爲 2021 年的加密貨幣行業「把把脈」。

整理:Soona Amhaz,Token Daily 聯合創始人,Volt Capital 普通合夥人
翻譯:盧江飛

又到了一年結束的時候,和往年一樣,現在是時候讓 Token Daily 爲大家打開 2021 年的 水晶球 了!

今年,我們與一些加密貨幣和區塊鏈行業大咖做了更多交流,希望他們能爲 2021 年行業發展把把脈,探索行業下一步趨勢和模式。

2021 加密世界風向:聽 42 位海外大咖預測行業前景

廢話不多說,就讓我們看看這些大佬們對 2021 年都有何期待吧!

Alok Vasudev

Standard Crypto

  • 比特幣 將不斷跨越鴻溝向前發展,隨着越來越多機構採用,比特幣的「 數字黃金 」敘事將得到進一步增強。

  • 以太坊 此前一直在扮演全球金融體系結算層的角色,2021 年這一角色也將得到進一步鞏固,而且會進入 機構級階段 (institutional phase)

  • 穩定幣 發行量也會繼續呈大幅上漲趨勢,我們會看到針對個人和企業的 穩定幣原生 金融應用程序 / 服務出現,市場競爭力也正變得越來越強。

  • 預計我們至少會看到一家 中心化公司推出去中心化、用戶擁有 / 運營的加密網絡 ,該加密網絡會對公司行爲進行合法檢查和平衡。

Balaji Srinivasan

前 Coinbase 首席技術官、獨立投資者

2021 年,下個十年的真正戰鬥纔剛剛開始: BTC vs. 現代貨幣 理論。

Meltem Demirors

CoinShares

比特幣 將在全球範圍內變得越來越受歡迎,它就像是對貨幣通脹的完美「解藥」。

2021 年,預計 比特幣會突破 10 萬美元 ,因爲機構投資者已經開始入場了。此外,比特幣挖礦行業也會在明年得到較大幅度的發展——我們會看到 北美挖礦市場和可再生能源挖礦將會佔據主導地位

此外,隨着 比特幣託管服務 越來越多,也會推動數據中心行業的發展。可能大多數比特幣投資者仍然不太瞭解這個行業的本質,但比特幣投資者的數量將會大幅增長。

預計在 2021 年我們 至少看到 5 個純加密貨幣 IPO ,這些項目的年終市值將 超過 2500 億美元

最後, 線上創作者和數字藝術經濟 將會出現爆炸性增長,代幣化將使 創意經濟學 加速發展。文化創造者因此會獲得大量加密貨幣財富,有些實物會被代幣化並進行自我推銷——如果有人感興趣,我會出價。

Matt Huang

Paradigm

加密貨幣行業會在 2021 年進一步加強,也或許會成爲資本和人才的 超級大黑洞 。比特幣會在明年變成一種共識,預計 傳統企業家和投資者會對以太坊 / DeFi 越來越感興趣

Alexis Gauba

Opyn

2021 年,加密貨幣 鏈上期權市場 的流動性會變得更強,資本效率會變得更高,我們還會看到自動化做市商 (AMM) 領域出現增長,而且也會有更多針對特定基礎設施的自動化做市商出現。

越來越多新人將進入加密貨幣市場,我們也會迎來一個全新時代,如果加密社區希望履行建立更好的金融體系價值觀,那麼需要在這一領域建立一種 包容性文化 ,這件事正變得越來越重要。

Stacie Waleyko

Casa

不斷增長的 硬件錢包和節點生態系統 將繼續蓬勃發展並呈上升趨勢。我們將看到市場會出現更多新的玩家和 DIY 項目。

最近幾年教會了我們一件事,那就是對於愛好者來說,最有意義的就是爲他們提供基礎設施搭建服務,其中許多人渴望構建自己的 硬件錢包集合 並運行多種節點。

沿着這些思路,我認爲與 部分簽名 比 特幣交易 (PSBT) 標準相關的開發將會有所增加。這一領域之所以逐漸變得耀眼,主要是因爲它使氣隙設備 (air gapped devices) 之間實現了互操作性,並且市場需求在 2020 年幾乎肯定會有所增長。2021 年將是大跨步發展的一年, 硬件錢包 / 簽名設備 將會推出一系列新功能,我們對此類產品的理解也會變得更加深入。2020 年已經完成了不少這方面的工作,例如實現二維碼碼標準化通信、以及推出全新部分簽名比特幣交易版本的提案。

