【互動有禮】鼠年買基金必讀!去年買基金你賺了多少?天天財經獨家,速關注

正月初五俗稱“破五”,這一天都有“接財神、送窮神”的習俗。

中證君特意在迎財神這一天,從基金投資角度告訴大家,如何爲手中的紅包找到理財增值之路。

2019 年實錘

“炒股不如買基金”

爲什麼要買基金,自己炒股不行嗎?中證君特意諮詢了業內人士,A 股越來越成熟,機構投資者越來越多,機構的優勢更爲顯著,因此通過基金渠道參與 A 股,可能贏的概率比較大。

剛過去的 2019 年,公募基金大豐收,尤其是主動偏股型基金,多隻基金淨值增長率超 100%。對很多人來說,這一年自己炒股真不如買基金來得划算——不操心、賺得多。

先來回顧下 2019 年 A 股和基金的表現。A 股各大指數中,表現最好的深證成指,漲幅達 44.08%,其次是創業板指和中小板指,漲幅也分別達 43.79% 和 41.03%。

在這樣的背景下,偏股型基金業績“遍地開花”,出現多隻“翻倍”基金。其中,294 只(A\C 份額合併計算並剔除今年來新成立的基金)普股型基金 2019 年來平均收益率達 41.27%,且均獲得正收益;混合型基金中,2277 只(剔除新成立基金和 A\C 份額合併計算)混合型基金平均收益率達 34.13%,僅有 7 只基金爲負收益,佔比不足 0.5%。

買基金

首先明確這個問題

那麼如何選擇適合自己的基金?

獲批投顧試點之一的盈米基金,其 FOF 研究院院長施靜告訴大家:

首先要考慮投資的資金屬性,比如,資金的流動性要求、回撤控制要求和收益要求等,不同的資金有不同的合適配置比例。

以指數基金組合的選擇爲例,指數基金如何確定是選擇寬基指數、行業指數還是策略指數,除上述考慮之外,還需看投資者對未來市場的判斷。如果你覺得未來是小市值風格佔優,則可以選寬基指數裏的創業板;如果覺得是大市值風格佔優,那就選寬基指數裏的上證 50 或滬深 300;或者認爲某個行業風格佔優,也可以選行業指數等等。

可能有朋友會問,2020 年買基金還能再現 2019 年動輒 50%、60% 的高收益嗎?真不好說,基金經理普遍表示,2020 年收益率會有所降低,但是與其他資產比起來,股票類資產仍有很大的優勢。

基金銷售公司好買基金的研究總監曾令華對此表示,目前機構普遍預期 2020 年的基金收益要下降,這是十分正常的。從國內外過往經驗看,權益類基金最好的業績是在較長時間內實現大約年化 20% 的收益,2019 年公募基金平均收益率是遠高於這一平均值的,因此預期 2020 年收益下降並不意外。但是,也並不意味着 2020 年基金的收益率一定就不如 2019 年,比如 2006 年和 2007 年,基金就連續兩年取得了很不錯的業績。只能說,長期看 2019 年如此高的收益難以長期持續。

選基金關注這些方面

單單一年基金的基金收益率可能下降,但是長期來看,收益率可是被大家都看好。專業人士這麼說——

施靜表示,一般而言,從股票和債券的內部回報率比值長期來看,存在中樞值。其值上升,表示股票相對於債券性價比下降,突破某個閥值,表示股票相對債券性價比太低;反之,則股票相對於債券性價比上升,突破某個閥值,則表示股票相對債券性價比很高。當前,該比值在過去五年均值的 25% 分位,股票性價比不低。

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那麼,大家拿到的紅包和年終獎可以怎麼配置呢?

施靜建議:“對於三年以上不用的長錢,心理又能接受 10% 以上的回撤,當前狀態建議股基配置 70% 以上,類絕對收益基金,比如中性對衝、二級債基等配置 20% 左右,黃金配置 10% 左右。

對於一年不用的錢,心理上只能接受 5% 以下的回撤,當前狀態建議股基配置 30%,轉債基金配置 10%,中性對衝或二級債基配 40%,純債配置 10%,黃金配置 10%。市場上漲越多,配置股基和轉債基金的比例適當減少,相應增加二級債基和純債基倉位,反之,則增加權益和轉債基金比例,相應減少二級債基和純債基倉位。”

2020 年大家普遍判斷還是結構性行情爲主,曾令華建議:“選擇基金經理時,可以關注精選個股的選手。從這些維度判斷,比如季報裏前十大重倉股的持有周期,如果過往幾年頻繁變更,持有時間過短,就不屬於精選個股的基金經理。”

中證君建議,投資者可以特別關注獲得過三年期或五年期持續優勝金牛基金的基金經理哦。

此外,還需關注基金費率。如果大家都在沒打折的渠道買基金,費率可能在 1.5% 或 1.2%,一旦基金買入又很快賣出,不僅收益沒多少,最後可能還虧了本錢。

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活動規則:

1. 本次互動活動將從除夕持續到初六,每日都有驚喜送出。

2. 敬請關注中國證券報微信公衆號春節期間粉絲福利帖,在留言區回答問題參與互動,留言不要超過 140 字哦

3. 中證君將於每日互動帖發佈 48 小時後於原互動帖評論區置頂公佈被抽中幸運粉絲的名單。

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5. 本活動最終解釋權歸中國證券報所有。

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編輯:張楠 鄭雅爍

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