本周全球加密行业最大的新闻就是南非加密货币交易平台 Africrypt 的创始人 Cajee 兄弟二人带着 6.9 万枚比特币销声匿迹,这批比特币在事发时价值 23 亿美元,成为继「门头沟事件」后全球加密货币投资领域最大的黑天鹅事件。

事实上,早在今年 4 月份 Africrypt 的 COO 就已经发现丢币现象,直到投资者在当地聘请律师开始调查后才发现,公司创始人早已跑路,在此之前 Africrypt 平台上的加密资产已经被转移,并且通过混币器变得无法追踪。

加密资产管理需要新范式

Africrypt 的欺诈事件再次给加密资产的投资者敲响警钟,让大家认识到,针对去中心化加密货币的投资必须改变传统的资产托管模式,与时俱进拥抱 DeFi 资产管理新范式,凭借去中心化和透明化两大 DeFi 特征抵御中心化资产管理机构的黑箱化操作,确保加密资产安全。

Andrew Shi 是华尔街的投资人,近几年来一直密切关注着加密资产管理领域的变化,谈及刚刚发生的 Africrypt 黑天鹅事件,他认为:「从「门头沟事件」到 2018 年各路喧嚣一时的 Token Fund 一地鸡毛,我们深刻的意识到,去中心化的资产必须通过去中心化的方式来管理,只有认清这种范式转变,才可能真正避免类似的恶性黑天鹅事件。」

传统金融机构的安全性是通过风控,监管和复杂的反洗钱系统来实现的,而加密货币和区块链恰恰规避了传统金融系统最擅长的管控方式,传统金融从业者在面对手中受托的加密资产时面临着巨大的诱惑,Token Fund 短暂的历史中,「人还在,钱没了」的事情屡屡发生,2000 年的基金黑幕十几年后在区块链投资领域轮番换装上演,LP 们大跌眼镜。

正是看到传统中心化资管模式在区块链时代的各种窘境,Andrew Shi 联手西雅图资深技术团队历时 11 个月开发出新一代去中心化资产管理协议 DePlutus,为加密资产投资提供了全新的思路和高可靠性的解决方案。

安全机制是资管协议的真正核心

作为一个去中心化的资产管理协议,DePlutus 将用户资产安全放在首位,通过一整套完备的风控机制规避各种潜在风险。

首先,DePlutus 的项目代码已经通过知名第三方机构慢雾科技的安全审计,避免遭受恶意攻击;其次,在 DePlutus 协议下建立的链上基金,基金经理和投资者的资金都汇集到一个资金池中。基金经理只有通过智能合约进行交易的权限,没有提取资金的权限,确保了资金安全;第三,通过交易币种和交易平台二级白名单规避对敲和老鼠仓等传统基金经理的主观作恶行为。交易币种白名单规避了高风险和低流动性加密货币,交易平台的白名单进一步限制了可以调用的 DEX 平台,杜绝了土狗项目,最大限度确保交易安全。

此外,自投机制要求基金经理自己最低出资 2% 用于劣后,且自投资金锁定在合约中不能挪用;基金的最大回撤机制也为基金安全提供了多一层保障。

面对近期 DeFi 领域频繁的闪电贷攻击,Andrew 表示:「闪电贷的根本原因是在同一个交易,进行多层合约嵌套调用,操作价格,实现套利。DePlutus 协议在业务设计上,现阶段对合约的部分功能禁止了外部调用,从而避免了闪电贷。」

在 DePlutus Protocol 里,交易全程在链上、过程闭合,实现了资金安全、交易透明、可追溯,解决了以前 Token Fund 模式「大了就出事情」,及在安全性、可持续性以及规模上的问题,这也是加密资产管理的必然趋势和确定的方向。

创新性同样不可或缺

去中心化、透明度和实战检验的风控机制令去中心化资管和链上基金成为可能,但要想脱颖而出依然离不开协议层面的创新。
DePlutus 协议是 DeFi 资管领域第一个实现基金专属代币功能的资管协议,引领着「链上基金原子化」的新趋势。

Andrew 说:「我们在业内首创推出了基金专属代币 DF Token,即代表基金的投资凭证的创新资产模式。投资者通过 DF Token,可以即时进行转让和交易,具有更高的流动性。同时,DF Token 作为到期进行本金和收益刚性兑付的硬核资产,可以实现和其他 DeFi 协议的嵌套,可以被其他协议调用,在其他 DeFi 中实现抵押,借贷和衍生交易,实现了原子化的资产流转。」

具体而言,普通加密资产投资者参与投资基金经理创建的链上基金产品后即可获得投资凭证 DF Token,不用等到基金到期赎回,而是马上可以进行转让或交易。通过这种方式实现了更高的流动性、更高的资金利用率。

这也意味着普通投资者可以在 DePlutus 上赚取三重收益:把资金和基金经理放在一起获得更好的投资收益;把投资凭证 DF Token 即时转让获得重复投资收益;用 DF Token 参与协议治理代币 PLUT 的流动性挖矿赚取 PLUT 奖励收益。

据悉,DePlutus 包含基金创建和交易等全功能的 DApp 已经上线以太网和 BSC,并且协议代币 PLUT 总量中的 70% 都将以流动性挖矿的方式奖励给用户。随着 DePlutus 在链上资管领域崭露头角,加密资产投资者将看到一种真正安全的加密资产管理范式,从而避免重蹈 AfriCrypt 携币跑路的覆辙。

DePlutus 协议即将启动 IDO,这是 DePlutus 的一小步,更是链上资产管理创新的一大步。

关于 DePlutus 协议(PLUT)

DePlutus 协议是基于链上操作的新一代 DeFi 资管协议,也是业界唯一一个已经实现链上基金专属 Token (DF Token) 功能的协议。DePlutus 旨在打造资管领域的领先基础设施,开启属于每个人的链上基金时代。DePlutus 已经通过慢雾科技代码审计,并已在以太网主网和 BSC 上线。