將現實世界資產帶入去中心化金融 DeFi 世界,提供無需經紀機構或擔保人的金融服務是加密貨幣的前沿陣地。如果沒有正確的定價預言機,這種去中心化信任的願景就無法實現。

如果無法準確掌握其價值,爲什麼要購買非上市股票?市場中迄今尚未看到能夠有效地 爲非流動性的現實世界資產定價的機制

Lithium Finance 正是資本市場和 DeFi 之間所缺失的關鍵一環,也是第一個爲非上市、非流動性資產提供準確和及時定價的 集體智慧定價預言機。

Lithium Finance 通過向參與者提出具體、多選的問題來尋找「共識」真相的 DMI 機制。問題的答案爲非流動性資產提供了價值發現。換句話說,Lithium Finance 將成爲衡量世界各種資產價格的全球貨幣。

爲了更加深入瞭解 Lithium Finance 平臺特色、定價機制、Pre-IDO 參與規則等話題,2021 年 6 月 17 日,CryptoJ 特別邀請了 Lithium Finance 的 Co-Founder David Lighton 做客本期 AMA _ 「Pre-IDO 代幣銷售在即——解讀私有資產數據預言機 Lithium Finance 如何依託集體智慧定價」_ ,和大家一起探尋 Lithium Finance 如何爲非流動性資產提供準確和及時定價。

以下爲 AMA 文字內容整理,內容有所刪減。

專訪 Lithium Finance 聯合創始人:依託集體智慧定價預言機,溝通 DeFi 與傳統金融|CryptoJ AMA 回顧

淺析 Lithium Finance

在 AMA 的開始,David Lighton 對 Lithium Finance 平臺特色和誕生背景先做了一個簡單的介紹。

作爲 Lithium Finance 聯合創始人, David 首先對自己做了一個介紹,他表示,除了 Lithium Finance 的聯合創始人之外,同時也是對金融領域的創新擁有濃厚興趣的 企業家 。團隊成員都認爲傳統金融亟待完善,而這可以通過 DeFi 和加密貨幣所提供的 新型工具 來實現。

隨着 DeFi 和傳統金融的不斷交融,在 DeFi 領域引入現實世界資產的需求日益凸顯。通過去中心化的方式爲這些 資產進行定價 是實現 兩者橋接 的必由之路,而這就是 Lithium Finance 的價值所在。

簡單來說,Lithium Finance 就是破除長久以來市場上 私有、非流動資產缺乏透明性 這一頑疾的解藥。Lithium Finance 是首個 基於集體智慧開發的喂價預言機 ,將爲私有、非流動資產提供及時而精準的 定價機制

希望 Lithium Finance 能夠成爲溝通 DeFi 與 傳統金融服務和功能的橋樑 ,爲數以百萬的用戶敞開金融世界的大門。希望最頂尖的投資者、機構顧問、客戶以及最廣大的散戶投資者都能夠在社交媒體上掀起新的波瀾。因此, Lithium Finance 社區需要大家共同的努力和支持。

團隊背後的故事

Lithium Finance 項目從成立到現在迎來飛速的發展,想必也離不開團隊成員背後的努力。David Lighton 在分享關於團隊背後有趣的故事時指出, Lithium Finance 聯合創始人 Steve Derezinski 是公司的 高層管理人員 ,持有麻省理工大學區塊鏈工程師與工商管理學碩士學位,在此之前曾孵化了 80 餘個初創公司,共募集到超過兩億五千萬美元的資金。

David Lighton 指出,Steve 和自己擁有相同的理想,都希望將現實世界的資產引入去中心化金融領域,從而 消除中間人和保證人 在金融市場中存在的必要性,這將成爲加密世界的最後一道關卡。

然而,如果沒有合適的價格預言機進行支持,這個去中心化信任的願景就無法實現。因爲如果不知道私有股權的真正價值,就不會掏錢購買。目前市場上完全不存在能夠有效對現實世界非流動資產進行 定價的機制 ,以此爲契機共同組建了這個團隊。

David Lighton 繼續分享道,自己曾是美國區塊鏈支付初創公司 SendFriend 的創始人兼 CEO,曾任耶魯大學全球司法研究員,曾在海地經歷地震後在當地世界銀行就職,畢業於麻省理工大學和約翰霍普金斯大學。

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融資進展

Lithium Finance 一直以來都獲得了不少投資機構的關注,David Lighton 在談到當前的融資進展時指出,目前可以透露的是在 6 月 1 日,Lithium Finance 完成了 500 萬美元的種子輪融資 ,由 Pantera Capital 和 Hashed Capital 領投。

該筆資金將進一步促進 Lithium Finance 對區塊鏈應用的研究,推動完成預言機的開發,以及協議接下來的 beta 主網開發,進而實現整個生態的發展。

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現實世界資產潛在市場規模

Lithium Finance 的使用場景之一就是可以爲現實世界資產進行合理定價,David Lighton 也談到了目前現實世界資產的潛在市場規模和發展前景等話題。