閃電網絡 的使用率將會在 2021 年有所增加。任何形式的牛市都會「迫使」交易活動進入第二層,用戶也因此可以獲得更大的網絡擴展性和更低的費用。2020 年對於閃電網絡基礎設施來說是豐收的一年,隨着一系列新工具的推出,許多難題得到了接近,例如流動性管理、路由和 peer 選擇等。對於那些集成了閃電網絡的加密貨幣交易所、運行節點的人員、以及通過閃電網絡接受付款的企業來說,他們此前辛勤工作已經開始帶來豐厚的回報。

教育和 Z 世代 採用。這可能是我用最少證據做出的預測,我相信 2021 年 加密貨幣價格走勢將推動更多人去理解加密貨幣 ,牛市是對初學者最好的教育材料。接下來,Z 世代可能會更多地採用加密貨幣。

我的意思是,誰知道 2020 年將是市場蓬勃發展的一年呢?加密貨幣支持者可能會、也可能不會稱當前加密貨幣已經進入「真正採用」階段,但有許多公司的確處於有利地位,他們可以通過託管服務和比特幣獎勵計劃來吸引新的用戶羣。如果我們看到比特幣以前所未有的方式 進入流行文化 ,我不會感到驚訝。誰知道呢?也許我們會在一些說唱視頻中看到比特幣彈出。

Matt Corallo

Square Crypto

西方國家將繼續對加密貨幣的自由流通進行 多邊監管攻擊 ,而且可能會特別關注那些在交易所裏「進進出出」的加密貨幣。

採用更好的 擴容技術 (比如閃電網絡和基於零知識的壓縮技術) ,將進一步推動加密貨幣被主流接受,加密行業將會越過早期採用階段。

Linda Xie

Scalar Capital

2021 年,我們會看到 主流機構對比特幣的興趣越來越大 ,此外加密貨幣 基礎設施 也會進一步擴大。

此外,我們還將看到 去中心化自治組織 (DAO) 出現大規模協調趨勢, 個人 / 社交代幣 行業也會出現更多項目,一些傑出的藝術家 / 創作者可能會推出自己的代幣。

Matthew Walsh

Castle Island Ventures

美國證券交易委員會 (SEC) 將根據第 15c3-3 條對加密託管做出明確規定,這將使加密貨幣行業的 機構參與度 變得更高。一家美國養老基金預計會公開宣佈投資了比特幣,監管機構可能會在 2021 年批准多個 比特幣交易所 交易基金 (BTC ETF) ,此外,應該還會有幾家加密資產基礎設施公司將通過傳統 IPO 和 SPAC 方式上市。

Sunayna Tuteja

TD Ameritrade

比特幣這個加密貨幣行業「帳篷」會變得越來越大,包括消費者、資本和人才會加速流入這一領域,加密貨幣也會變得 更加多樣性

一批安全領域和企業高管會加入到加密貨幣行業,預計會注入更廣泛、更深入的技能、經驗和觀點,從而進一步提升比特幣市場增長和適應力。另外,由於市場環境轉好,一些行業領導者和決策者再也不會對比特幣和區塊鏈漠不關心了。

Avichal Garg

Electric Capital

當我們進入 2021 年之後,2017 年的許多承諾將會被兌現,比如:

  • 一層協議 將會於新興開發者生態系統進行更好地融合;

  • DeFi 市場將觸及千億美元規模;

  • 去中心化基礎設施將實現早期產品 / 市場契合度;

  • 藝術家可以通過 NFT 獲得大量收入;

  • 去中心化自治組織管理資產規模將達到數十億美元。

不過,可能到等到 2024 年之後,全球大多數國家纔會注意到這些具有顛覆性和變更性的技術。

Amiti Uttarwar

Bitcoin Core Developer

比特幣價格可能會忽高忽低,請繫好安全帶!

