Paxos 这家公司不仅运营 itBit 交易所,发行过美元稳定币 PAX,还为火币托管美元稳定币 HUSD 的资产,为币安托管美元稳定币 BUSD 的资产。今天他们也正式发布了经过美国纽约州金融服务部批准的可以锚定实体黄金价值的加密黄金币 PAXG。链闻帮大家划出他们白皮书里的一些重点。

Paxos Trust Company 于今天推出由纽约州金融服务部(NYDFS)批准的首款可兑换实体黄金的加密资产 PAX Gold (以太坊代码:PAXG)。

PAX Gold 是资产支持型数字代币,一个 PAX Gold 代表 1 金衡盎司存放在伦敦专业金库设施中的伦敦标准交割金条。PAX Gold 客户不仅拥有其背后锚定的实物黄金,而且还能享受数字资产的速度和流动性。因为 PAX Gold 代表实物黄金,所以其价值直接对应黄金的实时市场价值。如果客户拥有足够代表整根金条的 PAXG,则可以用这些代币兑换一根金条。

PAX Gold 是根据 ERC-20 协议发行的以太坊代币,可上线交易所、钱包、借贷平台和其它加密产品。Paxos 表示仅收取微量的链上交易费以及在 Paxos.com 上创建或注销代币费用,「远低于常见的金条存储费」

Paxos 首席执行官兼联合创始人 Charles Cascarilla 在接受链闻采访时表示:

市场上交易的黄金看不到也摸不着,很难管理。在数字化全球金融体系中,实物黄金是一种笨重过时的投资;与其它投资相比,实物黄金难以交易、分割、移动或利用。虽然现在可以轻松交易黄金衍生品——交易所交易基金、期货和非记名黄金,但这些衍生品都属于黄金「代表」,不具备实物黄金的合法拥有权,而且可获取性也有限。通过加密货币的方式,实物黄金终于实现了电子化。这种与黄金挂钩的代币可以把不能分割的黄金进行随意分割,还能提高这种资产的转移速度和效率。而这些是当前的实体资产来是很难实现的。

据 Paxos 称,该公司是唯一一家拥有以下所有突出优势的黄金代币提供商 :

  1. Paxos 信托公司是一家受监管的金融机构和资质合规的托管人:Paxos 是受纽约州金融服务部 (NYDFS) 监管的特许信托公司,必须始终达到客户资产保护的最高标准。
  2. Paxos 与黄金市场的大型机构保持友好关系:Paxos 一直为黄金和商品市场提供各种交易后产品,包括确认和认定服务,因而与黄金提供商、金库机构和黄金开采公司建立了战略合作伙伴关系,确保支持 PAX Gold 的黄金质量最高,并存放在业内最安全可靠的金库内。
  3. Paxos 已成功创建运营资产支持型代币:Paxos 是资产支持型代币 Paxos Standard(PAX) 的发行人和托管人以及资产支持型代币 HUSD 的托管人,Paxos 深悉在构建此类代币产品和市场时会面临的错综复杂技术和业务要求。

黄金历史与 Paxos 优势

黄金是一个历史悠久的价格储值工具,希腊是目前已知首个使用黄金的文明古国,希腊人在 2500 多年前就制造出了商用金币。到了 20 世纪,黄金被用作主要的交换媒介和大多数货币体系的基础。尽管历经时势变迁,但黄金的需求和价值始终如一。目前仅用于投资的黄金就超过 3 万亿美元,不过核心挑战仍然存在:黄金是笨重难搬的资产,不易移动,也无法大范围存取。

目前,在各方之间购买、出售、转让、确认和结算黄金资产的大多数流程仍主要由人工来完成, 这不仅缺乏透明,而且已过时。依赖人工处理很容易出错,同时严重影响市场的流动性。市场在 很大程度上受制于少量有资质的投资者,在现实中造成大部分黄金价值无法随时可用或面向大众。

相比之下,PAX Gold 支持全天候交易,方便开展针对各种资产的结算。与只在银行营业时间内交易结算的传统黄金不同的是,PAX Gold 可随时随地流动。而且 PAX Gold 持有人始终可以随时访问 paxos.com,查看其代币记名的每条金条的序列号、纯度和重量。

Paxos 的优势包括:

