这是 PoS 系列第三篇,还没看过系列一 觉醒的 PoS 共识将带给 Staking 经济什么样机会? 推荐先看可以有一个全局观。

随着未来以太坊转为 PoS 共识,以及越来越多的 PoS 公链主网上线,PoS 蕴含着巨大的潜在商机。除了机构投资者和交易所、矿池、钱包开发商之外,
密码货币的个人投资者应该尽早了解 PoS 经济对其影响,以及其中的投资标的。

PoS 经济是什么?

随着越来越多热门项目采用 PoS 作为共识,
持币人拥有了通过 Staking 来获得奖励的权益,一般来说,年化收益率介于 7%-150% 间,根据不同币种而不同。我们可以将其统称为 Staking 奖励。

持币人获得 Staking 奖励,首先要选择一个节点进行委托,节点可以是钱包、交易所、第三方专业运营商等。未来各个节点提供的委托服务将会出现差异化,就像我们现在的消费支付渠道,可以使用支付宝、微信、银联或各家信用卡一样,每一个渠道提供的优惠与活动都不尽相同,身为持币人要选择一个最适合自己且最舒服的节点委托服务。

节点是什么?

节点是维护区块链项目的重要基础,功能是负责记录账本与验证交易。

节点怎么运行?

团队或公司在服务器上运行项目方的代码搭建起节点。

节点委托服务是什么?

PoS 的区块链通过增发来奖励维护区块链网路的参与者,一般投资人只要持有币,通过 Staking 委托给节点也属于维护网路的参与者。节点委托服务是由专业的团队为没有时间、没有精力的一般投资人运行节点并收取一定的手续费。

PoS 经济将来的直接影响

1. 持币人不委托给节点就不会有收益

2. 持币人将会看到各种将 Staking 奖励被包装成固定收益产品或金融商品

3. PoS 的币种将会是 2019 年和 2020 年一个热点板块

根据我们过往从事节点委托服务的经验,加上我们对的行业观察,我们可以带大家了解 PoS 经济里 , 一般投资者要注意什么?怎么做才能有安全且稳定的收益?

1. 不要过度关注高固定收益,而跌掉了币价

PoS 共识的币种有收益是因为项目本身的增发,增发率高,持币人的收益就高,增发率低,持币人收益就低。但是增发是有代价的,增发就如同现实经济里的通膨,当一个项目方不断印钱,其实持币人的币数量就相对于总币数下降,很可能造成贬值,也就是币价下跌。没有人希望自己固定收益赚了 50%,但币价跌了 80%。

我们观察大部分的项目增发模型都是初期增发率高,随着项目发展时间,增发率逐渐下降。这也和我们的现实经济相符合。新兴国家通常有较高的通膨率与利率,随着经济渐趋稳定与繁荣这个比率也会下降。合理的增发率在于 0%-10%,当然优质项目初期也可能高达 20%。一旦收益率超过 20%,身为一般投资人的你要有警惕,为什么这个项目可以有这么高的增发率?

2. 慎选提供委托服务的团队

提供 Staking 奖励委托服务的团队和一般投资人的奖励非常相关,下面是几个一般人可以参考的判断标准

  • 手续费
    一般来说团队都会像委托人收取 5%-25% 不等的手续费,一般投资人应该要比较不同的委托服务,选择一个手续费适中的。

  • 收益率
    收益率主要取决于团队运行节点的在线时间(uptime),与团队有没有操作错误或是恶意行为被系统惩罚(slash)
    。当节点受到系统惩罚不仅用户获得奖励会下降,更可能损失原先 Staking 的代币,关于惩罚(slash)依据不同 PoS 区块链各有不同。大家也不用过度担心,大部分团队只要认真维护基本上收益差距不会太大。

目前 PoS 带来的经济还在早期,各种监测工具还没有完善,
相信未来会出现如基金回报率的报告一样,发布每一条区块链上节点的收益率报告,让一般投资人有一个判断标准。

  • 团队的声誉
    团队的声誉越高,作恶成本越高

  • 团队对社区的贡献值
    选择一个委托服务不仅仅是获得收益这么简单,就像是选举选出代表一样,这些节点就是区块链的代表,它们依照本身不同能力为链上做出贡献,越多优质的节点将加速项目的发展,投资人持有币未来的前景就更看好。

  • 长期合作的团队
    选择一个长期合作且可以信任的团队,可以使一般投资人有更少的选择时间成本。不良的团队可能不发送 Staking 奖励,或是随意更改手续费。
    我们观察到 Tezos 社区中曾经出现过,有些团队一开始收取极低的手续费吸引用户,但在最后的周期调高手续费,一般委托人如果没有注意,最后反而会付出更多的成本。

3. 知道如何检查每个周期的收益

作为一个优秀的投资者,除了知道自己买什么商品,也要知道最后的投资收益如何。像 Staking 这样的委托服务,即使个人非常信任委托的团队,
建议一般投资人还是要定期检查自己的收益到账情况。除了奖励查询页面,还包括链上奖励是否到账。

以上所说是属于最直接、也最重要的权益类别(收益权),
别忘了随着 PoS 共识的区块链项目不同,还有更多不同的权益如投票、资源使用权、租赁权等,未来区块链项目及社区越趋壮大也会逐渐浮现。

区块链带来的浪潮中,个人拥有了自己资产真正的所有权。Wetez 认为,持币人只要有币就应该享有币带来的权益,
如果你不重视它,那第三方可能就理所当然的占有它。希望大家能逐渐重视到 PoS 带来的经济改变,只要你知道你投资的加密货币共识机制属于 PoS,
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那请你记得你的币是有权益的,不要让它白白流失
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我们会撰写一系列文章,帮助读者了解 PoS 背后的机会:

PoS 系列一:
觉醒的 PoS 共识将带给 Staking 经济什么样机会?

PoS 系列二:
交易所及钱包如何抓住 PoS 赛道(PoS 系列二)

PoS 系列三:PoS 对个人投资者的影响

PoS 系列四:PoS 对资本方的影响

PoS 系列五:PoS 对矿池的影响

PoS 系列六:PoS 经济的未来挑战


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