DeFi 新势力 Mike 介绍 Growdrop,DeFi 园丁 Williams 划重点、曹寅评:Aave Protocol 上线,SNX 下跌或因巨鲸套现 |DeFi Garden #7
Curator.DAO 是一个去中心化的信息孵化器,Curator.DAO Blockchain Newsletter 带您速览区块链行业全面的 PoW、PoS、DeFi、投资、政策周报。更多信息可以查看我们的网站:www.curatordao.com,欢迎加入我们的社群,并得到目前成员的推荐加入我们 ——「输出价值,共享影响力」。

本期 DeFi Garden 作者

🌳Williams:有趣孤僻且勤奋的区块链园丁,服务于 Nervos
👹曹寅:数字文艺复兴基金会(公众号:Web3DAO)
🐦LeftOfCenter:币圈手艺人
🐱小毛哥 MAO 链闻 Chainnews 作者兼编辑,旅居曼谷。
开放金融基金会(DeFi.org):专注于去中心化金融生态的非营利组织

本期重点关注项目:0x、Growdrop、Cosmos、Aave、Fabrx
本期特约邀请嘉宾:Mike@Growdrop&DeFi Korean,在文末向 Curator.DAO 介绍 GrowFi 的愿景
本期更新要点:DeFi 新势力将会成为今年固定栏目,欢迎 DeFi 新事物、新想法、新势力加入我们、参与输出价值,共享影响力!
本期约 3000 字 ,阅读时间约 6 分钟

我们帮你划重点

  • Fabrx Blockchain 宣布推出基于以太坊的借贷协议 Zero Collateral Protocol
  • 去中心化金融应用 DeFiZap 宣布上线新的杠杆流动性池 LLP 策略
  • 去中心化交易协议 0x 启动 ZRX 代币委托入口 ZRX Portal
  • 以太坊应用开发公司 Aave 宣布在以太坊主网上线开源借贷市场协议 Aave Protocol
  • Cosmos 创始人 Zaki Manian 加入 Zcash 顾问委员会,ZEC 或被用于 Cosmos DeFi 生态
  • 众筹模式解决方案 Growdrop 发布 Beta 测试网

DeFi 新势力,本周 Mike@Growdrop 专场

本周 DeFi 众筹模式解决方案 Growdrop 发布 Beta 测试网。Growdrop 表示将通过 DeFi 技术改善资助开源项目的众筹模型,我们邀请了正在营运 DeFi Korea 社区和开发 Growdrop 的 Mike 为我们 Curator.DAO 社区介绍一下他正在做的事情和其愿景。

Mike@Growdrop:您好,我是正在营运 DeFi Korea 社区和开发 Growdrop 的 Mike!Growdrop 是可以最大程度地降低现有第三方的信托成本,将投资资金存入 DeFi 的 Lending Protocol 的流动资金池,用户可以通过 Defi 借贷协议中产生的利息来获取本金并投资项目 , 让用户大大减少支持者进行种子投资的风险,并且项目将缓慢地建立社区以帮助促进公共关系和技术发展。

如果初始项目方的代币没有价格或没有用处,项目方在 Growdrop 上融资的利息和一定数量的代币放进 Uniswap 的流动性池上 , 这代币因流动性池(X+Y=K) 的规模而设置价格,可以让 Growdrop 的支持者在 Uniswap 上交易或者提供流动性享受收益。于此同时,Growdrop 不仅支持代币众筹,还支持捐赠。

我们过去这三年币圈有很多代币发放模式,但 ICO 或 IEO 的模式导致社区的共识只有投资者达成共识,开源社区有投资者、开发者、挖矿者、一般用户等各种角色,开源社区想要维持共识需要有各种校色的支持者想法和价值要一致,现在大部分的开源项目都有经济上的问题造成公地悲剧问题,虽然现在有开源社区融资方式(Gitcoin,Metacatel DAO)会给开源项目方 grants,但还是对开源社区缺少有动机维护生态,我认为现在的 DeFi 或者去中心化的产品还是需要开源社区的支持,开源社区透过 Growdrop 长期助于各种开源项目,为区块链协议提供长期可持续性发展方向,Growdrop 成为为开源项目做出贡献并打破融资恶性循环的新选择。

数据看 DeFi

🌳Williams 点评:DeFi 的锁定的以太坊总数突破了 300 万个,同时总值也突破了 700 万美元,其中以 Maker 的锁仓量和价值增长的最多,然而值得注意的是,去年下半年增长迅速的 Synthetix ,从 12 月中旬起已经开始出现增长停滞,年后甚至开始出现下跌的情形,市场上也越来越多人对于 Synthetix 的抵押风险存有一定程度的疑虑。

