當 DeFi 在走近華爾街:借貸新玩家 Maple 問世,釋放流動性 Stake DAO 啓動|DeFi Garden #4
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本期作者

  • 🌳Williams_有趣孤僻且勤奮的區塊鏈園丁,服務於 Nervos_(個人博客
  • 🐦LeftOfCenter_幣圈手藝人_(專欄鏈接
  • 開放金融基金會(DeFi.org)專注於去中心化金融生態的非營利組織 (專欄鏈接

我們爲你劃重點

🌳Williams 評:在本週還是可以看到越多的 DeFi 應用正在產生,甚至許多新的金融產品都可以看到偷師華爾街的影子,例如近期十分火熱的合成資產 Synthetix,以及即將推出的去中心化債券 Maple,都是 DeFi 變得更加活靈活現的案例,但隨着本週的市場寒流到來,我們也能看見上週再各個 DeFi 上總共有將近 1800 萬美元的資產被清算,因此還是必須提醒 DeFi 和一般的金融行爲一樣存在一定的風險。

🐦LeftOfCenter 評:流動性一直是 DeFi 領域中主要難題之一,爲了釋放流動性,有項目方想出了一種方案,讓用戶 Staking 在網絡中沒有流動性的加密資產實現抵押,生成衍生品在二級市場中交易。比如 Staking 服務提供商 Stake Capital 啓動的 Stake DAO 服務中,支持將 staking 抵押資產以 1:1 的比率生成代幣 Liquid Token (LToken),作爲衍生品可在二級市場中各大 DeFi 平臺中使用,從而釋放衍生品的潛力。採用類似模式的還有 Acala Network,該基金會提出的解決方案支持 Polkadot 網絡中抵押 Staking 資產生成穩定幣,從而在保持持有人持續獲得抵押收益的同時,還釋放了抵押資產的流動性,參與到如去中心化借貸、槓桿交易以及優質項目的衆籌等金融服務中。

數據看 DeFi

當 DeFi 在走近華爾街:借貸新玩家 Maple 問世,釋放流動性 Stake DAO 啓動|DeFi Garden #4當 DeFi 在走近華爾街:借貸新玩家 Maple 問世,釋放流動性 Stake DAO 啓動|DeFi Garden #4

🌳Williams 評:本週是 MakerDAO 的 MCD 剛上線的第一週,已經有 20 % 的 SAI 轉換成了 DAI ,從數據上依舊可以看見整體鎖定的以太坊仍處於上升的狀態,但也因爲整體以太坊但下跌,DeFi 的總值相較上週並沒有成長,而且因爲大環境幣價的下跌,我們甚至能看到有將近 1800 美金等值的抵押品被清算(見圖二)。另外,Maker 的總產值在這個月首度降至 DeFi 的總值 50% 以下,這也和 Synthetix 的快速成長有關,Sythetix 當前的市值已經接近上個月市值的兩倍。另外隨着 MCD 上線,Uniswap 這種支援 Maker 體系的去中心化交易所市值也有所成長,重新回到了 DeFi 市值前五名。

DeFi 大事記

在 KyberNetwork 的去中心化交易所 KyberSwap 上已經可以獲得 Synthetix 的穩定幣 SUSD,讓 Synthetix 所發行的資產更具有流動性。
https://blog.synthetix.io/susd-is-now-listed-on-kyber/

幣安將採用 Band Protocol 預言機爲 DeFi 提供加密資產數據,目前 Band Protocol 這個去中心化的預言機已經在以太坊上運行,未來也將面向其他公鏈系統提供服務。而幣安也計劃透過 Band Protocol 的預言機技術提供幣安鏈更安全的跨鏈方案。
https://www.chainnews.com/news/921358876234.htm

去中心化金融協議 Set Protocol 宣佈即將在 2020 年初推出 Social Trading (社交化交易),用戶可以在資產管理自動化平臺 TokenSets 發佈自己的交易策略(適合於交易員)或者加入其他人發佈的交易策略(適合於追隨者),交易員也可以對自己發佈的交易策略設置相關管理費用以盈利。
https://medium.com/set-protocol/introducing-set-social-trading-ddd259ec3103

