PeckShield 報告指出,2020 年未受監管的出境加密貨幣高達 175 億美元,較 2019 年增長 51%,且仍在快速增長。

原文標題:《重磅!派盾 PeckShield 發佈 2020 年年度數字貨幣反洗錢報告》
撰文:PeckShield

派盾 PeckShield 發佈 2020 年年度數字貨幣反洗錢報告。報告顯示:

  • 2020 年未受監管的出境規模高達 175 億美元,較 2019 年增長 51%,且仍在快速增長。雖然各主要國家逐步落地對虛擬貨幣的監管,推出了一系列針對虛擬貨幣的監管法規,但 由於虛擬貨幣具有天然的無國界性和匿名性,增大了各國政府監管介入的門檻

  • 涉及虛擬貨幣的詐騙案件持續高發,勒索案件快速增長,全球虛擬貨幣反洗錢形勢嚴峻。隨着國內實施「凍卡」⾏動,⽣效反洗錢法,傳統的洗錢途徑遭遇沉重打擊,犯罪分子轉移至虛擬貨幣領域。 PeckShield (派盾)建議虛擬貨幣交易所、場外交易商、錢包軟件等服務商應儘快引入反洗錢工具,主動規避風險資金;

  • PeckShield (派盾)發現 2020 年下半年開始無論是詐騙、攻擊、勒索、賭博這類黑產,還是洗錢、跑分等灰色產業,開始利用具有匿名性、複雜性和跨國性的虛擬貨幣實施犯罪,特別是恐怖組織也開始轉向虛擬貨幣領域融資以支持其活動。 PeckShield (派盾)認爲這個趨勢應該引起有關各方的高度重視,特別是公安機關,國家安全機構、有關金融監管部門。只有新型虛擬貨幣的監管工具和技術手段得到普及,利用虛擬貨幣的黑灰產、洗錢、恐怖融資才能遭到打擊和遏制。

2020 年數字貨幣市場迎來迸發式增長,在新冠疫情的蔓延、美國大選以及原油價格暴跌等多重因素的影響下,數字貨幣的投資價值開始凸顯。特別是下半年星展銀行、Visa、PayPal 等傳統金融巨頭的加持,DeFi 等金融創新產品引領的市場狂熱,再次激發起參與者的熱情。

縱觀全球,各主要國家都在加速佈局區塊鏈技術和央行數字貨幣,與此同時,監管也在不斷地強化和推進。

國內方面,2020 年 4 月區塊鏈被正式納入我國「新基建」範圍,位列新型基礎設施中的信息基礎設施。與此同時,我國央行數字貨幣(DC/EP)試點加速推進,無論是技術層面還是金融應用領域,都展現出在央行數字貨幣研發、應用、普及上全面領跑世界的壯志雄心。國際方面,其他主流國家雖然發出對央行數字貨幣的積極態度,但仍處於探索階段。

隨着區塊鏈核心技術被上升到國家戰略高度,公衆對區塊鏈領域也愈發關注,各式騙局亦應運而生,而其中以「區塊鏈」概念包裝的「資金盤」、「殺豬盤」層出不窮。針對掛靠「區塊鏈」概念的騙局,國內相關執法部門收緊對虛擬貨幣活動的監管,展開排查、追溯、凍卡等行動,並已初現成果。

但由於主流的虛擬貨幣如 BTC、ETH、USDT 等具有天然的無國界性,使得虛擬貨幣未納入明確的政府監管範圍。而且即使是某一個國家的政府強行干涉,該虛擬貨幣在其他國家依然能有流通空間,這提高了監管介入的門檻。

未受監管的虛擬貨幣跨境流出現狀

派盾 PeckShield 旗下的虛擬貨幣反洗錢態勢感知系統 CoinHolmes 結合已有的 1 億地址標籤,對包括資金盤地址、暗網地址、賭博地址等多種高風險地址進行追蹤、監控時發現,這些黑產地址和交易所地址存在頻繁的交互行爲。CoinHolmes 將此類高風險地址資產,流入流出交易所行爲定義爲「可疑資產」流入流出。

PeckShield 反洗錢報告:2020 年未受監管出境加密貨幣達 175 億美元

如上圖所示,2020 年從國內交易所流出到國外交易所的資金總量達到 175 億美元。以 BTC 爲例,按交易時價計算,2019 年爲 114 億美元,近三年的流出資金總額超出中國三萬億美元外匯儲備的 1.5%。

PeckShield 反洗錢報告:2020 年未受監管出境加密貨幣達 175 億美元

其中今年 3 月從國內流到國外的比特幣數量最多(如圖所示),達到 172,115.39 枚;今年 12 月從國內流到國外的比特幣價值達到全年最高,逾 25 億美元。

值得注意的是,我們以⼏個⼤的交易所爲研究樣本來分析全球交易所「可疑資產」流向的趨勢,所以所得統計數據爲保守估計值,實際的資⾦流動量會⼤於我們所統計的數據。即便這樣,我們發現每年通過交易所流出的資⾦也相當巨⼤,超過了百億美元。

PeckShield 反洗錢報告:2020 年未受監管出境加密貨幣達 175 億美元

派盾 PeckShield 研究樣本的主要交易所包括:火幣、OKEx、Bitfinex、Gate.io、ZB、 Kucoin、Bibox、幣安 Binance、Bitstamp、Bittrex、Kraken、Coincheck、Coinbase、Poloniex、Bitflyer 和 Upbit 。

暗網流入各大交易所的資金量

經 PeckShield (派盾)研究發現,比特幣至今仍是暗網進行的非法交易中使用的最主要的支付虛擬貨幣。這些比特幣中的一部分會被轉移到交易所洗白,或轉換成法幣及其它虛擬貨幣。

2020 年從暗網直接流入各大交易所的比特幣總數爲 213,431.6 枚,按交易時價計算總值爲 2881.6 萬美元(如圖所示)。

PeckShield 反洗錢報告:2020 年未受監管出境加密貨幣達 175 億美元

值得注意的是,暗網中的比特幣只有一小部分會直接流向交易所,但通過中間地址轉入交易所的這部分未被統計在內。

目前統計的直接轉入金額近 3 千萬的總資金量,表明虛擬貨幣反洗錢態勢依舊嚴峻,監管亟待加強。