加密資產研究機構 Crypto Briefing 推出的付費會員服務「Simetri」發佈報告稱,DeFi 儀表板產品 OctoFi 本月最值得關注。Crypto Briefing 認爲,OctoFi 幾乎囊括了所有構建開源 DeFi 項目所需的正確方式,使其有很大機會贏得 DeFi 早期採用者的青睞。

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撰文:Crypto Briefing,加密資產研究機構

OctoFi 是一款 DeFi 儀表板產品,旨在將數千個有潛在獲利機會的 DeFi 項目 / 協議的相關信息匯聚在一起。在接下來的兩個月中,該項目將在其平臺上引入許多新功能,並開始把所得費用收入分配給原生代幣持有人。因此,我們認爲該項目具有較大上升潛力。

項目介紹

目前去中心化金融行業充滿機遇,收益耕作、借貸、以及合成資產都出現了爆炸式增長。但隨着行業不斷髮展,一個問題也浮出水面:用戶如何在衆多 DeFi 協議中優化自己的收入?

實際上,DeFi 行業裏已經有一些開發團隊提出構建儀表板解決方案的想法,這種解決方案主要扮演「一站式商店」角色,用戶可以在其中統一管理所有 DeFi 資產。相信許多投資者已經使用過 Zerion 和 Zapper 等解決方案,這些服務通常是把 DeFi 構建模塊「組裝」在一起以創建統一、便捷的聚合器。但不幸的是,此類解決方案存在一定侷限性,比如:

  • 用戶無法直接投資 Zerion 或 Zapper,因爲他們沒有代幣用例模型;
  • 作爲中心化項目,有時很難快速交付新功能。

現在,去中心化金融市場裏出現了一個新的競爭者,它就是:OctoFi,這是一個由匿名團隊開發的 DeFi 儀表板項目,目前已經開發出了一款極具市場競爭力的產品並擁有一個活躍的用戶社區。

在過去幾個月時間裏,OctoFi 背後的開發團隊迅速建立了一個平臺,相比之下,其他競爭對手可能需要數年時間才能完成相同級別的平臺開發。此外,OctoFi 在同一時間內提供的(早期)產品也比其他類似平臺更多。

但是,OctoFi 並沒有滿足,也沒有停止前進的腳步。

根據 OctoFi 發展路線圖,他們已經在接下來的幾個月時間裏設計了雄心勃勃的計劃,預計很快就會爲 DeFi 用戶提供一系列具有重大市場影響力的功能和急需的服務,比如:預言機聚合器、去中心化交易所(DEX)、去中心化衍生品交易等。

不過,對於 DeFi 項目來說,匿名開發團隊通常是一個「危險信號」,因爲一旦項目出現問題,能夠追責的範圍非常有限。但相比於其他匿名項目,OctoFi 還是非常透明的,團隊激勵措施只有在項目成功之後才能啓動,這意味着該團隊想要拿到激勵的前提必須是讓 OctoFi 項目先獲得成功。

OctoFi 的目標是成爲一個完全開源、社區擁有且不受風險投資者控制的協議,該項目團隊計劃將所有平臺費用收入回饋給代幣持有人,就像傳統公司分配股息一樣。如果該項目最終像 Uniswap 和 Sushiswap 這些大型 DeFi 項目一樣受到社區歡迎,那麼將有可能產生數百萬美元的費用收入。

從理論層面來看,OctoFi 幾乎囊括了所有構建開源 DeFi 項目所需的正確方式,而這也是 OctoFi 項目的主要優勢,更使其有很大機會贏得 DeFi 早期採用者的青睞並享受指數級增長所帶來的福祉。

實際上,諸如 yEarn Finance 和 Sushiswap 這樣的 DeFi 項目也曾在用戶中產生過類似共鳴,他們幾乎都在不到一年時間內獲得了驚人增長,因此 OctoFi 也會具有類似的發展潛力。

本月我們審查了 100 多個候選項目,但在綜合考慮多種因素之後,最終選擇將 OctoFi 作爲「十二月精選項目」。

Simetri 深度報告:解讀 DeFi 聚合器新銳 OctoFi 特性與潛力

OctoFi 是什麼 ?

OctoFi 是一個開源 DeFi 聚合器,該項目旨在探索去中心化金融市場中大量協議 / 項目投資機會,並使用戶互動變得更加容易。

目前,該平臺爲用戶提供的服務主要包括:

  1. 允許用戶在平臺上直接進行代幣交易;
  2. 支持參與流動性池;
  3. 可對各種 DeFi 協議治理問題進行投票;
  4. 購買不同加密貨幣代幣。
  5. 追蹤不同平臺上的錢包交易歷史記錄,從而更輕鬆地追蹤複雜的智能合約。

OctoFi 團隊最初只有兩個匿名開發人員:Dr.Octavis 和 Mr.OG,他們在 2020 年 9 月首次推出 OctoFi,但現在該團隊已經有 5-7 個人全職從事 OctoFi 項目相關工作。Dr.Octavis 此前表示,他們從一開始就希望構建一個由社區驅動的項目,同時確保該項目完全開源且防欺詐。