Jaemin Jin

Magic

2020 年, 新冠病毒疫情 影響了我們的日常生活和其他例行活動,但同時也大大加快了我們向數字化的轉變。實際上,疫情重新改變了我們的思維方式,讓我們更容易適應數字化。

Z 世代年輕人想法已經完全不同了,他們可以不在乎自己的社會保險號,卻對 TikTok 賬號非常重視,我覺得在接下來的十年裏,如果現實生活中出現電影《 頭號玩家(Ready Player One) 裏的場景應該不會令人感到意外。

Lauren Stephanian

Pantera Capital

隨着越來越多機構 / 公司參與投資,2021 年,比特幣肯定還會繼續佔據加密貨幣市場的主導地位,我們會看到越來越多 大型金融科技公司 採用加密貨幣 (或者說,至少會採用比特幣) 來擴展自己的產品範圍並吸引新用戶 / 保留老用戶。

加密貨幣行業裏的項目和功能預計會出現 進一步整合 ,特別在 DeFi 領域,許多項目正在努力吸引用戶。

Tess Rinearson

Interchain

到 2021 年,發行新代幣將比以往任何時候都更加容易和便宜。我們將看到越來越多針對特定社區和小型社區的特定代幣出現,這些代幣可能會被稱爲「 社區代幣 」、「社會代幣」,或是其他名稱。

這些 長尾代幣 (long-tail token) 將各自具有很小的可尋址市場,但卻可以共同充當加密貨幣與現實世界之間的橋樑。這些微小的、有針對性的代幣將使社區成員獲得更多價值。要知道,過去這些價值可能都被傳統經紀人、或是資金和使用權受益人給拿走了。

Ashley Tyson

Web3 Foundation

2021 年可能會出現一些驚世駭俗的事情, Ripple 有可能會「接管」疲軟的美聯儲,按照美國經濟刺激政策,聯邦政府將會給人們分發救濟金,瑞波幣 (XRP) 可能會在這一領域裏被使用,因爲它是銀行首選的一種真正的美國加密貨幣。

鏈聞:Ashley,你是希爾瑞斯嗎???

Larry Sukernik

DCG

投資者其實可以通過 3 個月移動平均線對未來市場做出預測,對於加密貨幣項目創始人來說,他們可能每天早上醒來都希望能準確預測市場。

2021 年,加密社區關於 治理和財務報告 的想法將開始變得越來越成熟,我們可能會看到 更多加密項目自主公開報告相關財務狀況 ,以提高透明度、問責制和決策能力。

不管是看起來,還是感覺上,加密貨幣行業已經開始從研發階段逐漸發展爲 商業化階段 ,因此市場競爭將會進一步加劇,項目之間的競爭也許看起來會更像傳統公司之間的爭鬥,他們會在項目成本、產品提供和分銷等向量上展開「廝殺」,一些項目將進行垂直整合,而另一些則會進行水平整合。

Joey Krug

Pantera Capital

2021 年, 比特幣價格會突破 10 萬美元 ,以太坊價格會突破 2000 美元, Coinbase 會 IPO 上市

到 2021 年下半年,可能會出現 「黑天鵝」事件 ,比如一款灰度的加密貨幣產品價格可能會暴跌,但相比於「比特幣價格會突破 10 萬美元,以太坊價格會突破 2000 美元,Coinbase 會 IPO」這三件事,「黑天鵝」發生的可能性要小得多。

Alex Adelman

Lolli

  • 包括 特斯拉 在內的幾家上市公司將在自己的資產負債表中添加比特幣;

  • 勞動力市場、協議和公司權力將越來越去中心化;

  • 全球各國中央銀行爲了應對新冠病毒疫情帶來的經濟影響將繼續增發大量貨幣;

  • 二層協議 和組織將使比特幣的支出、購買和盈利變得比以往任何時候都更加容易,這將進一步推動比特幣加速邁向大規模採用。

Alexander Svanevik

Nansen

2021 年是 DeFi「遇見」金融科技 的一年,Circle、Wyre 和 Multis 等加密公司將通過法定貨幣整合、搭建一座從 DeFi 到傳統金融的橋樑。另一方面, RevolutPaypal 等公司也將開始涉足 DeFi 儲蓄產品和穩定幣 業務。

