加密貨幣世界有哪些金融風險需要我們警惕?

原文標題:《在許多人尋求「暴富」的路上,加密市場的金融欺詐持續增長》(The Biggest Risk in Crypto Today)
撰文:Ben Carlson
編譯:白話區塊鏈 Joyce

什麼樣的市場會涌現狂熱的金融詐騙?下面這份清單也許可以參考:

1、專業人士出沒講故事
2、資本變得盲目
3、銀行業介入
4、個人開始從人羣中獲取投資線索
5、市場動盪
6、看似好的機會頻頻出現
7、普通民衆開始涌入
8、創新開始變得瘋狂

當然,上面列出的情況出現時並不意味着金融詐騙一定會發生,但是縱觀歷史長河,當這些屢屢出現時,顯然是該謹慎投資的時候。

那麼,如今的金融市場哪些角落開始滋生類似狂熱的金融詐騙呢?屢屢創造暴富故事的加密市場顯然是其溫牀之一。

1 加密市場的風險特徵

對照上面的清單我們來看看加密市場:

(1)專業人士帶着好故事出現:擁有神祕背景的匿名創始人中本聰,以及主張自由主義的烏托邦夢想,使得加密貨幣成爲了有故事的完美金融資產。加上諸如加密、去中心化、區塊鏈和數字錢包等流行詞,顯然,這個市場很容易給外行人帶來說不清道不明的想象空間。

(2)資本變得盲目:早在 19 世紀經濟學人主編 Walter Bagehot 曾經將投機活動描述爲「盲目的資本」,加密貨幣領域的很多投機者顯然如此,缺乏理性盲目投資。

(3)銀行業介入:目前,華爾街的資本還沒有瘋狂涌入,也許因此讓加密資產這一領域滋生了更多金融欺詐,也許用荒野的西部來形容更合適。

(4)個人開始從人羣中獲取投資線索:隨着加密市場的火爆,2017 年感恩節之後,加密貨幣價格的上漲令人咂舌,也許源自感恩節的聚餐,人人都在談論加密貨幣。無論漲跌,從衆效應似乎都在發揮作用。

(5)市場動盪:2017 年比特幣上漲 1300%,又在 2018 年下跌了 74%,2019 年上漲 90%以上。這種暴漲暴跌顯然會招致大批狂熱的投機者,或漲或跌都帶有投資者超預期的情緒。

(6)看似好的機會頻頻出現:很多股市中的投機者在全球局勢預測失利之後轉向加密市場,對於那些希望收割投資者情緒的金融掠奪者來說,這個市場看起來已經逐漸成熟。

(7)普通民衆開始涌入。

(8)創新開始變得瘋狂:這可能是加密資產故事中最耀眼的點,畢竟這是一個全新而令人激動的事物,同時它又是非常創新且難以理解的。

2 持續增加的金融詐騙

警惕持續滋生的加密貨幣金融欺詐

華爾街日報關於加密資產市場金融欺詐事件的爆發有這樣一段描述:

加密犯罪正在蓬勃發展。Chainalysis 數據顯示,龐氏騙局以及涉及比特幣和加密貨幣的其他欺詐行爲在 2019 年至少捲入 43 億美元,而 2017 年和 2018 年總和才 30 億美元。

在 2017 年出現 1CO 數量激增和 2018 年接連出現許多黑客攻擊之後,龐氏騙局已成爲最受歡迎的欺詐手段之一。Chainalysis 指出,那些頭部騙局獲益頗豐:去年全年,排名前六的大騙局約佔據被盜資產總額的 90% 以上。

龐氏騙局在加密資產領域確實大行其道,2019 年的詐騙數量遠大於 2017 年和 2018 年總和:

警惕持續滋生的加密貨幣金融欺詐

與大多數財務詐騙一樣,有些詐騙故事在頭腦理智的人看來簡直難以置信。 比如這是一個拖垮了一羣美國職業棒球大聯盟球員的故事:

美國特勤局於 1 月 30 日逮捕了 John Michael Caruso。Caruso 是區塊鏈和加密貨幣投資公司 Zima Digital Assets 的創始人,並自稱爲「加密貨幣算法交易的邁克爾·喬丹」,同時被逮捕的還有 Zima 聯合創始人、R&B 歌手 Zachary Salter。

Caruso 可是自稱加密貨幣算法交易的邁克爾·喬丹,誰能想到這麼快被逮捕?
這項龐氏騙局雖然涉案金額「僅」爲 750 萬美元,但其涉案羣體大多爲老年人,深信其無比強大的市場預測能力。這對騙子藝術家將這一騙局拉開帷幕,在拿到這些盲目的投資者的血汗錢之後立即宣佈破產,然後用這些錢開始他們極度奢華的私人生活。

據特勤局消息,Caruso 和 Salter 從客戶那裏獲得的大量資產不是用於投資,而是用於奢侈消費。這兩人都住在價值超 900 萬美元的豪宅中,其中 Caruso 是 2019 年蘭博基尼 Urus 的擁有者,過去兩年至少花費 35 萬美元租用勞斯萊斯、法拉利和阿斯頓·馬丁等豪車。Caruso 在過去兩年中曾乘坐私人飛機飛往倫敦、紐約、芝加哥、洛杉磯、夏威夷、卡波聖盧卡斯和阿魯巴,並且 30 多次飛往拉斯維加斯,13 個月內賭博輸掉 140 多萬美元。

美國證券交易委員會 (SEC) 披露的另一個旁氏騙局則讓很多醫生捲入其中

SEC 指控 Michael W.Ackerman 及其兩個合夥人通過向投資者聲稱開發出一種能在加密市場超額獲利的獨特算法而籌集超過 3300 萬美元。

SEC 的訴訟稱,Ackerman 在數字貨幣市場交易的成績、投資者資金的用途以及第三季度交易賬戶中投資者資金的安全性方面誤導了投資者。訴訟進一步稱,Ackerman 篡改了第三季度交易賬戶的截圖,從而產生這樣的錯覺,即第三季度對加密貨幣進行了超額投資並獲利,持有高達 3.1 億美元的資產。

實際上,正如其所聲稱的那樣,第三季度的交易賬戶從來沒有超過 600 萬美元,而 Ackerman 個人則使用投資者的 750 萬美元資金來購買豪宅、高檔珠寶、多輛豪車以及私人訂製高端安全服務。

3 小結

因此,一旦有人告訴你他們「破解了代碼」或擁有「能產生超額利潤的專有算法」時,你都應該格外小心。在加密貨幣、股票、債券、房地產或任何有人販賣的投資策略中都是如此,你看中別人的高額利潤,別人貪圖的是你的本金。

隨着加密市場的持續曝光,公衆關注度持續增長,加密市場的金融詐騙會越來越多。

有門檻的技術創新與充滿想象力的故事結合,對於貪婪的金融欺詐者和尋求暴富的投機者來說,顯然都是一片沃土。

未來加密市場會如何發展擁有巨大的不確定性和可能性,但可以確定的是,加密市場的金融欺詐將會持續增長。

來源鏈接:awealthofcommonsense.com