TrustSwap 通過靈活的組合工具,幫助項目方完成從融資、發幣到二級市場交易的全流程,大幅降低了 DeFi 的參與門檻。

撰文:面幣者

DeFi (去中心化金融)無疑是現在區塊鏈最火的投資領域,即使經歷了「3·12」、代碼漏洞、創始人砸盤等負面事件,依然有大量用戶趨之若鶩地參與 DeFi。根據 DeBank 數據顯示,3 月 12 日 DeFi 整體鎖倉總量爲 6.7 億美元。而短短 6 個月後,DeFi 鎖倉總量已超過 100 億美元,漲幅超過 10 倍。

Staking、流動性挖礦、Farming 等等 DeFi 領域的熱詞,大多數可以概括爲質押挖礦,也就是用戶質押一定數量和時間的數字資產,通過貢獻自己的資產流動性獲得收益。

而 DeFi 的流動性挖礦能夠在短時間內獲得廣泛的關注,最主要的原因就是那遠超傳統投資的高收益率。但是要警惕,高收益往往伴隨着高風險。正如 2017 年 ICO 市場火熱,數以千計的區塊鏈項目魚龍混雜,因缺乏監管出現了不少項目方跑路事件,導致用戶損失慘重。

而且,DeFi 的可能性並不限於交易、質押和借貸,傳統金融行業的諸多常規業務,比如支付、股權融資、保險等等,依然等待着區塊鏈創業者去挖掘和探索。若要滿足現實世界複雜的金融需求,僅靠現有的 DeFi 產品顯然是不夠的,整個基礎建設都需要進行完善和升級。而且,脫離了實際應用場景的 DeFi,再高的收益也不過是空中樓閣。

來自傳統風險投資的需求與啓示

舉一個最簡單的例子,代幣融資。2017 年的 ICO 泡沫之所以破滅,一個很大的因素就是因爲,某個項目在代幣融資之後,資金庫不能很好的鎖定。2018 年 1 月份,以太坊創始人 Vitalik Buterin 曾針對性的提出過一個 DAICO (DAO + ICO)的改進方案 。簡單來說,就是在智能合約上設置一些限制條件,分階段給項目方釋放相應的資金,比如項目進展順利並達到某個里程碑階段的時候。這樣既能給到區塊鏈項目方壓力和動力,也能在一定程度上保證投資者的利益。

隨着加密資產市場陷入低迷期,這一想法的實現似乎也被擱置了。

當然,一些視野開闊、目光長遠的創業者,仍在嘗試這方面的解決方案,本文將重點介紹的項目 TrustSwap,就是這方面的一個例子。

TrustSwap 的 CEO Jeff Kirdeikis 對傳統風險投資行業的需求和限制非常瞭解。他曾描述過這樣一段真實場景:有家 VC 風投公司投資了一個加密代幣項目,項目方承諾給到 VC 相應的折扣代幣。但是,項目方不希望 VC 在拿到代幣後一次性在市場上出售,因爲這會導致代幣價格暴跌。基於這樣的顧慮,項目方希望能夠分批次進行代幣轉賬。

如果是在傳統投資領域,這就需要一個律師作爲中間人執行,同時律師會收取 5%-10% 的費用,這是一筆昂貴的費用。但是在區塊鏈領域,這一問題似乎又非常容易解決,因爲只需要通過區塊鏈的智能合約就可以實現這一功能,並且區塊鏈難以篡改的特性將保障智能合約的自動執行,而這隻需極低的成本。

很明顯,大部分現有的 DeFi 項目依然完成不了上述任務,Jeff Kirdeikis 找不到能夠提供類似服務的 DeFi 產品,於是 DeFi 世界的「高速公路」TrustSwap 誕生了。

區塊鏈市場的興起曾吸引了一大批傳統企業,通過股權通證化的方式進行融資。這一類企業具備某些領域的專業積累,但是區塊鏈這一新興科技對於他們而言有着較高的技術門檻。不管是僱傭區塊鏈領域的開發人員,還是尋找通證外包服務,都將給企業融資帶來很大的成本。

而 TrustSwap 相關產品的出現,則爲他們提供瞭解決這方面難題的方案。

TrustSwap Smart 系列:讓 DeFi 更「智能」

除了上面提到的代幣鎖定,TrustSwap 其實是一個綜合性更強的智能合約服務的 DeFi 生態系統,包括智能託管、智能交易、智能鎖倉等等。簡單來說,TrustSwap 構建的基礎設施能讓 DeFi 更智能,以滿足不同場景的需求。

TrustSwap:在挖礦之外,DeFi 有更多可能性和未竟之業

SmartLock (智能鎖)提供多種基於時間和事件的功能,可以理解爲 Vitalik Buterin 關於 DAICO 的實現和補充。通過 SmartLock,項目方可以向社區展示對項目進展的信心,獲取投資者的信任。而通過對早期投資機構代幣釋放進行限制,也能促使早期投資者持續地關注並協助項目的推動,增加項目走向成功的概率。此外,SmartLock 的功能還將不斷擴展,如可設置更復雜的代幣轉賬規則,以貼合實際情況的需求。

SmartWrap (打包及服務)可以打包非以太坊資產並讓這些資產在以太坊上進行鏈上交互。通過 SmartLock+SmartWrap,區塊鏈項目方可以進行安全、便捷且低成本的融資發幣活動,也就是 SmartLaunch。根據官方的介紹,目前已經有 30-40 個區塊鏈項目團隊希望通過 SmartLaunch 開展進行融資。不過由於還處在早期部署階段,官方更傾向於特定的精選優質項目。

