云逛 ETHGlobal 黑客松,寻找 DeFi 世界下一个独角兽。

撰文:LeftOfCenter

一个月前,ETHGlobal 黑客松为期 30 天的虚拟黑客马拉松「Hack Money」正式启动。在过去 4 周的时间里,共有 300 多名开发者在此次 HackMoney 中自发结成小组,迭代创意,共产生了 118 个黑客松项目

现在,ETHGlobal 已进入在线评审阶段。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

作为首个在线「DeFi 黑客松」,HackMoney 专为世界各地的黑客构建 DeFi 应用程序而设计。鉴于不少现象级的热门项目均诞生在黑客松——比如人见人爱的 Uniswap,再加上 DeFi 正是加密货币世界当前最热门的词汇,HackMoney 值得密切关注。

链闻认真浏览了一百多个参与 HackMoney 的黑客松项目,看到老眼昏花,认真摘选其中一些颇具启发性的项目和应用,一一介绍给大家。

希望我们火眼睛睛遴选的如下项目,能为各位去中心化金融从业者带来启发,或让加密货币世界的投资者,发现机会。

Pool Pipes

该功能由 Zapper.fi 提交,允许流动性提供者无缝再平衡分布在各个 DeFi 之中的流动资金。通过 Pool Pipes 仪表盘,用户可一键在 Uniswap V2、Curve、Balancer 以及未来几个月上线的数十种其他流动性协议(如 FutureSwap 和 Shell)之间无缝切换,可将原本需要多步的操作缩减为一次操作,从而减少 gas 成本和降低滑点

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

此外,还可将这类操作更进一步,即将 Zapper 进行自定义编程后以满足特定的投资标准,比如当激励、资产池大小和资产池份额时,触发重新平衡和流动性转移。

值得一提的是,Zapper.fi 是由 DeFiZap 和 DeFiSnap 合并而成,旨在使非技术用户更轻松地使用 DeFi,合并后的 Zapper.fi 将成为一种新的资产管理平台,提供一系列新的功能,包括多资产池(Multipooling)和 Zips。

What the Frac

这是一个基于 AMM、将 NFT 的所有权按比例分配的去中心化应用,开发者为 Mick de Graaf 。What the Frac 可将 NFT 资产拍卖收益中的比例份额实现代币化。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

What the Frac 生态有种角色,分别是 NFT 卖家、NFT 部分份额买家(主要是系统通过部分购买进行投机盈利)、NFT 买家和 Keeper。用户通过使用 Balancer 分发这些代币,启动一个资金池仅需 NFT 价值的 2%的 DAI。该资金池的权重最初为 2%的 DAI 和 98%的其他代币,然后逐渐过渡为相反,即 2%的其他代币和 98%的 DAI。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

NFT 使用英式拍卖进行清算。拍卖完成后,Keeper 被激励要求向 NFT 部分份额持有人索取收益。What the Frac 目前作为概念验证运行在 Rinkeby 上。

DefiDollar (DUSD )

由以太坊扩容方案 Matic 工程师 Arpit Agarwal 开发。作为一种稳定币索引,DefiDollar 通过采用 DeFi 基元保持美元锚定,并补贴抵押率。

DUSD 可实现稳定币对冲,是一种更稳定的稳定币,仅需最小治理。目前支持 DAI、TUSD 和 MKR (通过 Uniswap V2 转换为基础资产)创建 DUSD。

DeEd

DeEd 是一个基于智能合约和 DeFi 工具构建的去中心化教育平台,全称为 Decentralized EDucation,会将学生存入的学费存入到该课程的资金池,然后使用该资金池在各 DeFi 应用中产生的利息和收益奖励完成学业的学生。

此外,学生学习成绩越好,老师获得的回报份额就越大。

每个课程产生的资金池由基金经理进行操作,该角色可为专业人员或智能合约,基金经理可决定如何投资这些资金,比如可通过向 Uniswap 提供流动性,或投资 Aave 或 Compound 借贷协议获得稳定的被动收益,也可以尝试从 Aave 和 Compound 借入代币进行风险较高的杠杆操作。

基于该平台,任何人可创建在线学校,自定义配置为慈善机构或营利性组织,还可配置大学的减免率、捐赠参数和学生补助金。

介绍文件

计息 DAI ETF

通过对三种协议进行套期保值,为流动性提供者提供稳定的年利率,且不会因被套利产生无常损失。

具体来说,DAI ETF 会为 aDAI、cDAI 和 DyDAI 三种代币创建 Balancer 资金池,权重分配分别为 33%。当用户向该资金池提供流动性时,获得一个 Balancer 流动性代币,这意味着流动性提供者正在 Aave、Compound 和 dydx 中对冲 DAI 的利息。

