DeFi 生態系統或將在以太坊的界限之外繼續繁榮。

原文標題:《築巢在以太坊上的 DeFi,遷移還是停留?》
撰文:Sara Zhang

DeFi 隨着逐漸成熟,將在 2021 年獲得更大的吸引力。但以太坊 2.0 的推進時間線過慢,現在已經嚴重影響了目前的 DeFi 開發者。DeFi 在今年初迎來了爆炸式增長,但因爲 DeFi 項目幾乎完全依賴於以太坊,這導致了以太坊上更多的網絡擁堵和陡增的交易費用。

以太坊性能成 DeFi 增長瓶頸,波卡與 NEAR 等公鏈迎來春天?大多 DeFi 項目都基於以太坊區塊鏈;圖片來源:比推

區塊速度變慢,用戶體驗普遍變差,再加上不斷增高的費用,這讓擴容的需求急劇增加,可以太坊 2.0 的擴容分片升級卻遲遲不來。在這種情況下,DeFi 的開發者們只好將目光轉移到別處另想辦法——他們逐漸開始思考在其他的區塊鏈平臺上搭建服務。

而且由於交互操作橋的建立,在其他區塊鏈平臺上搭建服務,也並不意味着他們就會與以太坊的生態系統完全隔離。2020 年是區塊鏈交互操作技術推進的一年,像 RSK,Solana 和 NEAR 協議這樣的許多平臺都在自己的網絡與以太坊之間架起了交互操作橋樑。

因此,在其他區塊鏈平臺上,實現以太坊式的蓬勃 DeFi 生態系統具有極大前景。

RSK

2020 年年初,RSK 宣佈推出了自己的網絡(比特幣的一個側鏈)和以太坊之間交互操作橋,橋的建立令資產可以在比特幣和以太坊之間直接交互了。

Money on Chain 是在 RSK 平臺上開發的第一個 DeFi 應用程序。從橋建立之後,Money on Chain 便擴展了其代幣範圍,包括比特幣槓桿代幣(BTCx)和由 RSK 的 RIF 代幣支持的穩定幣。

RSK 的去中心化交易所 RSK Swap,也是由於上述橋的建立,令用戶可以在 RSK Swap 中交換基於以太坊的 DAI。

近日,提供交易和借貸比特幣服務的去中心化平臺 Sovryn 也在 RSK 上發佈了。用戶可以借貸資產,並以 5 倍槓桿進行保證金交易。Sovryn 集成了 Money on Chain 的產品套件以利用比特幣無與倫比的流動。Sovryn 目前獲得了包括由 Greenfield One 和 Collider Ventures 投資的共 210 萬美元的風險基金。

Solana、Near 協議和 Matic 網絡

作爲以太坊競爭者,更具擴容性的區塊鏈平臺 Solana 於 2020 年 3 月在主網上以測試版本推出。2021 年初, FTX Exchange 創始人 Sam Samman-Fried 選擇在 Solana 上發佈了去中心化衍生品交易所 Serum。Solana 被稱爲「更快,更便宜,更強大的 DeFi」,它自己的代幣可以爲用戶提供低至 6 折的費用折扣,與此同時他們的交易費用低至 0.00001 美元。

另一種可擴容的以太坊替代方案是 NEAR 協議,它於 2020 年 10 月在主網上發佈。幾乎在發佈的同一時間,已建立的基於以太坊的 DeFi 協議 Balancer 就宣佈會將其可編程流動性帶入 NEAR 平臺。Balancer 是以太坊 DeFi 中最受歡迎的應用程序之一,目前排名前十,鎖定金額超過 7.75 億美元。幾周後,去中心化的聚合平臺 1inch 宣佈將遷移到 NEAR。1inch 確認它將爲其 Mooniswap DEX 協議再開發一個基於 NEAR 的版本,使其可與基於以太坊的版本並行運行。1inch 在 12 月初剛剛獲得了由 Pantera Capital 領投的 1200 萬美元的 A 輪融資。

作爲基於以太坊的高性能第二層解決方案,Matic 網絡也在 2020 年於主網上推出。它使用改進版的 Plasma 以達到每秒 6.5 萬的交易速度。在今年 1 月初,Aave 生態 NFT 遊戲 Aavegotchi 在其推特和博客中確認,它已決定從以太坊轉移到 Matic 網絡,而以太坊過高的交易費是 Aavegotchi 轉移的主要原因。

波卡

波卡在去年 5 月的推出給了 DeFi 開發者們更多的選擇。目前波卡網站上已經列出了在其網絡開發的 25 個 DeFi 應用程序,許多項目都十分值得關注。

Mantra Dao 就是其中之一,Mantra Dao 是一個社區管理的平臺,可爲用戶提供抵押,借貸服務以及爲用戶提供參與關鍵決策的機會。該項目已經開始進行鏈上投票和提議。

另一個值得一提的項目是 Equilibrium,它最初是 EOS 上 MakerDAO 穩定幣系統的迭代版本。Equilibrium 已經決定遷移到波卡,並將擴展其平臺以提供包括借貸,交易和抵押在內的多功能 DeFi 產品,從而允許用戶與基於以太坊的 DeFi 應用程序進行交互操作。

總而言之,DeFi 的需求在 2021 年並沒有放緩的跡象,僅一月份,鎖定總價值就已經攀升了 90 億美元,並達到 240 億美元。開發者們也很高興繼續交付商品。但是基於以上論述,我們似乎已經可以期待,DeFi 生態系統將開始在以太坊的界限之外繼續繁榮。