DeFi 站在了十字路口,但一些協議將蓬勃發展並在多個擴展解決方案甚至跨多個區塊鏈中獲取價值。

原文標題:《你不知道的 DeFi 真相,它的未來會是什麼樣子?
撰文:jakub
編譯:夕雨

去中心化金融(DeFi)的現狀如何?以太坊的各種擴展解決方案現在發展的怎麼樣了?其他區塊鏈的 DeFi 現在如何了?談到 DeFi 的未來,最有可能發生的情況是什麼?您將在本文中找到這些問題的答案。

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DeFi 現狀

去中心化金融(DeFi)與整個加密貨幣領域一起,在 2021 初始之際大放光芒。

在短短的幾個月內,鎖定在 DeFi 中的總價值從大約 150 億美元增長到了驚人的 450 億美元。

去中心化交易所(DEX)的交易量也創下了歷史新高,每月交易額超過 500 億美元。

8 張圖帶你讀懂 DeFi 真相:發展如何?未來會怎樣?

最重要的是,許多 DeFi 代幣的價值已顯着增加,這吸引了更多的人來到這個仍然非常新的領域。

我們也看到了很多發展。

新項目幾乎每天都在湧現。而現有協議也在啓動其新版本。

其他知名項目正在遷移或宣佈將要遷移到不同的擴展解決方案。

我們也有一些大新聞。例如,Visa 宣佈他們將開始在以太坊上使用 USDC 結算交易。這不僅對以太坊而且對於整個 DeFi 領域來說都是驚人的里程碑。

儘管取得了所有這些進展,但 DeFi 似乎正處在十字路口。

一方面,我們在以太坊上使用 DeFi 協議,探索多種不同的擴展解決方案以減輕高額交易費用。另一方面,我們還有其他區塊鏈試圖吸引新的和已經存在的 DeFi 項目。

擴展 DeFi

在以太坊上擴展 DeFi 時,我們有很多選擇已經可用或距離全面發佈不遠。

這些選項屬於以下兩種類別之一:Layer 2 和側鏈。

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Layer 2 擴展依賴於主鏈層(以太坊區塊鏈)的安全性。

側鏈通常通過具有獨立的共識機制來依靠自己的安全模型。它們還可以具有利用主鏈層的其他安全保證,但是儘管如此,通常認爲它們不如 Layer 2 解決方案安全。

關於 DeFi,最受討論的 Layer2 選項之一是 Rollup。

Rollup 通過在 Layer1 之外執行交易但將交易數據發佈在 Layer1 上來提供擴展,從而允許以太坊主鏈爲 Rollup 提供保護。

有兩種 Rollup 類型:Optimistic Rollup 和 ZK Rollup。

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Optimistic Rollup 運行與 EVM 兼容的虛擬機,該虛擬機允許執行與以太坊上相同的智能合約。Optimistism 和 Arbitrum 目前是最受歡迎的 Optimistic Rollup 選擇。

Optimistism 已與有限的合作伙伴一起部分地向以太坊主網推出,以確保該技術能夠按預期工作。

Synthetix 已經將其抵押模塊遷移到了 Optimism 的 Rollup 方案,該模塊允許以快速,廉價和安全的方式鑄造 sUSD 並獲得抵押獎勵。

另一個已經宣佈將在 Optimism 上推出的大型合作伙伴是擁有期待已久的 Uniswap V3。

另一方面,Arbitrum 似乎更接近在以太坊主網上完全啓動。他們與一些主要的 DeFi 項目合作,例如 Augur 和 Bancor。

ZK Rollup 儘管比 Optimistic Rollup 更快,更高效,但仍不能爲現有的智能合約遷移到 Layer 2 提供簡便的方法——至少現在還不是。

要使用 ZK Rollup,我們有幾個可用的選項,主要是 StarkWare 和 ZKSync。

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基於 StarkWare 的 Rollup 已被 DeversiFi,Immutable X 和 dYdX 等項目廣泛使用。

ZKSync 正在開發一個與 EVM 兼容的虛擬機,該虛擬機將完全支持以 Solidity 編寫的任意智能合約。他們將主網發佈目標定爲 8 月。

除了 Layer 2 選項之外,我們還有側鏈,例如 Matic PoS 鏈或 xDai 鏈。

最近,我們在這兩個鏈上都看到了許多項目啓動。這包括 Matic PoS 鏈上的 Sushiswap,Polkamarkets 和 Aave,以及 xDai 上的 Perpetual Protocol,RealT 和 Gnosis。這兩個鏈也都與 Chainlink 預言機集成在一起。

Matic 在最近更名爲 Polygon 之後,還旨在擴大其可用的擴展解決方案,並在 PoS 鏈和 Plasma 鏈等現有解決方案的基礎上添加 ZK 和 Optimistic Rollup 等功能。

儘管 Layer 2 擴展和側鏈可以減輕高昂的交易費用並提高交易的吞吐量和速度,但它們也面臨着自己的挑戰。

可能對 DeFi 產生負面影響的最大因素是不同擴展解決方案之間缺乏智能合約的可組合性。

可組合性顯然是 DeFi 的最重要特徵之一。當涉及以太坊主鏈時,單個交易可以與多種不同的 DeFi 協議進行交互。例如,智能合約可以在 Aave 上借入資金,將這些借來的幣兌換成 Uniswap 上的其他幣,然後將兌換後的幣提供給收益農業整合商——所有這些都通過一次以太坊交易完成。

