券商扶貧 " 新智慧 ":廣發探索融資租賃扶貧 " 新模式 ",打造市場化扶貧 " 新樣本 "

券商扶貧 " 新智慧 ":廣發探索融資租賃扶貧 " 新模式 ",打造市場化扶貧 " 新樣本 "

近年來,各大券商積極投身扶貧工作,在“產業扶貧”、“消費扶貧”、“金融扶貧”等方面不斷探索新思路。

值得注意的是,運用金融工具和金融手段的金融扶貧,往往更能體現券商扶貧的專業優勢和獨特之處。

作爲券商行業的“排頭兵”,廣發證券在行業內創新了融資租賃金融扶貧新模式。其中的一個典型案例是位於廣西壯族自治區貧困縣鹿寨縣的企業--七色珠光,廣發租賃以七色珠光現有的珠光顏料生產線作爲租賃物,通過售後回租的方式盤活設備資產,爲其二期、三期珠光顏料新生產基地建設和新設備購買提供支持。

值得注意的是,七色珠光案例只是廣發證券衆多扶貧案例中的一個縮影,但融資租賃新模式,則走出了券商扶貧的新路子。自 2017 年初起,廣發租賃通過近 3 年的時間,共完成了 9 個位於國家級、省級貧困縣及地區的融資租賃扶貧項目,覆蓋內蒙古翁牛特旗、河北威縣、河北行唐縣、河南確山縣、河南汝南縣、廣西鹿寨縣等多個貧困縣及地區,涵蓋基層醫療、基礎設施、新能源、新材料等當地民生及特色行業,涉及的融資租賃合同金額累計達到 5.40 億元,目前合同餘額約 1.58 億元。

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探索融資租賃扶貧新模式,打造“新樣本”

融資租賃作爲一種產融協同的新型金融工具和綜合性服務方式,相較於傳統金融工具,更貼合貧困地區的基層醫療等基礎設施改善及特色產業孵化。

2016 年,人民銀行等多部委聯合發佈《關於金融助推脫貧攻堅的實施意見》,提出要充分利用包括信貸、股權投資、融資租賃等在內的多種融資工具,支持貧困地區交通、水利、電力、能源、生態環境建設等基礎設施和文化、醫療、衛生等基本公共服務項目建設。

上有政策支持,下有貧困地區及企業發展的實際需求,如何更好的對接,考驗着券商的專業能力。作爲行業的龍頭券商,廣發證券發揮專業優勢,在行業內探索融資租賃金融扶貧新模式。

據廣發租賃總經理許錚介紹,廣發租賃作爲廣發證券的全資子公司,是國內唯一一家由現代投資銀行集團全資設立、自主培育的融資租賃服務商,並繼承集團的資源稟賦和專業能力,創新發展了“租賃+證券”模式。廣發租賃秉承廣發證券“金融+產業+教育+黨建+公益”扶貧工作思路,在金融扶貧板塊注重發揮市場化融資租賃扶貧的專業優勢,爲貧困地區提供“融物+融資”的創新型產業金融服務,着力做好、做實、做細金融扶貧、產業扶貧。

以七色珠光爲例,該企業位於廣西鹿寨縣,是國內第二大珠光材料生產廠商,是廣西壯族自治區戰略性新材料龍頭企業。廣發租賃通過融資租賃的方式盤活了企業現有臥式螺旋離心機、雲母煅燒迴轉窯等存量設備,爲新生產基地建設和新珠光顏料先進設備購買提供支持。同時,通過“租賃+證券”模式引入廣發證券股權投資子公司廣發乾和,實現租投聯動,即以融資租賃+股權投資的綜合化方式支持企業發展,累計爲七色珠光提供 5800 萬元的設備租賃及股權投資。

目前,七色珠光二期項目已正式啓動,企業發展勢頭良好,帶動鹿寨縣就業人口 400 多人,實現較好的社會效益。廣發租賃正採用直接租賃方式爲七色珠光購置新的珠光顏料生產設備,推動七色珠光設備更新換代,提高技術效率,獲得更大的經濟與社會效益。

位於國家級貧困縣河南確山縣的藍天燃氣扶貧項目則是廣發租賃另一個具有代表性的扶貧案例。藍天燃氣主營業務爲天然氣輸送及銷售,現有運營項目西氣東輸一線豫南支線與國家西氣東輸二線南陽至駐馬店支線,管線總長 350 公里,覆蓋 30 多個縣域。

廣發租賃以藍天燃氣持有的天然氣管網設備作爲租賃物,通過中長期融資租賃方式,幫助其完成禹州至許昌天然氣管網的投資建設,新增管道爲沿線 600 萬居民輸送天然氣,並保障南陽至駐馬店天然氣管網的運營和沿線 1200 萬居民的用氣安全。

融資租賃扶貧開展領域廣泛,券商“大有可爲”