SmartSwap (智能交易)是去中心化的 OTC 交易系統,即使是陌生人之間,也可以通過 SmartSwap 簽訂智能合約來完成相應的交易。相對於市面上的 DEX,SmartSwap 更能滿足特定化的需求。

SmartSubscription (智能訂閱)就更加適用於現實世界的應用場景,比如定期向子女發送零花錢、定期支付各種賬單等等。還有各種其他應用場景,但可能會涉及合規方面,就不在此展開。

一站式 DeFi 解決方案,更便捷

TrustSwap 提供了豐富 DeFi 工具,通過靈活的組合不僅能夠滿足區塊鏈領域交易、融資、借貸等需求,降低用戶參與 DeFi 的門檻。而項目方從融資、發幣再到二級市場交易等全流程,都可以通過 TrustSwap 實現,獲得一站式便捷體驗。同時,TrustSwap 還提供交互式界面,方便用戶輕鬆查看智能合約、訂閱支付、歷史交易和託管項目,以及支付時間表等等。

此外,TrustSwap 非常重視隱私和安全。TrustSwap 在非存託(Non-Custodial)模式下運作,永遠無法挪用在其智能合約中鎖定的資產,這些資產只能由合法的私鑰所有者或合同簽訂的受益人所有,有關信息完全也由使用者處理。TrustSwap 就像是在打造一條高速公路,連接未來,讓 DeFi 快速駛向現實世界。

TrustSwap:迴歸根本,助力 DeFi 進軍傳統金融

流動性挖礦的鎖倉規模在短短半年內獲得了超過 10 倍的增幅,的確讓人感受到了 DeFi 的火熱。但是 100 億美元的規模相對於傳統中心化金融來說只是九牛一毛,畢竟整個加密數字資產的市值規模也不過萬億級別,甚至還不如幾家頭部企業的股票估值。

從沒有人懷疑 DeFi 的發展潛力,去中心化金融代表着未來全球經濟的支柱。市場情報公司 Juniper Research 進行的一項研究表明,到 2030 年年底之前,通過部署區塊鏈技術的金融機構跨境結算交易將節省逾 270 億美元。通過區塊的鏈上交易,成本將降低 11% 以上。

TrustSwap:在挖礦之外,DeFi 有更多可能性和未竟之業

託管、多方交易和定期支付這類金融服務的市場規模目前已經超過了 26 萬億美元,而目前的 DeFi 領域暫無其他解決方案。根據 TrustSwap 官方預計,TrustSwap 涉及潛在市場規模將超過 720 億美元。

TrustSwap 的創始團隊在加密貨幣領域已積累了超過四年的經驗,涉及領域包括各類加密項目孵化,諮詢以及區塊鏈開發。憑藉能夠滿足現實金融世界需求的 Smart 產品矩陣以及快速迭代的能力,TrustSwap 對未來的市場份額以及助力 DeFi 進軍傳統金融擁有着極大的信心。

MobiePay: TrustSwap 精選的優質項目

自 2020 年 8 月以來,TrustSwap 已相繼完成了 TrustStake (可信質押)和 SmartLock 的開發工作,隨着 SmartLock 的正式發佈,也意味着 TrustSwap 主網的正式啓動。上面已經提到,TrustSwap 的代幣發售平臺 SmartLaunch 在前期只會給優質的區塊鏈項目打開通道,而 MobiePay 無疑就是 TrustSwap 精挑細選的優質項目。

TrustSwap:在挖礦之外,DeFi 有更多可能性和未竟之業

MobiePay 項目創立於 2018 年 10 月份,經過近兩年的沉澱和發展,推出的 APP 產品目前已實現 BTC、ETH 和 Stellar 等主流加密貨幣與現實世界的交互,包括外匯兌換、支付、慈善捐贈和社區打賞等等。隨着 MobiePay 在世界範圍內生態合作伙伴的不斷增加,人們將通過 MobiePay 享受越來越快速、便捷、低廉的跨區域性 DeFi 服務。

MobiePay 的發展方向和 TrustSwap 的理念完美匹配,MobiePay 可以基於 TrustSwap 底層架構構建更完善的 DeFi 服務,共同推動 DeFi 進軍傳統金融。

作爲 DeFi 世界的創新者,TrustSwap 在極短的時間就獲得了世界範圍內加密資產愛好者們的關注,包括中國社區。TrustSwap 平臺還擁有 ERC 20 標準的治理代幣 SWAP,總供應量爲 1 億枚,可以用於服務折扣、權益質押收益。此外,SWAP 還可以用於社區投票來決定未來 TrustSwap 的重大改進事項。

引領未來 DeFi 的發展趨勢

DeFi 的本質是基於區塊鏈和智能合約構建去信任化、抗審查、無需許可的去中心化金融服務,目的是爲了彌補甚至替代現有的中心化金融服務。只有真正落地與傳統金融相結合,才能迎來更廣闊的發展空間。

但是縱觀現有的 DeFi 市場,流動性挖礦平臺更像是一個流量入口,通過高收益吸引用戶參與質押。而用戶也並不考慮高收益的背後是否有價值支持,這無疑於本末倒置。SushiSwap 通過分叉輕鬆竊取 UniSwap 「果實」的行爲也揭示了當下的 DeFi 產品並不具備核心價值功能。

隨着世界對去信任的交易的需求正變得越來越大,加密世界和傳統金融世界將進一步融合,但 DeFi 真正準備好了嗎?真正專注於實際金融落地應用的 TrustSwap,或將成爲 DeFi 下半場的風向標,甚至引領未來 DeFi 的發展趨勢。我們拭目以待。