HARD Protocol 繼承了 Kava 的跨鏈支持,並拓展了流動性供應、借貸與挖礦功能。

原文標題:《拓展可編程金融系統,HARD Protocol 衝擊萬億美元的 DeFi 市場》
撰文:Damson

DeFi 在這個夏天創造了驚人的奇蹟,使我們窺見了「無國界貨幣」和「Web 3」之外的又一潛力主題,這有可能是一個萬億美元的市場。

DeFi 對殭屍無國界貨幣和垃圾公鏈構成了強有力的衝擊,將把後者徹底掃入歷史的墳墓堆,等待它們的將是死神的鐮刀。對於一個具備全球流動性的可編程金融系統,怎麼稱讚也不爲過。

據 DeFi Pulse 的數據顯示,當前 DeFi 的總鎖倉價值(TVL)約爲 130 億美元,相對於上半年取得了十倍增長,而由此促進的鏈上經濟規模則以億美元計算。

目前大多數 DeFi 應用都侷限於以太坊生態,但對於以太坊生態的分叉和競爭已經出現,後者將促進整個 DeFi 領域的活躍和創新,並提高其反脆弱性;其中,基於 Cosmos 跨鏈的首個 DeFi 平臺 Kava 是不得不關注的佼佼者。

DeFi 需要走出以太坊,貨幣市場 HARD Protocol 正探索跨鏈 DeFi 場景

加密貨幣借貸爲剛需,市場規模巨大

根據加密投資基金 Multicoin Capital 的觀點,隨着加密行業的發展成熟,其市場規模將會達到百萬億美元級別,屆時質押借貸的規模也將達到萬億美元級別——這是一個非常巨大的市場。

在質押借貸賽道中,成立於 2014 年基於以太坊的 MakerDAO 無疑是頭部項目,當前鎖定價值突破 20 億美元。但它也受制於以太坊網絡擁堵、GAS 費用高昂、僅支持質押 ERC-20 代幣等特性,在 3 月 12 日極端市場情況下甚至出現了零成本拍賣清算資產的事件。

這正是 Kava 的機遇所在:依賴於 Cosmos 跨鏈,以快速、低成本、支持多幣種質押的優勢,提供去中心化穩定幣以及其他金融產品。

Kava 的穩健發展之路

2019 年 10 月,Kava 作爲「幣安第十期 Launchpad 項目」與「Cosmos 生態明珠」進入大衆視野。

DeFi 需要走出以太坊,貨幣市場 HARD Protocol 正探索跨鏈 DeFi 場景

隨後,Kava 迅猛發展,推出多個營銷活動方案(如 CDP 早鳥活動營、社區騎士、測試網激勵活動),與多個夥伴建立戰略合作關係(包括 OKChain、IRISnet、BNB48 Club、INJECTIVE、Swipe Wallet、Akash 等)。

Kava 借貸平臺已於 6 月 10 號正式上線,以 BNB 作爲首個支持的抵押品,抵押生成的穩定幣爲 USDX。並在七月份開啓了爲期 52 周,爲參與抵押 BNB 鑄造 USDX 用戶提供 384.8 萬個 KAVA 的獎勵(每週發放 74000 枚 KAVA)。

同時 Kava 也正在不斷添加支持的抵押品以擴大市場規模,目前已增加 BUSD、BTC 和 XRP,Kava 將爲使用以上資產鑄造的 USDX 用戶提供 KAVA 代幣獎勵,每年爲參與抵押 BUSD 鑄造 USDX 用戶提供 384.8 萬個 KAVA 獎勵(每週發放 74000 枚 KAVA);對 BTC 的獎勵提案目前已提交投票提案,其獎勵分配額度爲每年 500 萬個 KAVA 獎勵;而 XRP 的獎勵提案會在 BTC 的再下一週提交,額度爲 384.8 萬個 KAVA 獎勵。

7 月 16 日,在幣安 Launchpad 年度最佳項目評選中,Kava 憑藉着在生態系統中的強大影響力、持倉返利 / 幣安寶整合度以及活動次數的高分拔得頭籌,拿下該年度大獎,可謂實至名歸。

值得一提的是,在今年四月份,加密風投機構 Framework Ventures 通過購買 1% 至 5% 的原生代幣向 Kava 注入了 75 萬美元的資金,並推動了 KAVA 治理和經濟模型的改進。

您可能不熟悉 Framework,但它是合成資產發行平臺 Synthetix 原生代幣 SNX 的最大持有人 ,也有可能是去中心化預言機提供商 Chainlink 原生代幣 LINK 的最大持有人。鏈聞曾撰文稱其爲 「DeFi 大躍進的『沉浸式』推動者」,是本次 DeFi 熱潮的重要「幕後推手」。

