全国第三家!增资 20 亿,这家民营银行要突破 " 规模瓶颈 ",立足湖北玩转供应链金融

全国第三家!增资 20 亿,这家民营银行要突破 " 规模瓶颈 ",立足湖北玩转供应链金融

1 月 16 日,武汉众邦银行正式完成增资 20 亿元,注册资本金达到 40 亿元。

据了解,众邦银行成为继微众银行、网商银行之后,全国第三家获准“增资扩股”的民营银行,增资后注册资本跻身行业前五。

“此次增资扩股资本金增加,将突破银行目前的资产规模瓶颈,提升银行经营规模及服务能力。” 众邦银行董事长晏东顺表示。

与此同时,众邦银行还透露最新数据,该行业绩继续保持高速增长,2019 年末该行资产规模突破 400 亿元,利润突破 2 亿元,较上年同期翻一番。

注册资本翻倍跻身前五

近日,中国银保监会湖北监管局批复同意武汉众邦银行股份有限公司(简称“众邦银行”)注册资本由人民币 20 亿元变更为人民币 40 亿元。

据了解,目前民营银行有 18 家,而股东选择增资扩股的民营银行少之又少,仅为腾讯和阿里参股的两家头部民营银行。此前两家增资民营银行分别为:2016 年 9 月将注册资本从 30 亿元增至 42 亿元的微众银行和 2019 年 12 月 27 日将注册资本从 40 亿元变更为 65.714 亿元的网商银行。

截至目前,18 家民营银行的注册资本合计为 541.71 亿元,参照城商行的设立门槛,民营银行最低注册资本规模为 20 亿元。

此次众邦银行增资后,注册资本将排名前五,目前注册资本 40 亿元以上的民营银行有 5 家,排名第一为网商银行(65.71 亿元),第二为微众银行(42 亿元),其余中关村银行、苏宁银行和众邦银行并列第三,均为 40 亿元。

注册资本为 30 亿元的民营银行有 5 家,分别为天津金城银行、上海华瑞银行、重庆富民银行、四川新网银行、湖南三湘银行。此外,福建华通银行的注册资本为 24 亿元,其余 7 家民营银行的注册资本均为 20 亿元。

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资料显示,武汉众邦银行是一家由卓尔控股、当代集团、壹网通科技、钰龙集团、奥山投资、法斯克能源等六家民营企业发起成立的民营银行,成为中国第 11 家民营银行,最初设立时注册资本 20 亿元。

据了解,此次增资扩股后,卓尔控股仍为众邦银行的第一大股东,维持 30% 的持股比例。

“此次增资扩股资本金增加,将突破银行目前的资产规模瓶颈,大幅提升银行经营规模及服务能力,” 众邦银行董事长晏东顺表示,有利于该行以金融科技促进实体经济产融结合及小微企业转型升级、创新创业,更好地服务湖北本地经济发展,同时将为智能交易及现代供应链建设提供强大的金融赋能。

利润翻番突破 2 亿元

据了解,成立于 2017 年 5 月 18 日的众邦银行亦是一家年轻的银行,是国内开业的第 11 家民营银行,也是湖北省唯一的民营银行。

这也意味自,待到众邦银行成立之际,不少银行依靠同业业务、通道业务赚快钱时代已经过去了。 对于“一行一店”缺乏网点、成立时间又短的民营银行来说,唯有与其他商业银行进行差异化经营,才能找到立足之地。

据了解,在已开业的 18 家民营银行中,业务大致可分为个人消费贷和小微企业贷(包括联合贷款)、供应链金融、网贷资金存管业务等三大类。

据了解,众邦银行选择了供应链金融作为重点突破的战略业务方向,传统银行从事供应链金融往往缺乏或无法深入应用场景。

依托大股东卓尔控股的资源优势,众邦银行得以弥补场景缺失的短板。例如,卓尔控股打造了汉口北国际商品交易中心,旗下的卓尔智联是全国最大的 B2 B 管理平台,众邦银行可以给中小微企业提供综合性金融服务,类似于网商银行依托阿里巴巴平台服务中小商户模式。

众邦银行表示,该行依托智能交易生态,坚持服务交易场景、供应链业务为主,打造独具特色的互联网交易银行。基于区块链、大数据、物联网、人工智能的底层技术,形成了以众链贷、众易贷、众微贷、众税贷等为代表的线上化、自动化、智能化特色科技金融产品,为中小微客户提供便捷的普惠金融服务。

据了解,自 2017 年成立以来,众邦银行发展迅速。截至 2018 年末,该行总资产同比增长 102% 至 293.05 亿元,其中贷款余额增长 105% 至 85 亿元;全年实现营业收入、净利润分别为 5.07 亿元、7539 万元,同比增长 407%、374.84%,利润总额 1 亿元,客户总数超过 476 万户,较年初增长近 55 倍。

众邦银行最新业绩数据如何?1 月 16 日,众邦银行相关人士透露,截至 2019 年 12 月末,众邦银行资产规模突破 400 亿元,服务客户数达 1202 万户,增幅 115%,利润突破 2 亿元,较上年同期翻一番。

因此,随着银行的快速发展和业务规模的扩大,需要通过增资扩股来提升资本充足率。

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