加密闪贷:互联网货币的神奇新发明

(紫丁香花丛,梵高)

前言:在过去的几天 bZx 事件在加密圈引起广泛关注。黑客之所以能“攻击”成功,除了操纵价格之外,其中利用最充分就是闪贷。那么,什么是闪贷?为什么一个交易十几秒就可以获利 36 万美元,且仅仅花费不到 9 美元的交易费用。DeFi 的创新只会加速,在未来的一年内会有各种新东西层出不穷地涌现。区块链到了全新的加密金融阶段。本文来自于 Trustnodes,由“蓝狐笔记”的“Coli”翻译。

金融领域的革新正在来临。年轻的银行家和技术人员结盟,共同创建新世界。这种革命性的发展正越来越真实。

而最新的发展是闪贷(flashloan),这是基于代码操作,你可以无须任何条件即可获得贷款,因为你的代码可以保证它会在 15 秒内偿还。(蓝狐笔记:15 秒大约是一个以太坊区块的时间,所以也称为闪贷)

在一个交易中,可以发生很多事情。不只是一次转账,在一个交易中可以有 50 个转账或操作。由于智能合约是程序,当你进行交易时,“在智能合约中发起调用”,它可以执行多项功能。

对于闪贷来说,所有操作必须在一个交易中完成。因此,你必须将所有步骤放在一个交易中完成。因此,你必须将所有步骤编程为一项智能合约交易:借款、执行操作、偿还。

如果你最后不还款,交易将会失败,这样就什么也没有发生。

因此,假如合约一开始借给你 10,000eth。如果最后没有偿还 10,000eth,那么,交易会失败,因为节点将在内部执行交易,并在失败时还原整个更改。

听上去是不是很疯狂?除了执行所有这些操作,并还原之外,eth 甚至都不用动。

这只是 ...... 魔术。这个魔术来自于图灵完备网络的这一新发明,它具有自己的编程语言和自己的自动“会计”。

这些“会计”节点查看代码。如果最终偿还了 10,000eth,他们会执行并“发布”它,让它成为实时代码。相反,如果所有这些开源代码操作的执行结果显示未偿还 10,000eth, 那么,他们就不会发布它。

听起来很疯狂。因为从很多方面看,它都是全新的领域。但是,你必须懂得如何编码才能利用它,因为你必须指定好每一步。不过,在 Solidity 教程上花上几周时间,基本上你可以借到这个免费的钱用来套利或者任何其他你能想到的各种机会,它可以通过一组步骤来完成。

例如有的人只是通过在一个交易的几个步骤就赚取了 36 万美元,因此,这件事引起了大家的注意。(蓝狐笔记:这里指的 bZx 的攻击事件,具体查看蓝狐笔记文章《bZx 事件的启示》)

但,这不是 DeFi 领域的唯一发明。例如,Fulcrum 的超级流动性。也许跟这种闪贷之类的东西一样酷,这是一个新名字,但 dYdX 智能合约很明显总是允许免费进行闪贷。一个新的 defi 项目 Aave,它也运行闪贷功能。(蓝狐笔记:Aave 其实并不新,2017 年就有了,算是老牌的借贷项目,只不过更换了品牌名称)

对于稍微长久一些的借贷项目,就会想起通过将 CDP (蓝狐笔记:抵押债务头寸)转化为代币,这些代币类似于本票。像诸如 dai 这样的,你必须存入 35eth,然后得出 15eth 左右价值的 dai。另外的 20 个 eth 主要作为缓冲,不用做其他用途。因此,你也有机会拥有这 20 个 eth 所有权的代币,且现在你也可以使用它。

基本上你是在用相同的抵押品向不同方借贷。这样可能会出问题,但由于它是基于代码的,且以太坊网络了解所有事情,那么,代码“机器人”应该能够实时执行各种事情,而不会凭空创造出东西,且在某种程度上它没有默认值。但是,根据价格的反应,可能会出现级联。

由此,按照投资者丹·埃利泽丹对这个全新世界的描述,可能还有其他构建块在过去两年中开始初具规模,如下:

“他们正在尝试构建各种可以想象的金融资产、服务和工具,以最终通过地球上每个人手机中的开源软件为人们提供服务。”

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