Alpha Finance Lab 創始人 Tascha Punyaneramitdee 介紹槓桿流動性挖礦產品以及下一步工作。

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原文標題:《Alpha Finance Lab 創始人:解析產品特性、操作流程與發展規劃》
撰文:Nick Sawinyh
編譯:屏風

本文是對 Alpha Finance Lab 創始人 Tascha Punyaneramitdee 的訪談,他介紹了關於槓桿流動性挖礦產品以及 Alpha Finance Lab 下一步的工作。

你好!請問你是誰?你的背景是什麼,正在做什麼?

我叫 Tascha Punyaneramitdee,Alpha Finance Lab 的聯合創始人和項目負責人。我在加州大學伯克利分校學習經濟學,並在舊金山開始了我的職業生涯,然後在倫敦擔任技術投資銀行家。此前,我曾在泰國騰訊的產品管理團隊工作,之後加入 Band Protocol 擔任戰略主管。之後,我離開了,和 Nipun Pitimanaaree 一起創辦了 Alpha 金融實驗室。在我的職業生涯中,我一直對技術和金融感興趣,所以在意識到行業進入下一個發展階段之前需要抓住一些市場空白後,我關注 DeFi 很久,然後才創辦 Alpha Finance Lab。

Alpha Finance Lab 正在打造一個由 DeFi 產品組成的生態系統,這些產品將相互配合,爲用戶實現收益最大化,同時將風險降到最低。

Alpha 產品專注於以創新和用戶友好的方式捕捉 DeFi 中尚未解決的需求。雖然每個 Alpha 產品都能解決產品所處行業的市場空白,但各個 Alpha 產品隨後將以 Alpha 生態系統的形式協同工作。

第一款 Alpha 產品是 Alpha Homora,即槓桿式流動性挖礦產品,這也是本次採訪的重點。

Alpha Finance Lab 創始人:解析產品特性、操作流程與發展規劃

Alpha Finance Lab 的投資者包括 The Spartan Group、Multicoin Capital 和 DeFiance Capital。

你的競爭對手是誰?

由於 Alpha Finance Lab 正在構建一個 DeFi 產品的生態系統,因此各產品的競爭對手會有所不同。

Alpha Homora

Alpha Homora 是第一個提供槓桿式流動性挖礦服務的協議。雖然有些人將 Alpha Homora 與收益聚合器進行比較,但我們認爲 Alpha Homora 和收益聚合器都將從合作中受益。具體來說,收益聚合器可以使用 Alpha Homora 提供的槓桿功能來提升其協議的使用量。

Alpha Finance Lab 創始人:解析產品特性、操作流程與發展規劃

AlphaX

AlphaX 是永續掉期交易產品,也是第二款 Alpha 產品(目前已上線私有測試網)。不過,AlphaX 也不是直接與其他永續掉期交易產品競爭,因爲 AlphaX 實際上是在擴大 DeFi 這個細分市場的 TAM (total addressable market,總可尋址市場),目標用戶是參與 DeFi 的任何人,而不是目前在中心化交易所交易的永續掉期交易者。

考慮到這些目標用戶,我們構建了 AlphaX,將資金納入價格(所以 DeFi 用戶甚至不需要了解資金利率),並將槓桿倉位代幣化(所以 DeFi 用戶可以在其他 DeFi 平臺中使用這些代幣)。

Alpha Homora 背後的故事是什麼?

由於我們並不侷限於在某個特定領域打造產品,而是專注於爲用戶實現收益最大化、同時將下行風險降到最低的最終目標,因此我們能夠發現兩個巨大的市場空白,並打造一個創新的解決方案來解決這些問題。

這兩個市場空白是:

市場空白 1:很多 ETH 持有者拿着低存款利率

市場空白 2:很多礦工在找尋更高的流動性挖礦 APY

爲了抓住這兩個市場空白,我們打造了 DeFi 第一款槓桿流動性挖礦產品--Alpha Homora。自 2020 年 10 月 Alpha Homora 上線以來,良好的產品市場契合度已經得以體現,TVL 超過 6 億美金。這個 TVL 來自於兩個用戶羣體:

1. 流動性挖礦礦工,他們可以通過在 Alpha Homora 上進行槓桿式挖礦,獲得更高的 APY。

2. ETH 出借人,在 Alpha Homora 上借出 ETH,可以獲得高額利息。高額利率來自於槓桿挖礦者在開立槓桿頭寸時的借貸利率。

關於 Alpha Homora v2 你能告訴我們更多關於它的信息嗎?

