MakerDAO 探索引入國債、房地產、黃金等實體資產作爲抵押,Aave Limited 獲批英國金融服務監管局電子貨幣機構牌照。

原文標題:《MYKEY 穩定幣報告 16 :穩定幣市值升至 165.56 億美元 ;穩定幣與現實資產的聯繫》
撰文:蔣海波

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  • 主要穩定幣的市場流通市值達到 165.56 億美元,與上週相比增長 6.01 億美元。
  • Tether 在 Tron 上增發了兩次,共 4.5 億 USDT。
  • 8 月 29 日,建設銀行短暫的對外開放了數字貨幣錢包業務。
  • 建行的數字貨幣錢包支持數字人民幣的銀行卡充值、轉賬、二維碼收款和付款、NFC 碰一碰付款、註銷等功能。
  • MakerDAO 表示,已經有來自國債、房地產、黃金和大宗商品指數、供應鏈金融領域的公司申請,將資產作爲 DAI 的抵押品。
  • Aave 在 2018 年向英國金融服務監管局申請了電子貨幣機構(Electronic Money Institution)牌照,今年 7 月獲得通過。Aave 將繼續申請其它牌照。
  • 由於 EOS 上的 DeFi 活躍度提高,8 月 29 日 Tether 在 EOS 網絡增發了 1000 萬 USDT。

穩定幣數據概覽

我們首先回顧在過去的一週(2020 年 8 月 22 日~2020 年 8 月 28 日,下同)中,各穩定幣基本信息的變化。

市場流通量

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,CoinMarketCap,Coin Metrics

目前,主要穩定幣的市場流通市值達到 165.56 億美元,與上週相比增長 6.01 億美元。

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,Coin Metrics

過去一週,Tether 在 Tron 上增發了兩次,共 4.5 億 USDT。USDC、PAX、TUSD、HUSD、DAI、GUSD 的流通量分別增加 8648 萬、1797 萬、3001 萬、124 萬、1506 萬、128 萬,BUSD 的流通量減少 98 萬。

持幣地址數

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,DeBank

上週,以太坊網絡中的主要穩定幣持幣地址數總體下降,共減少 101991 個。

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,DeBank

TUSD、DAI 的持幣地址數分別上升 645 個、3860 個,USDT、USDC、PAX 的持幣地址數分別下降 88075 個、18249 個、172 個。

活躍地址數

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,Coin Metrics

上週,主要穩定幣的每日活躍地址數平均比前一週上升 4.75%。

24 小時鏈上交易筆數

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,Coin Metrics

與前一週相比,主要穩定幣每日的交易筆數平均上升 3.13%。

24 小時鏈上交易額

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,Coin Metrics

穩定幣一週動向 | Tron 增發 4.5 億 USDT,探討出圈現狀來源:MYKEY,Coin Metrics

主要穩定幣的平均每日交易額較前一週平均下降 6.85%。

穩定幣與現實資產的聯繫

8 月 29 日,建設銀行短暫的對外開放了數字貨幣錢包業務。通過建設銀行 App 內的「數字貨幣」功能,可以使用數字人民幣,也就是中國的央行數字貨幣。建行的錢包支持數字人民幣的銀行卡充值、轉賬、二維碼收款和付款、NFC 碰一碰付款、註銷等功能。由於央行數字貨幣等同於法幣,不能被拒收,以後支付寶、微信可能也會接入數字人民幣。央行數字貨幣也是穩定幣的一種。可以預見的是,央行數字將作爲一種補充支付方式,被很多人使用。本期報告,我們將向大家介紹穩定幣與現實資產之間的聯繫。

今年以來 MakerDAO 已經新增了 USDC、WBTC 等作爲抵押品。上週 MakerDAO 表示,未來 1-3 年 Maker 的重心將放在引入實體資產作爲 DAI 的抵押品。已經有來自國債、房地產、黃金和大宗商品指數、供應鏈金融領域的公司申請,將這些資產作爲 DAI 的抵押品。正在申請的公司及資產包括:

  • 房地產抵押貸款公司 New Silver 使用 Centrifuge 協議實現的資產代幣化(NS-DROP)
  • 信託公司 Paxos 在以太坊上發行的 ERC20 黃金代幣 PAX GOLD (PAXG)
  • Arca 以 ARCoin 的形式在以太坊上發行的數字證券(對應 1 年期、2-10 年期和 10 年期美國政府債券)
  • 供應鏈金融公司 Harbor 採用 Centrifuge 協議發起的資產代幣化(HTC-DROP)
  • WiV Technology 在以太坊上推出的代幣化的葡萄酒商品指數基金(WiV)

以上只是正在申請作爲 DAI 抵押品的一部分。在沒有引入現實資產的情況下,現在 DAI 的流通量已經有 4.43 億,MKR 的市值也達到了 6.76 億美元。

Aave 是一個去中心化借貸協議,由 AaveDAO 管理。早在 2018 年,Aave 在英國的實體企業 Aave Limited 就向英國金融服務監管局申請了電子貨幣機構(Electronic Money Institution)牌照,最近終於得到了許可。這使得 Aave 在歐洲獲得和 Coinbase 以及 Revolut 一樣,可以發行電子貨幣替代品並提供支付服務。Aave 用戶可以通過法幣購買 Aave 生態中的穩定幣和其它資產。Aave 的創始人 Stani Kulechov 表示,Aave 實體將繼續申請其它牌照,以方便新用戶加入 Aave 生態。

Telos 是一個運行在 EOSIO 上的一個智能合約平臺,支持去中心化應用和去中心化自治組織的創建。8 月底,Telos 宣佈與 Katalyo 達成合作,將對價值 3500 萬美元的克羅地亞房地產進行代幣化。Katalyo 將爲每個地產發行兩種代幣,一種代幣代表對地產的所有權,另一種則是由租金收入產生的錨定法幣的穩定幣。

VISA 作爲一家全球性的支付企業,致力於爲個人、企業和經濟體提供最大價值。數字貨幣爲 VISA 繼續擴展服務範圍提供了機會。如今,法幣支撐的數字貨幣(穩定幣)將數字貨幣與美元等貨幣的穩定性結合起來,成爲一種有前途的新型支付方式。穩定幣這一概念逐漸吸引了金融科技領域以外的關注,包括金融機構和中央銀行。消費者和企業也在使用數字貨幣,導致數字貨幣流通量快速增長。VISA 與受監管批准的數字貨幣平臺 Coinbase 和 Fold 等合作,爲現存的 6100 萬商戶提供通向區塊鏈的服務。超過 25 家數字貨幣錢包已經和 VISA 連接,從而爲用戶提供了一種簡便的方法,讓用戶在任何接受 VISA 的地方使用 VISA 借記卡或預付費卡從數字貨幣餘額中消費。VISA 一直致力於與全球政策制定者和組織進行合作,以幫助大家更好的理解數字貨幣。

根據 Sygnum 於 8 月 27 日發佈的推文,瑞士最大的網上零售商 Galaxus 開始使用 Sygnum Bank 的穩定幣 Digital Swiss Franc (DCHF)完成電子商務付款。DCHF 於 2020 年 3 月推出,與瑞士法郎錨定。Sygnum 聲稱自己是瑞士第一家發行穩定幣的持牌銀行,該銀行持有瑞士金融市場監管局(FINMA)的數字資產銀行許可證。

穩定幣的出圈是一個趨勢。不僅是區塊鏈行業的公司在積極的吸引外部資金的加入,傳統金融機構也在佈局。可以預見,以後穩定幣將走入我們的日常生活中。

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