反洗钱文章 资讯 新闻 快讯 深度评论 介绍 解读

链闻消息，据 CoinDesk 报道，在英国注册的 Cordite Society 公司宣布，已在 R3 网络的开源版本 Corda 网络上发布了 XDC 代币。Cordite 创建者表示，新的监管友好型加密币将为运行在 Corda 分布式账本技术 (DLT) 上的各种 DeFi 应用打开大门。Cordite Society 第一批将铸造 100 万枚 XDC。前苏格兰皇家银行（RBS）银行家兼 Cordite 首席执行官 Richard Crook 表示，新成立的 Cordite 协会的会员资格现在已经开放，会员将投票决定 XDC 的供应速度和其他治理问题。Richard Crook 补充说，参与 Cordite 去中心化自治组织 (DAO) 的公司将有合规要求，因为 R3 设计了 Corda 网络，使得每个节点代表一个法人实体，并由受信任的身份证书标识。这确保了 XDC 符合 G20 批准的金融行动特别工作组 (FATF) 数字资产标准以应对反洗钱 (AML) 风险，这是基于以太坊的 DeFi 项目无法解决的挑战。

链闻消息，据新华网报道，刑法修正案（十一）草案二审稿 13 日提请全国人大常委会会议审议，草案对严重犯罪后「自洗钱」、有关兴奋剂违规行为等作出了明确规定。草案二审稿补充完善了操纵证券、期货市场罪的情形，进一步严密刑事法网。修改洗钱罪，将实施一些严重犯罪后的「自洗钱」明确为犯罪，同时完善有关洗钱行为方式，增加地下钱庄通过「支付」结算方式洗钱等。草案还增加规定，加大对单位犯集资诈骗罪的处罚力度。

链闻消息，9 月 25 日，在上海举办的首届外滩大会发布了智能反洗钱白皮书《推动风险信息共享技术——区块链融入金融犯罪合规》。这是区块链技术在反洗钱联防领域的首次应用，能在兼顾反洗钱信息保密和保护用户数据的基础上，帮助反洗钱机构准确识别高风险信息，提升洗钱风险防控。

链闻消息，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将对金融部门的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）规则进行更新，考虑推出监管政策修正案。根据公告，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将寻求公众对即将到来的监管提案的反馈，这些提案旨在使金融机构的报告和监控要求更加现代化，并为金融机构在资源分配方面提供更大的灵活性，从而提高反洗钱计划的效力和效率。

链闻消息，加密在线投资平台 BnkToTheFuture 对 KYC 数字身份解决方案提供商 Blockpass 进行了战略投资，具体金额尚未披露。BnkToTheFuture 将把 Blockpass 的 KYC 和反洗钱验证软件整合到其生态系统中。Blockpass 的数字身份协议允许终端用户创建一个可验证的便携式身份，可在任何服务中重复使用。BnkToTheFuture 首席执行官 Simon Dixon 表 示，对 Blockpass 的投资意在简化合规要求。

链闻消息，三家瑞士的加密货币公司宣布已完成首个自动化、符合反洗钱（AML）标准的比特币转账交易。这三家公司分别为 Crypto Finance AG、21 Analytics 以及 Mt Pelerin，这三家公司演示价值约 23 美元的比特币交易，并表示该交易通过自动化合规程序符合瑞士监管机构以及金融行动特别工作组（FATF）指定的反洗钱（AML）标准。

链闻消息，火币最新公告显示，火币已完成本年度最大的反洗钱风控策略升级。新规则中增加了限时限额提币策略并进一步细化了高风险行为的处置措施，全面覆盖登录、OTC 交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。火币相关负责人表示，火币一直秉持对洗黑钱 0 容忍的态度，持续升级反洗钱风控策略，今年以来与多地公检法司配合打击洗钱、资金盘等行为，已协助多地有关部门冻结了一批黑产账号，抓获多名嫌疑人。近期冻卡针对涉及黑产账号，正常用户账户不受影响。据悉，目前已有十余个地区的公检法部门向火币发出感谢信。