當前,Kava 區塊鏈賬戶超過 20 萬個,CDP 賬戶數量突破 1300 個,累計鎖定資產價值超過 2,800 萬美元,累計借款價值達 1,300 萬 USDX。Kava 上述表現表明了其優質的基本面,產品契合市場需求,得到市場和用戶的深度認可和支持。

Kava,不止於穩定幣

10 月 15 日,Kava 平臺的跨鏈網關 Kava 4 Gateway 成功升級,本次升級包括 Chainlink 預言機更新、幣安跨鏈橋擴容、Kava CDP 更新(新增支持 BTC、XRP 和 BUSD)、治理時間縮短、Cosmos-SDK 更新等多個內容。

DeFi 需要走出以太坊,貨幣市場 HARD Protocol 正探索跨鏈 DeFi 場景

Kava 4 上線後,實現了真正意義上的「跨鏈資產質押」,從初始的僅支持 BNB 代幣擴展到 BTC 和 XRP 等資產,未來將支持更多其他的幣種,其生態會進一步繁榮。

此外,Kava 還同步發佈了首個跨鏈貨幣市場應用 HARD Protocol——世界上首個跨鏈貨幣市場。

HARD Protocol 平臺致力於爲用戶提供更多利用數字資產進行鏈上經濟活動的機會,用戶可以通過 BTC、XRP、BNB、BUSD、KAVA 和 USDX 等資產進行借貸和挖礦。

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HARD Protocol 的推出開啓了 Kava 區塊鏈應用集成的先河,這一點讓 Kava 從「跨鏈去中心化穩定幣」項目跨越成爲了 DeFi 世界的 Hub,彰顯了 Kava 打造一個去中心化金融服務平臺的雄心。而 Kava 代幣作爲充當抵押品、具備治理功能、生態系統流動通證,該躍遷也將獲得更多的內在價值。

作爲首個基於 Kava 平臺的應用,跨鏈貨幣市場 HARD Protocol 具備幾大得天獨厚的優勢:

  • 繼承 Kava 平臺的固有優勢,交易速度快、轉賬費用低、支持跨鏈生態等;
  • 伴隨着 Kava 4 上線而推出,HARD Protocol 從誕生之初便支持多個幣種,其市場受衆面更廣,有助於擴展整個 HARD Protocol 的用戶和市場規模;
  • 巧妙利用 Kava 已經打造的基礎設施(如驗證器集、喂價模塊、跨鏈橋以及已有用戶基礎等),早期冷啓動更爲順暢;
  • HARD Protocol 發行應用內的治理代幣 HARD,用於去中心化治理和流動性激勵。HARD 總量 2 億,無種子輪或私募,代幣分配公平。

根據 HARD Protocol 未來的市場表現,後續我們或將看到更多基於 Kava 區塊鏈搭建 DeFi 樂高積木的應用,它們都能夠利用 Kava 的安全性、喂價服務、跨鏈功能等基礎設施。在這一旅程中,Kava 也在逐步實現「爲世界提供開放和去中心化金融服務」的願景——Kava 將不止於穩定幣。

世界上首個跨鏈貨幣市場 HARD Protocol

HARD Protocol 的簡稱——「首個跨鏈貨幣市場」——指出了其最大的兩個特點:跨鏈和貨幣市場。根據官方介紹,HARD Protocol 有三個主要業務版塊:

  • 流動性供應 (Supply) ——在 HARD Protocol 中安全存入數字資產並賺取利息;
  • 借貸 (Borrow) ——將數字資產抵押在 HARD Protocol 平臺,借給他人;
  • 挖礦賺收益 (Earn)——儲戶和借貸方都可以賺取 HARD Protocol 的治理代幣 HARD。

目前,HARD Protocol 的第一版已經正式上線,目前總鎖定資產已突破 1200 萬美元。基於 Kava 4 及其生態基礎,HARD Protocol 當前已經支持 BNB、USDX、KAVA 和 HARD 代幣的質押,目前前三種資產的挖礦 APY 均在 50% 左右 ,而 HARD 的挖礦 APY 則達到了驚人的 9000%。與此同時,BTC、XRP、BUSD 等主流資產的挖礦也將陸續上線。

