Kava 5 主網升級後的 HARD 跨鏈貨幣市場將更好地銜接大型中心化金融機構以及 Cosmos 生態應用。

撰文:婁月

2019 年 10 月,Kava 帶着「幣安第十期 Launchpad 項目」與「Cosmos 生態明星」等熱度標籤闖入大衆的視野中,時至 2021 年,伴隨着一波波市場熱點的起伏和轉換,Kava 在穿越牛熊之間也在不斷的進行產品的迭代和升級,完成對於 DeFi 借貸和跨鏈方向的生態佈局。4 月 9 日又迎來了 Kava 5 主網的正式上線,那麼這一進展會給 Kava 帶來怎樣的轉變,今年的 Kava 是否會給我們帶來更多的驚喜呢?

Kava 的 DeFi 之路

Kava 在項目立項初期就緊貼了「去中心化金融、跨鏈、借貸」等現在的依舊熱門的 DeFi 相關概念,事實證明,去年下半年至今 DeFi 確實迎來了新紀元階段,而在選對了發展賽道之後 Kava 則持續發力,比如在去年 10 月順勢推出首個跨鏈加密貨幣市場 HARD Protocol,並在生態治理、技術和合作夥伴發展方面進行了多方佈局。

在整個 2020 年,Kava 開始從單一的 DeFi 應用向 DeFi 底層公鏈逐漸過渡的過程,整個生態取得了良好的發展,Kava 全年的一些大事記整理如下:

  • 2 月 5 日,Kava 上線首個跨鏈借貸平臺 CDP 測試網,開始跨鏈功能測試。
  • 4 月 30 日,Kava 發佈跨鏈抵押借貸平臺 CDP 的預註冊頁面,開放用戶測試。
  • 5 月 15 日,Kava 設立穩定委員會鏈上治理機制。
  • 6 月 11 日,Kava 3 主網升級完成,上線首個跨鏈借貸平臺 CDP,支持抵押 BNB 貸出 USDX。
  • 9 月 18 日,Kava 發佈項目 下一篇章規劃 ,宣佈由單一借貸應用轉向 DeFi hub 公鏈,並宣佈 Kava 生態所能提供的 DeFi 基礎設施。
  • 10 月 15 日,Kava 4 Gateway 主網升級完成,支持跨鏈貨幣市場 HARD Protocol 運行。
  • 11 月 6 日,Kava 和幣安鏈間轉賬功能開通,支持 BTC、XRP、BNB、BUSD 跨鏈交易轉賬。
  • 11 月 19 日,Kava CDP 借貸平臺和 HARD Protocol 開始支持 BTC、XRP、BNB、BUSD 資產。

Kava 5 主網升級完成,詳解主要功能及 HARD 跨鏈貨幣市場

簡單瞭解 Kava

簡單來說,Kava 是支持跨鏈 DeFi 應用和服務的去中心化 Hub,目前提供 Kava CDP 借貸平臺和跨鏈貨幣市場 HARD Protocol,爲 BTC、XRP、BNB、BUSD 等主流數字資產提供 DeFi 服務及 KAVA 和 HARD 獎勵。

從投資者的角度而言,Kava 是一個自動化的抵押借貸平臺,投資者可以通過 Kava 在不穩定的市場行情中實現所持有資產的槓桿對沖和套期保值等功能。

DeFi Hub 進展也是極其迅猛,其 管理資產 已突破 13 億美元,徘徊於歷史高位附近,其中 Kava CDP 總鎖倉量達 2.1 億美元,HARD Protocol 中的總鎖倉量近 1 億美元,接下來我們將對 Kava CDP 和 HARD Protocol 做一個更深入的瞭解。

Kava 5 主網升級完成,詳解主要功能及 HARD 跨鏈貨幣市場

借貸平臺:Kava CDP

首先,在談到 Kava 應用的時候,必須提到去年六月上線的 Kava CDP,這是多資產抵押債倉 (Multi-collateral CDP), 和 Maker 類似,Kava 同樣發行兩種代幣,原生去中心化穩定幣 USDX (類似於 Dai )和權益治理代幣 KAVA (類似於 MKR )。

