以色列起草反洗錢修正案,將加密貨幣納入監管範圍

暴走時評:以色列正在修改其反洗錢法案,目前已經公佈了這些擬議的新法規。據悉,新法規將加密貨幣也納入了監管範圍,可以爲金融機構提供明確的監管指示,有利於更好地指導加密貨幣行業的多種活動。因此,就眼下的情況來看,當地的加密貨幣參與者比較歡迎這種舉措,他們也希望能夠按照明確的法律規定開展業務。

翻譯:Ina

以色列財政部發布反洗錢條例草案

以色列財政部起草了反洗錢條例的修正案,其中包含與加密貨幣相關的條款。這種新法規將把虛擬貨幣納入旨在禁止金融服務行業的洗錢行爲的監管框架下。

該草案隨附的解釋性說明承認財政部有意將監管擴大到除主流金融服務提供商之外的虛擬貨幣服務供應商領域,指出:“金融資產服務這個概念將取代並擴大貨幣服務的概念,包括通過不涉及授信的業務所進行的與金融資產相關的所有活動和服務。我們的目的是對這個近年來不斷髮展的領域中除有形資產或標準金融手段以外的金融服務進行監督。”

草案針對加密貨幣活動提出彙報要求

這些擬議法規除了將虛擬貨幣服務納入立法框架之外,還將對以色列金融機構提出若干新的彙報要求。

據當地媒體報道:“從 6 月 1 日開始,以色列的經紀商、銀行、貨幣兌換商和加密貨幣交易與商業平臺將有義務彙報其客戶的任何可疑加密貨幣活動……該草案將面向公衆開放至 6 月 13 日,描述了 37 種洗錢跡象,其中包括向數字錢包轉移超過 5000 新謝克爾(大約 1400 美元)的款項;使用匿名 IP 地址或與連接地不符的地址進行的任何轉賬;向在線賭博網站轉移加密貨幣;以及使用匿名加密貨幣(如門羅幣或 zcash)進行的任何活動。該草案還規定,服務供應商必須保存完整的加密貨幣活動文檔至少五年,包括各方的數字錢包地址、IP 地址以及貨幣類型和數量。”

新法規將於 6 月 1 日生效

國際支付供應商 Moneynetint 的首席執行官 Yishay Trif 表示,金融機構對這種爲虛擬貨幣領域帶來更明確監管的擬議法案給予了積極迴應。

他指出:“爲了完成規範虛擬貨幣活動的法律框架,需要對防止洗錢和恐怖主義資助提出明確指示。”他重申道,該領域不受監管是銀行拒絕爲加密貨幣交易者提供服務的部分原因。因此,採取這些措施是有必要的。它們向銀行和金融機構提供了監管明確性,並對可以從事的活動及不能從事的活動做出了明確規定。

“以色列比特幣協會”的主席 Meni Rosenfeld 也持這種觀點,指出:“當銀行拒絕接受與加密貨幣相關的資金時,我們得到的回覆往往是該領域不受監管。這項新法規將爲該領域的參與者提供監管明確性,並規定哪些事情是可以做的,這將使銀行和金融機構知道誰是合格的,誰的資金是可以接受的。我們歡迎監管機構迅速採取行動,讓那些該領域的參與者能夠合法運營。”

來源鏈接:chainb.com