他表示,DeFi 最強大的特性之一就在於其提高了 價格在市場中的透明性 。由於 Lithium Finance 從創立之初就是專爲 DeFi 協議、交易員和投資分析師設計的,因此項目具有 廣闊的應用場景

利用 Lithium Finance 及其強大的 DMI 機制,就可以通過去中心化的誠信激勵機制對鏈上資產的價格進行追蹤,其中包括 房地產、藝術品、古玩、私有股權等各種類型的資產 。對非流動資產進行定價可以使數以百萬的用戶從中受益。

現實世界資產現存阻礙

對於當前現實世界資產進行定價的方式主要有哪些,整體來看,現實世界的資產仍然未實現「定價共識」以及大規模應用,其潛在阻礙有哪些等話題,David Lighton 分享道:

目前少有數據預言機能夠爲私有公司提供定期的價格更新。實際上,目前能夠對非流動資產進行估價的方式都存在 價格高和速度慢 的問題,使其成爲只有價值極高的資產纔有能力擔負的 特權服務

舉例來說,即使是 SpaceX 當前的投資者也對其最新的估值和交易價格一無所知。確定實時價格更是無法實現的目標,無論是經紀人還是投資者都對缺乏公開私有公司資產真實價格的動機。

而去 中心化 正是打破這一現狀的利刃,通過 消除人們對金融市場中間人 的盲目信任,建立一個更加 高效、透明 的市場,爲所有人提供更好的 定價服務

Lithium Finance 彙集羣衆的智慧,用 市場發現真理專家(智慧節點) 將回答一系列關於對即將上線的私有資產進行定價的問題,並用 質押代幣 的數量代表答案的置信水平。質押代幣數量越多,意味着他們對自己答案正確性的信心程度越高。

用集體智慧定價的去中心化預言機

Lithium Finance 定位是用集體智慧定價的去中心化預言機,對於「集體智慧」具體的運作機制和設計,David Lighton 表示,Lithium Finance 通過 彙集羣衆智慧 ,並獎勵提供準確答案的行爲,將成爲真正的世界貨幣,這種通過回答相關問題尋找顯性真理的方式被稱爲 DMI 機制

簡單來說,Lithium Finance 正在 搭建的鏈上價格預言機 能夠對現實世界的資產進行更加高效、透明而準確的定價。

Lithium Finance 近期在集體預測方面取得的進展讓項目能夠在缺乏客觀價格(確定的外部答案,如 IPO 後的股票價格,或一場比賽的最終比分)的情況下通過 收集個人樣本完成資產定價

曾經有人認爲,通過對這些數據進行歸納同樣可以產生客觀價格,但這種說法是不準確的。

智慧節點 或候 補智慧節點 通過回答一系列 二元、三元或區間型 問題,並對其賦予一定的置信水平,使 Lithium Finance 能夠在缺乏客觀事實的條件下用 數學方法 得出資產價格的 最佳近似值 ,並在缺乏流動性的情況下提供所需的價格信息。

通過數學方式進行擬合可以進行數據之間的 相互驗證,並剔除異常值 。該機制可以對提供穩定答案的行爲進行獎勵。當未來客觀價格揭曉之時,也就是當該資產在市場中有 明確標價 的時候,與客觀價格最接近的答案就會獲得獎勵。

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Lithium Finance 生態兩大參與者

Lithium Finance 系統主要由 智慧節點 Wisdom Nodes智慧求知者 Wisdom Seekers 這兩大類參與者構成, David Lighton 分別介紹了其主要運作原理和定位。

David Lighton 表示,在 Lithium Finance 搭建的體系內,參與者通過作答一系列多選問題提交答案,最終 整合成爲顯性真理 。通過這種機制可以實現非流動資產的價格發現。所以實際上,Lithium Finance 體系內共有 兩大利益相關者

  • 智慧節點: 對過往私有公司定價有一定知識和經驗的人, 他們可以是經紀人、投資人或任何對私有市場活動較爲熟悉的人;

  • 智慧追求者 :如加密項目、投資者、私有股權公司、企業併購重組投行、華爾街分析師等,所有以上主體都需要尋找最精確的價格信息來做出決策。

這些人需要通過 LITH 代幣-Lithium 原生通證,作爲懸賞來獲得關於 資產定價 的答案,而那些有能力提供答案的人可以通過質押 LITH 來表示他們對於自己提供答案的 置信水平

DMI 機制 背後的原理可以參考輕皮書中的詳細解讀:

https://lith.finance/Lithium_Finance_Litepaper.pdf

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去中心化預言機賽道

去中心化預言機在 DeFi 領域的應用場景已經取得了廣泛的應用,大多數需要與鏈下進行數據交互的 DApp 都需要預言機的協助,對於現在去中心化預言機賽道的發展現狀,未來可能的發展方向、應用場景等話題,David Lighton 回答道:

數據預言機數量的不斷增長標誌着其 市場需求的不斷飆升 。這是由於 DeFi 產品 生態的不斷擴張 及其 複雜程度的不斷深化 導致的。

由於 DeFi 系統中不存在中心化的權威金融機構,數據預言機對完善去中心化治理,並以此爲基礎對 DeFi 智能合約基礎設施進行賦能來說是 不可或缺 的重要組成部分。