记名——PAX Gold 由实物黄金支持,可按每根金条的序列号记名。由于 PAX Gold 在以太坊区块链上运作,故 PAX Gold 可即时在全球范围内转移。记名拥有权随着代币转移而移 动,使得记名黄金交易变得前所未有的简单快捷。

可兑换——与目前提供的任何黄金产品不同,PAX Gold 有多种兑换形式。客户可以将其 PAX Gold 转换为实物记名黄金、非记名黄金权所有权或法定货币。客户可以通过 Paxos.com 赎回整条伦敦标准交割金条。他们也可以通过 Paxos 的黄金零售商网络,在世界各地兑换少量实物黄金。

可编程——智能合同的数字化和可编程特性使 PAX Gold 能够轻松转换、交易或以许多其 他方式使用。可编程黄金创造出交易中的很多重要新功能。

受监管——PAX Gold 由受纽约州金融服务局 (NYDFS) 监管的金融机构 Paxos Trust Company 发行。NYDFS 监管 Paxos 公司本身及其各个产品,确保更好的客户保护和更高 的运营标准。纽约州金融服务局 (NYDFS) 特别批准 PAX Gold 作为经授权且受监管的 Paxos 的产品。

普及性——PAX Gold 的最低投资额 (0.01PAXG,即约 14 美元) 很低,因此与以往不同, 散户现在都有机会拥有一小部分金条。任何个人或机构都可以购买 PAX Gold。

费用低——PAX Gold 的费用低,与其它黄金产品相比,是更具吸引力的投资工具。没有 存储费用,仅有根据额度挂钩的创建和销毁费用。对于链上交易 (通过以太坊转移), Paxos 仅收取较低的交易费 (0.02%) 和常见的以太坊消耗费 (通常为几美分)。

破产豁免——由于 PAX Gold 是由州特许信托公司发行,故客户资产与公司资产分开存 放。由 PAX Gold 代币代表的所有金条均由 Paxos 代 PAX Gold 持有人托管,在该公司破产 时不会成为该公司财产的一部分。

去中心化——PAX Gold 在开放的区块链上操作,籍此保持了黄金的固有性质。任何单一 实体或集团都无法控制获得该资产的渠道,也无法控制整个市场。

监管,合规,安全审计

为了满足监管机构的要求,Paxos 已经纳入一个监管合规角色,仅在法律(包括法院命令或其他法律程序)要求时,Paxos 会对于犯罪集团的资产进行冻结或扣押。该资产保护角色可以冻结和解冻链上任何地址的 PAX Gold 余额。它还可以在冻结后消除地址余额 ,从而让适当机关能够查封支持资产。Paxos 将不会自行执行这些职能,(即使有的话也) 几乎不可能发生,而且只会在情有可原的特殊情况下这样做。冻结地址列表可以在 isFrozen(address who) 中找到。

在财务审计层面上,Paxos 已经聘请美国审计公司 Withum,在特定时点独立核实 PAX Gold 代币的全部供应量是否与代表 Paxos Trust Company, LLC 的英国第三方托管持有的黄金量(单位:金衡盎司)一致。Withum 根据 AICPA 确立的标准,对这些账户进行特定月末鉴证审计,月度鉴证审计报告可登录 Paxos 网站查阅

在安全审计层面上,PAX Gold 基于 Paxos Standard 智能合同,由三个第三方专业机构(Nomic Labs、ChainSecurity 和 Trail of Bits)在 2018 年 9 月-10 月期间审核。2019 年 1 月,Trail of Bits 对 PAX USD 智能合同的潜在升级进行了额外审计。Paxos 在完成开发 PAX Gold 合约后,聘请了 2 个第三方专业机构:ChainSecurity 和 CertiK。交易监控和监督 Paxos 利用 ComplyAdvantage 和 Chainalysis 的第三方分析工具来监控其平台和区块链上的交易,检测和调查潜在的欺诈和洗钱事件。

费用

Paxos 对所有 PAX Gold 的链上转移收取固定手续费。费用控制器能够设定费用接收者和费率 (以基点的 1/100 为单位计量)。Paxos 非常重视用户信息透明,所以不会在未发出事先通知前更 改费率,费率变更的情况会极少变化。