具體而言,用戶可將 BTC、XRP、BNB、BUSD 等代幣在多抵押債倉 CDP 中抵押生成穩定幣 USDX,USDX 與美元 1:1 錨定;除了 USDX 之外,KAVA 是系統中發行的另一種權益及治理型代幣,初始發行量爲 1 億枚,主要作爲整個 Kava 網絡的激勵型和管理工具流通。

Kava CDP 主要由喂價模塊(Price-feed)、拍賣模塊(Auction)、抵押債倉(CDP)模塊以及清算模塊(Liquidator)四個核心模塊組成。

對於 Kava CDP 更加詳細的運行規則和原理和使用方法,鏈聞在《我們爲你準備 Cosmos 生態首個 DeFi 設施使用指南》中曾做了具體的分析,感興趣的讀者可以進行更加深入的瞭解。

跨鏈市場:HARD Protocol

不滿足於借貸市場的 Kava 繼 Kava CDP 後持續探索 DeFi 的更多用例,HARD Protocol 由此應運而生。

2020 年 10 月 15 日,Kava 4 Gateway 在升級的時候同步推出 HARD Protocol,一種基於 Kava 的跨鏈 DeFi 市場協議,支持比特幣、幣安鏈以及 Ripple 等鏈的跨鏈,除了跨鏈外,BTC、XRP、BNB、BUSD、KAVA 和 USDX 等資產都可以借貸和挖礦。

與 Compound 和 Aave 等 DeFi 借貸產品一樣,HARD Protocol 旨在建立一個加密資產時隨時都可以提供短期借貸的貨幣市場,但 Compound 和 Aave 只爲基於以太坊網絡的資產(如 ETH 和 erc20 上的資產)的用戶提供貨幣市場,HARD Protocol 則可以爲 BTC、XRP、BUSD 等資產提供跨鏈貨幣市場,不僅爲其他主流資產帶來了進入 DeFi 世界的機會,也同時提升了 DeFi 市場的廣度和深度。

HARD Protocol 協議由於其治理代幣 HARD 建立了一種完全去中心化的運營模式,讓日常用戶成爲治理的管控人,在固定供應 2 億 HARD 的情況下,該協議將把 40% 的治理代幣分配給用戶,爲用戶提供生態系統維護和發言權。曾經在短短一個多月的運營中,該平臺分發了價值約 260 萬美元的獎勵,併成功吸引了 4000 萬美元的總價值鎖定(TVL)。

延伸閱讀:《推出全球首個跨鏈貨幣市場 HARD Protocol,Kava 想做的還有什麼?

Kava CDP 與 HARD Protocol 區別

從運作原理來看,Kava CDP 是用戶與系統做借貸對手,將資產抵押給 CDP 系統貸出穩定幣 USDX,需要設置抵押率,具有一定的清算風險;HARD 理論上是用戶與用戶做借貸對手,供應資產方將資產存入資金池內,供其他有借貸需求的用戶借出,不需設置抵押率,正常情況下無損。

此外,HARD Protocol 是一個建立在 Kava 區塊鏈上的產品,是 Kava DeFi Hub 上第一個有自身特殊模塊功能的應用。另外,HARD Protocol 擁有自己代幣 HARD,以及獨特的分配機制,當用戶在平臺上提供或借出 BTC、XRP、BUSD、KAVA 等資產流動性時,HARD 代幣會被分配給用戶作爲挖礦獎勵。

在 Kava 抵押借貸產品 CDP 的基礎上,HARD 創建了生態內的嵌套獎勵機制,除了提供 BTC、XRP、BNB、BUSD 等多種主流數字資產的跨鏈 DeFi 服務,還爲 Kava 生態內的原生穩定幣 USDX 提供了更多價值使用場景,爲用戶提供多種組合的複利模式。

開年重頭戲:Kava 5

讓我們把時間切回至今年,Kava 在 年初 的時候開始根據項目規劃推進着 Kava 5 的進展,Kava 5 最大的特點就是支持 HARD Protocol V2 版本,即支持 HARD 平臺資金池的借款功能,此外的更新還包括幣安跨鏈橋優化、可拓展性與性能的改進,進一步融合 DeFi 深層次的功能和需求。