该应用最大亮点是:不会产生因流动性提供者被套利导致的无常损失

目前仅支持在 Kovan 测试网上试用。未来,该 ETF 将新增支持 CHAI 和 DDEX 计息代币,并通过创建私有资金池,根据利率差异动态更改利率。如果有足够的流动性,则该 ETF 有望被添加到 Uniswap 中,与 DAI 进行交易。

参考链接

Atomic

这是一个交易批处理应用,可在一个原子交易中执行多个动作,包括执行闪电贷款、闪电互换和代币转移等等。

参考链接

Pensify

是一个基于以太坊的养老基金,具有安全、非托管、无损失和无风险的特点。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

Pensify 既支持 RAY 和联合曲线以获得被动储蓄收益,也支持基于闪电贷在多个 DeFi 流动性池之间进行自动套利互换,以为养老金获得最大化的收益。

参考链接

CdpTok

该项目试图将 CDP (抵押债务头寸)进行代币化处理,从而可将其在去中心化交易所进行交易或互换。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

参考链接

My DeFi Pie

允许用户轻松创建定制化的投资组合,不仅支持加密货币和相关工具,也支持传统投资资产,包括黄金、ETF、股票和现金。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

参考链接

YieldHero

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

这是一个用于管理 Aave 收益策略(yield hacking)的一站式套件。

用户可以使用 YieldHero 轻松交换 aTokens,获取最佳收益,并支持将 Aave 收益发送给以太坊开发者。

参考链接

DeFi777

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

允许用户在任何钱包中使用 DeFi 协议。即使在不支持 DApp 浏览器的普通钱包中, DeFi777 的封装代币也可允许用户使用 Uniswap、Aave、Balancer 和 Set——那些被苹果应用商店逼迫取消 DApp 浏览器的钱包,可以试试。

参考链接

LiquiDeFi

LiquiDeFi 通过汇集用户的资金 Dai,向清算机器人提供资金在主网上进行清算。目前该机器人暂只支持 Aave。

存入 Dai 的用户可获得新铸造的 sharkDai,持有 sharkDai,用户可按照自身资金占流动性池的比例,分得相应清算机器人所获利润。

参考链接

Pods

允许用户使用 Aave 的计息代币 aToken 作为抵押,创建和出售 wBTC 的美式看跌期权。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

参考链接

Medici

一个可赚钱的稳定币钱包。

参考链接

Lucrum

一个由做市商推动的去中心化限价订单平台

参考链接

Nftfy

这是一款去中心化应用,可实现将 NFT 证券化,并将其分割成多份交易和出售,从而可实现多人同时收藏一个 NFT 的所有权。

该应用通过去中心化支持机制,可保证完全没有中介机构或特殊参与者介入。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

参考链接

Potion

一种通用的看跌期权 AMM,支持有价和无价的预言机。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

参考链接

Auctus

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

基于以太坊的去中心化非托管期权协议,允许用户以无需信任的方式创建和行使看涨期权或看跌期权,无需依赖任何第三方。期权可通过 ACOToken 合约进行集成,该合同兼容 ERC20 标准,使期权具有可转让性和可交易,并支持进行 DeFi 集成。

参考链接

Umbra

这是一个支持以太坊隐形支付的协议,仅在发送者和接收者知道接收者身份的情况下,启用隐私保护交易。

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

参考链接

Liquorice Gen

黑客松上精挑细选,这些 DeFi 实验最值得关注

Liquorice Gen 是一个流动性生成器,允许用户轻松创建动态联合曲线,聚合流动性并在主网上发行代币,而无需经过传统的募资途径。

通过使用联合曲线进行自动做市,用户可以确定性地增加抵押品,从而可以预定价格将代币发行到 Uniswap 市场上。

参考链接

Github

cChannels

cChannel 允许用户在发送链下付款时赚取利息。这是一系列支持以太坊和 ERC20 付款的支付通道合约。当资金存入到 cChannel 后,该资金随后将被发送并锁定在 Compound 中,并不断为存款人赚取利息,同时支持在链下进行支付花费。

此外,用户还可向合约中添加更多资金,甚至可通过 Compound 支持的不同抵押品借入资金来为通道充值,比如基于 ETH 抵押品借入 DAI 来为 DAI cChannel 充值。

参考链接

Github

思考题:目前 ETHGlobal 已进入在线评审阶段,如果你是评委,你会选择投谁一票?

参考资料:

https://twitter.com/defiprime/status/1265049002560507904

https://hack.ethglobal.co/online/showcase