Twitter 上的加密純粹主義者可能會感嘆這越來越多 中心化市場參與者 開始進入加密貨幣行業,但是對於加密行業裏的大多數人來說,應該都會認可 傳統金融機構入場 是推動加密貨幣和 DeFi 大規模普及應用的最佳途徑。

王啓奧

DeFi Alliance

隨着世界各國央行都開始推出央行數字貨幣,預計 央行數字貨幣穩定幣 會在 2021 年得到蓬勃發展,另外 外匯也將成爲 DeFi 中討論最多的應用 之一,當然也可能會是爭議最嚴重的戰場。

此外,由於 DeFi 和 NFT 兩者之間的界線繼續模糊,我們或許會在 2021 年經歷類似於 2020 年 DeFi 熱潮一樣的「 NFT 熱潮 」。

不過,我覺得 2021 年對比特幣來說可能不會再次進入低谷,因爲比特幣已經不再引發 (監管) 擔憂,而且隨着機構參與, 比特幣波動性問題可能會得到有效解決 ,市場走勢會更加穩定。

Kinjal Shah

Blockchain Capital

隨着併購市場升溫以及金融科技 / 銀行「 搶購 」加密貨幣公司,加密貨幣行業將在 2021 經歷 創紀錄的整合 之年。

預計明年加密貨幣行業裏將會看到第一個 真正意義上的社交消費者應用程序 ,而且會受到非加密用戶的歡迎,並在傳統市場中脫穎而出。

隨着 Libra 的發佈,我們將看到科技公司推出另一種由法定貨幣支持的穩定幣,但同時穩定幣的發行和監督將受到監管機構的極大關注和壓力。

Nic Carter

Castle Island Ventures

  • 人們普遍認爲, 加密貨幣美元化 的趨勢會進一步提升,這種趨勢可能在主權貨幣崩潰過程中起到了非常重要的作用,比如委內瑞拉法定貨幣玻利瓦爾。

  • 2021 年,市場上一個與美元錨定的 主流穩定幣 (自由流通量超過 10 億美元) 可能會 遭受擠兌風險 ,並在長時間內 (至少一個月) 以低於 90 美分的價格交易。

  • 投資者開始質疑「 治理代幣 」的質量,並開始要求對代幣持有人權利進行更明確地編碼。

  • 穩定幣 總供應量將超過 500 億美元。

  • 全球至少有六家 加密貨幣交易所或託管機構 定期制定儲備協議證明。

Simon Chamorro

Valiu

與大多數情況一樣,我認爲明年將是屬於 DeFi 的一年。對 DeFi 而言,這將是一個巨大的責任,因爲這些創業者、開發人員和企業將開始重新定義金融的未來,同時對 DeFi 價值觀更加堅定。

我覺得越來越多人進入加密貨幣行業的原因就是因爲加密貨幣提供了一個更開、更自主且更有效的 金融基礎設施 ,尤其是是像 Diem (Libra) 、中國、以及其他一些大國都開始紛紛進入數字貨幣領域。我們會在加密貨幣行業看到許多人的真實面孔,此外我希望 2021 年在比特幣、以太坊、Stellar、Algorand、Polkadot 等區塊鏈之間看到更多 跨鏈互操作性 ,這將爲更多人帶來便利。

Tomiwa Lasebikan

BuyCoins

  • 非洲市場 將更快採用閃電網絡,閃電網絡上將發展許多小額交易匯款。

  • 隨着越來越多人發現 穩定幣 是一種對沖本幣貶值的方式,大量資金可能會流入以美元計價的穩定幣市場,尤其是一些發展中經濟體,這些國家經濟可能會出現衰退,人們更擔心出現貨幣貶值問題。

  • 2021 年加密貨幣 監管法規 將會變得更加清晰——實際上,我們在 2020 年已經看到加密貨幣出現了較大規模的增長和採用,各國政府預計會在 2021 年對加密貨幣監管框架進行更多思考並做出反應。

  • 以智能合約爲中心的區塊鏈和以太坊之間 ,應該會在明年出現短暫的市值波動。過去幾年,以太坊的發展的確有些緩慢,以太坊因此也會遭受一些懲罰,因爲其區塊鏈網絡可能會變得越來越擁擠。

Marc Bhargava

Coinbase

2021 年,加密貨幣和 數字藝術經濟 之間將更加緊密,區塊鏈將被用作爲一種工具,加密社區將成爲新舊社交平臺交替期間的早期採用者。

Elena Nadolinski

Iron Fish

隱私 、隱私、隱私!

