券商扶贫 " 新智慧 ":广发探索融资租赁扶贫 " 新模式 ",打造市场化扶贫 " 新样本 "

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近年来,各大券商积极投身扶贫工作,在“产业扶贫”、“消费扶贫”、“金融扶贫”等方面不断探索新思路。

值得注意的是,运用金融工具和金融手段的金融扶贫,往往更能体现券商扶贫的专业优势和独特之处。

作为券商行业的“排头兵”,广发证券在行业内创新了融资租赁金融扶贫新模式。其中的一个典型案例是位于广西壮族自治区贫困县鹿寨县的企业--七色珠光,广发租赁以七色珠光现有的珠光颜料生产线作为租赁物,通过售后回租的方式盘活设备资产,为其二期、三期珠光颜料新生产基地建设和新设备购买提供支持。

值得注意的是,七色珠光案例只是广发证券众多扶贫案例中的一个缩影,但融资租赁新模式,则走出了券商扶贫的新路子。自 2017 年初起,广发租赁通过近 3 年的时间,共完成了 9 个位于国家级、省级贫困县及地区的融资租赁扶贫项目,覆盖内蒙古翁牛特旗、河北威县、河北行唐县、河南确山县、河南汝南县、广西鹿寨县等多个贫困县及地区,涵盖基层医疗、基础设施、新能源、新材料等当地民生及特色行业,涉及的融资租赁合同金额累计达到 5.40 亿元,目前合同余额约 1.58 亿元。

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探索融资租赁扶贫新模式,打造“新样本”

融资租赁作为一种产融协同的新型金融工具和综合性服务方式,相较于传统金融工具,更贴合贫困地区的基层医疗等基础设施改善及特色产业孵化。

2016 年,人民银行等多部委联合发布《关于金融助推脱贫攻坚的实施意见》,提出要充分利用包括信贷、股权投资、融资租赁等在内的多种融资工具,支持贫困地区交通、水利、电力、能源、生态环境建设等基础设施和文化、医疗、卫生等基本公共服务项目建设。

上有政策支持,下有贫困地区及企业发展的实际需求,如何更好的对接,考验着券商的专业能力。作为行业的龙头券商,广发证券发挥专业优势,在行业内探索融资租赁金融扶贫新模式。

据广发租赁总经理许铮介绍,广发租赁作为广发证券的全资子公司,是国内唯一一家由现代投资银行集团全资设立、自主培育的融资租赁服务商,并继承集团的资源禀赋和专业能力,创新发展了“租赁+证券”模式。广发租赁秉承广发证券“金融+产业+教育+党建+公益”扶贫工作思路,在金融扶贫板块注重发挥市场化融资租赁扶贫的专业优势,为贫困地区提供“融物+融资”的创新型产业金融服务,着力做好、做实、做细金融扶贫、产业扶贫。

以七色珠光为例,该企业位于广西鹿寨县,是国内第二大珠光材料生产厂商,是广西壮族自治区战略性新材料龙头企业。广发租赁通过融资租赁的方式盘活了企业现有卧式螺旋离心机、云母煅烧回转窑等存量设备,为新生产基地建设和新珠光颜料先进设备购买提供支持。同时,通过“租赁+证券”模式引入广发证券股权投资子公司广发乾和,实现租投联动,即以融资租赁+股权投资的综合化方式支持企业发展,累计为七色珠光提供 5800 万元的设备租赁及股权投资。

目前,七色珠光二期项目已正式启动,企业发展势头良好,带动鹿寨县就业人口 400 多人,实现较好的社会效益。广发租赁正采用直接租赁方式为七色珠光购置新的珠光颜料生产设备,推动七色珠光设备更新换代,提高技术效率,获得更大的经济与社会效益。

位于国家级贫困县河南确山县的蓝天燃气扶贫项目则是广发租赁另一个具有代表性的扶贫案例。蓝天燃气主营业务为天然气输送及销售,现有运营项目西气东输一线豫南支线与国家西气东输二线南阳至驻马店支线,管线总长 350 公里,覆盖 30 多个县域。

广发租赁以蓝天燃气持有的天然气管网设备作为租赁物,通过中长期融资租赁方式,帮助其完成禹州至许昌天然气管网的投资建设,新增管道为沿线 600 万居民输送天然气,并保障南阳至驻马店天然气管网的运营和沿线 1200 万居民的用气安全。

融资租赁扶贫开展领域广泛,券商“大有可为”

