美国当地时间 7 月 22 日,纽约检察长办公室对 USDT 发行方 Tether 及其关联公司 Bitfinex 实行举证,双方将于 7 月 29 日进行听证会。举证会已经过去 4 天,但纽约检察长办公室与 Bitfinex 公司并未公布其举证结果和详细信息。

Genesis Mining 首席合规官 Shah Hafizi 表示,听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决,如果 Bitfinex 败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

原文标题:《7 月 29 日将上法庭,USDT 会面临怎样的命运?》
作者:吴盐

Tether 若败诉或将关闭纽约州业务

美国对 USDT 的发行公司 Tether 的监管还在持续。

半月前,网络上曾盛传:「USDT 将消失,三大交易所面临关门危险」的传言在网上传播。

传言称,美国要求泰达公司在 7 月 22 日前做出举证,如果举证不通过,那么泰达公司将在本月底关门。

这则消息是一个误读:起诉 Bitfinex 的是纽约司法部总检察长办公室,但 Tether 和关联公司 Bitfinex 的注册地均不在纽约,纽约司法部总检察长办公室并没有权力对 Bitfinex 全球的业务行为进行监管。

Shah Hafizi 告诉深链财经:听证会的目的是,法院会基于证据对举证的案件进行审查,并基于相关法律作出判决。如果 Bitfinex 败诉,将不得不支付罚金,并关闭在纽约的业务。

7 月 20 日,作为 Bitfinex 的股东,赵东在微博回应传言:「真能造谣。USDT 不要的都给我吧,我们收。」

美国当地时间 7 月 22 日,纽约检察长办公室已经对「Bitfinex 和 Tether」公司进行了举证,并与 7 月 29 日进行听证会。

赵东向深链财经表示,举证之事属实,但 (纽约检察长办公室) 无实锤。

Shah Hafizi 告诉深链财经,通常在听证会之前,纽约检察长办公室需要在举证会上提交相关证据,以便让受理方 (法院) 了解其案件的事实。

半月前,THE BLOCK 报道,纽约检察长办公室声称,他们已经获得了更多的证据,表明 Bitfinex 交易平台最迟在 2019 年仍可供纽约交易者使用,纽约检察长办公室还向法院出示其私下调查的相关敏感文件。

Bitfinex 曾声称在 2015 年停止为纽约交易者提供服务,但此后仍然在向纽约居民提供服务。

纽约检察长办公室与 Bitfinex 第一回合的正面交锋,始于今年 4 月 25 日。

纽约司法部总检察长 Letitia James 向曼哈顿最高法院提起控告,认为 Bitfinex、Tether 及其母公司 iFinex Inc. 隐瞒 8.5 亿美元亏空;私下挪用 Tether 准备金填补亏损。

Letitia James 要求 Bitfinex 禁止为纽约客户提供加密货币交易服务。

Bitfinex 的反击理由是,8.5 亿美元并非亏空,而是存放在 Crypto Capital 的账户里,被波兰、葡萄牙、美国政府当局没收,或以其他方式将这笔资金冻结。

5 月 16 日,经纽约最高法院法官 Joel M. Cohen 批准,同意修改 4 月 25 日对 Bitfinex 的业务禁令 。

根据法院判决,修改后的禁令期限为 90 天。Bitfinex 官方在通告中表示,原来的禁令过于模糊、宽泛且没有时间限制。

值得注意的是,5 月初,Bitfinex 发行 LEO 募资 10 亿美元,其目的疑似用来填补 8.5 亿美元的资金缺口。

赵东在微博中解释说,「客观讲,Bitfinex 募资也正是为了解决 (法币提现困难) 这个问题,不然肯定不会发 Token。」

该检察长还在「叫板」特朗普

主导举证 Bitfinex 的是纽约司法部现任总检察长 Letitia James。

此前,Letitia James 是一名公共辩护律师,拥有超过十年的法律经验,在金融监管和企业财务透明层面的监管,是一个强硬派。

7 月 23 日,Letitia James 声明:特朗普总统的职业生涯一直躲在诉讼之后,但作为纽约的首席执法官,我可以向他保证,没有人凌驾于法律之上,甚至美国总统也不可以。

对于 Letitia James 坚持起诉 Bitfinex 之事,赵东在微博中表示:「我认为 Bitfinex、Tether 没作恶、没违法犯罪,打不死你的事情只会让你更强大。」

一位美国律师私下向赵东评论:「(Letitia James) 她正在努力使自己出名。」

Shah Hafizi 则告诉深链财经:「(纽约检察长办公室) 在金融监管和执法方面富有经验,他们有真正的担忧,我们不应该这么不假思索地忽略他们的想法,我相信 Bitfinex 正在认真对待这件事。」

