Cover 協議的代幣機制(紅捲心菜和洋蔥的靜物,梵高)

流動性挖礦的熱潮期間,有一個用保單挖礦的項目 Safe,不少 DeFi 用戶對它比較熟悉。在 Safe 推出 Nexus Mutual 的保單挖礦之後,直接推動了 Nexus Mutual 的快速發展,其用戶購買的保險金額最高曾接近於 2.5 億美元。

通過 Safe 的保單挖礦,礦工可以獲得 SAFE 代幣。當初的 SAFE 代幣後來遷移至 SAFE2 代幣。那麼,這跟 Cover 保險協議有什麼關係?Cover 保險協議的治理代幣 COVER 的前身就是 SAFE 代幣。

什麼 Cover 協議?

之前通過 Nexus Mutual 的保單挖礦可以獲得代幣 SAFE,SAFE 是其治理代幣,但它並沒有實質的產品支撐和具體的價值捕獲。因此,這也導致 SAFE 陷入了所有流動性挖礦代幣的困境:如何來支撐其可持續的價值?

這也是 Cover 協議的由來,一個由保單挖礦發展而來的保險項目。那麼,它跟 Nexus Mutual 有什麼不同?

從 Cover 協議公開的資料看,它是一個點對點的保險市場。其保險目標不僅限於 DeFi 保險和加密貨幣,可以就任何事物提供保險市場,只要人們有需求,Cover 協議就激勵做市商滿足用戶的各種不同保險需求。它有幾個特點:

*不是資金池質押的模式,而是點對點的模式,有其自身不同的擴展性

*讓市場來決定保險的費用

*保單是 ERC-20 代幣,任何時候都可以在 Balancer 和 Uniswap 上交易

*基於以太坊構建,公開透明

*沒有 KNC

從 Cover 協議的闡述看,它跟 Nexus Mutual 形成了一定的差異化。當然,至於 Cover 能走多遠,不僅取決於以上的理論上的宣告和目標,更重要的是它未來產品能否落地,它如何激勵承保人提供承保資金,如何讓用戶有動力購買保險?如何形成足夠規模的保險市場?這裏面涉及到很多保險的細節問題,涉及到產品和市場的契合度,並不是幾句話就能解決的。當然,從它的願景看,可以對其發展保持關注。

Cover 的代幣經濟機制

Cover 協議的代幣是 COVER。它有什麼用?它主要作爲治理代幣,可對社區提交的提案進行投票,也就是它對於 Cover 協議的未來發展有重要指引作用。此外,COVER 代幣在索賠管理中也會扮演重要作用,至於細節,Cover 協議還沒有明確的闡述。

COVER 代幣的分配機制是什麼樣的?COVER 代幣分配會持續多年。這種代幣分配機制也是借鑑和吸取了之前 DeFi 挖礦項目的經驗和教訓。不少 DeFi 項目之前採取過於粗糙的分配機制導致後續的激勵無以爲繼,不利於生態的持續發展。

COVER 第一年計劃分發 90,000 個代幣:

*大約 87%,也就是 78,400 個代幣會分配給 COVER 社區成員。其中 26% 在第一年的 12 個月內通過 shield mining 挖礦(目前還不知道具體是什麼)分發出去;61% 將會在協議啓動後直接分配給 SAFE2 代幣持有人(原 SAFE 項目代幣,由 SAFE 遷移到 SAFE2);

*大約 12%(10,800 個)代幣會分配給團隊;

*大約 1%(800 個)代幣會用作 COVER 的儲備資金庫。

第一年的 COVER 代幣解鎖時間線如下:

Cover 協議的代幣機制

(Source:cover protocol)

在第一年的分發之後,第二年會有 10,000 個 COVER 的增發,此後則每年新增減半。新增的分配中,90% 分配給 Shield Mining 挖礦,而 10% 分配給儲備資金庫。

Cover 協議的代幣機制

(Source:cover protocol)

目前 SAFE2 代幣總量爲 52,689 個,這部分代幣將於 2020 年 11 月 20 日兌換爲 COVER 代幣。兌換沒有時間截止期。跟 YAM 當初的兌換需要有一個月的解鎖期不同,COVER 代幣兌換會採用一次性解鎖的方式進行。1 個 SAFE2 可以兌換出 1 個 COVER。

此外,之前沒有將 SAFE 代幣兌換爲 SAFE2 的用戶也有機會兌換 COVER,其有效兌換代幣爲 UTC 時間 2020 年 10 月 1 日 12AM 之前快照的 SAFE 代幣,兌換比例爲 1SAFE:0.9COVER。

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