Reef 想做的不止於流動性聚合,而是希望構建一個用戶友好的「零門檻」、「一鍵式」DeFi 門戶。

撰文:Alice Qu

Reef 是首個基於 Polkadot 構建的跨鏈 DeFi 操作系統——一種無需許可的智能流動性聚合器和收益引擎,任何金融中心都可以集成到該引擎中。與其他的 DeFi 操作平臺不同,Reef 集成了 CEX 和 DEX,使交易者可以同時從 CEX 和 DEX 獲得流動性交易。此外,Reef 還通過 AI 驅動的個性化 Reef Yield Engine 提供智能的借貸,借貸,抵押和採礦等服務。

在 Polkadot 的支持下,它與生態系統共享其安全模型,並實現跨頂級 DeFi 協議的跨鏈集成,Reef 的技術門檻極低,使散戶投資者可以進入 DeFi 領域,與此同時,Reef 可以根據用戶的風險水平擴展決策過程。

三分鐘讀懂 Reef:從流動性聚合到 DeFi 一站式解決方案

Reef 想解決的問題

去中心化金融(DeFi)行業已經引入了最先進的金融元素,諸如 Curve 這樣的產品將一些傳統金融市場上成熟的玩法聚合到了一個平臺上,使用戶能夠從多種金融協議中獲得收益。但是,這些平臺本身仍然是一座孤島,用戶被鎖定在他們聚集的少數產品中,這就引發了許多新的問題:

1.用戶的資金總量有限,因此大多數情況下個體投資者只會同時使用少數 DeFi 產品,而項目本身的粘性又相對較低,這就導致了 DeFi 產品流動性和收益率的不可持續。
2.DeFi 項目每天都在不斷製造新的抽象概念,項目的複雜性導致用戶追新的意願不高。
3.目前這個行業的大多數用戶還是選擇在中心化交易所上進行交易,而中心化交易所覆蓋的項目有限,因此 DeFi 上有很多優質項目難以被中心化交易所的用戶觸及。

Reef 的優勢

Reef 致力於爲用戶創建無縫、便捷的入門流程,併爲用戶提供輕鬆接觸 DeFi 生態系統的一站式便攜解決方案。Reef 已經開發了收益引擎,這是一套由 AI 驅動的個性化算法,可以實現智能借貸、借貸、抵押和採礦,從而最大程度地提高用戶利潤。

Reef 通過與經紀商合作與 CEX 進行鏈下客戶端集成 還與 DEX 進行鏈上集成:

  1. Reef 將會基於 DEX 的鏈上訂單簿和智能合約流動資金池,推出 Infinity Swaps 這一創新的服務。Infinity Swaps 建立在 Uniswap 和 Curve 的基礎上,並將儲備資產用於其他借貸協議,從而提供幾乎無限流動性和極低滑點的服務。
  2. Reef 通過使用 Tagomi,Caspian 或 Quantreq 等金融服務公司的經紀服務來獲得 CEX 的流動性。主要經紀服務是金融服務公司爲機構客戶提供的,提供諸如訂單執行,槓桿交易執行,證券借貸以及其他捆綁式金融服務之類的服務。

因此根據分配規模,Reef 可以爲用戶的請求尋找到最優通路,在降低滑點的同時獲得最佳定價。這爲整個生態系統提供了最大的資本效率和不斷增加的資產流動性。

打造「零門檻」和「一鍵式」DeFi 參與體驗

Reef 的願景是爲用戶提供參與 DeFi 的一站式便攜解決方案。

首先,用戶可以根據個人喜好設置標的池以及風險偏好,Reef 會在此基礎上生成對應投資組合,並向用戶展示該投資組合的構成以及歷史表現。

其次,用戶可以在設定投資金額後一鍵完成資金配置,Reef 會幫助用戶完成一系列冗雜的投資流程。

爲了方便那些對於加密貨幣較爲陌生的新用戶理解以及參與 DeFi 市場,Reef 還通過添加 FIAT 網關實現了對於法幣的支持。除此以外 Reef 還會提供一些指南幫助新用戶瞭解產品的運作方式以及用戶所需承擔的風險。

開發團隊

Reef 的首席執行官 Denko Mancheski,在 2010 年進入 VERTEX BROADCAST SOLUTION 爲 2 個 ERP 供應商工作了 4 年,構建的一些模塊和移動應用程序至今仍在被使用。2015 年開始在歐洲最大的醫療保健平臺提供商之一 Better 工作了兩年多,領導團隊爲 OpenEHR 標準的醫療保健數據建模構建了一個複雜的應用程序。2016 年,Denko 進入了加密貨幣領域,並開始進行區塊鏈技術開發,參與了 Solidity 語言編程(以太坊),Steem 和一些 EOS 的開發工作。 2017 年開始,他與開發人員合作並共同致力於區塊鏈項目 Viewly。今年 1 月,他們決定專注於 DeFi,並創立了 Reef。

此外 Reef 核心團隊中的其他成員在智能合約開發方面也擁有紮實的背景,基於 Polkadot 的開發經驗也非常豐富。

三分鐘讀懂 Reef:從流動性聚合到 DeFi 一站式解決方案

未來發展

Reef 的特點是完全不受監管,因此可以在區塊鏈上跟蹤和查看所有內容(Reef 將向用戶提供易於監控的面板工具)。Reef 目前正在接受多家安全公司的智能合約審計,除此之外 Reef 還在智能合約中增加了程序限制以及緊急功能,團隊希望通過恰當地使用一些風控設計來規避風險。

Reef 官方公佈的線路圖顯示,團隊會在 2021 年第一季度陸續完成智能資產管理、多生態支持、構建 DAO 的治理模式、完成在波卡鏈上部署等重要計劃。此後還會推進 Fiat 網關集成以及推出 Reef 的手機端 App 產品等等。

DeFi 正在加密貨幣的世界中重塑金融市場,而 Reef 提出的解決方案成爲了串聯 DeFi 世界中各類項目孤島的橋樑,集百家之長兼具無需許可及 AI 計算等特色,Reef 爲流動性聚合乃至整個 DeFi 生態的未來指明瞭一條新的道路。