交易所疯抢 DeFi 生态,HBTC 之于火币是

聪明的决定?

新的营销花样 ?

还是布局新的赛道?

2018 年到 2019 年不知道多少公链项目被证明是伪需求,而剩下的公链项目看到以太坊生态 DeFi 的健壮,纷纷资助团队搭建自己公链的 DeFi 堆栈,最底层的基础设施是稳定币,火币有了 HUSD,第二层是借贷市场,火币这次亮剑的 HBTC 就与借贷市场非常相关。

这篇文章后会带你看懂下面几点

1. HBTC 是什么 , 怎么融入 DeFi 生态?

2. 为什么选择 dForce 作为首发合作伙伴?

3. HBTC 对于火币的战略意义以及获利可能性是?

HBTC 是什么?

HBTC 是火币集团推出以太坊区块链上的比特币代币, HBTC 严格遵守 1:1 准备金保证,即每发行 1 个 HBTC,其资产存管地址都会有 1 BTC 的资产保障,确保用户可以随时使用 HBTC 与 BTC 进行 1:1 的兑换

旧有的 BTC 挺好的,为什么火币要发行 HBTC?

从发行一比一对应数量的角度看,并不会为 BTC/HBTC 带来价值

但从 DeFi 领域的角度看,大量的 BTC 迁移到以太坊网路上,意味着 DeFi 领域的抵押物将会大增,而整个金融生态也会变得更健壮。
(PS: 借款创造存款,而 DeFi 借款的先决条件是有丰富的链上抵押物)

dForce 是最早看到 ERC-20 BTC 作为抵押物价值的平台,也积极整合了市场上的优秀方案(比如 imToken 发起的 imBTC,自带利息的 imBTC 近一个月也吸引大量的人关注)

DeFi 是 2019 年最火爆的主题之一,2020 年也将继续火爆

2019 年稳定币有了一场诸神之战,陆陆续续各种 ERC 版本的 BTC 也相继出现,属于 BTC 的诸神之战可能就是 2020 年。每一种 BTC 依照其发行方式以及设计方法都有属于自己的特色(看一看下面表格)

火币金融公链的前哨,看懂 HBTC 与 DeFi 的火花

PS: 内容参考 imToken 分类

而 HBTC 代表的是资源型选手的入场,头部交易所的一举一动对区块链生态都有剧烈的影响,Staking 经济里,提供 staking 服务已经成为交易所标配,在 DeFi 领域里,沉淀着大量 BTC 的交易所,只要将 1/10 的 BTC 存量铸成 ERC-20 BTC 就能产生上亿美元价值的抵押物。

DeFi 生态可能会因为 HBTC 有 50% 甚至翻倍的增长!

这就是为什么资源型选手进入不仅对金融资产的量有增长,量变带来质变的反映下,会激发 DeFi 生态里剧烈的改变与创新

怎么玩转 HBTC 呢?下面用最灵活的多资产 dForce 借贷平台 Lendf.Me 做举例

如果你是杠杆需求者或是对冲工具需求者,那在 Lendf.Me 上 HBTC 搭配 USDT 的组合,能让你因此受益

杠杆需求者:

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BTC 的持币者,可以将 BTC1:1 兑换为 HBTC,然后将 HBTC 在 Lendf.Me 上质押进行借款 USDT

杠杆需求正随着 BTC 减半到来而升高,无论是矿工(加密货币圈最重要的借款来源)或是看好 BTC 的投资者,在 DeFi 上借款是市场上最便宜的借款方式,背后逻辑是,抵押 HBTC 后可以在 DeFi 这个无国界的金融市场获取便宜的资金,矿工获得更便宜的资金就意味着军备竞赛下更能胜出。
(PS: 60%-80% 的抵押率借出年化 5-6% 的 USDT,未来甚至可能更低….)

如果你是对冲风险需求者:

那将自己拥有的资产比如 ETH,USDT 抵押进入 Lendf.Me (PS: 后续会支持一系列优质资产),可以获得市场上最便宜的对冲成本。

上涨的 BTC 周期中,控制随时回调的风险以及仓位控管,一般来说只能选在交易所的期货产品或是杠杆产品,而现在通过 DeFi 能提供最便宜的现货对冲方式,依照 Lendf.Me 上 BTC 的借款利率小于年化 1% 的情况,已经比多数中心化借贷平台的现货(日利率万一)要便宜一半以上。

总结一下从 DeFi 角度看 HBTC, 在积极推广下,未来 BTC 不仅仅是价值储藏物,BTC 通过 HBTC 媒介正式进入以太坊的 DeFi 生态,获得搭载智能合约的更多金融功能。

回到火币本身,HBTC 有什么战略意义

1. 新的比特币出入金方案(火币交易所成为 ERC-20 版 BTC 的兑换关口)

如同 USDT 由 Bitfinex 发行一样,第一手的 USDT 都从 Bitfinex 进出,未来 HBTC 的铸币以及赎回最终都会在火币过一道,HBTC 具备交易速度快以及交易成本低的特性,用户间在转移比特币做交易,使用 HBTC 转账,交易时间将从 1 小时降至 5 分钟以内,交易成本也将按 ERC-20 代币的手续费标准而大幅下降,在 HBTC 被更多应用场景接入后,作为核心的发行方将会因此享受到 HBTC 的网路效应。

2. 火币交易所 / 火币公链,通过 HBTC 碰撞 DeFi 触及到以前未有的用户

火币交易所大部分的流量是由国内用户贡献,相反的 DeFi 的热度主要来自于欧美圈子,DeFi 狂热粉有自己使用习惯的交易所平台,过往一个 DeFi 狂热粉只能使用 ETH 作为抵押做杠杆,现在通过 HBTC 可以使用 BTC 资产作为抵押,这就会是这名 DeFi 狂热粉直接 / 间接认识到火币的契机。每一次在 DeFi 世界里使用 HBTC,就是在增加 HBTC 的铸币需求与应用场景,长期来说不管获取模式是直接 / 间接,对火币交易所的 BTC 是个净流入,并且抵押期间 BTC 是不动的,对于火币交易所就是个留存,这些用户是来自全球的,从前可能不知道火币,但因为 DeFi 产生了对火币的认知与需求。

3. 为之后火币公链生态布局

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火币公链瞄准金融,搭建一个 DeFi 去中心化金融的生态比搭建火币公链技术更加困难,以太坊是通过多年的社区积累完成雏形,这样的金融资产规模是不可复制的。 先与以太坊生态交互再做迁移是一条渐进过度路线,火币已经发行了自己的 HUSD 稳定币(ERC-20 版),HBTC 比特币(ERC-20 版本),圈住 DeFi 使用者对火币的印象,最后再往自己的公链生态导流,这样火币金融生态就拥有丰富的稳定币以及抵押资产资源,是一个比较聪明的做法。

非常期待资源型选手 HBTC 进入 DeFi 世界后的变化,又是什么样的团队能搭着 BTC 进入 DeFi 的浪潮在竞争中脱颖而出呢?

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