熱情,Claim Protocol 團隊決定在協議啓動之初拿出總供應量的 12%,即 1200 萬個 $Claim 通過爲期 6 周的收益播種計劃向社區分配:前三週爲第一階段,進行無損穩定幣挖礦, 用戶只需要存入穩定幣即可參加上限爲 1 萬 DAI 的池子,分享 75% $Claim 獎勵;後三週爲第二階段,將添加 cUSD-3CRV LP、CLAIM-ETH LP 和 $Claim 3 個獎池,分配其餘 25% $Claim 的獎勵。

Claim Protocol 由創始人兼 CEO Dmitry Malyanov、聯合創始人兼 CMO Seraphima Verkhovtceva 領銜的核心團隊着力打造。Dmitry 和 Seraphima 分別在俄羅斯領先的電商平臺、金融科技公司、區塊鏈初創企業擔任 CEO、CMO,積累了豐富的行業經驗和資源,對 DeFi 有着深刻的認知。Claim Protocol 的挖礦合約日前剛剛通過慢霧科技的安全審計,於 4 月 21 日啓動,IDO 第一批白名單也於 4 月 28 日公佈。

Claim Protocol 成功啓動後,將採取 DAO (去中心化自治組織)的治理方式,完全由社區掌控平臺發展走向。由 $Claim 持有者組成的 Claim DAO 對 Claim Protocol 生態進行治理。所有關於協議支持的資產抵押的類型和參數,社區治理金庫的用途,以及與 Claim 生態和產品相關的重大事宜,都交付所有 $Claim 持有者通過鏈下進行投票決定,任何不低於 $Claim 總供應量 2% 的投票均爲有效,團隊將根據投票結果進行鏈上合約部署。

從用戶將資產存入 Claim Protocol 那一刻起,他們便開始累積其投票積分。用戶抵押的時間越長,Claim Protocol 總鎖倉量越高,$Claim 的價值就越高,用戶持有 $Claim 越多,其價值也越高,這就進入一個良性循環,Claim Protocol 稱此爲「忠誠回報」。爲鼓勵 $Claim 被更多用戶持有, 控制機槍池收益分配的共同基金使用 80% 收入回購 CLAIM-ETH LP 代幣,其餘 20% 將用作由 DAO 管理的社區共同基金。 隨着項目過程的進行,社區 DAO 將更多地使用共同基金的收益分配。

Claim Protocol 希望構建一整套以資產跨時間週期價值爲依託,以充分外部耦合性和深度流動性爲特徵的新一代信用穩定幣生態體系。與此同時,Claim Protocol 也不僅僅是一個穩定幣鑄造和兌付協議,而是將搭建能夠承載用戶長期鏈上信用價值評估、授信融資和資產託管的一站式 DeFi 服務網絡。在不久的未來,用戶可能只需要輕點屏幕上的「claim」按鈕,就可以輕鬆便捷的接入多元化 DeFi 世界。

更多詳情可關注 :

Website: https://claim.xyz

Twitter: https://twitter.com/claimdotxyz

Medium: https://medium.com/@claimfinance

Telegram group: https://t.me/claimofficialcommunity

中文電報社區 :https://t.me/claimofficialchinesecommunity