隨着 Lithium Finance 逐步走進公衆視野,在預言機應用領域誕生了 新的機遇 ,但 新的挑戰 也隨之而來。

目前沒有一個預言機可以實現對 非流動資產 的定價,但是隨着 Lithium Finance 與 Linear Finance 以及 Convergence Finance 共同爲非流動資產搭建了全新的 交易市場 ,對這些非流動資產進行定價的需求也隨之產生,而這就是 Lithium Finance 誕生的原因。

這對於整個預言機市場的發展來說都極具價值,將會推動整個行業的進一步完善。DeFi 的價值無論是否能夠在今天得以體現,還是要在 5 年、10 年之後,都需要更加 透明的信息披露 作爲基礎。 預言機 如果能夠爲市場和其中的參與者提供更加優質的信息,就會爲整個 DeFi 的革命做出 重要貢獻

Lithium Finance 特點與差異化優勢

談及與 Chainlink、Tellor、Band Protocol、NEST Protocol 等現有去中心化預言機項目相比,Lithium Finance 的特點和差異化優勢等話題時,David Lighton 回答道,目前基本上所有已經上市的鏈上協議都是通過 公開的價格 信息進行定價。

然而 Lithium Finance 可以在缺乏鏈上價格信息,甚至是價格信息完全缺失的情況下完成 非常規資產的定價 。除此之外,Lithium Finance 匯聚了數以百計用戶的智慧來完成價格的制定,從而提高了 價格的可信性

發揮去中心化特性

針對 Lithium Finance 如何確保喂價、定價的精準度,避免出現節點或數據源的單點失效進而保證數據的去中心化程度的話題,David Lighton 解答到,Lithium Finance 主要通過 激勵更廣泛的用戶 參與到協議中。

廣泛程度之高使得全世界用戶都可以竭盡所能發揮他們的實力和見解,Lithium Finance 可以打破中心化市場中存在的種種頑疾,使區塊鏈 去中心化的特性發揮到極致

通過收集更加 廣泛而多元化的樣本 ,Lithium Finance 對於非常規資產定價的精準程度甚至可以超過該領域的專家。

拓展應用場景

David Lighton 在談到除了可以對現實世界資產進行定價的應用場景之外,Lithium Finance 還有哪些應用場景時談到,Lithium Finance 除了擅長的價格信息領域,還有能力在 更廣泛的程度 上吸引最優秀的人才。

隨時歡迎更多人加入 Lithium Finance ,共同發現項目發展的更多可能性。但是在當下,由於 定價機制 的開發將會爲 Lithium Finance 帶來千億級的市場機遇,會在 現階段專注於此

Pre-IDO 代幣銷售

Lithium Finance 將在 DeFi 資產協議 Convergence Finance 資產發行平臺 ConvO 以及 Polkastarter 上進行 Pre-IDO 代幣銷售。

對於此次 Pre-IDO 代幣銷售的細則和參與方式嗎,是否需要 KYC 之類的流程,David Lighton 解釋道,Lithium Finance 即將在 Convergence 和 Lithium Finance 兩個平臺 同時開展的 Pre-IDO 的相關信息。

Lithium Finance 的 Pre-IDO 將在 Convergence ConvO 模塊開展。在 Polkastarter 會爲 Lithium Finance Pre-IDO 上線專屬募資池 ,整體流程與其他代幣發行大致類似。

在完成 Pre-IDO 之後,Lithium Finance 代幣 LITH 將在 Convergence AMM ConvX 上開放交易。

Lithium Finance 已正式開始 白名單申請 ,並將於 6 月 21 日關閉 。只有通過白名單的地址纔可以參加 Lithium Finance 在 ConvO 和 ConvX 上舉行的 pre-IDO 並加入特權池和公共池,抽中白名單的用戶會收到 Convergence 官方發送的郵件。

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Liquefy Labs 生態佈局

證券化代幣發行平臺 Liquefy 正通過 Liquefy Labs 在 DeFi 領域進行深入的佈局,生態中已經包括了 Linear Finance 與 Convergence Finance,Lithium Finance 作爲其中一員,David Lighton 簡單分享一下 生態內協議間的關係和定位。

他表示,個人是 Linear Finance 和 Convergence Finance 的忠實粉絲,Lithium Finance 很榮幸能夠與他們展開合作,並將共同引領金融領域的下一輪浪潮。

Lithium Finance 與 Linear 以及 Convergence 之間具有得天獨厚的 合作優勢, Linear 是 鏈上合成資產協議 ,爲其引入全新的價格信息將促進整個生態的創新發展。而對於 Convergence ,作爲一個封裝型證券代幣發行平臺,也急需合適的定價機制爲其賦能。

總的來說,着眼於 現實世界資產與 DeFi 在未來的融合,Lithium Finance 的介入恰逢其時。唯有強大的價格預言機才能爲這些資產賦能,使之順利與 DeFi 融合,而這就是 Lithium Finance 創立的初衷。

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