實際上,OctoFi 開發團隊始終認爲 DeFi 用戶應該更多地嘗試去信任項目,不管這些項目開發團隊是匿名的或其他。

基於這種理念,OctoFi 選擇了以「去信任+驗證」的方式來構建項目,他們會把過去只能爲項目內部人員提供的信息廣播到 OctoFi 社區,極大地提升了項目透明度,也讓更多社區成員和代幣持有者更加深入地瞭解項目,繼而爲平臺發展方向做出明智的治理決策。

目前 OCTO 代幣持有人已經可以參與平臺投票和治理相關事宜。

不僅如此,OctoFi 團隊還會發布透明度報告,類似於非營利性組織按監管要求披露信息,OctoFi 團隊會在透明度報告裏公開許多信息,比如:

  • 團隊進行的每項工作;
  • 尚待處理的代幣數量;
  • 代幣鎖定時間進度;
  • 正在花費的代幣。

不過,OctoFi 與非營利性組織最大的不同就是他們自願披露這些信息,而且還會經常更新報告數據,而不是像非營利性組織那樣每年只更新一次。目前 OctoFi 項目已經完成了代碼庫審覈,旨在確保儀表板服務足夠安全,後續他們還會進行更多審覈工作。除此之外,OctoFi 也完成了多個交易平臺和項目的集成整合工作,包括 TradingView、Blockfolio Signal、Crypto Whale Bot、Kraken 交易所的 Cryptowatch、LunarCRUSH、以及開源線上爭議解決協議 Klero 等。

即將到來的「催化劑」

截至目前,OctoFi 開發團隊已經出色完成了與產品構建相關的迭代工作,還發布了雄心勃勃的項目發展路線圖,如果 OctoFi 能在 2020 年 12 月和 2021 年 1 月如期發佈產品功能,那麼完全可以說明該團隊具有不俗的潛力和能力。

首先,OctoFi 團隊正計劃推出一個去中心化交易所,按照該團隊說法,這個交易所前端完全能與市場上一些知名中心化交易所相媲美,但後端則使用去中心化解決方案。考慮到儀表板的使用便利性,OctoFi 這種基於「價值附加」產品構建思路顯然非常超前,甚至有可能爲平臺帶來額外費用收入。

其次,OctoFi 團隊還會啓動衍生品交易,之後將彙總來自不同 DeFi 借貸平臺的業務信息,比如 Compound 和 Aave,旨在幫助用戶更輕鬆地探索借貸機會。另外,OctoFi 團隊還非常關注非同質化代幣(NFT)和加密收藏品行業,後續將集成 OpenSea 的 NFT 代幣交易接口。

在功能性方面,OctoFi 項目計劃添加與 Furucumbo 相似的「拖拽」功能併爲用戶提供跨鏈代幣兌換服務。

最後,OctoFi 擬構建一個預言機(Oracle)聚合器,該聚合器能彙集多個 DeFi 預言機數據,然後把相關數據提供給基於以太坊區塊鏈的 DeFi 應用程序。

毫無疑問,如果 OctoFi 可以按照發展路線圖快速發展下去,那麼對於代幣持有人來說是非常有利的,因爲他們不僅能獲得費用分配收入,還可以享受代幣價格上漲所帶來的「特別」收益。

2020 年 12 月和 2020 年 1 月的 OctoFi 發展路線圖

Simetri 深度報告:解讀 DeFi 聚合器新銳 OctoFi 特性與潛力資料來源:https://docs.octo.fi/docs/roadmap/

在 2020 年 12 月和 2021 年 1 月,OctoFi 項目將會完成幾個重要目標,具體如下:

2020 年 12 月,OctoFi 平臺計劃推出法定貨幣服務入口,此舉將大幅簡化交易體驗,讓用戶直接通過 OctoFi 平臺探索 DeFi,無需「繞道」中心化交易所購買 ETH 或 ERC-20 代幣。此前,OctoFi 設置了「1 OCTO」進入平臺的門檻,但現在他們已經決定放棄這個要求,繼而從根本上改變了項目代幣經濟。

2020 年 1 月,OctoFi 平臺計劃將費用收入直接分配給代幣持有人,儘管目前費用分配模式的具體細節尚未披露,但該計劃勢必會優化基於強大產品的 OCTO 代幣經濟模型,也會讓市場對 OCTO 代幣興趣激增。

在過去的幾個月中,OctoFi 項目見證了代幣持有人數量健康增長,預計這種趨勢會在未來幾個月加速發展。

OctoFi 循環供應量和項目估值數據

Simetri 深度報告:解讀 DeFi 聚合器新銳 OctoFi 特性與潛力資料來源:https://bloxy.info/token_holders/0x7240ac91f01233baaf8b064248e80feaa5