DeFi 新势力 Mike 介绍 Growdrop,DeFi 园丁 Williams 划重点、曹寅评:Aave Protocol 上线,SNX 下跌或因巨鲸套现 |DeFi Garden #7(资料来源:Defipulse、Ethersacn ;日期:2020/01/06 10:00pm UTC +8)

👹曹寅点评:SNX 近期的的下跌可能与少数的大鲸鱼(Whale )在将其获利大量套现有关,据 Defiant 的说法,日前 Synthetix 的代币 SNX 在单日产生 20 % 的跌幅,从以太坊地址中可以找到线索,从地址的交易活动可以发现,该第一大卖家与第二大卖家一起,在不到一天的时间内就卖出了约 25 万个 SNX。目前显示,SNX 仍然集中在少数「 鲸鱼」 手中。根据 IntoTheBlock 的数据,一半以上的 SNX 令牌仅集中在 12 个持有者,占总供应量的 1%以上。有时他们会推高价格,但最终他们想获利。https://thedefiant.substack.com/

DeFi 新势力 Mike 介绍 Growdrop,DeFi 园丁 Williams 划重点、曹寅评:Aave Protocol 上线,SNX 下跌或因巨鲸套现 |DeFi Garden #7(数据来源:Defipulse)

🐦LeftOfCenter 点评:The Block发布 数据称,在交易量上,2019 年,作为后期之秀的去中心化交易所表现优秀。与 2017 年大部分时间整个市场由 EtherDelta 主导,到 2018 年由 IDEX 和 Bancor Network 两大交易所占据市场,到 2019 年,非托管交易所的交易量分配更加平均给新入市场的交易所,其中,Uniswap 与 Kyber Network 在 DEX 交易量上跃居前二,Binance DEX 刚刚发布时立即获得大量市场份额,目前已经大幅下跌,之后排名分别是 0x 和 Oasis,而 EtherDelta、IDEX 和 Bancor 三家交易所的交易总量不及市场份额的 10%。

DeFi 新势力 Mike 介绍 Growdrop,DeFi 园丁 Williams 划重点、曹寅评:Aave Protocol 上线,SNX 下跌或因巨鲸套现 |DeFi Garden #7(数据来源:The Block)

DeFi 大事记

Fabrx Blockchain 宣布推出基于以太坊的借贷协议 Zero Collateral Protocol (零抵押协议), 其协议的零抵押意味着借款人必须仅持有等于贷款价值减去先前所有贷款支付的总利息金额的抵押品,随着贷款的多次偿还,借款所需的抵押物最终将降至零。目前此协议的 V1 版本已经可以在以太坊测试网使用。
https://www.chainnews.com/news/407586198158.htm

👹曹寅评:这并不是真正的信用借贷,抵押品 = 贷款额-过去累计支付的利息,这些在 pool 里面的利息其实就是抵押品,只不过是将所有人支付的利息都归集到一个 pool 里面而已,而且项目的 borrow rate 高达月化 20%(超利贷也没这么高),如此高的利息,再加上并非真正的零抵押,不看好。

借贷者的信用分析,其实并不是现代金融借贷的信用来源,主要还是靠由国家暴力机器强制执行和社会综合信用系统约束,驱使信用借贷者还本付息的其实是暴力惩罚和信用流放(拒绝使用各种社会基础设施,比如老赖不许坐飞机等),如果真想做零抵押或者差额抵押 DeFi,还不如在去中心化身份上下点功夫。

去中心化金融应用 DeFiZap 宣布上线新的杠杆流动性池 Leveraged Liquidity Pool Zaps (LLP) 策略,该策略集成了 Uniswap 和 Fulcrum,旨在让 Uniswap 平台上的流动性提供商提供流动性赚取交易费的同时,保持 100% 的 ETH 风险敞口。对于 Uniswap 上看多 ETH 的流动性提供者来说,为资金池贡献份额会损失一部分 ETH 的上涨空间。也就是说,如果为 ETH/DAI 资金池提供流动性,做市商必须放弃 50%的 ETH 以提供等量的 DAI,意味着如果以美元计价的 ETH 上涨,那么会损失一定的上涨空间。而 LLP 策略则可以让 Uniswap 流动性提供商一边赚取交易费同时保持 100% 的 ETH 风险敞口。
https://www.chainnews.com/news/538202514928.htm

去中心化交易协议 0x 启动 ZRX 代币委托入口 ZRX Portal,并为奖励池提供总额 2.5 万美金的流动性奖金。该 Web 界面允许 ZRX 持有者将自己所有的 ZRX 代币委托到做市商创建的 staking 资金池中,以获得一定比例的 ETH 流动性分红,同时,该用户拥有的 ZRX 投票权的 50% 权重将分享给流动性提供商,在一定程度上,增加了「做市商」的治理投票权重。
https://www.chainnews.com/news/611553328600.htm

