除了流動性挖礦及代幣質押獎勵,Aave 創始人 Stani Kulechov 還透露稱經濟模型「Aavenomics」及治理計劃將使 LEND 代幣持有人可對智能合約變更投票,使 Aave 協議生態完全去中心化。

延展閱讀:《Aave COO 確認流動性挖礦計劃,並詳述大膽出圈探索細節

原文標題:《Aave 創始人 Stani Kulechov:DeFi 的流動性或將分散到不同網絡》
撰文:Staking Rewards
翻譯:隔夜的粥

在談到 DeFi 流動性的問題時,Aave 創始人兼首席執行官 Stani Kulechov 表示,目前市場的流動性聚集在以太坊,這對 Aave 是非常有利的,但他相信,未來流動性可能會分散到幾個不同的網絡中,這需要他們做出努力,這樣才能捕捉到這些流動性。此外,他還提到稱,目前 Aave 雖然掌握着管理密鑰,但在未來幾個月中,他們將實現去中心化的治理,允許 LEND 代幣持有人對智能合約的變更進行治理投票。

確認加入去中心化治理浪潮:Aave 創始人談 DeFi 挑戰與經濟模型計劃

SR: 你能簡單介紹下自己,以及你的加密貨幣事業嗎?

Stani: 我十幾歲的時候做過一些編碼工作,但直到我在赫爾辛基大學學習法律時,我才真正進入加密貨幣領域。以太坊真正把我帶入了這個世界,我覺得這太酷了,你可以擁有一系列不可變和可追蹤的智能合約。我一直對金融很感興趣,所以我開始考慮如何將其應用於金融領域。

尤其是我認爲它可以徹底改變借貸。如果你可以借錢給別人,而不需要做背景調查或信任他們,這會使得借貸更加順暢和快捷。我越來越深入以太坊社區,並開始考慮如何利用它來建立一個去中心化和無需信任的金融系統,我先是從 ETHLend 開始,之後,ETHLend 就演變成了今天的 Aave。

ETHLend 和 Aave 都借鑑了傳統金融系統的重要方面,我認爲這一點非常重要,因爲傳統金融有很多已被證明是有效的、很酷的組成部分。傳統金融或「OldFi」,對 ETHLend 和 Aave 的某些方面起到了啓發作用,但後來我們試圖對其進行改進並使其去中心化。

爲什麼選擇 DeFi?

SR: 你認爲去中心化金融(DeFi)與傳統金融相比最突出的優勢是什麼?DeFi 的祕密武器是什麼?你個人最感興趣的是什麼?

Stani: 我認爲 DeFi 與「OldFi」相比最大的優勢之一,在於它無需信任和透明,用戶可以控制他們的資金流向,他們不需要信任任何人就能夠做到這一點。與傳統金融相比,DeFi 的收益率更高,這對主流儲戶具有超強的吸引力。

現在是 2020 年,金錢不應該休眠,一旦人們發現他們的錢可以全天候爲他們工作,就沒有理由把你的錢都存法在一個傳統的銀行裏,在那裏你幾乎沒有任何利息。此外,DeFi 不需要任何信任,或披露你的身份、背景等,它使金融系統對每個人都更加方便和公平,即使是那些被排除外傳統金融系統之外的羣體。另外,對於技術型用戶來說,DeFi 還提供了更多的機會,比如說閃電貸,這在傳統金融系統中是永遠沒辦法做到的事情。

對我來說,看到 DeFi 行業已經走了那麼遠,這種感覺真的太棒了。現在有那麼多項目對生態系統做出了貢獻,每天都有新項目在之前的想法基礎上涌現出來。我認爲這種可組合性是 DeFi 的祕密武器,這對我個人來說是最令人興奮的部分。DeFi 社區,以及以太坊社區,一直在努力幫助彼此,共同成長,這就產生了一些非常好的想法,這些想法建立在彼此的基礎上,有助於新項目和創新。

DeFi 中的技術可組合性,實際上更多的是關於社區的人類可組合性,這就是爲什麼在 DeFi 中事情發生得更快,你很難跟上行業中發生的一切。在 DeFi 領域,人們總是有創新的意願,而 OldFi 之所以落後,是因爲這個社區沒有那麼多人在不斷努力改進

DeFi 面臨的挑戰

SR:你認爲 DeFi 需要克服哪些值得注意的挑戰,才能真正被採用?Aave 又如何去解決這些挑戰?

