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当汇丰银行的 Vinay Mendonca 在思考分布式账本技术(DLT)会如何重塑全球贸易时,他看到了两种情景——一种是鼓舞人心的,另一种则是令人沮丧的。

在最好的情况下,区块链和其他数字平台对全球价值链的作用应该与海运集装箱对货物的实际运输起到的作用相同。正如集装箱的标准化尺寸允许它们轻松地在世界范围内从船舶到铁路再到卡车这样运输,具有数据标准和互操作性的 DLT 也应该可以创建无缝的价值流。

但汇丰全球贸易和应收账款融资产品和主张全球主管 Mendonca 表示,如果没有这些标准,贸易融资可能最终会落在「数字孤岛」(digital islands) 上,即互不相干的孤岛。而他认为这对任何人都没有好处。

汇丰银行对互操作性有这种考虑也许并不足为奇;因为,该银行几乎在所有票据交易平台都有所参与。

汇丰是首家与 Tradeshift 合作并进行投资的银行。而 Tradeshift 是一个在 190 个国家拥有 150 万家供应商的数字交易平台(本周早些时候,该公司再次完成了由高盛领投的 2.5 亿美元融资轮)。

汇丰也顺利通过了概念验证阶段,完成了与食品巨头 Cargill 和 R3 Corda 平台进行的全球首笔基于区块链的贸易融资交易。此外,它还是使用 Hyperledger Fabric 技术的 We.Trade 联盟的关键成员——这还不包括一些亚洲特定的联盟和项目。

对于 Mendonca 来说,尽早地正式公开讨论互操作性是非常重要的。

他对 CoinDesk 表示:

对我们所有人来说,一个根本的挑战就是把所有这些都融合在一起。那么,我们如何确保 Corda 上的 Cargill 解决方案能够与新加坡的国家贸易平台实现互操作呢?
因此,Mendonca 说,需要一个「每个人都遵守的国际标准」。

设定标准

退一步说,汇丰银行高管对如何连接各种平台的担忧源于对贸易融资无法孤立地进行数字化的认识。

数字化必须设计贸易的全部领域:签发采购订单、接受发票、运输货物。Mendonca 表示,在实体和金融供应链合并的过程中,客户可以采取独立步骤选择融资方式,所以,这不是一个完全不同的流程,而是真正将其融入了现有流程。

这会如此简单吗?

其中一个问题是,这种架构的大部分构建都还处于研发阶段,因此不同的计划和小派别是不可避免的。

Mendonca 表示,很难说明事情会如何进展,但他猜测,不久后便可能会有一些合并事件发生。

他说道:

一些工作小组可能会与其他更先进的团队合并。现在,我只会对那些能够真正实现扩展的项目感到兴奋,而不是在实验室或沙盒环境中进行的概念验证项目。

回到标准的问题上,Mendonca 谈到了一些行业需要决定的实际问题:

这些标准我们都会在发票上,在采购订单上接受吗?那么,如果能够实现这一目标,用什么技术来实现它可能就不成问题了。

就这些标准达成一致可能会是更大的挑战,他说道:

我们整个行业将不得不齐心协力共同实现这一目标,而这并不容易。但公平地说,我认为这一次,每个工作团队都意识到了这就是一块基石;互操作性不应该是事后才考虑的。

合作还是竞争?

这听起来很不错,但众所周知,大银行对于分享任何可能给竞争对手带来优势的东西都很敏感。

除了谨慎分享数据外,使用像 Tradeshift 这样的平台本质上是不受银行影响的,这就意味着有价值的客户可以同时与多家银行合作。

然而,Mendonca 指出,汇丰实际上多年来一直在使用 SWIFT for Corporates 通道进行此类业务,这是由 SWIFT 这个国际金融信息网络为跨国公司的财务主管提供的一项服务。

他表示:

不受银行影响是它最大的优势。比方说,你不必与五家不同的银行连接;你只需连接一次,然后就可以给这五家银行发送指示。因此,前一段时间为现金而准备的东西现在可以用于交易了。
那么,在一个更加分布式的世界里,直觉式的发挥就是确定银行需要合作的因素,以及与之竞争的因素。例如,他们可以同意需要就采购订单和发票数据的交换进行协作,因为这会使客户的交易更加高效。

另一方面,Mendonca 表示,汇丰银行将与在其网络覆盖范围内的其他公司展开竞争以支持全球交易,或其贸易专家的咨询能力,以及其提供的服务水平。

因此,Mendonca 表示,在任何情况下,汇丰银行都不会被其他大银行以任何方式加入任何平台所吓到,他总结道:

多年来,我们一直在为客户提供供应链融资解决方案。当他们告诉我们他们正在看向更大的蓝图时,我们理解了这些最终目标。

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原文作者:Ian Allison
链闻编译:GDP
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