2 月,Kava 5 測試網激勵活動 上線,並同步推出了 HARD Protocol 「瘋狂的貨幣市場」大賽,在活動前 5 天內吸引了超 15,000 名活躍用戶參與,在測試網結束後,4 月 8 日正式迎來了 Kava 5 主網的上線。

Kava 5 將發佈具有完整功能的 HARD 貨幣市場 V2 版本,諸如火幣、幣安、Bitmax 等大型中心化金融機構以及 Cosmos 中的許多其他用戶將可以使用 HARD 跨鏈貨幣市場。

Kava 5 主網升級之後主要具有以下三大功能:

  1. HARD 貨幣市場的第二個版本:其中包括具有動態利率模型的 HARD 借貸,增強的治理和優化集成的 Chainlink 跨鏈預言機
  2. 優化的幣安跨鏈橋功能,已經傳輸了 2.5 億美元以上資產
  3. 可擴展性和性能的增強

Kava Labs 聯合創始人兼產品負責人 Scott 在談及 Kava 5 表示,「我們打算讓 HARD 貨幣市場與 BSC 上的 XVS 和以太坊上的 Aave + Compound 競爭。憑藉獨特的價值主張,HARD 將在許多不同的鏈上爲用戶提供服務,而不僅僅是單一的鏈上。」

DeFi 市場的跨鏈硬需求

DeFi 儼然成爲行業內不可或缺的一大發展方向,但其發展離不開資產的打通,鏈上原生應用的需要資產跨鏈流通,DeFi 未來的發展規模不僅和加密資產的整體市值有關,也和能夠自由流通的資產有關。

目前市場上一些錨定資產的跨鏈模式雖然成爲現有的可解決方式之一,但由於各個區塊鏈鏈間分割的狀態,未來進行資產跨鏈非常必要,於是以 Cosmos 等爲代表的跨鏈項目持續引發市場的關注。

近期,跨鏈項目 Cosmos 已 完成「星際之門 Stargate」主網升級並激活 IBC 代幣的跨鏈傳輸,IBC 由此再次成爲市場關注的熱點,當然 Cosmos 也和我們今天在談的 Kava 有着不可分割的聯繫。

Cosmos 打造的「跨鏈城市」

Cosmos 自 2015 年項目成立以來,飽受着市場不同程度的關注,其提供了擴展與互操作性的去中心化網絡,可以通過一個標準的協議(IBC)讓其他區塊鏈接入該協議後,完成信息交互。作爲跨鏈賽道的熱門項目之一,一直以來被社區和用戶賦予了極大期望。

「星際之門 Stargate」升級後,Cosmos 主網將具備通過 IBC 進行跨鏈的能力,也意味着互聯互通的「區塊鏈互聯網」即將誕生,賦予去中心化網絡更多的實現價值和信息傳輸,通過 IBC 協議,其他項目將能夠連接到任何其他基於 Cosmos 的區塊鏈,並被所有的區塊鏈項目直接使用。

Cosmos 曾將跨鏈用具像化的例子做了一個展示,將 Cosmos Hub 比喻成一座 港口城市,擁有通往最大區塊鏈經濟體的貿易路線。

這是一座因互通而變得豐富多彩的城市,一座能爲與之互連的人或事物提供支持的城市。樞紐(Hub)不會將政治和經濟制度強加給居民,而是在平等的基礎上競爭,以儘可能提供最好的服務。通過吸引那些希望形成聯繫、交易和參與的對象(最好的驗證人、商家、開發者和區塊鏈等),無論他們是否構建在 Hub 之上,來共同實現這一目標。

Cosmos 也確實擁有了一套較爲完整的生態版圖,據 The Block 報道,截止 1 月,Cosmos 生態系統上包括了 17 個不同垂直領域的 143 個項目,如果借用上述「港口城市」例子,Kava 的定位就更像是佔據 Cosmos Hub 城市內的一級樞紐。

