高盛新任数字资产主管 Mathew McDermott 称正在探索创建自己的法定货币代币的商业可行性, 研究如何将区块链技术应用于大规模的信贷和抵押贷款市场。

原文标题:《高盛任命新的数字资产主管,押注区块链是金融市场的未来》
撰文:区块链研究中心

高盛正在重新推进华尔街的数字化未来。据 CNBC 独家获悉,该公司上个月任命了负责该投行内部融资业务的董事总经理 Mathew McDermott 担任其全球数字资产主管,这是一位 46 岁的融资市场老手。Mathew McDermott 取代了 Justin Schmidt,后者是麻省理工学院毕业的前密码交易员和量化师,自 2018 年起掌管高盛数字资产团队。

虽然此前在传统金融领域,然而,位于伦敦的 McDermott 确实对市场有着激进的看法:未来全球所有金融资产都会存放在电子账本上,如今的股票和债券发行需要银行家和律师组成,未来,这些可能基本实现自动化。

高盛任命全球数字资产新帅,推动华尔街探索区块链在大规模信贷应用Mathew McDermott,高盛数字资产主管

McDermott 在一次采访中说:「在接下来的 5 到 10 年里,你可以看到一个金融系统,所有的资产和负债都是在区块链上原生的,所有交易都是在链上进行的」。「所以你今天在现实世界中所做的债务发行、证券化、贷款发放等,只是将其数字化,这会创造巨大的效率。本质上,你将拥有一个数字金融市场生态系统,选择非常广泛。」

高盛的动向受到区块链和加密货币圈的密切关注,因为支持者们抓住了高盛所做的一切,以此作为该技术被广泛采用的证据。该行最近因其消费者和投资管理部门的一份报告而惹怒了加密货币交易所 Gemini 的联合创始人温克莱沃斯双胞胎(Winklevoss twins),该报告宣称比特币不是一种资产类别。

德勤的一项全球调查显示,随着炒作和媒体对这一领域的报道降温,有迹象表明,商业界的领袖越来越相信,包括区块链在内的分布式账本将产生真正的影响。企业应用是一个亮点,虽然根据 CB Insights 的数据,去年区块链相关初创企业的资金从 2018 年的 43 亿美元下降了 28%。

高盛任命全球数字资产新帅,推动华尔街探索区块链在大规模信贷应用图:15-19 年区块链企业融资情况

在高盛,McDermott 正在扩大他的团队,在亚洲和欧洲的员工人数增加了一倍。据知情人士透露,他还从一个主要竞争对手那里吸引了人才:摩根大通数字资产战略主管 Oli Harris 已加盟摩根大通。Harris 参与了摩根大通推出的数字货币 JPMcoin,他也是 Quorum 的副总裁,Quorum 是一个基于以太坊的区块链平台,支撑着 JPM 币。

在作为数字资产主管的第一次采访中,McDermott 表示,他有近期目标和更具雄心的项目。他操心的事情是自己的项目既可实现,又对高盛及其交易对手具有明显的商业价值。

他说,首先是帮助回购市场等基本金融渠道走向数字化。银行和对冲基金的日常运营依赖于短期资金,通常每天有超过 1 万亿美元的资金流入市场。

他说:「在证券金融和回购方面,如果你看看这些市场,它们的标准化时机已经成熟。」。「在抵押品的大量流动中,有许多遗留流程使其成本效率非常低,因此,通过利用分布式账本技术,可以在整个系统中标准化管理抵押品的流程,并且在实时结算的情况下,有一个更高效的结算流程。」

McDermott 此前担任跨资产融资全球负责人,他曾通过利用回购和其他市场以及发行债券等方式为高盛的交易活动提供资金,这些专业知识为他目前的工作奠定了基础。他于 2005 年从摩根士丹利加盟高盛。

更进一步说,McDermott 正在研究如何将分类账技术应用于大规模的信贷和抵押贷款市场,甚至是交易市场最终可能转向这种格式的可能性。

但这些努力的关键在于与其他银行、机构投资者和监管机构建立共识。他说,这项技术只有在全世界金融界获得足够数量的用户时才会起飞,并补充说,行业联盟是最好的前进道路。

McDermott 说,鉴于这种做法,他花了大量时间与其他公司进行沟通,其中包括摩根大通和 Facebook。他甚至暗示,高盛的一个项目涉及与摩根大通的合作,可能涉及两家银行刚刚起步的技术合作。

高盛目前也在研究创建自己代币的可能性,McDermott 说:「我们正在探索创建自己的法定货币代币的商业可行性,但我们仍然在继续研究,潜在的使用案例还为时过早。」

如果 McDermott 最终获得成功,那么由银行家、律师和后台人员组成的整个利润丰富的生态系统的性质将永远被颠覆。他没有回避这些暗示。

他说:「诚恳的回答是,当然,随着任何技术进步,现有的现状都会受到破坏。」虽然 McDermott 没有透露他个人是否拥有任何加密货币,但他表示,自几年前比特币繁荣时期以来,投资者的兴趣已从散户和富有的投资者转向大型机构。他说:「我们肯定看到一些机构客户的兴趣有所上升,他们正在探索如何参与这一领域」。「这无疑让人感觉对加密货币的兴趣重新抬头。」

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