近年來,反欺詐的難度愈來愈高。金融科技的飛速發展,提高了人們獲取金融服務的普適性。同時,區塊鏈、金融科技等新詞彙的注入,使得金融欺詐愈加場景化,欺詐手段愈加虛擬化、智能化。

但幸運的是,區塊鏈、AI、大數據等高新技術逐步在反欺詐領域的應用正在改變這種不利的局面。

北京時間 9 月 1 日,歐科雲鏈 OKLink 正式發佈「鏈上天眼」功能。基於對海量鏈上數據的深度分析和持續更新,「鏈上天眼」爲用戶提供交易圖譜、地址分析以及鏈上監控功能,同時它也是全網首個向所有用戶免費開放的鏈上數據監測和交易行爲可視化工具。

OKLink 「鏈上天眼」旨在利用區塊鏈技術協助執法部門進行鏈上執法、打擊黑產、智慧助警等工作,持續拓展區塊鏈多元化應用場景,推進基於區塊鏈的新基建產業,爲探索「區塊鏈+」賦予產業新價值。

重磅!歐科雲鏈 OKLink 推出「鏈上天眼」功能,區塊鏈+大數據全面助力鏈上安全

匿名性是區塊鏈網絡的基本屬性之一,但這並不代表我們無法對鏈上的數據進行分析和溯源。以比特幣爲例,每一筆鏈上的交易記錄都保存在比特幣的網絡上,這些記錄是公開的,任何人都可以通過 OKLink 區塊瀏覽器進行查詢。

而通過 OKLink 的「鏈上天眼」功能,用戶可以更輕鬆快捷地獲取地址和交易的來龍去脈和資金流轉情況。同時,依託於 OKLink 瀏覽器豐富的地址標籤數據,「鏈上天眼」功能對流入交易所的資金進行重點提示,方便用戶進行追蹤。

交易圖譜

在我們想要追蹤某筆交易涉及的資金時,常用的方法是在區塊瀏覽器中不斷的點擊交易哈希,一步步追蹤到最新的交易。這種方法不僅繁瑣,對用戶也極爲不友好。

而通過「鏈上天眼」的交易圖譜功能,我們只需輸入想要查詢的交易哈希,設置好對應參數,就能輕鬆得到交易的可視化圖譜,輕鬆瞭解資金流動的來龍去脈。

我們以 PlusToken 的地址爲例,詳細看看如何通過交易哈希追蹤資金去向。

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首先,我們輸入要查詢的交易哈希,同時設置圖表中展示金額的最低值和想要挖掘的交易層數。

爲了便於展示,此次我們將交易金額設爲 10 BTC 以上,並查看該筆交易後 4 層的相關交易,點擊「生成圖譜」,就能得到該筆交易資金流向的可視化圖表。

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從圖表中,我們可以清晰的看到 PlusToken 涉事資金的流向。

該筆 15000 枚 BTC 在進行了數次拆分轉賬後,已經流入了多個地址。點擊右上角的「下載」,就可以下載生成的圖片,如需進行更深度的追蹤,可以繼續點擊上圖的地址,查看資金的流動的情況。

通過地址追蹤功能,我們可以輕鬆的獲取到資金在鏈上的流動情況。這一功能在追蹤被盜數字資產,交易溯源以及反洗錢 AML 中,都有豐富的應用場景。

地址分析

交易圖譜功能可以幫助我們追蹤某筆交易的資金,而地址分析功能則可以提供某個地址與其他地址發生交互行爲後的數據和可視化圖表。此處我們以 7 月 推特被黑事件 中的比特幣地址爲例。

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首先,我們輸入想要查詢的地址,並設置想要查詢的時間區間,以及對應的交易閾值和挖掘層數,並在流入和流出方向中至少選擇一個。設置完畢後,點擊「開始分析」。

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可以看到,地址分析功能自動給出了該地址對應的相關數據,包括當前地址的餘額,首次發生交易的時間,交易筆數等。該地址目前已經進行了 399 筆符合預設條件的交易,同時累計接收了 12.87 枚 BTC。

圖中的黃色線段即爲該地址的轉出記錄,點擊線段中的地址,我們就能直接在 OKLink 瀏覽器中查詢地址的詳情。

鏈上監控

通過「交易圖譜」和「地址分析」功能,我們可以主動查詢鏈上的資金流向和地址信息,但如果我們需要監控某些地址或資金,並在其發生交易的時候第一時間獲取提示,又該如何處理呢?這時候我們就可以用到「鏈上監控」功能。

鏈上監控功能分爲「地址監控」和「交易監控」兩種,前者可以監控某些地址的動態,而後者則可以用來監控某筆交易中涉及到的資金。

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將需要監控的地址或交易添加到「鏈上監控」的列表中,設定好餘額變動範圍,就可以在資金髮生轉賬時獲取到第一時間的郵件通知,免除人肉持續監控的煩惱。

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科技驅動金融,金融普惠大衆。我們可以預見區塊鏈在未來的金融反欺詐中發揮更大的作用,構建數字金融的安全新生態,賦能警務的智能化。

反欺詐過程是一個生態閉環,需要技術、場景和數據的有機結合,數據爲反欺詐提供有力保證,反欺詐的決策由數據驅動,而數據的挖掘和分析離不開反欺詐技術的支撐,最終,這些數據和技術將服務於場景和用戶。

依託於 OKLink 的業務場景和多維度數據,在技術方面,OKLink 基於大數據、實時計算、圖計算等技術,構建了完整的智能反欺詐閉環,一站式解決黑產地址查詢、追蹤、定位等欺詐問題。

通過分析處理海量鏈上數據,OKLink 結合自身技術優勢,構建的「大數據+區塊鏈」的生態版圖,爲用戶提供準確可靠的區塊鏈信息服務,促進區塊鏈技術落地與應用,同時爲各產業健康發展保駕護航。