據瞭解,融資租賃是國際上最爲普遍、最基本的非銀行金融形式,是與銀行信貸、股權融資並列的三大金融工具之一。融資租賃基本的交易結構是租賃公司根據承租人的意願購買新設備或向其回購現有的生產研發設備,再將設備租給承租人使用,租賃期滿後,租賃公司將設備所有權轉移給承租人,通過所有權與使用權分離的方式,爲承租人提供設備投資和租賃服務。

廣發租賃總經理許錚告訴記者,融資租賃扶貧是貼合貧困地區基礎醫療條件改善、民生工程建設及特色產業發展需求的有效模式。根據貧困地區的差異化需求,廣發租賃以醫療設備融資租賃的方式,改善當地就醫環境及醫療服務水平,以基礎設施設備融資租賃方式,促進燃氣等民生工程建設,以生產研發設備融資租賃的方式,扶持貧困區域特色產業轉型升級,帶動居民創收增收。

以農業領域爲例,廣發租賃正在推進位於廣西鹿寨縣的國家級林業重點龍頭企業——笑緣林業的灌溉設備融資租賃項目。該企業入選廣西壯族自治區油茶產業保障性苗圃名單,主要培育、種植及銷售油茶、香樟樹苗等,帶動農戶 3500 戶,林地種植面積 3000 畝,有效踐行“綠水青山就是金山銀山”的扶貧戰略。廣發租賃通過盤活林地灌溉設備,幫助企業農用設備更新換代,擴大種植苗木面積,帶動鹿寨縣農戶脫貧致富。

農機租賃是 2017 年國務院常務會議明確提出的培育新型農業經營主體的重要舉措。實踐中,融資租賃模式在中小型農機具採購和大棚設施建設中的應用也越來越多。通過微耕機、收割機等覆蓋耕、種、收、儲全鏈條的農業機械開展租賃扶貧,是廣發租賃今後扶貧的重點方向。

從今年七月起,廣發租賃配合廣發證券,走訪湖北來鳳縣、湖南龍山縣及海南白沙縣等國家級貧困縣,調研農機租賃的實際需求。目前正在與湖北來鳳縣政府部門合作,結合當地特色的藤茶產業,探索加工、烘乾設備租賃,提高當地農民機械化生產水平,提升藤茶產業生產效率及產品品質,並按照藤茶產業產銷的季節差異爲農戶“量身定製”租賃金融服務。

在基建領域,基礎設施建設企業可以交通設施、水利工程或能源設備等爲租賃物,融資租賃資金可用於加快基礎設施建設,改善貧困地區人民的生活條件,增加公共產品與公共服務。上述藍天燃氣項目就是廣發租賃提供融資租賃資金加快天然氣管道建設,改善當地居民生活條件的典型案例。

在醫療領域,融資租賃可以公立醫院自有醫療設施設備爲租賃物,幫助貧困地區改善醫療衛生條件,有效提高醫院的診療水平。據瞭解,2017 年至 2018 年,廣發租賃通過盤活 CT 機、彩超機、核磁共振成像系統和 X 光機等醫療設備的方式,爲河南省確山縣人民醫院、汝南縣人民醫院的新院區建設和改擴建科室累計提供了 1 億元設備租賃服務,爲貧困縣完善分級診療保障機制創造有利條件,較大程度地滿足了貧困縣居民患者就診、檢查、住院等需求。

此外,廣發租賃積極響應習近平總書記“發揮互聯網在脫貧攻堅中的作用”的精神指示,通過發動存量客戶藍深電商的作用,與河北省國家級貧困縣“樂器之鄉”武強縣企業對接,對該地區吉他等西洋樂器產品給予批量化採購支持,2019 年 1-9 月共從當地採購 788 萬元樂器產品,通過打造貧困地區產品網絡跨境銷售直通車,促進貧困縣企業增收擴產。

廣發租賃近年來回歸設備租賃本源,深耕融資租賃業務,在中小科創領域,廣發租賃就爲明珞裝備量身打造生產設備、核心專利融資租賃+廠商供應鏈租賃的綜合服務方案,大力支持明珞裝備走自主創新之路,支持企業實現產品化、標準化、智能化、全球化的全面轉型升級,成爲習近平總書記到訪時稱讚的“能辦大事”的中小企業。值得一提的是,明珞裝備案例在“2019 年度產業金融國際優秀案例”中獲評金融服務新興產業優秀案例一等獎。

“融資租賃方式包括直接租賃、售後回租、廠商租賃等業務模式,並能夠在廣發證券體系內與證券主業有效融合,提供綜合金融服務。融資租賃市場化扶貧是廣發證券創新打出扶貧“組合拳”(金融+產業+教育+黨建+公益扶貧)中的重要組成部分。”許錚說。

對於券商而言,融資租賃方式扶貧還有着很大的施展空間,如何有效對接扶貧項目,充分發揮券商的專業優勢,值得各大券商思考。

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