Alpha Finance Lab 創始人:解析產品特性、操作流程與發展規劃

Alpha Homora V2 將進一步成爲 DeFi 的槓桿式挖礦協議。有了 Alpha Homora v2 的可擴展結構,通過與 Cream、SushiSwap、Curve 和 Balancer 等主要合作伙伴的集成和合作,Alpha Homora v2 將獲得更多的用戶羣,並繼續成長爲 DeFi 中的關鍵構件之一。Alpha Homora v2 已經通過了 Quantstamp 和 Peckshield 的審計。

Alpha Homora V2 的主要特點和功能是什麼?

  • 啓用 Curve、Balancer、SushiSwap 和 Uniswap 上的流動性池的槓桿流動性挖

  • 槓桿挖礦者可以利用多種資產,如 ETH、穩定幣等

  • 對於穩定幣的槓桿,用戶可以開到 9 倍的倉位

  • 靈活的槓桿式挖礦--用戶可以輕鬆借入多種資產,實行再槓桿化,去槓桿化

  • Alpha HomoraV2 不會自動出售挖礦所得代幣進行再投資,因爲我們希望助力合作伙伴社區的發展

  • 與 Alpha Homora V1 類似,用戶不需要兩種價值相等的代幣就可以提供流動性或進行收益農耕

在 Alpha Homora V2 中槓桿流動性挖礦如何操作?

槓桿式流動性挖礦只需 4 個簡單步驟:

1. 在 Alpha Homora V2 中選擇資金池。Alpha Homora V2 將啓用 Curve、Balancer、SushiSwap 和 Uniswap 上的流動性池的槓桿挖礦。

2. 爲該池提供任意 2 個代幣。例如,當對 SushiSwap 上的 ETH/USDT 池進行槓桿流動性挖礦時,你可以只提供 ETH 或 USDT,或者兩者都提供。

Alpha Finance Lab 創始人:解析產品特性、操作流程與發展規劃

3. 輸入以何種槓桿水平借入資產,可以借入多種資產。在下面的例子中,你可以選擇借入 ETH 或 USDT

Alpha Finance Lab 創始人:解析產品特性、操作流程與發展規劃

4. 最後,確認策略。之後,Alpha Homora 將爲你處理好一切

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什麼是 Alpha Homora v2 中的 「Iron Bank」?

爲了使 Alpha Homora v2 用戶能夠利用許多資產,而不僅僅是 Alpha Homora v1 中的 ETH,而不必自己爲所有資產增加流動性,我們與 Cream v2 合作並深度整合,以此作爲流動性的來源。具體來說,Alpha Homora v2 可以以抵押不足的方式向 Cream v2 借款(Cream 稱之爲 Iron Bank)。這種整合除了是一種更高效的借貸方式外,也是 DeFi 中首次實現智能合約之間的企業借貸和抵押不足的借貸。

你們未來的目標是什麼?

除了 Alpha Homora v2 和 AlphaX,今年我們還將打造更多的 Alpha 產品。對於每一款 Alpha 產品,我們都會繼續推敲,直到找到產品市場契合點,提高產品使用的轉化率,爲 ALPHA 代幣持有者提供價值積累。

此外,我們的目標是讓 Alpha 產品彼此之間有更多的整合,以建立一個強大的 Alpha 生態系統,幫助用戶實現收益最大化,並將下行風險降至最低。

你對 DeFi 市場的未來有什麼想法?

在 2021 年,我們將繼續看到 AMM 領域的更多增長。隨着 AMM 的持續增長,無常損失的風險也將變得更加突出。其他人可能認爲這是一個障礙,但我們認爲這是一個機會,可以打造另一款 Alpha 產品來解決這一市場空白。事實上,第 3 款 Alpha 產品正處於早期產品研發過程階段,這款產品希望將 DeFi 用戶的無常損失風險降到最低。

我看到的第二個趨勢、機會是鏈上衍生品市場的增長。在 2020 年,金融體系的主要組件已經建成,如去中心化的現貨交易平臺、借貸平臺和合成資產。這些基本構成要素將成爲 DeFi 進入下一成長階段的基礎,這個階段將由衍生品市場來推動,該市場比現貨市場要大得多。在 Alpha 金融實驗室,我們希望通過 AlphaX 抓住這一重大需求和趨勢。

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