Stani: 在 DeFi 進入主流應用之前,它必須克服的一個挑戰是使 DeFi 對普通用戶更加友好。對於很多人來說,DeFi 的想法是革命性的,當我在給新人介紹 DeFi 的概念時,他們通常會感到驚訝,尤其是你能從存款中賺取多少利息,因爲沒有一家正常的銀行允許你這樣做。我認爲對於很多人來說,「區塊鏈」或「加密貨幣」這個詞可能會讓人感到害怕,所以確保用戶體驗儘可能直觀是關鍵

在 Aave,我們會幫助用戶集成一些工具,Argent 就是一個很好的例子,因爲它非常簡單且易於使用,並且可以輕鬆地直接從錢包訪問 Aave 和其他 DeFi 協議。對於 DeFi 的主流採用而言,擁有像 Argent 這樣的平臺非常重要,它可以簡化整個流程,併爲用戶提供無縫的平臺來探索 DeFi 選項。我們距離主流的採用,要比很多人想象的要近,用戶體驗每天都在提升

Aave 社區的反饋,也是我們克服這些挑戰的最佳資產之一,當人們使用 DApp 時,我們一直在努力改善用戶體驗。我們一直在問「如何使最終用戶更容易做到這一點」,「過程是否直觀」等。我們非常幸運能夠擁有如此積極參與,並響應迅速的社區。

Staking vs 借貸

SR:你如何看待接下來 PoS 加密資產的 Staking 和借貸之間的關係?會有競爭嗎?或者會有害嗎?

Stani: 我認爲 Staking 對於區塊鏈網絡而言,在安全性方面起到了至關重要的作用。一些 PoS 加密資產可能具有旨在保護協議本身的功能,例如「Aavenomics」是一種 staking 機制,它允許質押者爲 Aave 協議的流動性提供者提供安全性。這是協議可伸縮性和吸引流動性提供者的關鍵部分。我並沒有看到各種 Staking 機制相互競爭,而是參與網絡的方式不同,每種方式都有自己的風險和回報機制。因此,質押者可以選擇他們想要的方式。

Aave 平臺的風險

SR:你如何評估或量化 Aave 平臺所涉及的風險?比如資金安全等。

Stani: 我們非常重視安全,我真的認爲安全應該永遠是 DeFi 的首要任務。DeFi 的可組合性是令人敬畏的,如果其中一個組件是不安全的,那麼它也會使得生態系統面臨新的威脅 ,因此減輕 DeFi 中風險的措施是極其重要的。對於 Aave 協議,我們已經完成了 2 次安全審計,一次是通過 Open Zeppelin,另一次是通過 Trail of Bits,兩次審計的結果你都可以在我們的網站上找到。我們始終希望對風險保持透明,並定期發佈安全更新,其中會包含任何新信息。我們也有一個進行中的漏洞獎勵計劃,任何人如果在代碼中找到漏洞,我們就會獎勵你。

我們的風險管理團隊花了大量時間來分析和評估使用 Aave 所涉及的風險,我們還發布了一個風險框架,在向 Aave 協議添加新貨幣之前,我們會進行全面的風險評估,關於這些,你都可以在我們的風險框架中找到。

Aave 是中心化還是去中心化的?

SR: 你們有權使用智能合約的私鑰嗎?你是怎麼存儲的?會不會有緊急關閉?有沒有計劃讓智能合約不可變?

