Armor 預計 1 月發行代幣,並分配 7.5% 代幣給早期流動性提供者,其挖礦一旦開啓,或將增加 NXM 保單和 wNXM 的需求。

撰文:頭等倉

Armor.Fi 是一個基於 Nexus Mutual 構建的 DeFi 資產保險項目。Armor.Fi 由 Nexus 承保,並且用戶可以質押 NXM 開啓自身需求的承保服務。當發生索賠時,用戶僅需向 Armor.Fi 提交索賠,從而觸發 Armor.Fi 的審查過程,在確認觸發索賠條件後,再通過 Nexus Mutual 的索賠流程提交索賠,實現 DeFi 資產償付智能化。

Armor 是什麼

Armor.Fi 的產品定位是做保險經紀商,正式產品沒有上線,產品形態類似此前的 SAFE。

Armor.Fi 爲了區分用戶所購買的保單,將保單用 ERC-721 格式進行 NFT 化,生成 arNFT 資產,Nexus Mutual 的保單以 NFT 的形式被代幣化。索賠由 Armor.Fi 協議管理,並最終由提供資金的 Nexus Mutual 承保。用戶無需提供流動性就可以獲得保險或者觸發的保險賠付。方便了二次交易,無需 KYC。不過,和傳統的保單一樣,如果保險一旦到期又沒有發生保險觸發的理賠,那麼對應的 arNFT 資產價值爲 0,即成爲無效的保單。

產品設計類似此前 Andre Cronje 的 yinsure.finance 理念類似,從代碼庫也可以看到 Armor.Fi 的代碼設計是在 fork yinsure.finance 代碼的基礎上架構的。

據團隊描述,Armor.Fi 不僅僅只是簡單的 fork yinsure.finance,而是在其基礎上進行改進,目前 Armor.Fi 通過智能合約直接從 Nexus Mutual 裏調用代幣細節,給使用 arNFT 的 dapps 提供所需信息的方式,代替了原本將代幣細節都保存在 NFT 上的方法,從而降低了 arNFT 30% 的鑄造成本。

另外,Armor.Fi 還將持有 NXM 代幣,若有客戶需求的不同 DeFi 產品上線,可以質押 NXM 開啓該產品的承保服務。

索賠部分,當一個索賠提交給 Armor.Fi 時,它將觸發一個審查過程,並且取款被限制,治理將調查並確定是否發生了索賠的黑客攻擊。如果發生了這種情況,用戶資金受到影響,那麼治理可能會繼續通過 Nexus Mutual 的索賠流程提交索賠。

此外,作爲 NXM 保險的代理商,Armor.Fi 代幣持有者也將參與 Nexus Mutual 的索賠審批和支付過程。當一個支付被確認,它們將被納入 Armor.Fi 的付款金庫中,以空投形式使理賠者領取付款。

代幣經濟

ARMOR 爲 Armor.Fi 協議的治理代幣,功能包括對智能合約代碼的更新、收費情況和索賠評估進行投票。

代幣分配:總量 10 億枚 ARMOR,代幣發行時間未披露(官網顯示爲 2021 年 1 月的某天)

三分鐘讀懂 Armor:DeFi 保險 Nexus Mutual 代理商表 1 ARMOR 代幣分配情況

注:據團隊披露,將向 Gitcoin 捐助者以及 NXM、DIP、SAFE 和 COVER 持有者進行空投。

團隊 40% 的代幣分配:21.266% 獎勵團隊未來的貢獻者;18.044% 獎勵早期團隊成員;0.690% 獎勵顧問。

團隊手裏的代幣將在項目發行的頭 2 年的時間內逐步解鎖。在 ARMOR 發行時將解鎖手裏 20% 的代幣(400,000,000*20%=80,000,000 枚 ARMOR),接着每過半年解鎖 20%,直至 2 年後團隊手裏的代幣全部結果。

耕作(Farming) ARMOR

用戶早期可以通過抵押 wNXM 獲得 arNXM,然後再對 arNXM 進行鎖倉獲得 ARMOR。

arNXM 對 wNXM 的轉化率爲:

三分鐘讀懂 Armor:DeFi 保險 Nexus Mutual 代理商

v:arNXM 的價值;
b:當前保留在合約上的 wNXM 餘額;
s:當前已存入 Nexus Mutual 的 wNXM 餘額;
t:arNXM 的總供應量

其中,b+s= 管理的總資產(AUM)

早期流動性分配

ARMOR 代幣總量的 7.5%(7500 萬枚)分配:6% 代幣供應(6000 萬枚)將分配給流動性提供者;1.5% 代幣供應 (1500 萬枚)用戶獎勵計劃。

流動資金提供者

  • arNFT Pool Stakers:35%
  • arNXM Vault Stakers:4%
  • arNXM:ETH LP Stakers:11%
  • 治理 ARMOR:ETH UNI-LP 池:50%

用戶獎勵計劃

  • 合約的保單買家:25%
  • arShield Vault 用戶:75%

以上具體數字可能隨時更改。

團隊

項目是由 Azeem AhmedRobert Forster 兩人發起。

Azeem Ahmed,此前與 Alan (即人們常稱的「大學生」,網名:chefinsurance,其 Twitter 已註銷)一起發起了 SAFE (Yieldfarming.insure),後來兩人鬧掰,各自分道揚鑣做項目。現在是 Armor.Fi 項目的創始人,主要負責運營。

Robert Forster,聯合創始人兼 CTO。其 2016 年畢業於美國長青州立大學,2015.06-2017.06,是一名自由網頁開發人員;2017.06-2018.02,擔任 Minerva Technologies Limited (一家位於曼谷的區塊鏈支付公司)的開發者;2019.02-2019.08,自僱成爲 Rojax.io (區塊鏈項目的設計、開發外包公司)的 CEO;2017.11-至今,擔任 Coin (一家 DEX 公司)的區塊鏈架構師;2019.09-至今,擔任 blockd.co (一個智能合約保護軟件)的創始人兼 CEO。

安全性

2020 年 10 月 22 日,Armor.Fi 的 CTO Robert Forster 發現了 yNFT 的兩個 bug,修復後製定了自己的 arNFT。

具體的 bug 是:

  1. 當用戶進行索賠付款時,交易無法進行,因爲 yNFT 輸入的是 CoverID,不是 ClaimID。這個跟 NXM 理賠機制有關;
  2. 若理賠通過,用戶將收到的是 wei,而不是 ETH。例如用戶買了 100 ETH 保單,理賠通過後他將收到 100wei,就是 0.0000000000000001 ETH。

目前 Armor.Fi 的代碼以交由 Haechi Audit 審覈,審計報告預計將於 2021 年 1 月發佈 。

代碼情況

目前 Armor.Fi 的 Github 有 3 個代碼子庫(其中一個 fork yinsure.finance),目前開發者有 2 人,一個是 CTO Robert Forster,另一名開發者是來自 Haechi Audit 的 Taek。整體上代碼提交頻率和關注度不佳。

綜合評價

缺點:

  • Armor.Fi 項目剛剛起步,目前團隊成員僅有 3 人,產品未上線。

優點:

  • 雖然 Armor.Fi 未上線,但從目前的 UI 前端設計來看,其未來的易用性應該不錯;
  • Armor 作爲 Nexus Mutual 的保險代理商,利好 NXM 的保單銷售,一旦開始挖礦,或將增加 NXM 保單和 wNXM 的需求。可以參照 2020 年 9 月 Yieldfarming.insure 平臺上 yNFT 挖礦的火熱,導致 yInsure 的保單一度被售罄的情況。