Ian Lee

IDEO CoLab Ventures

明年,許多與 DeFi 相關的行業領域將會獲得更高級別的服務、產品和體驗,比如商業、社交媒體、社交網絡和遊戲等。此外,我們還將在 2021 年看到加密行業出現下一個重大突破領域: 加密社交 (Crypto Social) ,它將使開放社交圖譜成爲可能。價值將開始在產品,體驗和應用程序層中向上移動,以用戶爲中心的設計和用戶體驗將對加密項目的成功起着至關重要的作用。

Yele Bademosi

Bundle Africa

到 2021 年底,預計大多數 非洲金融科技公司 都會提供加密貨幣入口,而大多數加密貨幣原生公司也將提供更多傳統金融科技功能,從而導致非洲加密貨幣用戶數量大幅增加。

Colleen Sullivan

CMT Digital

2021 年將是監管之年。美國財政部即將出臺「 午夜規則( midnight rulemaking) 可能會給加密貨幣行業帶來較大影響。中本聰 (Satoshi Nakamoto) 給我們打下了堅實的的基礎,讓我們具有使金錢民主化的力量,去中心化系統也在加速擴展,但問題是,儘管加密行業目前擁有巨大的發展動力,但這些系統並不是非常安全,因此需要我們繼續努力保護它們。

是的,我們當然都知道比特幣系統是無法被「關閉」的。但是,如果我們希望更廣泛地發揮加密技術的作用,讓加密貨幣的真正潛力可以影響並改變數十億人的生活,那麼我們就需要 與監管機構和政策制定者合作 ,因爲我們可以做到這一點。幸運的是,在我們與監管機構和決策者一起工作的無數個夜晚裏,許多人並不害怕監管,這些監管者其實會以有意義的方式與加密行業從業者進行互動,並且瞭解我們正在開發的技術、以及這些技術的未來潛力。

話雖如此,我們在 2021 年需要做的監管和政策投入量很可能會與之前所有年份的全部工作都多。加密貨幣行業會認真對待監管問題,並歡迎監管機構有機會花時間去充分了解去中心化和加密貨幣對全球經濟和個人經濟帶來哪些真正的好處。

Su Zhu

Three Arrows Capital

2021 年,我的預測如下:

  • 幾家 中央銀行可能會宣佈購買比特幣 ,大多數投資銀行和私人銀行也將宣佈購入加密產品。

  • DeFi 總鎖倉量會突破 1000 億美元。

  • Coinbase 的首次公開募股將引發加密貨幣行業併購狂潮。

  • 幾家大型上市公司將發行與比特幣相關的資本結構工具。

  • 比特幣 的加密主導地位將顯着提高。

  • 比特幣 期權市場 交易量將佔到所有加密衍生品市場的 50%以上。

  • 加密貨幣可能會成爲一些小國家的主要貨幣。

Val Wallace

Square Crypto

預計 2021 年會有更多加密貨幣交易所使用閃電網絡, 閃電網絡 anchor outputs 將變得更加成熟,許多新的 UX 也會出現,密鑰管理將得到改進,閃電網絡「熱」錢包的外部簽名者會獲得更好的體驗。

Jason Lau

OKCoin

機構投資者投資比特幣的速度將會變得越來越快,新週期將推動比特幣價格進一步上漲。2020 年下半年只是一個開始。另外,隨着越來越多傳統行業的人加入到加密貨幣領域, 人才和基礎設施 會得到改善,我們也期望在加密貨幣市場中看到更多併購交易。

同時, 閃電網絡 將在 2021 年迎來突破,以太坊二層解決方案會越來越成熟並變得司空見慣。另外,我期待至少有一款 加密集成遊戲 (以及後續的 NFT) 能被主流接受。

Clinton Bembry Jr.