👹曹寅评:结合上一条 LLP 策略,今年将有 DEX 大战,各家都在为竞争用户积极争取流动性,专门为流动性提供者(Staking)提供的各种 DeFi Layer 2 协议和应用会很多,各种看好 DEX 交易体验的实质性突破

以太坊应用开发公司 Aave 宣布在以太坊主网上线开源借贷市场协议 Aave Protocol。在引入「去中心化借贷池」的短期贷款功能中,贷款人将成为资金流动性的提供者,在无需监控和清算还款的情况下获得被动收入;借款人可以将多个抵押品存入协议并立即获得资金,而无需等待。同时,目前 Aave Protocol 将提供固定利率和浮动利率两种模式。在浮动利率流动性不足的情况下,该协议将自动切换到可用的最新固定利率以帮助用户获得最佳利率。
https://www.chainnews.com/news/299216076194.htm

👹曹寅评:有点失望,并不算什么创新,ETHLend 其实是很早的 DeFi 企业,是芬兰以太坊社区的重要力量,但是一直动作很慢

Cosmos 创始人 Zaki Manian 加入 Zcash 开发团队技术顾问委员会,ZEC 或被用于 Cosmos DeFi 生态中。Zaki Manian 称,Zcash 社区可能一直想尝试一种更有效的替代性共识,例如权益证明。目前 Iqlusion 正在与社区合作,桥接屏蔽池(shielded pool)和 Cosmos IBC 网络,这将使能够在 Cosmos 的 DeFi 应用生态中使用 Zcash 隐私代币 ZEC 成为可能。
https://www.chainnews.com/news/030215066645.htm

👹曹寅评:其实早在去年三月份,Parity 团队就为 Zcash 做了客户端,并且已经准备好为要 Zcash 做波卡的 Bridge,可见,未来在 Cosmos 和 Polkadot 的跨链 DeFi 生态,Zcash 都将成为重要的隐私资产

众筹模式解决方案 Growdrop 发布 Beta 测试网。Growdrop 表示将通过 DeFi 技术改善资助开源项目的众筹模型,Growdrop 可最大程度地降低现有第三方的信托成本,减少支持者进行种子投资的风险,同时项目社区建立可以帮助促进公共关系和技术发展。
https://www.chainnews.com/news/671426675611.htm

DeFi 名家观点

2019 年的 DeFi 生态处于大爆发的状态,究竟在 2020 年,这些爆发的生态系所带来的爆炸性成长以及过程中所遭遇的问题,那些在今年能够引刃而解,那些爆炸性的成长在今年可能背后也潜藏着隐忧,这篇文章中九大看点将带我们去理解 DeFi 生态的现状,并给予我们一份 2020 年的 DeFi 指南。
https://www.chainnews.com/articles/058501433697.htm

Tokeninsight 发布了 2019 年 DeFi 行业报告,对基于不同公链上 DeFi 生态系,如最主流的以太坊,以及 EOS,甚至连比特币和 Cosmos 都有提及,并给予了全面性的报告,其中一个较为特别之处在于这份报告除了梳理了行业发展的现状之外,也对于行业未来的发展进行了直观性的预测。
https://tokeninsight.com/report/1024?lang=en

Linda Xie 写的一篇 DeFi 初学者指南《A beginner's guide to DeFi》,从稳定币开始谈起,呈现了一篇涵盖去中心化借贷、去中心化交易所、抵押、去中心化身份识别等等环节的完整 DeFi 完整生态,并介绍了 DeFi 拥有类似乐高的可组合性,是一篇水平又高、又逻辑清晰、结构易懂的好文章。
https://nakamoto.com/beginners-guide-to-defi/

币安研究院发布的 DeFi 报告《DeFi #3 - 2020: The Borderless State of DeFi》,除了对 DeFi 的预测和总结之外,这篇报告的亮点之一是还加入 DAppReview 提供的数据。
https://research.binance.com/analysis/defi-3-2020-borderless-state-of-defi

Defi Garden : 你的 Defi 花园,每周固定有专业园丁来为你修剪这里的花花草草,灌溉你所需的 Defi 养分。

以上即是 Curator.DAO 发布最新的 DeFi 周报,Curator.DAO 是一个去中心化的信息孵化器,Curator.DAO Blockchain Newsletter 为您速览区块链行业全面的 PoW、PoS、Defi、投资、政策周报。目前加入的成员包括链闻 Chainnews、真本聪 Realsatoshi、节点易 Nodeasy、IOSG Venture、F2Pool、Sparkpool 等机构和一些区块链行业从业者、爱好者。想要加入 Curator.DAO 或贡献内容,请关注我们的网站:www.curatordao.com

本报告仅提供相关项目信息,不构成任何投资建议。