【互动有礼】鼠年买基金必读!去年买基金你赚了多少?天天财经独家,速关注

正月初五俗称“破五”,这一天都有“接财神、送穷神”的习俗。

中证君特意在迎财神这一天,从基金投资角度告诉大家,如何为手中的红包找到理财增值之路。

2019 年实锤

“炒股不如买基金”

为什么要买基金,自己炒股不行吗?中证君特意咨询了业内人士,A 股越来越成熟,机构投资者越来越多,机构的优势更为显著,因此通过基金渠道参与 A 股,可能赢的概率比较大。

刚过去的 2019 年,公募基金大丰收,尤其是主动偏股型基金,多只基金净值增长率超 100%。对很多人来说,这一年自己炒股真不如买基金来得划算——不操心、赚得多。

先来回顾下 2019 年 A 股和基金的表现。A 股各大指数中,表现最好的深证成指,涨幅达 44.08%,其次是创业板指和中小板指,涨幅也分别达 43.79% 和 41.03%。

在这样的背景下,偏股型基金业绩“遍地开花”,出现多只“翻倍”基金。其中,294 只(A\C 份额合并计算并剔除今年来新成立的基金)普股型基金 2019 年来平均收益率达 41.27%,且均获得正收益;混合型基金中,2277 只(剔除新成立基金和 A\C 份额合并计算)混合型基金平均收益率达 34.13%,仅有 7 只基金为负收益,占比不足 0.5%。

买基金

首先明确这个问题

那么如何选择适合自己的基金?

获批投顾试点之一的盈米基金,其 FOF 研究院院长施静告诉大家:

首先要考虑投资的资金属性,比如,资金的流动性要求、回撤控制要求和收益要求等,不同的资金有不同的合适配置比例。

以指数基金组合的选择为例,指数基金如何确定是选择宽基指数、行业指数还是策略指数,除上述考虑之外,还需看投资者对未来市场的判断。如果你觉得未来是小市值风格占优,则可以选宽基指数里的创业板;如果觉得是大市值风格占优,那就选宽基指数里的上证 50 或沪深 300;或者认为某个行业风格占优,也可以选行业指数等等。

可能有朋友会问,2020 年买基金还能再现 2019 年动辄 50%、60% 的高收益吗?真不好说,基金经理普遍表示,2020 年收益率会有所降低,但是与其他资产比起来,股票类资产仍有很大的优势。

基金销售公司好买基金的研究总监曾令华对此表示,目前机构普遍预期 2020 年的基金收益要下降,这是十分正常的。从国内外过往经验看,权益类基金最好的业绩是在较长时间内实现大约年化 20% 的收益,2019 年公募基金平均收益率是远高于这一平均值的,因此预期 2020 年收益下降并不意外。但是,也并不意味着 2020 年基金的收益率一定就不如 2019 年,比如 2006 年和 2007 年,基金就连续两年取得了很不错的业绩。只能说,长期看 2019 年如此高的收益难以长期持续。

选基金关注这些方面

单单一年基金的基金收益率可能下降,但是长期来看,收益率可是被大家都看好。专业人士这么说——

施静表示,一般而言,从股票和债券的内部回报率比值长期来看,存在中枢值。其值上升,表示股票相对于债券性价比下降,突破某个阀值,表示股票相对债券性价比太低;反之,则股票相对于债券性价比上升,突破某个阀值,则表示股票相对债券性价比很高。当前,该比值在过去五年均值的 25% 分位,股票性价比不低。

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那么,大家拿到的红包和年终奖可以怎么配置呢?

施静建议:“对于三年以上不用的长钱,心理又能接受 10% 以上的回撤,当前状态建议股基配置 70% 以上,类绝对收益基金,比如中性对冲、二级债基等配置 20% 左右,黄金配置 10% 左右。

对于一年不用的钱,心理上只能接受 5% 以下的回撤,当前状态建议股基配置 30%,转债基金配置 10%,中性对冲或二级债基配 40%,纯债配置 10%,黄金配置 10%。市场上涨越多,配置股基和转债基金的比例适当减少,相应增加二级债基和纯债基仓位,反之,则增加权益和转债基金比例,相应减少二级债基和纯债基仓位。”

2020 年大家普遍判断还是结构性行情为主,曾令华建议:“选择基金经理时,可以关注精选个股的选手。从这些维度判断,比如季报里前十大重仓股的持有周期,如果过往几年频繁变更,持有时间过短,就不属于精选个股的基金经理。”

中证君建议,投资者可以特别关注获得过三年期或五年期持续优胜金牛基金的基金经理哦。

此外,还需关注基金费率。如果大家都在没打折的渠道买基金,费率可能在 1.5% 或 1.2%,一旦基金买入又很快卖出,不仅收益没多少,最后可能还亏了本钱。

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5. 本活动最终解释权归中国证券报所有。

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编辑:张楠 郑雅烁

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