Kava 抵押 BNB 铸造 USDX 的首次奖励预计 7 月 15 日开始,价值 500 万美元的 KAVA 代币每周线性释放。

原文标题:《铸币奖励启动在即,看跨链探索者 Kava 如何助力 DeFi》
撰文:大麦

知名资产管理公司 CoinShares 的首席战略官 Meltem Demirors 曾指出当下正在发生的两个颠覆性趋势:「数字化」和「去中介化」。

「数字化」使得全球用户能够随时随地的与其他人进行交互,它的优点正如电子邮件取代纸质书信所表现出来的那样:效率更高、成本更低。而「去中介化」将帮助协议具备「信任的最小化」和「社会可扩展性」,也就是说——越公正,所覆盖的用户范围将越广,使得背景各不相同的用户能够跨越种族、地域、或语言等标签实现协作,这将减少不同人群协作的摩擦成本,具备更加超越的社会可扩展性以创造全新用例。

同时实现这两点的比特币作为一种全新的资产类别,在十年后市值达到了 1700 亿美元;「可编程的世界计算机」 以太坊上生长出了 DeFi,众多创业者正基于传统金融产品实现无需信任且透明的数字化协议,截止今天,DeFiMarketCap 数据显示,DeFi 项目的价值已经超过 76 亿美元。

以太坊凭借强大的先发优势和网络效应几乎成为了 DeFi 项目首选的 Layer 1 基础设施,其中 DeFi 龙头项目 Maker 市值接近 4 亿美元,所铸造的去中心化稳定币 DAI 的市值规模近 1.9 亿美元。

对 Layer 1 和 DeFi 协议的分叉正在进行,在聚集大量用户和资本后,中心化交易所终于迈出了踏向去中心化旅程的第一步,其中最值得瞩目的就是币安链及 Kava。

币安链是什么,Kava 是什么?

币安链(Binance Chain)由币安及其社区开发,主打快速的资产交易;同时币安于近期推出了与以太坊兼容且具备智能合约功能的币安智能链(Binance Smart Chain),币安智能链希望帮助币安生态系统中的项目更好的构建 DApp。

客观地说,目前这两条链的中心化程度都非常高。正如我在「为什么我认为币安是加密领域里的亚马逊」所提到的:如果直到现在,还把币安看作交易所,那么这未免有些肤浅,币安的终极形态是提供加密用户需要的所有服务,向所有加密经济活动抽税。

在不断创建新产品、对外投资、收购之后,币安的生态规模和网络效应可能达到了惊人的地步,头悬中心化这把达摩克利斯之剑的币安目前迈出了第一步。演化是无限的,币安生态依然值得长期关注。

Kava 可以说是现阶段币安生态中最璀璨的明珠。Kava 基于 Cosmos SDK 开发,采用权益证明(PoS)作为共识机制,Kava 最大的亮点就是将陆续支持「主流跨链资产」的抵押借贷,包括 BNB、BTC、XRP 和 ATOM 等。

用户可以将自己的加密资产作为抵押品,来换取 Kava 的稳定币 USDX,持有 USDX 将获得储蓄奖励,储蓄率是可变的,目前的年化率大约为 4-5%。

同时 USDX 未来将陆续上线中心化交易所、去中心化交易所和 DeFi 协议,用户可以使用 USDX 在中心化交易所和去中心化交易所中进行交易,获得更多的资产敞口,或与其他 DeFi 协议进行交互。

Kava VS Maker

DeFi 龙头 Maker 目前支持的抵押资产包括:ETH、BAT、WBTC、USDC、TUSD、ZRX 等,前不久社区成员已投票支持由初创公司 Centrifuge 牵头的两个新抵押提案,试图将真实资产代币化,并将其引入 DeFi 世界。

而 Kava 的侧重点则有所不同,6 月 10 日正式上线的 CDP 率先支持币安平台币 BNB,未来将陆续支持 ATOM、托管型 BTC、非托管型 BTC 和 XRP 等,Kava 更倾向于支持各大主流加密资产,为它们的用户提供去中心化的金融服务。

这也极大地丰富了其他加密资产的应用场景,促进多个加密资产社区的经济活跃程度;同时 Kava CDP 支持的多资产抵押也可能因为容纳多种资产,降低资产相关性和风险,增强其 CDP 的稳健性和安全性。未来 Kava 具备的跨链属性也将帮助它与以太坊 DeFi 协议等进行交互,创造出更多用例。

铸币奖励启动在即,跨链 DeFi 探索者 Kava 如何建设去中心化金融?