Compound 的去中心化借貸正式發行 cDAI 來支援 Maker 發行的 MCD, 成爲一種可作爲抵押借貸的資產,讓多資產抵押的 DAI 可以得到更好的流動性。此外,cDai 也將成爲未來 Compound 的治理層通證。
https://medium.com/compound-finance/compound-multi-collateral-dai-57b803f86cc9

Staking 服務提供商 Stake Capital 宣佈正式啓動 Stake DAO,將收取費用的一部分營收生成代幣 SCT 共享給 DAO,基於一定機制按收益週期分配給利益相關者。
https://www.chainnews.com/news/050534856891.htm

🐦LEFTOFCENTER 評:流動性一直是 DeFi 領域中主要難題之一,爲了釋放流動性,有項目方想出了一種方案,讓用戶 Staking 在網絡中沒有流動性的加密資產實現抵押,生成衍生品在二級市場中交易。比如 Staking 服務提供商 Stake Capital 啓動的 Stake DAO 服務中,支持將 staking 抵押資產以 1:1 的比率生成代幣 Liquid Token (LToken),作爲衍生品可在二級市場中各大 DeFi 平臺中使用,從而釋放衍生品的潛力。採用類似模式的還有 Acala Network,該基金會提出的解決方案支持 Polkadot 網絡中抵押 Staking 資產生成穩定幣,從而在保持持有人持續獲得抵押收益的同時,還釋放了抵押資產的流動性,參與到如去中心化借貸、槓桿交易以及優質項目的衆籌等金融服務中。

DeFi 名家觀點

爲什麼 DEX 在 DeFi 崛起的時代越來越重要 ?在 DeFi 這個應用越來越被大家注意之後,DeFi Rate 的作者認爲,DEX 將能夠繼續爲 DeFi 提供相較於中心化交易所更更審查的金融服務,也能夠給於 DeFi 最具競爭力的流動性,並且在未來會有更重要的地位,詳細請看這裏。
https://defirate.com/dex-volumes-reach-aths/

對於 Cosmos 生態中第一個跨鏈的 DeFi 項目 KAVA 還是一頭霧水嗎?本文清楚的告訴了我們 KAVA 這個自動化的抵押借貸平臺如何運行,以及 KAVA 發行的兩種貨幣:穩定幣 USDX 以及平臺幣 KAVA 如何在 KAVA 平臺中使用。並且也提供流通於發行的相關資料,歡迎參看《一分鐘瞭解 Kava:提供抵押借貸的跨鏈 DeFi 平臺 》
https://www.chainnews.com/articles/096701624369.htm

MAKER 的未來 10 年,我們都知道 MakerDao 已經成爲了最知名的智能合約穩定幣,也看到了過去一兩年來 MAKER 成爲了 DeFi 上最重要的一個角色,已經獲得了這麼高的地位後,究竟 MAKER 的未來如何規劃,對於去中心化金融的世界又有什麼樣的想法,讓我們聽聽看 MakerDAO 的創始人 Rune Christensen 怎麼說。
https://www.chainnews.com/articles/959244549622.htm

DeFi 的借貸新玩家 Maple 的 MVP 產品即將問世,讓我們看看鏈上資產抵押平臺 Maple 究竟帶來什麼樣的創新,以資產抵押究竟相較於現在的現金抵押有什麼好處,Maple SmartBond 又該如何玩轉,在 Ethfans 翻譯的這篇文章中會有答案。
https://www.chainnews.com/articles/080119336741.htm

以太坊的 DeFi 生態系是如何建成的,每個基於以太坊的 Dapp 又呈現什麼樣的關係,爲什麼 MakerDao 在 DeFi 中能夠有這麼高的地位,想一覽以太坊上的 DeFi 生態系可以讀讀 Prysmatic Labs 的 Ivan 的這篇文章。
https://www.chainnews.com/articles/693218820872.htm

Defi Garden:你的 DeFi 後花園,每週三固定有專業園丁來爲你修剪這裏的花花草草,灌溉你所需的 DeFi 養分。

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本報告僅提供相關項目信息,不構成任何投資建議。