今日,一则关于《Bitfinex 通过 USDT 操纵比特币价格》的贴子引爆了国外各大社交媒体。

这篇帖子的中文原告说明的原稿我放在最后的 “原文链接”,有兴趣的朋友可以阅读了解,而我这篇文章,只是想告诉大家,为什么,我不建议我们伙伴开的交易所使用 USDT。

在全球法币入口不畅导致对稳定货币强烈需求的现状下,USDT 似乎来得很是时候,全球大多数的“主流”交易所,都引进了 USDT 作为稳定货币,我作为交易量排名达到过全球第一的交易平台的运营人,当然不会忽视这个现象。

我们海外伙伴开的海外交易所的负责人曾经向我咨询过,是不是可以使用 USDT 来和其他交易所之间增加流动性,我的第一反应是:好想法,第二反应是:需要进行调查。

于是,我们委派了我们有高盛工作经验的 Partner 来对 USDT 进行调研,而调研的结果,可以用“触目惊心”
四个字来形容,以下部分,是调查报告的摘录:

*Tether
银行账户没有那么多钱,原因是他们在交易所/银行里不断借贷,数量超过其实际的银行存款,而这样做目前没有出事的原因,因为还没有太多人提现,采用 Tether 的交易所也确保只有少数熟悉的用户可以提现美金;

*Bitfinex 作为 Tether 的大股东,按理说可以随时接触到 Tether 的存款,或者可以 0 利息的从 Tether 那里“借贷”,这应该相当于向银行拿钱,但是,USDT 的发行机制完全不需要真实的拥有这些钱,直接发行出来交给 Bitfinex 就可以了;

……

Tether 账户里有多少钱?

  • 以下是他们今年 3 月 31 日在官网上贴出来的,显示了全部银行名称,总资产 4400 多万美金。

下图是他们今年 9 月又贴出来的,这次没有显示银行名称,只是显示了他们有很多钱,你不必担心。但是,作为一个金钱转换公司,在哪里拥有多少钱,这必须是透明的。

  • 下图是 Bitfinex 和 Tether 联合起诉了富国银行,因为他们所使用的三家台湾银行账户都被停了,因为富国银行停止了与银行之间的美金兑换。但这个事情最后却不了了之,有可能是起诉方担心这个诉讼会影响到自己发行 USDT 的声誉,所以,选择了息事宁人的做法。这三家银行都在台湾,也就是说,如果账户依然是停止状态,他们账户上的那些钱,由于合规问题,可能是无法取出来的,也就是说,即使他们是 1:1 的美元准备金,也是没有足够的备付金的。

  • 下图是说 Friedman LLP 这个财务审计公司,服务于 Tether。在 Friedman 写的报告里,备注表明他们没有评估 Tether 拿钱只做代币的现金兑换。换句话说,Tether 拿钱做了其他投资/借贷,我们这个财务审核公司不负责任。这意味着审计公司的报告完全无法证明 Tether 没有擅自发行超过 存储的 USD 所对应的 USDT。

  • 如果 Tether 在银行不停的有不同额度的存款和取款进进出出,会引起银行监管的注意,但目前并没有这样的消息,推测是因为 99.99% 的 Tether 用户不会提款。

基于以上情况,我对我们海外伙伴的建议如下:

无论 USDT 看起来多便捷,能带来多好的交易量,具有多大的诱惑力,请绝对不要使用 USDT,如果你们想成为行业中安全的中坚力量,你们就必须要毫不介意收益选择“最安全原则”,如果有一天 USDT 崩塌了,最起码还能有一个交易平台是安全的。

一个没有实际资产锚定,并且是中心化发行的且没有法律授权的伪法币,给市场带来的风险无疑是巨大的,这相当于制造了大量的伪钞,Tether 明显是以区块链方式在打发行美元的擦边球,其背后的法律风险巨大,一旦这种行为被指控,所有涉及 USDT 的交易所,都将面临巨大的信任危机,因为,这相当于管理方的失误让假钱混进来了。

昨晚的全线暴跌除了 BCH 的大金主兴风作浪带来的跟风效应,是不是也有 USDT 被质疑造成一部分人抛售避险呢?

最后一个附加问题:

如果 USDT 崩塌,比特币以及其他区块链资产的市场会如何变化?欢迎各位分析专家以此为题目发表自己的观点。各位预测大神们,证明自己判断能力的机会来了。