链闻消息，区块链安全公司 CipherTrace 引入了「加密货币实时交易预测风险评分」，帮助交易所、场外交易平台、对冲基金、托管解决方案、支付处理机构和金融调查人员符合反洗钱 (AML)、反恐怖融资 (CTF) 要求。该功能现在对部分 CipherTrace 客户开放，其中包括调查 Twitter 黑客事件的执法部门，计划在 7 月 31 日对客户全面开放。使用 CipherTrace 交易监控的交易所和其他虚拟资产服务提供商可以在比特币交易提交到链上之前预测其风险，这可以保护客户远离被盗和受勒索软件威胁的风险。CipherTrace 表示，在链上确认比特币交易之前，交易首先被创建到网络上。然后存储在其他未确认交易的队列中，直到矿工进行验证并将其添加到链上交易才能最终完成。这个过程可能需要至少 10 分钟，有时甚至是几个小时才能完成。CipherTrace 表示，可以在这一过程对交易风险进行必要的尽职调查。

链闻消息，数字资产安全公司 Fireblocks 与区块链分析公司 Chainalysis 达成合作，帮助金融机构和加密货币业务确保数字资产传输的安全，并且符合监管反洗钱（AML）规定。Fireblocks 平台将利用 Chainalysis KYT （了解你的交易）实时监控加密货币交易，为其客户建立一个新的安全和合规标准，包括加密货币交易所、银行、流动性提供者、做市商、托管方、借贷平台等在内的 Fireblocks 客户现在可以通过 Fireblock 接口和 API 利用这两个平台集成软件解决方案发送和接收 AML 批准的资金，根据分配的风险评分定制交易策略，并自动记录 AML 交易报告与监管部门共享。

链闻消息，Crypto.com 宣布任命 Antonio Alvarez 为首席合规官，负责领导 Crypto.com 整个产品生态系统的全球合规工作。在加入 Crypto.com 之前，由 Antonio Alvarez 领导的一项反洗钱 (AML) 计划已在 Coinbase 欧洲和亚洲市场进行了部署。他还曾担任 Visa 高级商务主管，并在西联汇款 (Western Union) 等多家支付公司担任过高级职务。在他职业生涯的早期阶段曾在美国运通公司工作了 13 年，负责领导跨多个业务线和地区的业务转型和合规治理计划。Crypto.com 联合创始人兼首席执行 Kris Marszalek 表示，Antonio Alvarez 的任务是发挥合规和监管职能，帮助一些关键市场的本地业务和许可工作的进行。

链闻消息，加密货币交易所 Bitfinex 正在寻求追回已被四个国家法律机构查封的约 8.5 亿美元的客户资金。 Bitfinex 的母公司 iFinex 于本月在美国科罗拉多州、亚利桑那州和乔治亚州申请传票，要求联邦法院传唤持有 Crypto Capital 资金的银行作为协助。根据备案文件显示，Bitfinex 正在寻找证据来支持其对在波兰、里斯本、伦敦和其他地方银行账户中持有的约 8.8 亿美元资金的合法主张，这些资金因涉及 Crypto Capital 的反洗钱案件，已作为索偿被当地法律机构查封。链闻此前报道，美国纽约总检察长办公室 (NYAG）于 2019 年 4 月向 Bitfinex 和 Tether 发起诉讼，NYAG 指控加密货币交易所 Bitfinex 向支付处理商 Crypto Capital 发送了 8.5 亿美元的客户和公司资金，之后使用来自 Tether 储备的资金用于弥补亏空。Crypto Capital 总裁 Ivan Manuel Molina Lee 于 2019 年底因涉嫌加入国际贩毒集团并利用 Bitfinex 进行洗钱活动而被波兰当局逮捕，Bitfinex 曾发布声明回应称其也是该案件所涉及「加密欺诈的受害者」。