Slingshot

  • EIP 1559 將於 2021 年底上線。

  • 2021 年 去中心化交易所 (DEX) 的總交易額將突破 1 萬億美元。

Casey Caruso

Bessemer Venture Partners

  • 比特幣 將仍然是頂級的價值存儲數字貨幣。

  • 穩定幣 將繼續在付款和現貨交易領域佔據主導地位。

  • 機構 (對沖基金等) 持有的比特幣比例將翻倍。

  • 許多一層解決方案將壽終正寢。

  • 大多數代幣的發展並不會太好。

Sam Bankman-Fried

FTX

如果加密貨幣的機構採用率持續上升, 西方國家 將越來越關注加密貨幣。項目方、代幣和交易所會基於加密貨幣上行潛力對市場走向進行判斷,他們不會根據行業內部人士對當前加密貨幣的使用程度和興奮程度來評估市場未來。

這可能會進一步突出 不同國家 / 地區 之間對待加密貨幣的差異,一部分國家 / 地區可能會持續關注當前加密貨幣行業中已採用的產品。

Eva Beylin

The Graph

2021 年將是 堆棧去中心化 的一年:與去中心化應用程序接口、預言機和存儲有關的協議應該都做好了上線投產的準備,這些協議都可以對當前以太坊提供大量支持。也許很快就沒有人在中心化基礎架構上運行 DApp 了,因爲人們可能會覺得這種做法既愚蠢又不安全。

Joshua Rivera

Blockchain Capital

灰度 (Grayscale) 旗下 比特幣信託基金 (GBTC) 和 Bitwise 的 BITW 等 數字資產基金產品溢價將變得越來越高 ,以至於散戶投資者無法承受。在這種情況下,美國證券交易委員會最終會意識到當前市場狀況已經無法滿足散戶投資者的需求,因此可能會批准 比特幣交易所交易基金 (BTC ETF)

Stephen McKeon

Collab+Currency

  • 治理挖礦將會變得非常重要,從而導致市場出現「 治理即服務 」。

  • 監管 方面的阻力會越來越大,尤其是對去中心化金融領域的監管。

  • 加密和遊戲跨界交互可能會迎來首次突破。

  • NFT 用例將出現爆炸式增長。

  • 提一個延伸目標:推特創始人傑克·多西也許會變得不那麼死忠比特幣,他也可能會擁抱 以太坊

Alexander Angel

Primitive

2021 年, 一層協議 的完全攤薄市值將達到 1000 億美元。

Imran Khan

Volt Capital

鑑於美國最近在加密貨幣監管方面進步緩慢,我們可能會在 DeFi 行業裏看到兩個世界。「 美國 第一世界」將出現一些符合監管法規的 半管制類型產品 ,因此他們採用新技術的速度會比較緩慢。與此同時,「 亞洲 第一世界」將不受監管的束縛,他們將帶頭引領全新的 去中心化金融 概念。

Larry Cermak

The Block

  • 2021 年,加密貨幣市場結構將越來越成熟, 期權市場 可能又會迎來了一個豐收之年。

  • 加密貨幣交易所 幣安 (Binance) 最終會推出與 Deribit 直接競爭的期權產品。

  • PayPal 可能會在以太坊 (Ethereum) 區塊鏈上推出穩定幣。

  • 穩定幣將逐漸在交易以外的領域裏尋找具有產品 / 市場契合度的新用例。

  • 得益於 Optimism 二層解決方案, 非託管衍生品 開始興起,到 2021 年底預計將佔佔到中心化交易所未平倉合約總量的 10%。

  • Coinbase 的市值可能會超過 800 億美元,這可能會「刺激」其他加密貨幣公司重新定價。

  • 傳統企業開始嘗試收購賺錢的加密貨幣公司,加密貨幣市場的 併購交易 開始升溫。

  • 金融行動特別工作組 (FATF) 加密貨幣指南會開始實施,一些在模糊司法管轄區裏提供幣幣交易服務的加密貨幣交易所可能會產生一定壓力。