Kava 5 主網升級完成,詳解主要功能及 HARD 跨鏈貨幣市場

Kava 接入「跨鏈城市」的一級樞紐

Kava 是第一個利用 IBC 的可組合性將 DeFi 引入 Cosmos 的項目,也是首個基於 Cosmos 技術構建的 DeFi 平臺。

Kava 將成爲更多跨鏈 DeFi 應用提供更多可選擇性,比如有些應用建立在 Kava 第一層區塊鏈上,有些通則可以通過網橋協議(如 Cosmos IBC)連接到 Kava 區塊鏈。

藉助原生 Cosmos Stargate 升級,集成後就可以實現更快的代碼執行和更高的總體吞吐量。這些變化將同樣有益於在也集成了 IBC 的 Cosmos 生態系統上構建的所有其他項目,但是 Kava 率先利用 IBC 的可組合性將 DeFi 引入所有 Cosmos 項目。

Kava CEO Brian Kerr 針對在 Cosmos 生態上構築 Kava DeFi 樂高一事曾 表示:「總的來說,希望看到一個比以太坊更強大的生態系統,因爲當你把不同區塊鏈的能力結合起來時,可能會孕育產生更強大的生態系統。」

Kava 作爲 Cosmos 的原生 DeFi 解決方案和 DeFi 中心,在升級整合 IBC 後,將迎來巨大的潛力。在 HARD Protocol V2 版本上線、與第二季度上線的 Kava 6 主網(將發佈自動做市服務——AMM)後,Kava 有望成爲 Cosmos 生態的一級樞紐。

延伸閱讀:《Kava 宣佈將整合 IBC 並定位爲 Cosmos 的 DeFi 中心

安全

Kava 代碼初審 在 2020 年 12 月 14 日至 2021 年 2 月 9 日之間進行的,由 CertiK 安全工程師 Jay Jie、Alex Papageorgiou 負責。

CertiK 進行了一系列徹底的安全評估,在審計過程中未發現重大或關鍵問題,僅有 4 個問題被識別並已在漏洞摘要中呈現,其中 2 個是具有信息性的,而另外 2 個則是次要的。Kava Labs 團隊隨後完善了 CertiK 團隊提出的所有問題。

審計的唯一目的是驗證 Kava Labs 對發行模塊的執行情況,該模塊的主要機制是允許白名單實體(即發行商)對照提供的規範,控制資產的鑄幣和燒幣。

多方生態協同合作

Kava 除了豐富自身產品之外也在與其他生態和項目協同合作發展,建立多重聯繫。

從 Kava 自身來看,爲了推進項目更好的發展,推出包括 Kava 5 測試網 激勵活動 等在內的多個活動方案。

從與中心化金融機構的整合方面,近期 Kava 已將 HBTC 集成進 Kava 跨鏈借貸平臺,並與火幣合作開通了 HBTC DeFi 挖礦產品,首期額度 500 HBTC 在 5 分鐘內即告罄。

此外還與包括基於 Cosmos 跨鏈協議的去中心化雲計算市場 Akash Network、旨在使用 NFT 橋接傳統金融及 DeFi 的項目 Persistene、Layer2 衍生品 DEX Injective Protocol 等多個夥伴建立戰略合作關係。

展望:加強金融服務集成

Kava DeFi 平臺將在 2021 年走向更廣闊的世界,據其公佈的 2021 年 產品路線圖 顯示,Kava 計劃通過進一步豐富產品功能線(包括新增至少 2 個原生應用和代幣)、搭建去中心化跨鏈橋接入最主流的加密資產,以及一系列主網功能優化,以加強 Kava 去中心化金融應用和服務的安全保障措施。

Kava 5 主網升級完成,詳解主要功能及 HARD 跨鏈貨幣市場

資產集成方面,Kava 正在評估使用 Kava 審覈發行模塊的 USDT、USDC、WBTC、HBTC 等資產,評估週期將持續到 2021 年上半年。

Kava 在 2020 年與幣安、火幣和 Bitmax 等合作伙伴成功整合,在 2021 年預計也將會有更多的 DeFi 和 CeFi 的業務整合。