DePlutus 通過提供鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務,幫助投資者實現更高的投資回報。協議於 4 月中旬上線以太坊主網,將在 4 月下旬開啓創世流動性挖礦。

撰文:Vincent

對於傳統金融市場來說,「資產管理」是一個融入市場血脈的行業,公募基金公司、信託公司、資產管理公司以及關聯的銀行、證券、保險等機構都是資產管理行業的專業玩家與參與者。而 DeFi 在加密貨幣世界中重塑金融體系的過程中,資產管理顯然也是一個重要的組成部分。

不過與成熟的傳統金融市場相比,DeFi 市場當今的快節奏和高收益屬性讓投資者對於資金利用率和流動便利性的追逐達到了極致,像傳統的基金類資管項目在投資過程中資金無法自由流轉的設定讓這類產品對於 DeFi 投資者的吸引力大打折扣,而 DePlutus 敏銳地察覺到了這一市場痛點,並通過將鏈上基金產品代幣化的設計,向 DeFi 資管賽道的先行者們發起了衝擊。

三分鐘瞭解 DeFi 資管協議 DePlutus

DePlutus 協議是什麼?

DePlutus Protocol 是一個 DeFi 資產管理協議,它可以爲加密貨幣資產提供非託管式且去中心化的資產管理服務。協議旨在提供基於鏈上的、無需許可、開放的社交投資管理服務,並通過該資產協議管理工具,幫助投資者手中的加密資產實現更高的綜合投資回報。

DePlutus 協議於 2021 年 4 月中旬在以太坊網正式上線,後續還將部署在幣安智能鏈 BSC 和火幣生態鏈 Heco 等多條公鏈。同時,將在 4 月下旬開啓創世流動性挖礦。

DePlutus 協議有哪些功能?

DePlutus 協議通過鏈上智能合約創建資產池,可以幫助投資者提高資本的利用率和流動性。投資者可以通過 DePlutus 協議創建,發行,管理和投資鏈上基金產品。這個協議主要服務兩類客戶——基金經理和普通投資者。

基金經理和專業交易員可以通過 DePlutus 協議自主的在鏈上創建,發行和管理基金產品。基金經理通過調用 DePlutus 上的智能合約來創建基金對應的資金池,這個資金池允許其他投資者參與投資。基金經理對其基金進行決策和投資,可以使用主動策略、算法策略,還可以投資到 DePlutus 上的其他基金產品。基金經理可以設定基金的規則,如投資策略、週期、最大回撤等相應條件和指標。

普通投資者可以使用多種加密貨幣通過智能合約參與基金投資,購買基金後會獲得該基金獨有的「專屬基金 Token」。基金專屬 Token 代表了投資者在該基金中的所有權份額,其價格與基金當前價值成正比。

DePlutus 協議下的代幣分類

DePlutus 協議內的代幣分爲「基金專屬代幣 DF Token」和「協議治理代幣 PLUT」。

DePlutus 是目前 DeFi 資管領域唯一一個已上線的,且支持基金專屬代幣功能的成熟資管協議。投資者在參與鏈上基金後會獲得該基金對應的專屬代幣 DF Token。DF Token 可以用於基金贖回,或者轉讓,交易,也可以在 DePlutus 和 Aave 等其他主流 DeFi 應用中進行質押。同時,DF Token 的持有者可以直接在 Uniswap 上通過 DF/USDT 交易對交易,也可以通過提供流動性的方式挖礦獲得協議代幣 PLUT 獎勵。

PLUT 是 DePlutus 協議的治理代幣,發行上限爲 10 億枚,在創世發行後 24 個月內逐步釋放。70% 的 PLUT 將以流動性挖礦的方式分配給用戶。

DePlutus 協議的安全機制

作爲去中心化資產管理協議,DePlutus 擁有完備的安全機制和風控體系,以確保用戶資金和鏈上基金安全。DePlutus 協議已於 2021 年 4 月通過慢霧等權威第三方機構的安全審計。

DePlutus 協議中的用戶投資全部存入鏈上資金池。基金經理僅有通過調用智能合約在去中心化交易所進行交易的權限,沒有提取基金資產的權限。每隻基金都爲基金經理設定了相應的權限,通過智能合約規定 DeFi 項目和代幣白名單。

基金經理只能將資金配置到白名單中的 Token 或 DeFi 平臺,如 WBTC、WETH 等主流幣種,或者 Uniswap,Synthetix,1Inch 等 DeFi 平臺,有效規避參與高風險資產和流動性差的加密資產。白名單機制可以有效防範基金經理的主觀作惡行爲。

此外 DePlutus 協議還要求基金經理須按自融比例投資名下基金產品,與普通投資者實現利益綁定,促使基金經理努力提升業績表現。

小結

作爲 DeFi 資管賽道的新成員,DePlutus 協議凝結了華爾街資深投資人的經驗智慧。他們在規劃之初,就決定將鏈上基金產品 Token 化,通過這一創新設計解決了基金鎖定期內無法交易的難題,爲投資者帶來了額外的流動性,大幅提升了資金效率。同時,基金的專屬代幣 DF Token 還可以實現在借貸平臺上質押生息,DePlutus 協議正積極與 Aave 等主流借貸平臺聯繫拓展 DF Token 的應用範圍,實現了鏈上基金與整個 DeFi 生態的深度嵌入和交互。

憑藉一系列創新和先發制人的搶位優勢,DePlutus 協議有望捕獲即將湧入 DeFi 資管市場的數百萬長尾用戶。

欲獲得更詳盡的信息,敬請參閱「DePlutus 協議 白皮書中文版」。