今日,一則關於《Bitfinex 通過 USDT 操縱比特幣價格》的貼子引爆了國外各大社交媒體。

這篇帖子的中文原告說明的原稿我放在最後的 “原文鏈接”,有興趣的朋友可以閱讀了解,而我這篇文章,只是想告訴大家,爲什麼,我不建議我們夥伴開的交易所使用 USDT。

在全球法幣入口不暢導致對穩定貨幣強烈需求的現狀下,USDT 似乎來得很是時候,全球大多數的“主流”交易所,都引進了 USDT 作爲穩定貨幣,我作爲交易量排名達到過全球第一的交易平臺的運營人,當然不會忽視這個現象。

我們海外夥伴開的海外交易所的負責人曾經向我諮詢過,是不是可以使用 USDT 來和其他交易所之間增加流動性,我的第一反應是:好想法,第二反應是:需要進行調查。

於是,我們委派了我們有高盛工作經驗的 Partner 來對 USDT 進行調研,而調研的結果,可以用“觸目驚心”
四個字來形容,以下部分,是調查報告的摘錄:

*Tether
銀行賬戶沒有那麼多錢,原因是他們在交易所/銀行裏不斷借貸,數量超過其實際的銀行存款,而這樣做目前沒有出事的原因,因爲還沒有太多人提現,採用 Tether 的交易所也確保只有少數熟悉的用戶可以提現美金;

*Bitfinex 作爲 Tether 的大股東,按理說可以隨時接觸到 Tether 的存款,或者可以 0 利息的從 Tether 那裏“借貸”,這應該相當於向銀行拿錢,但是,USDT 的發行機制完全不需要真實的擁有這些錢,直接發行出來交給 Bitfinex 就可以了;

……

Tether 賬戶裏有多少錢?

  • 以下是他們今年 3 月 31 日在官網上貼出來的,顯示了全部銀行名稱,總資產 4400 多萬美金。

下圖是他們今年 9 月又貼出來的,這次沒有顯示銀行名稱,只是顯示了他們有很多錢,你不必擔心。但是,作爲一個金錢轉換公司,在哪裏擁有多少錢,這必須是透明的。

  • 下圖是 Bitfinex 和 Tether 聯合起訴了富國銀行,因爲他們所使用的三家臺灣銀行賬戶都被停了,因爲富國銀行停止了與銀行之間的美金兌換。但這個事情最後卻不了了之,有可能是起訴方擔心這個訴訟會影響到自己發行 USDT 的聲譽,所以,選擇了息事寧人的做法。這三家銀行都在臺灣,也就是說,如果賬戶依然是停止狀態,他們賬戶上的那些錢,由於合規問題,可能是無法取出來的,也就是說,即使他們是 1:1 的美元準備金,也是沒有足夠的備付金的。

  • 下圖是說 Friedman LLP 這個財務審計公司,服務於 Tether。在 Friedman 寫的報告裏,備註表明他們沒有評估 Tether 拿錢只做代幣的現金兌換。換句話說,Tether 拿錢做了其他投資/借貸,我們這個財務審覈公司不負責任。這意味着審計公司的報告完全無法證明 Tether 沒有擅自發行超過 存儲的 USD 所對應的 USDT。

  • 如果 Tether 在銀行不停的有不同額度的存款和取款進進出出,會引起銀行監管的注意,但目前並沒有這樣的消息,推測是因爲 99.99% 的 Tether 用戶不會提款。

基於以上情況,我對我們海外夥伴的建議如下:

無論 USDT 看起來多便捷,能帶來多好的交易量,具有多大的誘惑力,請絕對不要使用 USDT,如果你們想成爲行業中安全的中堅力量,你們就必須要毫不介意收益選擇“最安全原則”,如果有一天 USDT 崩塌了,最起碼還能有一個交易平臺是安全的。

一個沒有實際資產錨定,並且是中心化發行的且沒有法律授權的僞法幣,給市場帶來的風險無疑是巨大的,這相當於製造了大量的僞鈔,Tether 明顯是以區塊鏈方式在打發行美元的擦邊球,其背後的法律風險巨大,一旦這種行爲被指控,所有涉及 USDT 的交易所,都將面臨巨大的信任危機,因爲,這相當於管理方的失誤讓假錢混進來了。

昨晚的全線暴跌除了 BCH 的大金主興風作浪帶來的跟風效應,是不是也有 USDT 被質疑造成一部分人拋售避險呢?

最後一個附加問題:

如果 USDT 崩塌,比特幣以及其他區塊鏈資產的市場會如何變化?歡迎各位分析專家以此爲題目發表自己的觀點。各位預測大神們,證明自己判斷能力的機會來了。