Kava 是币安生态中最璀璨的明珠,但不止于币安生态

正如上面所提到的,Kava 是现阶段币安生态中最璀璨的明珠。无论是最初上线 Launchpad,还是前不久举行的 Kava 交易大赛,币安都对 Kava 提供了强有力的支持。

同时 Kava 作为币安生态内的重要组成部分,将有可能成为币安生态内 DeFi 协议的底层基础设施,随着币安智能链的上线,预计未来可能出现越来越多基于币安智能链构建的 DApp。而 Kava 有可能收获 「Maker 之于以太坊生态般」 的核心地位,与其他 DApp 和协议交互与组合,共同促进币安生态的繁荣。

BNB48 Club 官方微博曾指出:「Kava 之于 BNB,相当于 MakerDAO 之于 ETH。MakerDAO 不是抵押 ETH 和 ERC20 资产获得贷款的唯一途径,很多大机构都提供这种服务,包括币安,但 MakerDao 一直有很高的市场份额。BNB 和币安链上的其他资产持有者有类似的需求吗?显然也是有的。」

但不只是币安生态,近期 Kava 宣布了与 OKChain 、IRISnet 建立合作关系。

Kava 和 OKChain 计划就 DeFi 服务、数据解决方案、DEX 交易流程等方面进行整合,使 OKB、KAVA、USDX 等资产在两个区块链之间高效流动。

同时 Kava 的 DeFi 服务也将引入 IRISnet 的区块链互联网,以促进分布式商业应用的构建。具体而言,IRISnet 将把 Kava 的 DeFi 借贷平台和稳定币 USDX 整合到 IRISnet 中,并为 Kava 提供 iService 和 Coinswap 等应用支持以提高流动性。同时 IRISnet 表示将与 Kava 通过跨链 IBC 协议等技术推动两个项目,以及整个 Cosmos 生态的 DeFi 应用发展。

还有 Cosmos 生态,Kava 与去中心化预言机协议 Chainlink 建立了长期的战略合作关系,Kava 与 Chainlink 的集成,将增强 Kava DeFi 平台价格数据的安全性,并将 Chainlink 引入 Cosmos 支持的所有区块链,这将为 Cosmos 生态提供高质量的数据,为打造真正安全、可靠的去中心化金融产品埋下扎实的根基。

Kava 获得众多知名投资机构 & 基础设施支持

Kava 的投资机构包括:IOSG、Lemniscap、SNZ、Hashkey Capital、Framework Ventures、阿灵顿资本、节点资本等,节点服务商包括 StakeWithUs、Cosmotation、Infstones 等。

Kava 获得了众多投资机构的认可和支持,例如 SNZ 旗下的 SNZ Pool 便为 Kava 提供了专业的 PoS 服务,同时为 Kava 在中国的市场开辟提供了极大的帮助和指导,同时 SNZ 也推动了 Chainlink 和 kava 的合作。

SNZ Pool CEO 池豪曾表示:「Kava 作为第一个跨链 DeFi 借贷平台,未来有可能成为 Cosmos 生态所有项目都想连接的默认 Hub,其未来前景可期。在现有的跨链 DeFi 服务中加入 Chainlink 的预言机解决方案,进一步提高了 Kava 作为 Hub 的有利条件,使其成为 Cosmos 生态内最重要的区块链之一。」

针对 Kava CDP 上线,IOSG Principal Ray 评价道:「Kava CDP 最大的意义就是代表着 DeFi 生态从以太坊扩张到其他区块链网络,这不仅让 DeFi 用户看到更多的选择和机会,也让开放式金融更加富有多样性和抗风险能力。同时今年 DeFi 协议的治理型代币也是社区讨论的热点,随着 DeFi 锁仓的市值越来越大,治理型代币维护协议安全的作用直接关系到代币持有者的利益,这赋予了治理型代币捕获巨大价值的潜力。Kava CDP 的治理型代币不仅像 MKR 一样可以调整 CDP 稳定费率、抵押比率等关键参数,还有 PoS 的 Staking 属性,这是治理型代币属性探索的一次有意义的探索。」

综上所述,Kava 拥有优质的基本面,基于对「币安生态」和「跨链 DeFi」成长性的乐观估计, Kava 具备长期潜力,值得长期关注。

Kava 为铸币用户提供了丰厚奖励

Kava 已于 6 月 10 日正式上线 BNB 的抵押借贷,为了激励用户创建 Kava CDP,Kava 将为前 52 周内参与抵押 BNB 铸造 USDX 的用户提供 384.8 万个 KAVA 代币(现价值约为 500 万美元)作为奖励,用户只需将持有的 BNB 作为抵押品,在 Kava 借贷系统 CDP 内进行抵押,并贷出 USDX,即可获得铸币奖励。

USDX 铸造用户的首次奖励预计将于 7 月 15 日开始链上计算,每周会有 7.4 万个 KAVA 代币发放给 USDX 的铸造用户,发放时间固定为每周三晚 10 点。分发是在网络协议中自动计算和发布的,将依据 Kava 平台上抵押的 BNB 及生成的 USDX 总量来计算。

相关 KAVA 代币奖励有 52 周的转账限制(为了确保通胀的代币不会立刻流入市场干扰现有的代币流通),但收到后可以 Stake 该部分代币奖励,这将获得更多额外的 KAVA 代币。

Kava 产品总监 Scott 曾盘点过市面上所有 BNB 相关的交易、理财产品在理想条件下可获得的收益率 :《另类盘点 BNB 所有理财收益率,高达 308% 的年化产品你见过吗?

