反洗钱文章 资讯 新闻 快讯 深度评论 介绍 解读

链闻消息，美国当选总统拜登提名的美国财政部长、前美联储主席 Janet Yellen 在参议院任命听证会上表示，负责监管洗钱和其他非法金融活动的执法人员应该特别留意加密货币，很多加密货币用来非法融资，政府需要遏制通过加密货币平台进行洗钱的非法活动。

链闻消息，加密货币衍生品交易所 BitMEX 及其创始人正面临另一起诉讼，该诉讼指控其涉嫌敲诈、洗钱和操纵市场。罗马尼亚布加勒斯特的居民 PăunGabriel-Razvan 在加利福尼亚北部地区提起诉讼称，BitMEX 母公司 HDR Global Trading Limited 及创始人 Arthur Hayes、Ben Delo、Samuel Reed 等从事并促进了敲诈活动，「为被告人赚取了数十亿美元的非法利润」。链闻此前报道，10 月，俄罗斯莫斯科居民 Dmitry Dolgov 也以类似的诉讼指控起诉了 BitMEX 及创始人。美国司法部和美国商品期货交易委员会（CFTC）之前分别对加密货币衍生品交易所 BitMEX 的创始人及高管发起刑事和民事指控，称该交易所创始人及高管串谋违反美国《银行保密法》（由美国司法部发起的刑事指控）、运营未注册的交易平台（由 CFTC 发起的民事指控）、涉及违反 KYC 和反洗钱相关的监管法规。

链闻消息，韩国金融服务委员会 (FSC) 正在寻求法律修正案，强制要求国内虚拟资产服务提供商 (VASP) 上披露用户身份。据金融监管机构 4 日发布的新闻稿称，拟议中的《关于报告和使用特定金融交易信息的法案》更新，旨在帮助防范洗钱。该法案将 VASP 定义为「从事购买和出售虚拟资产，在虚拟资产之间交易的业务实体」，以及保管人，数字钱包服务提供商和经纪人。这一变化将意味着 VASP 在与客户进行金融交易时必须使用实名账户。其他措施要求 VASP 在金融机构开立实名账户，将客户存款与自身存款分开，并获得韩国信息安全局的数据安全认证。VASP 必须在过去五年内没有罚款或其他处罚记录，并必须管理客户的交易记录。还需要对金融机构与 VASP 有关的洗钱风险进行评估。

链闻消息，荷兰加密货币平台 Anycoin Direct 宣布已正式在荷兰央行进行注册，以开展加密货币交易服务。截止目前，已有三家加密货币货币平台获得荷兰央行授权提供加密服务。据链闻此前报道，5 月份，荷兰货币管理局表示，荷兰加密货币公司必须在 5 月 18 日之前向荷兰央行注册，否则将责令立即停止运营。为了遵守欧盟的反洗钱指令和金融行动特别工作组（FATC）设定的标准，荷兰央行目前正采取行动，以实施强化版的荷兰反洗钱（AML）法律。该法律已在荷兰议会获得通过。9 月，荷兰央行批准该国首家加密服务提供商 Amdax B.V.。

链闻消息，据数字资产可视化追踪平台 CoinHolmes 反洗钱态势感知平台观察发现，目前各大数字资产交易所目前面临着较大的反洗钱压力，不仅存在涉恐地址污染，还有包括资金盘地址、暗网地址、赌博地址等多种高风险地址均和交易所存在交互行为。过去的 10 月份，各大交易所共计流入「可疑资产」10.24 万个 BTC，合计 14.64 亿美元。

链闻消息，据 CoinDesk 报道，在英国注册的 Cordite Society 公司宣布，已在 R3 网络的开源版本 Corda 网络上发布了 XDC 代币。Cordite 创建者表示，新的监管友好型加密币将为运行在 Corda 分布式账本技术 (DLT) 上的各种 DeFi 应用打开大门。Cordite Society 第一批将铸造 100 万枚 XDC。前苏格兰皇家银行（RBS）银行家兼 Cordite 首席执行官 Richard Crook 表示，新成立的 Cordite 协会的会员资格现在已经开放，会员将投票决定 XDC 的供应速度和其他治理问题。Richard Crook 补充说，参与 Cordite 去中心化自治组织 (DAO) 的公司将有合规要求，因为 R3 设计了 Corda 网络，使得每个节点代表一个法人实体，并由受信任的身份证书标识。这确保了 XDC 符合 G20 批准的金融行动特别工作组 (FATF) 数字资产标准以应对反洗钱 (AML) 风险，这是基于以太坊的 DeFi 项目无法解决的挑战。

链闻消息，据新华网报道，刑法修正案（十一）草案二审稿 13 日提请全国人大常委会会议审议，草案对严重犯罪后「自洗钱」、有关兴奋剂违规行为等作出了明确规定。草案二审稿补充完善了操纵证券、期货市场罪的情形，进一步严密刑事法网。修改洗钱罪，将实施一些严重犯罪后的「自洗钱」明确为犯罪，同时完善有关洗钱行为方式，增加地下钱庄通过「支付」结算方式洗钱等。草案还增加规定，加大对单位犯集资诈骗罪的处罚力度。

