韩国金融情报部门 (KFIU) 和其他地方金融机构将像监管银行一样监管加密货币交易所,实施严格的反洗钱 (AML) 政策,以确保犯罪分子不能利用加密货币交易所为非法操作提供资金。

类似于日本

在 6 月 8 日举行的政策咨询委员会会议上,KFIU 董事 Kim Geun-ik 就现有的洗钱和恐怖主义融资防范法规进行了广泛讨论,并对商业银行和独立金融服务供应商提出了更严格的政策。

KFIU 当时表示,他们将跟随美国等主要经济体的动向,通过更严格的大型交易核查流程和对用户的监控,防止洗钱和恐怖主义融资。

最初,KFIU 计划对大型金融机构、散户投资者和公共股票市场的交易员和目前拥有宽松的 AML 和 KYC(了解你的客户) 规定的其他部门实施新的政策。

但在后来的讨论中,KFIU 决定将加密货币部门纳入其 AML 和 KYC 计划。KFIU 表示,该机构将与国会合作,通过一项法案,允许地方金融机构对传统银行账户和加密货币用户进行全面透明的监控。

目前,韩国的加密货币交易所只要一份 40 美元的许可证就可以作为一个通信供应商运营。因此,即便是韩国经济竞争监管机构——自由贸易委员会 (Free Trade Commission) 也没有监督监视加密货币交易所的权力。

然而,为了防止在地下经济和可疑活动中使用比特币和以太币等加密货币,KFIU 达成共识,承认加密货币交易所是合适的金融机构,并据此进行监管。

KFIU 的发言人表示:

根据目前的监管规定,在防止加密货币交易所洗钱方面存在明显的局限性,因为当局只有通过银行才能发现可疑交易。如果韩国民主党议员 Jae Yoon-kyung 的法案获得通过,地方当局将能够对加密货币交易所实施和商业银行同样的监管措施。

正面的还是负面的

本质上,如果国会议员 Jae 的法案通过,加密货币交易所将作为商业银行和适当的金融机构受到监管。虽然 AML 和 KYC 政策可能会为用户创造一个令人不安的生态系统,但它将为快速增长的加密货币和区块链部门增加合法性。

自 2017 年初,大量来自散户或个人交易者的资本已经注入到加密货币市场,允许市场发展成一个新兴的资产类别和说服主要银行如 3780 亿美元的摩根大通和 885 亿美元的高盛进入紧密货币行业并提供托管解决方案。

从长远来看,承认加密货币行业是一个受到适当监管的金融市场将有利于全球加密货币市场的发展,并将显著改善加密货币的主流应用。

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原文作者:Joseph Young
链闻编译:YY
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