所谓无损是指参与者即使在最坏的情况下也只是无法获得存款利息,而本金不会有任何损失。

撰文:LeftOfCenter

热衷赌博是人类的天性,区块链发展至今一直与投机赌博有着千丝万缕的联系。不过赌博也意味着很大风险,有可能爆赚百倍,更有可能血本无归。

不过,最近以太坊上迅速崛起的一款 DeFi 彩票应用,号称以小博大且无风险,到底是一款什么产品?且看今天链闻 5 分钟读懂系列的主角:不会崩盘的 DeFi 彩票游戏 PoolTogether。

五分钟读懂永不崩盘的 DeFi 彩票游戏 PoolTogether

PoolTogether 是什么?

PoolTogether 是一款 DeFi 无损彩票(No-Loss Lottery)应用,所谓无损,是指即使在最坏的情况下,用户也只是无法获得存款利息,本金并不会有任何损失,如果运气好的话,则可以抱走一个大奖,即扣除开发者收取的 10% 抽成后,独得当轮奖金池中的所有资金。

那么,这到底是如何实现的呢?

实现原理

事实上,PoolTogether 这种机制并不是什么新东西,而是借鉴传统金融中「无损失彩票」或者称之为「与奖金挂钩的储蓄帐户」的金融工具,它最初被政府用于对抗通货膨胀和鼓励储蓄,此后逐渐被公司和企业采用。

这种「无损失彩票」的基本原理是:消费者购买彩票,随后这笔资金会直接转入到一种储蓄工具中。一段期限后,这笔资金池赚取的所有利息将分配给唯一一名幸运者,同时将本金返还所有参与者。至于使用何种储蓄工具、存储期限和费用结构,则可根据发行人的偏好进行适度调整。

基于以太坊区块链的 PoolTogether 采用的机制则是,参与玩家存入 DAI 下注购买彩票,支付的 DAI 即刻转入到贷款协议 Compound 中赚取浮动利率,目前 Compund 中 DAI 年化是 7.81%。这些利息最终会汇入到一个奖金池中,成为每一轮开奖的主要奖金来源。

到期后,智能合约会选出一位幸运儿,抱走奖金池中所有参与者本金生成的总利息,如果没有中奖也没有关系,因为智能合约会将原本资金池中的 Dai 返还给持有人,除了智能合约的手续费外,所有人的本金基本上都不会有任何损失。

按照目前 PoolTogether 的机制,每隔 7 天开一次奖,定于每周周五。只要用户没有提取本金,则可以继续参与下一周以及以后所有轮次的奖金池开奖,当然,用户也可以随时撤回自己的本金。

去年 9 月, Pool Together 进行了全新升级,升级后缩短了游戏周期,从之前每 18 天开奖一次,改到每周五开奖,也就是每周一次开奖,此外,参与门槛也降低了,彩票价格从之前的 20 Dai 降低到 1 Dai 。

值得注意的是,在目前阶段,下注资金所产生利息贡献了开奖奖金的大部分来源,但不是全部,另有一部分来自于赞助,其中一部分由 PoolTogether 团队提供,另一些则由支持网络和生态发展的组织所提供。

目前奖金池中,100 万美金中约有 1/4 由赞助方提供,由于这部分资金来源不占据抽奖额度,因此,这让下注方的获奖概率增高,目测这也是目前这个阶段吸引大量用户增长的一个重要原因。

发展迅猛

从 2019 年 9 月份上线以来,这个主打「无损彩票(No-Loss Lottery)」概念的 DeFi 应用发展势头迅猛。

就在上周五的一次开奖中,一位幸运儿抱走了价值超过 1400 美元的大奖,这也是首次奖金金额突破四位数大关, 同时,资金池中锁定的数字资产 DAI 价值超过百万美元。

五分钟读懂永不崩盘的 DeFi 彩票游戏 PoolTogether目前新一轮的金额为 1529 美金

不仅如此,上一轮累积的 DAI 奖金池价值超过 19.5 万美元,参与独立用户达 1,187 名。

五分钟读懂永不崩盘的 DeFi 彩票游戏 PoolTogether

融资

PoolTogether 的成功吸引了投资机构的关注,本周一,PoolTogether 宣布完成新一轮 105 万美金的融资,该轮融资由 IEO CoLab 基金领投,ConsenSys 以及 DTC 资本跟投。

新的融资将为 PoolTogether 带来众多新的可能。团队表示,新的融资将用于以下几个方面:提升平台的安全性、扩增 Dai 的利息池以及维持团队运营成本从而将升级商业模型至零费用模型。

在扩增 Dai 的奖金池方面,目前该奖金池中约有价值 25 万美元的赞助 Dai,此次团队将会用部分资金进一步增加该奖金池的价值规模。

另外,还有一部分资金会用于维持运营成本,并取消之前实行的抽成模式,即从奖金中抽成 10%,从而开始实行新的 **「零费用」模型。**

PoolTogether 创始人 Leighton Cusack 表示,此举是基于目前新的增长策略。ConsenSys 的投资合伙人闵涛 Min Te 称,PoolTogether 可以吸引大量用户入场,培养其加密资产使用习惯。

新产品:每日开奖的 USDC 彩票

与此同时,PoolTogether 宣布推出一款新产品,即支持稳定币 USDC 的彩票,与 DAI 每周一次开奖不同,这款产品是每日开奖。

根据创始人 Leighton Cusack 的说法,每日开奖意味着同样时间内参与者获奖的机会更多,能吸引更多的小额储户。

同样为了吸引用户,PoolTogether 会预先在奖金池中赞助价值 10 万美元的 USDC 。这样早期的参与者可以小博大,提升赢得大奖的机率。

此外,PoolTogether 正在开发的另一项新功能是 「pods」,该功能允许多位用户合并彩票,在获奖时共享奖金,该功能可以让小额的存款用户联合起来,从而与拥有大笔资金的用户竞争。

未来路线

在短期内,PoolTogether 主要有三个目标,包括集成法币入口和智能钱包,以及针对新型资产(USDC 和 USDT)和奖金池开奖间隔进行一系列可能的实验,这包括:

集成固定利率产品,比如采用 Yield Protocol 的零息债券,或者类似 Rho 一样,通过利率掉期将 Compound 的可变利率转化成固定利息;
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*利用联合曲线(Bonding Curve)模型使利益向早期流动性提供者倾斜。目前,一个理性用户只会在当轮彩票开奖之前存款,以使他们的资金尽可能多的累计利息。未来,可使用联合曲线对分配结构进行改良,从而让那些早期存款人获得更大比例的收益。
将奖金分配给多个参与者,而不是单个幸运儿。此外,奖品分配结构还可拆解成每个参与者都可以获得一定的收益。
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*对非稳定资产进行试验
,包括 ETH、tBTC 和标准普尔 500 指数合成资产。虽然这种非稳定币的收益率可能会大大低于稳定币的收益率,但为玩家提供了投机风险交易。
*使用类似 Topo Finance 之类的贷款聚合平台,以获得最优收益率。此外,PoolTogether 可能会支持多种金融服务(例如 Uniswap 或 DutchX 做市)中多样化其收益策略,以对冲利率下降的风险。