儘管在一個擴展解決方案中仍然可以實現可組合性,但是如果這些協議中哪怕只有一種出現了不可用,這種可組合性都將會被破壞。

繼續前面的示例,如果 Aave 僅在 Matic PoS 上另外可用,而 Uniswap 僅在 Optimism 上可用,則我們將無法在以太坊主鏈之外編寫任何方式來調用 Aave 和 Uniswap 的智能合約。

下一個問題是不同擴展解決方案之間的互操作性。

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如果我們在 Matic PoS 鏈上的 Aave 上借了資金,但後來又想用 Uniswap 在 Optimism 上交易它們怎麼辦。目前,我們必須將它們撤回到以太坊主鏈,然後才能在 Optimism 上使用代幣。當然,這會增加很多摩擦,因爲某些提款可能需要很長時間才能完全解決,特別是在涉及 Optimistic Rollup 時。

對於 DeFi 中的現有流動性,擁有多種擴展解決方案也給我們帶來了一些挑戰。我們不會看到少量一些主要協議在以太坊主鏈上擁有大量流動性,而是將看到現有流動性在以太坊主鏈,多種,Rollup 實現和不同的側鏈之間分裂。

幸運的是,這些挑戰大多數都可以解決。

我們可能會在不同的擴展解決方案之間看到許多橋樑,這將有助於減少摩擦。在此之上,另一種方法是創建默認情況下可互操作的整個生態系統。這是 Polygon 決定採用的方法。

同樣,似乎 Layer 1 以外的大多數流動性將集中在幾種最受歡迎的擴展選項上,它們將成爲擁有最高流動性的高質量 DeFi 協議。

儘管存在現有和未來的挑戰,以太坊在 DeFi 方面顯然是無可爭議的領導者。它不僅提供了可靠的中立性,去中心化,而且擁有強大的社區,這不僅受到 ETH 近期價格上漲的推動,而且在構建金融和 Web3 的未來方面更是如此。

當涉及其他區塊鏈的 DeFi 時,還有一些可用的選項。

BSC 和其他鏈上的 DeFi

讓我們從幣安智能鏈 BSC 開始——是的,我知道,BSC 並不總是被視爲 DeFi,更像是 CeDeFi,您可以在本文中找到有關它的更多信息。

然而,BSC 在很短的時間內吸引了很多用戶和交易量。

8 張圖帶你讀懂 DeFi 真相:發展如何?未來會怎樣?

作爲以太坊的分叉,BSC 允許部署與以太坊上已經可用的智能合約相同的智能合約。1inch 和 Alpha Homora 是一些決定擴大其覆蓋範圍並與以太坊並行在 BSC 上推出的項目。

除了幣安智能鏈 BSC,還有很多其他鏈,它們都具有自己的安全模型和不同級別的去中心化。

許多人還付出了很多努力來建立自己的 DeFi 生態系統,包括 Solana 及其去中心化交易所– Serum,Avalanche 與 Pangolin 以及甚至比特幣,它們可以在側鏈之上構建 DeFi。

所有這些區塊鏈的挑戰與以太坊上不同擴展解決方案的挑戰相似,主要是缺乏可組合性和互操作性。

幸運的是,還有其他一些項目主要關注這些問題。

Cosmos 旨在通過利用其區塊鏈間通信協議來創建「區塊鏈互聯網」。

Polkadot 在其允許創建主權區塊鏈的平行鏈技術之上,還旨在簡化與外部區塊鏈的橋接。

Thorchain 專注於跨鏈流動性和不同區塊鏈之間資產的去中心化交換。

在以太坊生態系統內外的所有這些選擇中,大多數人都無法回答這個問題——DeFi 在未來會是什麼樣子。

真相

儘管 DeFi 似乎處在十字路口,但實際上,我們只是在經歷這種新生領域正在面臨的寒武紀爆炸。

8 張圖帶你讀懂 DeFi 真相:發展如何?未來會怎樣?

事實是,在這一點上,沒人能確定 DeFi 的未來會是什麼樣。

我們幾乎可以假設的是,將探索每一個潛在的解決方案。隨着時間的流逝,其中一些協議將生存並蓬勃發展,而另一些則將變得無關緊要。

以太坊上的 DeFi 具有不同的 Layer 2 選項和側鏈;其他鏈上的 DeFi 和 CeDeFi;區塊鏈之間的互操作性,或者也許是全新的事物:幾乎可以保證將嘗試所有這些方法,並且一段時間後,我們將得出最被採用且希望是最去中心化的可行解決方案。

即使有些人可能不喜歡,這也是 DeFi 和類似的任何其他開放生態系統的美麗所在。

確切的細節可能仍然很模糊,但是整個 DeFi 領域的未來比以往任何時候都更加光明。DeFi 在這裏生存下來。我們可能不會百分百確定其最終形式,但這幾乎可以肯定是金融的未來。

下一個熊市將可以決定哪些項目和構想比其他任何事物更能存活下來。在這段時間裏,沒有強大社區的大多數不好的項目和項目都消失了,其餘的用戶則專注於最好的,持久的協議。

當涉及單個 DeFi 項目時,其中一些將蓬勃發展並在多個擴展解決方案甚至跨多個區塊鏈中獲取價值。其他人將無法做到這一點,新協議將能夠搶佔其市場份額。

由於行業不斷變化,因此,繼續學習和擴大我們對 DeFi,加密,金融和技術的知識非常重要。

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那麼您如何看待 DeFi 的未來?最終形式將是什麼樣?也許根本沒有最終形式,整個行業會不斷髮展嗎?

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