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金融行动特别工作组(FATF)将在 6 月 21 日发表加密货币指导意见,阐明参与国应如何监督虚拟资产。FATF 发言人 Wijmenga-Daniel 在电子邮件中回复:新规则适用于经营令牌(Token)和加密货币的企业,例如交易所、托管人以及加密对冲基金。

原创 |Olga Kharif 编译 | 冷面

头图 | 视觉中国

比特币及其加密货币的流行程度大受欢迎,部分原因在于它们提供了一种方法来绕过政府对传统金融系统的监管。但即将到来的监管,可能会改变这一情况。

金融行动特别工作组(FATF)将在 6 月 21 日发表加密货币指导意见,阐明参与国应如何监督虚拟资产,FATF 发言人 Wijmenga-Daniel 在电子邮件中回复:新规则适用于经营令牌(Token)和加密货币的企业,例如交易所、托管人以及加密对冲基金。

链得得注:FATF 成立于 1989 年,是一个包括美国等 200 多个国家在内的政府间组织,提出打击洗钱和资助恐怖主义的建议,其目标是制定标准并促进有效实施打击洗钱,恐怖融资和其他相关威胁的措施。特别组织目前由 35 个成员司法管辖区和两个区域组织组成。成员国包括中国,法国,德国,印度,日本,韩国,俄罗斯,南非,瑞典,土耳其,英国和美国。这两个组织是欧盟委员会和海湾合作委员会。

对还未颁布的新意见,加密初创公司 Messari 研究部部长 Eric
Turner 在一封邮件中称;“FATF 的指导建议可能比美国证券交易委员会或任何其他监管机构迄今为止颁布的意见的影响都要大得多”。同时,他也表示新指导建议的解读和执行很大程度会因国而异,但这仍是此时对加密货币的最大威胁之一。

在此前 FATF 发布的《降低加密资产风险》建议中,要求交易所提供发起超过 1,000 或 1,000 欧元交易的客户的信息,以及有关资金接收者的详细信息,并将这些数据发送给收件人的服务提供商。

美国加密货币交易所 Bittrex 的首席合规官 John
Roth 表示,虽然听起来简单,但合规性成本高且技术难度很大。毕竟,数字账本上的钱包地址基本上是匿名的,因此交易所目前无法知道资金的接收者是谁。

Roth 说:“要实现上述建议,要么对区块链技术进行彻底地、根本地的整改,要么为世界上 200 多个的交易所打造一个全球范围内平行的体系。可想而知难度有多大。”

当然,也有一些美国交易所正在探讨如何建立这样一个系统。位于旧金山的交易所 Kraken 的总法律顾问 Beth
Buchanan 说:“如果没有与时俱进的技术系统,则会导致试图将 20 世纪的规则应用于 21 世纪的技术”。她表示暂时没有一种技术解决方案可以做到完全合规,但他们正在与国际机构合作,试图找到解决方案。

Buchanan 认为最终结果可能是许多加密企业将面临更高的合规成本。

总部位于洛杉矶的对冲基金 Arca 的首席法律官 Phil
Liu 说认为,一些不合规的企业可能会因此倒闭出局。他在电子邮件中回复:“在加密货币世界里,做出大额交易的人往往愿意向政府提供个人身份信息,所以我认为合法参与者不会受到太多干扰。”

美国最大加密货币交易所 Coinbase 首席合规官 Jeff
Horowitz 表示理解 FATF 的初衷,但同时认为生搬硬套传统领域的监管会适得其反,导致更多的私下交易,给执法造成了更大的难度。他希望 FATF 多考虑此规则应用于 VASP 的意外后果。

这些后果何时开始生效将取决于各地机构。预计金融业监管局(FINRA)等团体将开始大力执行这些规则。金融犯罪执法网络(FinCEN)最近发布了类似于 FATF 正在考虑的解释性指导。一些州政府机构可以效仿,吊销不合规公司的收付款牌照
(money-transmitter licenses)。

如果一个国家不遵守 FATF 规则会被列入其黑名单。加密研究公司 Chainalysis 的政策负责人 Jesse
Spiro 说:“如果被 FATF 拉黑,实质上可能无法进入全球金融大系统”。

研究机构 CryptoFundResearch 首席执行官 Josh
Gnaizda 认为,拟议意见可能影响过去几年突然出现的 500 多个加密货币基金。遵守 FATF 会产生交易延迟、额外的交易成本,这都会大大降低投资的回报。

在与加密行业多次接触之后,监管机构可能会知道合规性需要时间,因为该行业正在使用新的技术和流程。一些乐观的参与者表示,更大的监管会影响更多的机构认可加密货币,这未尝不是一件好事。

Chainalysis 的 Spiro 说:“(接受新指导)一开始会是会很艰难,但似乎是必要的。在此之后,整个行业的前进道路将会不再那么坎坷。”

While it may be a hardship, it seems to be something that’s necessary. The
road map at the end of the day after this is less arduous for this industry.

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