平行鏈啓動在即,波卡 DeFi 價值與風險並存

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近日,DeFi 借貸協議 Akropolis 遭到網絡黑客的攻擊,造成了近 200 萬美元的損失。然而,這起 DeFi 安全事件的背後卻有一個與衆不同的地方。Akropolis 專注特定領域的非正式金融市場,它其實是波卡區塊鏈的首個 DeFi 項目,上線之初曾備受業界關注。

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什麼是波卡(Polkadot)?

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2020 年,除了 DeFi 的爆紅,波卡也是當之無愧的大熱門。早在 2019 年初,彭博社就曾指出,區塊鏈行業應重點關注的新項目有四個,被稱爲“跨鏈雙雄”之一的波卡名列其中。

波卡作爲一個可伸縮的異構多鏈系統,雖然本身並不具備任何內在功能應用,但是,波卡提供了可驗證、支持全局依賴的動態數據核心結構——中繼鏈(Relay Chain),以此協調不同區塊鏈之間的交易數據、共識傳遞等。

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在波卡中,需要接入的平行鏈(Parachains)網絡屬於外部系統,體現着波卡網絡的拓展性與豐富性。作爲特定的應用程序數據結構,平行鏈通過中繼鏈的節點進行驗證和交互。

雖然,平行鏈不一定是區塊鏈,但並行化的交易處理即可實現波卡系統的可擴展性,共享整個網絡的安全性,而且平行鏈之間可以進行通信。

同時,波卡採用提名權益證明機制(NPoS)來選擇協議的共識驗證節點。在該機制中,設置了校對者(Collator)、驗證者(Validator)、提名者(Nominator)、漁夫(Fisherman)四種角色,通過互動驗證提高網絡的效率和安全性,而幾乎所有的 DOT (波卡治理通證)持有者都可以參與併成爲這些角色,協助網絡的驗證和治理。

從職能來看,驗證者是波卡中繼鏈的核心角色,主要負責驗證校對者節點的狀態轉換證明並根據有效性打包候選區塊,類似於節點礦工。作爲平行鏈的特殊節點,校對者對平行鏈進行維護,集成交易數據後提供候選區塊,並向驗證者發送數據。

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提名者則是一個權益羣體,將 DOT 保證金委託給受信任的驗證者,並可通過 DOT 質押獲得利息。此外,漁夫不涉及區塊打包的相關過程。如同獨立的“賞金獵人“,漁夫的目標是減少網絡中惡意行爲的發生。

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此外,連接到波卡的平行鏈可大致分爲異構鏈(Heterogeneous Chains)與同構鏈(Homogeneous Chains)。其中,異構鏈需要使用橋接器(Bridge),並通過平行鏈插槽連接到波卡實現數據交互。

而同構鏈指的是,由區塊鏈框架 Substrate 搭建而成的“波卡系”區塊鏈。作爲波卡創始人、原以太坊聯合創始人蓋文·伍德(Gavin Wood)的得意之作,Substrate 框架可在幾分鐘之內,通過其模塊化功能機制,創建出一個全新的區塊鏈網絡。同構鏈接入波卡後,將自動成爲平行鏈並具有互操作性和整體安全性。

通過聚合獨立區塊鍊形成平行鏈立體網絡,波卡的這種多鏈並行數據處理模式,有望大幅提升網絡的交易吞吐量(TPS)。同時,在擴展性、跨鏈資產互操作、驗證治理等方面也極易催生全新的價值形態。此外,波卡還可實現系統的無分叉升級,從而避免硬分叉的不利影響。

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因此,業界普遍認爲波卡是繼以太坊之後最爲重要的區塊鏈項目,也是 Web 3.0 的核心區塊鏈基礎設施,並有望通過互連多個公鏈、私有鏈、聯盟鏈等,推動新行業產生以及創造更多的社會經濟互動模式。

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波卡生態概覽

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從 2015 年波卡項目發起,短短五年時間,波卡生態的“豐富性”得到了具體呈現。據 PolkaProject 統計,當前波卡生態應用數量已達 300 個,其中包括,底層技術、錢包、預言機、NFT,開發工具、數據、橋接器、驗證器、DeFi、物聯網等。

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當前,波卡生態規模正在持續擴大。2020 年 8 月,項目總數爲 200 個,三個月內其增長幅度高達 50%。

數據顯示,在過去一年間(截至 5 月)波卡的開發者數量超過了比特幣、以太坊、EOS、波場等多個主流區塊鏈協議,其月活開發者數量增長了 44%。

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2019-2020 年,由 Gavin Wood 發起成立的 Web3 基金會完成了 6 批次累計 129 個波卡生態項目的資助,其中包含 18 個重複資助項目。

統計顯示,Web3 基金會已累計資助波卡生態項目 645 萬美元,雖相比以太坊基金會超 2100 萬美元的金額並不算高,且支持的 129 個項目也少於後者的 150 個,不過相較於 EOS、Cosmos 生態的資助數量,波卡的扶持規模還是領先的。

在這些受助項目中,超過四分之一屬於底層技術類,其次佔比最多的是開發工具類。而在現階段的波卡生態中,技術開發方面的項目居多,細化應用如遊戲、金融、社交等較少,累計佔比低於 10%。

據 Subscan 統計,在波卡尚未接入平行鏈的情況下,其主網平均日活用戶約 2000 人,日交易量超 2000 筆,選出的驗證者數量也超過 200 個。

當前,波卡的市值已接近 50 億美元,在 CoinMarketCap 中排名第九位,且呈現出了持續上漲的趨勢。

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據官方消息,波卡平行鏈卡槽拍賣即將啓動,這意味着波卡生態將正式步入融合、形成,規模化擴大的階段。從市場反應看,爲了獲得波卡提供的經濟、安全等優勢,衆多項目對此躍躍欲試。

