金融科技法案:美国国会计划打击加密货币在恐怖主义融资中的使用

暴走时评:美国国会议员多次提出与加密货币相关的监管法案,主要旨在防止用于恐怖主义融资和其他非法用途。而且新的提案建议成立任务组,奖励提供相关犯罪信息的个人。目前具体实施细则还没有确定。除此之外,美国证监会还成立了以 ICO 为监管重点的任务组。

翻译:Annie_Xu

美国立法者确定以加密货币为经济来源的恐怖主义以及数字货币非法用途为主要打击目标。

美国国会众议院金融服务委员会(House Financial Services Committee)议员 Ted
Budd (R-NC)在 1 月 10 日向国会提出了金融科技创新及国防法案(Financial Technology Innovation and Defense
Act)。该法案关键之处在于创建金融科技任务组,旨在奖励提供数字货币可用信息及恐怖主义用途的情报人。根据去年五月份议员 Kathleen
Rice (D-NY)起草的“虚拟货币恐怖主义用途国土安全评估法案”(Homeland Security Assessment of Terrorists
Use of Virtual Currencies Act),美国两党立法者已经开始监控加密货币支持的恐怖主义。

美国立法者全力阻止加密货币非法用途,推行道德标准的事实是该行业积极进展,因为它表明立法者已经开始开始正视数字货币生态,尽管他们并不处于这个领域的中心。这似乎是更有成效的资源利用,而不是禁止比特币用于比如零售交易这样的用途。

Budd 提出的法案建议成立金融科技独立任务组(Independent Financial Technology Task
Force),成员包括数位联邦官员以及银行业、非营利机构和智库等私营行业。这些人会由财长 Steven
Mnuchin 选拔,他本人也将参与工作组,最近他在考虑比特币成为瑞士离岸账户用于洗钱的威胁。

具体细节

类似于联邦调查局(FBI)奖励重大通缉犯的信息提供者,任务组也会创建一个项目,补偿“可以为涉及数字货币恐怖主义用途的个人提供定罪信息的任何人”。法案没有透露奖励金额,以及是否用法币还是比特币支付。

任务组将进一步开发“金融科技创新领袖基金”(Fintech Leadership in Innovation
Fund),专门开发发现恐怖主义融资和其他“数字货币非法用途”的工具。通过该基金,任务组还可以向美国公司、高校等他们认为相关的机构拨款。而这部分资金将主要用于支持 KYC/AML 条款的技术。

立法者与监管者以相当的步骤开始起草政策,他们在学习加密货币。路透社报道,参议院小组会议计划在二月初听取美国商品期货委员会(CFTC)和证监会(SEC)官员关于比特币的证词,以及对金融业的显著风险。美国证监会已经成立了任务组,他们的重点是 ICO,CFTC 是批准芝商所(CME)和芝加哥期权交易所(CBOE)发起比特币期货交易的监管机构。

来源链接:chainb.com