Stani: 目前我們確實可以訪問私鑰,在最初的推出階段,我們希望確保協議的安全性,以防出現任何問題。然而,我們將很快推出去中心化治理,Aave 協議的所有權將轉移到治理智能合約。一旦治理部署完畢,LEND 代幣持有者將能夠對智能合約的更變進行投票。

DeFi 的可組合性

SR:你怎麼看和其他 DeFi 協議合作或整合的問題?

Stani: DeFi 的可組合性是生態系統中最酷的部分之一,我們努力確保我們的合作伙伴關係和整合,始終支持這種可組合性。我們在 DeFi 領域看到了許多項目的協同效應,我們認爲項目之間建立在一起,以提高用戶體驗是很酷的。當然,我們必須評估集成的安全問題。

互操作性

SR:你是否認爲區塊鏈互操作性是一項有意義的發展,可能會促進 DeFi?

Stani: 我認同這個觀點,目前,DeFi 的流動性聚集在以太坊,這對 Aave 非常有利。然而,我相信,未來 DeFi 的流動性可能會分散到幾個不同的網絡中,這需要我們做出努力,以便我們能夠捕捉到這些流動性

比特幣和 DeFi

SR: 你認爲比特幣在 DeFi 領域會扮演什麼樣的角色?

Stand: 解鎖比特幣在 DeFi 中的流動性具有巨大的潛力,保守的加密貨幣持有者通常會持有比特幣,而在比特幣自身的網絡中,你能夠做的事情是有限的。能夠在 DeFi 中利用比特幣,將爲該領域帶來大量的流動性並促進 DeFi 的增長。最終,比特幣可以作爲一種進入 DeFi 的工具。

如何評估抵押品

SR:你如何識別哪些資產是適合作爲 DeFi 抵押品的?

Stani: 在將任何資產添加到 Aave 協議之前,我們的風險管理團隊會按照我上面提到的風險框架進行全面的風險評估。如果你閱讀了我們的風險框架,你可以找到 Aave 協議中可用的所有貨幣,並解釋爲什麼它們可以用作抵押品。只允許用於存入和借出的貨幣(不作爲抵押品)對協議的風險較小,因此,如果要將資產用作抵押品,則資產必須符合更嚴格的標準。

此外,作爲抵押品加入 Aave 協議的每一種貨幣,都會增加協議的破產風險,因爲這意味着協議更容易受到市場波動的影響。另外,被接受爲抵押品的中心化貨幣,會使協議面臨中心化風險(擁有依賴於單個故障點的貨幣會增加 Aave 協議的風險)。基本上,我們首先會看智能合約的風險,關注代碼的安全,然後我們會研究治理中的對手方(以評估貨幣的治理方式和管理者),如果這些風險不太高,我們將研究市場風險,包括波動性風險和流動性風險。這些是我們添加新抵押品之前必須要考慮的主要事項。

未來的計劃

SR:你能分享一下 Aave 接下來一年的路線圖嗎?有什麼我們能期待的事嗎?

Stani: 我們剛剛發佈了 Aave 協議的第二個貨幣市場 —— Uniswap 市場!這是我們邁出的一大步,也是我們多市場策略中的第二個市場(我們在一月份發佈的 OG Aave 市場是第一個)。 Uniswap 市場允許 Uniswap 流動性提供者通過 Aave 進行借貸,允許 Uniswap 用於 DeFi 貸款,從而增加穩定幣的需求。Aave 協議將成爲創建貨幣市場的協議,不久我們將介紹 Set 市場等,這就是我現在要說的全部內容。最終,你將能夠創建自己的貨幣市場!

另外,在接下里的幾個月中,我們將發佈我們的代幣經濟學或「Aavenomics」以及我們的治理,LEND 代幣持有人將能夠對智能合約變更進行投票,從而使 Aave 協議生態完全去中心化。Aavenomics 另一個有趣的部分在於它能將 LEND 放到安全模塊中,從而爲流動性提供者提供一個安全網,以抵禦各種協議風險。同樣,我們還會有激勵流動性提供者的計劃。

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