链闻消息，9 月 25 日，在上海举办的首届外滩大会发布了智能反洗钱白皮书《推动风险信息共享技术——区块链融入金融犯罪合规》。这是区块链技术在反洗钱联防领域的首次应用，能在兼顾反洗钱信息保密和保护用户数据的基础上，帮助反洗钱机构准确识别高风险信息，提升洗钱风险防控。

链闻消息，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将对金融部门的反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）规则进行更新，考虑推出监管政策修正案。根据公告，美国金融犯罪执法网络（FinCEN）将寻求公众对即将到来的监管提案的反馈，这些提案旨在使金融机构的报告和监控要求更加现代化，并为金融机构在资源分配方面提供更大的灵活性，从而提高反洗钱计划的效力和效率。

链闻消息，加密在线投资平台 BnkToTheFuture 对 KYC 数字身份解决方案提供商 Blockpass 进行了战略投资，具体金额尚未披露。BnkToTheFuture 将把 Blockpass 的 KYC 和反洗钱验证软件整合到其生态系统中。Blockpass 的数字身份协议允许终端用户创建一个可验证的便携式身份，可在任何服务中重复使用。BnkToTheFuture 首席执行官 Simon Dixon 表 示，对 Blockpass 的投资意在简化合规要求。

链闻消息，三家瑞士的加密货币公司宣布已完成首个自动化、符合反洗钱（AML）标准的比特币转账交易。这三家公司分别为 Crypto Finance AG、21 Analytics 以及 Mt Pelerin，这三家公司演示价值约 23 美元的比特币交易，并表示该交易通过自动化合规程序符合瑞士监管机构以及金融行动特别工作组（FATF）指定的反洗钱（AML）标准。

链闻消息，火币最新公告显示，火币已完成本年度最大的反洗钱风控策略升级。新规则中增加了限时限额提币策略并进一步细化了高风险行为的处置措施，全面覆盖登录、OTC 交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。火币相关负责人表示，火币一直秉持对洗黑钱 0 容忍的态度，持续升级反洗钱风控策略，今年以来与多地公检法司配合打击洗钱、资金盘等行为，已协助多地有关部门冻结了一批黑产账号，抓获多名嫌疑人。近期冻卡针对涉及黑产账号，正常用户账户不受影响。据悉，目前已有十余个地区的公检法部门向火币发出感谢信。

链闻消息，区块链安全公司 CipherTrace 引入了「加密货币实时交易预测风险评分」，帮助交易所、场外交易平台、对冲基金、托管解决方案、支付处理机构和金融调查人员符合反洗钱 (AML)、反恐怖融资 (CTF) 要求。该功能现在对部分 CipherTrace 客户开放，其中包括调查 Twitter 黑客事件的执法部门，计划在 7 月 31 日对客户全面开放。使用 CipherTrace 交易监控的交易所和其他虚拟资产服务提供商可以在比特币交易提交到链上之前预测其风险，这可以保护客户远离被盗和受勒索软件威胁的风险。CipherTrace 表示，在链上确认比特币交易之前，交易首先被创建到网络上。然后存储在其他未确认交易的队列中，直到矿工进行验证并将其添加到链上交易才能最终完成。这个过程可能需要至少 10 分钟，有时甚至是几个小时才能完成。CipherTrace 表示，可以在这一过程对交易风险进行必要的尽职调查。

链闻消息，数字资产安全公司 Fireblocks 与区块链分析公司 Chainalysis 达成合作，帮助金融机构和加密货币业务确保数字资产传输的安全，并且符合监管反洗钱（AML）规定。Fireblocks 平台将利用 Chainalysis KYT （了解你的交易）实时监控加密货币交易，为其客户建立一个新的安全和合规标准，包括加密货币交易所、银行、流动性提供者、做市商、托管方、借贷平台等在内的 Fireblocks 客户现在可以通过 Fireblock 接口和 API 利用这两个平台集成软件解决方案发送和接收 AML 批准的资金，根据分配的风险评分定制交易策略，并自动记录 AML 交易报告与监管部门共享。

链闻消息，Crypto.com 宣布任命 Antonio Alvarez 为首席合规官，负责领导 Crypto.com 整个产品生态系统的全球合规工作。在加入 Crypto.com 之前，由 Antonio Alvarez 领导的一项反洗钱 (AML) 计划已在 Coinbase 欧洲和亚洲市场进行了部署。他还曾担任 Visa 高级商务主管，并在西联汇款 (Western Union) 等多家支付公司担任过高级职务。在他职业生涯的早期阶段曾在美国运通公司工作了 13 年，负责领导跨多个业务线和地区的业务转型和合规治理计划。Crypto.com 联合创始人兼首席执行 Kris Marszalek 表示，Antonio Alvarez 的任务是发挥合规和监管职能，帮助一些关键市场的本地业务和许可工作的进行。