從投資的角度來看,目前 OctoFi 代幣供應量和市場估值表現都不錯,該項目估值約爲 1000 萬美元。當然,如果與當前市場條件下的其他 DeFi 項目相比,OctoFi 的項目規模還是很小,如今一些 DeFi 項目估值已經過億,比如 Compound (6.73 億美元)、Aave (10 億美元)、Uniswap (7.51 億美元)。

OctoFi 項目總計發行 800,000 枚 OCTO 代幣,具體分配如下:

  • 公開發售:通過聯合曲線(bonding curve)分配 125,000 枚 OCTO 代幣,定價範圍爲 0.18-1.08 美元;
  • 項目儲備:275,000 枚 OCTO 代幣將會分配透明項目基金;
  • 生息項目:200,000 枚 OCTO 代幣將會分配給生息項目;
  • 早期支持者:200,000 枚 OCTO 代幣將會按照 0.18 美元的代幣價格分配給早期支持者。

在 800,000 枚代幣總供應量中,56.97%將按照以下兩種形式提供給社區:

  • 項目儲備:社區會根據治理建議和投票分配支出預算;
  • 生息項目:分配給生息合約,會在項目運行支出和空投獎勵之間平均分配。

風險

只要 DeFi 項目是由匿名團隊開發,就會涉及到風險問題,YFDEX.Finance 和 Compounder Finance 欺詐事件歷歷在目,受害者很難將自己的悲慘遭遇從記憶中抹去。因此,OctoFi 項目背後的團隊也可能利用平臺賺取數百萬美元后突然消失跑路。

但就 OctoFi 項目本身而言,創始團隊已經實施了多種機制預防類似風險發生,確保團隊動機與平臺成功始終保持一致,這些機制包括:

  1. OctoFi 團隊持有的代幣將會被鎖定一年時間;
  2. 在整個開發過程中,所有資金都由 OctoFi 團隊自己支付,而不是依賴外部資金,這意味着他們將「自負盈虧」。

另一個值得關注的風險是項目智能合約 Bug,舉個例子,bZx 協議漏洞今年就已經被利用了三次,最後一次攻擊導致其損失高達 800 萬美元。儘管這些 Bug 不太可能導致代幣持有者直接損失資金,但卻會在攻擊事件發生後的很長時間內對項目代幣價格產生負面影響。一般而言,黑客攻擊和合約 Bug 在 DeFi 應用程序中很常見,基本上很難完全規避這種風險。

不可否認,DeFi 本身就是一個高風險行業,但高風險也意味着有更高的投資回報潛力。

因此,當你選擇投資這些 DeFi 項目 / 協議的時候,必須首先做好應對風險的準備,防止自己虧的一乾二淨,所以你的投資額度最好不超過自己可承受的虧損範圍。

如何追蹤 OctoFi 項目進展

實際上,當你持有 OCTO 代幣之後,就可以追蹤多個項目指標來深入瞭解 OctoFi 項目是否按計劃步入增長軌道,其中最重要的一個指標是代幣持有人數量。代幣持有人數量越多,意味着社區發展速度越快,項目本身受到的關注也更多。

此外,你還可以追蹤 OctoFi 是否按照發展路線圖完成相關工作,如果項目發展路線圖中的階段性工作並未如期完成,或是出現實質性變化,則可能表明項目發展勢頭開始減緩。當然,你也可以加入該項目的 Telegram 羣組,看看其他用戶對 OctoFi 項目有何評價,一旦產品無法兌現承諾,用戶的態度就會迅速發生改變。

最後,你需要定期與 OctoFi 產品進行交互,這其實是最直觀瞭解項目進展情況的方法,只要應用程序界面和功能有所改進,就表明項目方傾聽了用戶聲音,並積極對產品進行迭代升級。

在上述提及的這些指標中,如果有任何一個出現惡化跡象,投資者就可以考慮逐漸減少對 OctoFi 項目的投資,但只要 OctoFi 如期完成發展計劃並逐漸成爲一個成熟的 DeFi 項目,那麼對其投資就會帶來可觀的回報。

總結

總體來說,OctoFi 是一個令人興奮的項目,具有非凡的發展前景。在接下來的幾個月中,該團隊應該會如期發佈新功能並招募新用戶,引入全新交易功能並提供法定貨幣入口將有助於該項目生態吸引更多用戶,而新增預言機聚合器則能幫助 OctoFi 與一些高端 DeFi 項目集成,繼而吸引更廣泛的 DeFi 社區關注。

另外,當 OctoFi 項目開始向 OCTO 代幣持有人分配收入時,市場對該項目的興趣也會大幅增長,有可能「刺激」OCTO 代幣價格飆升,對於前期參與代幣分配的項目早期投資者來說,未來可獲得的回報也會更多。

根據我們的分析,隨着 OctoFi 項目按照發展路線前景,可能會使其代幣價格在未來幾個月內飆升。因此,我們最終將 OCTO 評爲「十二月精選項目」。

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