让我们来对比下「Kava CDP 铸币收益」与「其他 BNB 理财产品」的收益:

  • 币安宝 BNB 活期储蓄:年化收益率 0.22%
  • BNB 交易费折扣:约 8-19% 的收益率
  • 现货交易:约 19% 的收益率
  • 期货交易:约 8% 的收益率
  • 杠杆交易:约 4% 的收益率
  • 币安 Launchpad 投资:约 2.47% 收益率

而 Kava CDP 的 BNB 抵押年化收益率,最高为 308%,之后逐渐降低至 8%。总体而言,将 BNB 抵押在 Kava CDP 中将获得市场中最高的收益,也是最大化 BNB 价值的方式。

铸币奖励启动在即,跨链 DeFi 探索者 Kava 如何建设去中心化金融?Kava CDP 的 BNB 抵押年化收益率图

当整个 Kava CDP 平台的 BNB 抵押总量较低时,平台的年化收益率会非常高,比如当抵押总量只有 5 万个 BNB 时,年化收益率为 308%。而随着参与者数量和抵押总量的增加,年化收益率将逐渐降低,比如当抵押总量为 200 万个 BNB 时,年化收益为 8%。也就是说,越早参与 Kava CDP 的 BNB 抵押,就越有可能获得更高的收益率。具体规则请访问:Kava 将拿出 384.8 万枚 KAVA 作为早期 USDX 铸币奖励

目前 Kava 团队正在和相关交易所对接,很快抵押 BNB 借出的 USDX 将会有实际的应用场景。展望未来,随着 Kava 协议进一步提升用户体验、安全性和去中心化程度,支持的抵押资产增多,其 USDX 市值规模变大,将吸引更多钱包、交易所、DeFi 协议等集成 USDX,增加 USDX 的应用场景。

Kava 的代码审计流程

为了保证用户资产的安全性和代码的健壮性,所有部署到 Kava 主网的代码都要经过以下几个阶段的审计:

  • 内部测试和分析——Kava 的内部团队会开发、审计、测试和分析代码库的漏洞
  • 同行评审测试和分析——邀请 Kava 的顾问、验证者和第三方审计师来审计代码库。相关同行评审人员包括:Tendermint 团队的 Jack Zampolin、Sunny Aggarwal、Federico Kunze 和 Alexander Bezubchuk 等资深从业者
  • 第三方审计——Kava 邀请了 BHarvest 和 CertiK 对代码库进行正式审计
  • 治理社区的审计和采用——Kava 的验证者 / 持有者可以在最终升级发生之前审计代码
  • 正式升级——Kava 的验证者对软件进行升级,加入新的功能

铸币奖励启动在即,跨链 DeFi 探索者 Kava 如何建设去中心化金融?

同时为了提高 Kava 在市场快速波动时期的应变能力,Kava 成立了 Kava 稳定委员会,负责维护 CDP 的关键参数,确保 USDX 的稳定。

首批委员会成员包括:Kava Labs、Chainlayer、StakeWith.Us、Framework Ventures、Cosmostation,这五位成员均由社区投票产生,将凭借他们在金融市场的专业知识储备与原生加密世界里深刻的洞察力,助力 Kava CDP 的安全性和成长。

如何参与 Kava CDP 铸币

那么如何参与 Kava CDP 铸币呢?请看下图:

铸币奖励启动在即,跨链 DeFi 探索者 Kava 如何建设去中心化金融?

  • 第一步:充值抵押资产,用户将持有的 BNB 发送到 Kava CDP (CDP 可以理解成锁定合约或是抵押债仓)中;
  • 第二步:创建 CDP,BNB 被当作抵押品锁定在 Kava CDP 中;
  • 第三步:生成稳定币,CDP 会给用户发放稳定币 USDX,USDX 的发放比例根据预言机提交的 BNB 价格以及 CDP 中设置的抵押率生成
  • 第四步:关闭 CDP,用户向 CDP 偿还此前借出的 USDX,并支付少量利息(以 Kava 的代币 Kava 支付,目前利息是 5%)

注意事项:

  • 目前 Kava CDP 采用了超额抵押的方式,最低抵押率为 150%,也就是说向 CDP 抵押价值 1500 美元的 BNB,最多可借出 1000 美元价值的 USDX
  • 创建 CDP 后,如果抵押品 BNB 的价格上升,其抵押率将变高,也就是说该 CDP 将变得更加安全;但抵押品 BNB 的价格下降时,抵押率也将下降,该 CDP 变得更不安全,用户需要追加抵押品或偿还 USDX 降低风险,一旦抵押品的抵押率跌破 150%,该 CDP 锁定的抵押品将被自动清算
  • 在发送 BNB 或创建 BNB 钱包时,请注意私钥安全,避免资产被盗的可能

在测试网上抵押 BNB 借出 USDX 的操作教程(可使用测试网先熟悉借贷流程):Kava CDP 测试网参与教程 | Cosmostation 钱包篇

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相关引用

来源链接:realsatoshi.net