链闻消息，开曼群岛发布关于数字资产服务提供商的立法框架提案，不仅需要促进在当地使用新技术和创新型的企业，同时也需要遵守反洗钱金融行动特别工作组（FATF）制定的国际标准。金融服务部长 Tara Rivers 表示，开曼群岛是世界上为数不多的，监管框架采用了这种与全球监管标准保持一致的国家之一。该框架还包括一个监管沙盒，促进金融服务中采用创新技术和支付方式。链闻之前报道，去年 6 月 FATF 发布关于打击洗钱及资助恐怖主义分子的最新指引，建议包括加密货币交易所在内的「虚拟资产服务商」在提供交易时应该收集并且传送客户信息，包括交易发送方的姓名、账号（例如虚拟资产钱包信息）、地址或身份信息、交易另一方姓名、交易另一方账号等。

链闻消息，总部位于荷兰的比特币储蓄服务公司 Bittr 因反对将于 2020 年 1 月 10 日生效的欧盟 AML5 反洗钱法规而宣布关闭公司。Bittr 创始人 Ruben Waterman 表示，「该法规的生效对于潜在成本和对其客户群的影响过于繁重」。 根据欧盟 AML5 法规，加密交易所和托管钱包供应商首次被纳入欧盟反洗钱规则的范围，该法律规定了注册和客户的尽职调查要求，要求运营商披露其客户的身份并举报可疑活动。链闻此前报道，总部位于英国的比特币托管钱包提供商、闪电网络支付解决方案 Bottle Pay、加密货币矿池 Simplecoin、比特币游戏平台 Chopcoin 等欧洲区块链公司都因此决定关闭公司。

链闻消息，PayPal 最新公布的招聘广告显示，PayPal 正在招聘区块链战略总监，该职位将是旗下全球金融犯罪小组的一部分。该则招聘广告显示，「成功的候选人将负责评估区块链用例，并着眼于金融犯罪风险管理，监督反洗钱调查活动和该领域的新兴趋势。」此外，区块链战略总监还负责围绕区块链机会开展「外部合作伙伴尽职调查」。过去的职位发布表明，PayPal 正在建立一个区块链研究小组，然后此次招聘没有相关内容，而招聘的战略总监将成为 PayPal 全球金融犯罪组织成员。战略总监将重点关注反洗钱（AML）合规性，负责减轻 PayPal 产品和功能中的 AML 风险，查看 AML 报告以识别趋势以及查看 AML 文档等。这意味着该反洗钱职责或将扩展到区块链之外的大多数业务领域。

链闻消息，新加坡金管局（MAS）于本周发布最新的反洗钱（AML）与打击恐怖主义（CFT）融资指南，旨在为电子支付服务提供指引，该报告详细介绍了反洗钱（AML）以及针对数字支付代币服务提供商的反恐融资（CFT）要求，包括风险评估、风险缓解、客户尽职调查、代理帐户和电汇、记录保留、可疑交易报告和内部政策等内容。新加坡金管局（MAS）特别指出要「尽可能早地」追溯以前的代币交易以确定是否有可疑情况。

链闻消息，区块链安全公司慢雾科技宣布与北京甄真司法鉴定所达成战略合作，双方将在加密货币领域围绕电子数据司法鉴定、电子数据恢复、电子数据取证和反洗钱 (AML) 等方面开展合作，旨在共同保障广大用户的资产安全。北京甄真科技有限公司司法鉴定所（简称北京甄真司法鉴定所）是北京市司法局依法批准设立的一家专业电子数据司法鉴定机构，是国家电子合同备案平台区块链监督网络的 9 个根节点之一。总部位于厦门慢雾科技成立于 2018 年 1 月，其安全解决方案包括：安全审计、安全顾问、防御部署、威胁情报 (BTI)、漏洞赏金等服务并配套相关安全产品，曾在行业内曾独立发现并公布多起通用高风险的安全漏洞。