DeFi 需要走出以太坊,貨幣市場 HARD Protocol 正探索跨鏈 DeFi 場景

目前 HARD Protocol 已經獲得多家交易所和 DeFi 應用的支持,如 Binance 和 BitMax 都已上線 HARD Protocol 的挖礦和交易,用戶直接通過 Binance 和 BitMax 體驗簡單方便的挖礦產品。HARD Protocol 也正在整合更多中心化交易所和 DeFi 應用,降低 HARD Protocol 的使用門檻並提高產品的可組合性。

HARD Protocol V2 預計將在 2020 年 12 月上線,將支持更多幣種的借貸和對應激勵措施,以及拓展 HARD 的治理功能。

在 HARD 的治理方面,其持有者能夠投票決定 HARD Protocol 的關鍵參數(如提供增加抵押資產、激勵分配方式、平臺費用設置等),總體上能夠捕獲平臺發展的內在價值。HARD 總量爲 2 億,各項分配如下:

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總量 40% 的 HARD 將用於生態激勵,用於打造健康持續的流動性獎勵。值得一提的是,20% 的 HARD 將在未來幾年分配給 KAVA 質押者。用戶在 Kava 網絡中質押 KAVA 代幣,即可按區塊分配領取 HARD 代幣。

HARD 代幣獎勵已於 10 月 16 日正式分發,用戶在 HARD Protocol 上供應資產(Supply),便可獲得 HARD 挖礦獎勵。目前 HARD Protocol 爲 USDX/HARD/KAVA/BNB 等不同資產分配了不同比例的 HARD 代幣,詳細分配數量及 APY 可到登錄 網站 查看計算。

而操作步驟也非常簡單,用戶登陸 HARD Protocol 官網並連接 Kava 錢包(目前支持 Trust Wallet 和 Ledger 錢包),就可以通過流動性供應(Supply)或者借貸(Borrow)賺取 HARD 代幣。

非常引人矚目的是 Kava 生態的嵌套獎勵機制,即用戶可以先去 Kava CDP 借貸平臺抵押貸出 USDX,再使用 USDX 去 HARD 平臺挖礦 HARD 代幣,該操作將幫助用戶同時獲得 KAVA 和 HARD 雙重獎勵。

在 HARD Protocol 中,有 49% 的 HARD 代幣獎勵被分配給了 USDX 這一貨幣市場,這是所有貨幣市場中最高的。通過經濟激勵機制鼓勵用戶進行 USDX 借貸擴大其市值規模,爲了賦予應用場景將幫助 USDX 的採用,通過與交易所和 DeFi 應用的嵌入合作,USDX 旨在逐步擴大采用率,爲用戶提供無國界、穩定公正的 DeFi 服務。

跨鏈,讓 DeFi 具備更多的可能性

當我們談論 DeFi 時,不應當侷限於以太坊這個單一生態。市值最大流動性最好的 BTC、長期穩居市值第三主打跨境網關匯款的 Ripple,以及更多主流資產同樣應該有一席之地。

這正是 Kava 和 HARD Protocol 的願景,將 DeFi 生態擴展到整個數字貨幣行業,讓所有用戶都能輕鬆簡單參與其中。

此外,HARD Protocol 的底層建立在 Cosmos-SDK 上,這一點能爲用戶提供更好的體驗:交易手續費更低、速度更快、支持多種跨鏈主流資產等——這正是 HARD Protocol 相對於 MakerDAO/Compound/Aave 的優勢。

對於開放平臺 Kava,HARD Protocol 將是一個里程碑,其後續的市場表現將會激勵更多類型的 DeFi 應用出現。在不久的未來,我們或許就能看到基於 Kava 平臺的 Uniswap、Yearn、Curve 等多個經過驗證的應用——它們將不僅限於以太坊生態,在理論上能夠支持所有的代幣——這會爲 Kava 生態帶來寒武紀式的爆發。

這就是跨鏈爲 DeFi 帶來的更多可能性:Decentralized Finance,讓所有種類的資產真正實現去中心化、人人可自由參與。

參考資料:

揭祕 DeFi 熱潮幕後推手 Framework Ventures:DeFi 大躍進的「沉浸式」推動者 https://www.chainnews.com/articles/079243058488.htm

亞洲投資機構如何佈局 DeFi?IOSG 的「時光機投資法則」瞭解一下 https://www.chainnews.com/articles/056698919726.htm

Kava 4 Gateway 主網升級完成,支持 HARD Protocol 貨幣市場運行
https://mp.weixin.qq.com/s/HIPUixJAfOa8E3ol-o8f6Q

對話 Kava CEO:跨鏈貨幣市場 HARD Protocol 如何搭建 Kava 上的 DeFi 樂高?
https://realsatoshi.net/20767/

來源鏈接:realsatoshi.net