据了解,融资租赁是国际上最为普遍、最基本的非银行金融形式,是与银行信贷、股权融资并列的三大金融工具之一。融资租赁基本的交易结构是租赁公司根据承租人的意愿购买新设备或向其回购现有的生产研发设备,再将设备租给承租人使用,租赁期满后,租赁公司将设备所有权转移给承租人,通过所有权与使用权分离的方式,为承租人提供设备投资和租赁服务。

广发租赁总经理许铮告诉记者,融资租赁扶贫是贴合贫困地区基础医疗条件改善、民生工程建设及特色产业发展需求的有效模式。根据贫困地区的差异化需求,广发租赁以医疗设备融资租赁的方式,改善当地就医环境及医疗服务水平,以基础设施设备融资租赁方式,促进燃气等民生工程建设,以生产研发设备融资租赁的方式,扶持贫困区域特色产业转型升级,带动居民创收增收。

以农业领域为例,广发租赁正在推进位于广西鹿寨县的国家级林业重点龙头企业——笑缘林业的灌溉设备融资租赁项目。该企业入选广西壮族自治区油茶产业保障性苗圃名单,主要培育、种植及销售油茶、香樟树苗等,带动农户 3500 户,林地种植面积 3000 亩,有效践行“绿水青山就是金山银山”的扶贫战略。广发租赁通过盘活林地灌溉设备,帮助企业农用设备更新换代,扩大种植苗木面积,带动鹿寨县农户脱贫致富。

农机租赁是 2017 年国务院常务会议明确提出的培育新型农业经营主体的重要举措。实践中,融资租赁模式在中小型农机具采购和大棚设施建设中的应用也越来越多。通过微耕机、收割机等覆盖耕、种、收、储全链条的农业机械开展租赁扶贫,是广发租赁今后扶贫的重点方向。

从今年七月起,广发租赁配合广发证券,走访湖北来凤县、湖南龙山县及海南白沙县等国家级贫困县,调研农机租赁的实际需求。目前正在与湖北来凤县政府部门合作,结合当地特色的藤茶产业,探索加工、烘干设备租赁,提高当地农民机械化生产水平,提升藤茶产业生产效率及产品品质,并按照藤茶产业产销的季节差异为农户“量身定制”租赁金融服务。

在基建领域,基础设施建设企业可以交通设施、水利工程或能源设备等为租赁物,融资租赁资金可用于加快基础设施建设,改善贫困地区人民的生活条件,增加公共产品与公共服务。上述蓝天燃气项目就是广发租赁提供融资租赁资金加快天然气管道建设,改善当地居民生活条件的典型案例。

在医疗领域,融资租赁可以公立医院自有医疗设施设备为租赁物,帮助贫困地区改善医疗卫生条件,有效提高医院的诊疗水平。据了解,2017 年至 2018 年,广发租赁通过盘活 CT 机、彩超机、核磁共振成像系统和 X 光机等医疗设备的方式,为河南省确山县人民医院、汝南县人民医院的新院区建设和改扩建科室累计提供了 1 亿元设备租赁服务,为贫困县完善分级诊疗保障机制创造有利条件,较大程度地满足了贫困县居民患者就诊、检查、住院等需求。

此外,广发租赁积极响应习近平总书记“发挥互联网在脱贫攻坚中的作用”的精神指示,通过发动存量客户蓝深电商的作用,与河北省国家级贫困县“乐器之乡”武强县企业对接,对该地区吉他等西洋乐器产品给予批量化采购支持,2019 年 1-9 月共从当地采购 788 万元乐器产品,通过打造贫困地区产品网络跨境销售直通车,促进贫困县企业增收扩产。

广发租赁近年来回归设备租赁本源,深耕融资租赁业务,在中小科创领域,广发租赁就为明珞装备量身打造生产设备、核心专利融资租赁+厂商供应链租赁的综合服务方案,大力支持明珞装备走自主创新之路,支持企业实现产品化、标准化、智能化、全球化的全面转型升级,成为习近平总书记到访时称赞的“能办大事”的中小企业。值得一提的是,明珞装备案例在“2019 年度产业金融国际优秀案例”中获评金融服务新兴产业优秀案例一等奖。

“融资租赁方式包括直接租赁、售后回租、厂商租赁等业务模式,并能够在广发证券体系内与证券主业有效融合,提供综合金融服务。融资租赁市场化扶贫是广发证券创新打出扶贫“组合拳”(金融+产业+教育+党建+公益扶贫)中的重要组成部分。”许铮说。

对于券商而言,融资租赁方式扶贫还有着很大的施展空间,如何有效对接扶贫项目,充分发挥券商的专业优势,值得各大券商思考。

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