Tether 一方认为,监管机构对所涉及的被指控行为没有司法管辖权,律师辩称,Tether 和 Bitfinex 的注册地不在纽约,纽约检察长办公室提交的大量文件中,也没有证据表明有投资者受到了实际的损害。

律师们提出,目前「马丁法案」的相关法规,不适用于 Tether 的 USDT,因为 Tether 和 Bitfinex 注册地均不在纽约。

马丁法案创立于 1921 年,是纽约州的一项商业法案。该法案规定,禁止在纽约州对境内或境外的人实施金融诈骗,该法案的严厉之处在于,检察长可以无须证明金融机构的意图,便对其进行欺诈定罪,而受调查者也没有自我辩护的权利。

曼哈顿最高法院正是参考了 Tether 辩护律师们的意见,Bitfinex「首战」告捷。

国际税务律师和注册会计师 Selva Ozelli 则持有相反的观点,他认为,纽约司法部检察长拥有对纽约「马丁法案」下的离岸事务的管辖权,其理由是,Bitfinex 虽然注册地不在纽约,但在纽约有业务经营行为。

纽约检察长办公室对 Bitfinex 最新的举证结果,赵东表示,不清楚。

Shah Hafizi 告诉深链财经:「我的感觉是,Bitfinex 等关联公司,只是想避免纽约州和美国当局的监管,因此,作为一项商业风险决策,他们正在避免与美国人做生意。」

被觊觎的稳定币宝座

Bitfinex 所属公司 iFinex,2017 年毛利润达 3.3 亿美元,净利润达 3.2 亿美元,2018 年毛利润达 4.1 亿美元,净利润达 4 亿美元。

USDT 自 2014 年 11 月发行之初,疑似长期未公开过相关审计报告,直到去年 11 月,USDT 的发行主体 Tether 公司才在 FinCEN 完成合规性注册登记。

在过去的近 5 年的时间里,原本为解决法币入金通道限制问题而被发行的 USDT,目前,其总市值已达约 278 亿元人民币,上架交易所 148 个。

目前,最常见的稳定币,主要基于法币资产抵押模式发行,包括 PAX、TUSD、GUSD、USDC 等。

同 USDT 相比,这四种稳定币均走合规化、审计透明路线,其审计事务所均为知名老牌审计事务所,PAX 和 GUSD 更是被称为「含着金钥匙」出生的稳定币。

PAX 的发行主体为 Paxos 公司,是来自美国的一家知名信托公司,财务审计工作由全美排行前 15 的会计事务所 Withum 负责。此外,Paxos 不仅拿到了必备的 MSB 牌照,还拥有「行业监管金牌」——信托特许。

GUSD 号称系全球第一个受监管的稳定币,其发行主体则为著名的 Gemini 交易所,审计事物由 30 年历史的加州老牌事务所 BPM 负责。

USDC 则由 Coinbase 与 Circle 旗下交易所联合发行,其审计单位为 Grant Thorntom ,OK Research 研究报告评论,Coinbase 与 Circle 是合规性建设最好的两家公司。

TUSD 发行于 2018 年 3 月,当前总市值约 14.27 亿元,上架交易所 38 个;GUSD 发行于 2018 年 9 月,当前总市值月 6.10 亿元,上架交易所 19 个;PAX 和 GUSD 也发行在 2018 年 9 月,前者目前总市值约 7.55 亿元,上架交易所 36 个,USDC 总市值约 9.88 亿元,上架交易所 27 个。

按当前市值规模算,这些含着金钥匙的稳定币,目前还未撼动 USDT 的霸主地位。但 OK Research 研究员李炫炼表示,当前,稳定币的市场格局,主要基于交易量和偏离程度两个维度来判断,而稳定性基于信用程度。

即将与 NYAG 对簿公堂的 Bitfinex 若败诉将面临何种惩罚?几大代表性稳定币价格偏离度。来源:OK Research

用的人越多,人们对货币的信心越高,1 万个人使用 A 货币和 10 个人使用 B 货币,新来的用户肯定更容易接受 A 货币。

但如果 1 万个人放弃使用 A 货币和 10 个人放弃使用 B 货币,新来的用户更愿意直接选择使用 B 货币。

用户信心,取决于货币的信用程度,USDT 在市场中产生的霸主地位,很难说会持续多久。

至于举证会将对 USDT 产生什么样影响,赵东表示:「市场已经告诉你了。」

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