相信隨之而來的,是波卡在生態規模、市場活動、項目估值等方面將迎來新一輪的突破。

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波卡 DeFi 概況

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根據 PolkaProject 顯示,目前波卡生態中的 DeFi 項目共有 21 個。其中,有 18 個是基於 Substrate 框架產生,佔總數的 85.7%。

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在現階段,波卡 DeFi 生態還處於發展萌芽期。根據 DeFi 技術棧的協議、結算、應用三層分類,超過 70% 的項目屬於創建交互應用程序的協議層,而波卡網絡本身則是專注於結算層。

在應用層方面,廣受熱議的項目有 Acala、Polkastarter 等。其中,Acala 是波卡首個穩定幣體系,作爲底層金融基礎設施,提供了與 MakerDAO 類似的功能。在接入波卡平行鏈後,Acala 有望提供多樣化的交易方案。

Polkastarter 是波卡的去中心化交易所(Dex),類似於以太坊 Uniswap。針對交易擁堵、滑點高、手續費高等痛點問題,Polkastarter 利用平行鏈優勢提供跨鏈代幣池,並且支持在去中心化、互操作的環境中通過拍賣進行衆籌。

此外,基於 Substrate 搭建的 Chainlink 是去中心化的預言機網絡。在 DeFi 中,預言機主導智能合約訪問鏈下數據,其重要性不言自明。特別是,當前預言機攻擊事件屢屢發生,更需要去中心化的預言機來提供可信、可驗證的數據服務。

值得注意的是,基於波卡 Substrate 框架,DeFi 協議的部署將具有可定製化的優勢。尤其是在金融領域,開發者能夠在項目搭建中定製符合業務設計的區塊鏈網絡,從根本上實現項目核心層面的可定製化需求。

同時,採用 Substrate 開發 DeFi 協議,週期將大幅縮減,這對波卡 DeFi 生態規模的擴大有着重要意義。隨着波卡平行鏈的就位,DeFi 應用實例不斷豐富,其經濟模式、系統安全、交易吞吐量、手續費等方面的優勢將逐步走向具象化。

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四項隱藏風險

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不過,在波卡 DeFi 生態中,仍然需要通過多環節聯動,來支撐價值系統的安全與穩定。對於參與者而言,在追求生態價值的同時,更需要提前把握潛在的風險因素。

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  1. 共識價值

不論是 BTC、ETH 還是 DeFi 協議中的 DAI、LP 代幣等衍生幣種,其價值的穩健需依賴於協議本身的系統安全性,或是穩定幣對標美元賬戶的確定性。

如果系統遭受大規模攻擊,導致資產大量流失,又或是銀行賬戶發生巨大資產變動,共識基礎一旦遭到破壞,這勢必將嚴重影響相關通證的市場價值。

  1. 跨鏈交易

與以太坊 DeFi 的“線性”組合交易不同,波卡生態擁有“立體式”互操作性。在各類協議之間,包括借貸、去中心化交易所、衍生品市場、代幣化資產,可能存在更爲廣泛的交易形式。

在 DeFi 領域中,投資者不可避免將通過多種資產的倒手操作,遊走於抵押、貸款、提供流動性、LP 質押等多個環節來謀求高價值回報。然而,波卡跨鏈交易是否能夠規避 DeFi 組合交易帶來的固有系統性風險,還是未知之數。

同時,黑客藉由閃電貸,並通過組合交易發起各類攻擊,其根本原因還是在於 DeFi 協議本身存在的技術漏洞。因此,對波卡 DeFi 項目方而言,還是應採取前期審計,定期檢測和即時監控等手段,主動預防安全事件的發生。

  1. 預言機

預言機是區塊鏈網絡對外界各種數據、信息獲取的重要“橋樑”。尤其是在報價方面,準確、可驗證的價格數據對於 DeFi 協議的安全意義重大。

如果預言機出現報價錯誤,不僅可能引發協議資產清算,還極易招致交易機器人發動竊取攻擊,如無及時糾正,整個系統或將陷入嚴重危機。

在波卡中,雖然是“中繼+平行”的立體結構,但作爲平行鏈而言,是否存在預言機等漏洞還需要具體問題具體分析。如果在某個環節出現問題,那麼良好的互操作性是否會引起更爲廣泛的損失面,對此必須高度重視。

  1. 非技術因素

誠然,波卡網絡爲 DeFi 協議之間創造了更爲緊密的上下游關係,但隨着今後逐漸擴大的資產鎖定規模,各類項目團隊不斷增多,出現魚龍混雜的局面在所難免。

當前,利用 DeFi 進行違法犯罪的案件也開始出現。作爲投資者,除了“鏈上”的各類風險需要留心,面對“鏈下”更爲複雜的市場環境更需要保持警惕,以免被所謂的“新生事物”矇騙。

此外,在 DeFi 領域乃至區塊鏈行業,具體的監管政策尚未出臺。投資者在遭受損失後,合法權益往往難以得到保障。因此,謹慎投資的態度極爲必要。

結語

將概念從平面擴展到空間,波卡區塊鏈滿足了創新發展的需求。但是,相比形式、規模的進化,於區塊鏈而言,更好地服務生態應用發展,特別是在易操作性、安全穩定性以及低成本方面的落實才是當務之急。

相比波卡 DeFi 生態的展望,其技術支撐點——Substrate 框架似乎更加引人注目。在區塊鏈發展的進程中,註定將遭遇許多認知、技術、安全的種種問題,但解決方案的不斷更迭和推出,或許纔是技術發展本身的魅力所在。

當然,無論何時何處,安全總是第一。

• end •

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