年入超 10 亿美元的区块链公司是如何炼成的?

链闻ChainNews 2018-04-16

谁说区块链公司都是空中楼阁,或者只能和政府玩着猫鼠游戏才能生存?就有这么一家区块链公司,口碑颇好,运营稳健,创立 6 年,客户超过 1000 万人,日均新增用户 10 万人,年收入过 10 亿美元……更关键的是,这家区块链公司算是区块链领域的探路先锋,早早就获得众多老牌投资机构认可,在过去几年的发展中,不仅自身成长迅速,更是让早期的投资机构和投资人实现了从「古典互联网 VC」到「加密投资新贵」的转型。

希望你能猜对——这家公司就是 Coinbase,它被喻为加密货币界的「迈达斯之王」,如同拥有点石成金之术,凭借不凡表现成为当今美国最受欢迎的加密数字货币交易平台。当然,Coinbase 当下发展又远远不止一个交易平台。

这家资金丰厚的公司刚刚推出了自己的风险投资业务,打算投资区块链领域的初创公司,还推出了以自己名字命名的指数基金。

在此之前,Coinbase 大展全球扩张的蓝图,挖到了协助 LinkedIn 开展并购、扩张业务的大将 Emilie Choi,又在英国获得电子货币牌照,同时得到了英国巴克莱银行的支持,可以让英国的客户顺利实现账号资金存取服务,建立了扩张欧洲业务的基石。

一系列的举措让加密世界的社交红人 Bitcoin Dood 大声疾呼呼叫:「Coinbase 在搞大事!我的新闻推送中怎么都是这家公司正面消息。」

还别说,那些高呼「区块链已冷」并且已经感受到冬意的区块链公司,特别是本来指望在加密货币热潮中赚快钱的各类交易所、钱包、投资基金们,真需要好好研究一下 Coinbase 是如何稳健成长并成为常青树的。

究竟是什么样的点金术让它从虚拟的加密货币中炼到真金?来,让我们试着解读这家公司的制胜秘诀。

秘技 1清晰定位——从货币到投资

如果你还没读过链闻此前发布的另一篇关于 Coinbase 办公空间的报道。

总地来说, Coinbase 目前在全球 30 多个国家经营有业务,包括四大主要业务线:交易代理业务 Coinbase、全球数字资产交易平台 GDAX、针对机构投资者的数字资产监管服务,还有最新的移动应用 Toshi,其中包括浏览去中心化应用、以太坊钱包和身份信誉管理系统等功能。

在公司网站的介绍中,Coinbase 对自己的描述是:一个「数字货币钱包和数字货币交易平台」,让商家和消费者在他们的平台上进行加密数字货币交易。在 Coinbase 从创立到发展起来的短短几年内,曾经被人们看作只是一种「交易方式 」和替代性支付系统,现在已被更多人视为是「价值存储」和投资机会。

虽然经历了发展,但比特币还没有像预期的那样扩散到各行各业的应用中,就流通性来说依然比不上美元或欧元等实体货币—— Coinbase 清楚地看到了这一点,并迅速对主业务宣传方向进行了调整修改。

Coinbase 网站主页的标语曾经是欢迎用户来到「货币的未来」,如今已经改成了鼓励用户「买卖数字货币」。明确定位,对像 Coinbase 这样的交易代理商来说意义重大,毕竟,Coinbase 的收入是靠每一笔交易抽取的佣金而获得,鼓励用户交易和投资,自然是其生存之本。

2013 与 2017 年 Coinbase 网站主页对比

从去年 Coinbase 用户数量的激增上,也能看出其鼓励投资者交易的宣传决策是正确的。据来自 Altana 数字货币基金的 Alistair Milne 统计,Coinbase 去年 11 月的日均新增用户高达 10 万人。Coinbase 目前客户超过 1000 万人,加密资产交易总额超过 500 亿美元,随着用户的增多,交易额也将有机会继续上涨。

2013 至 2017 年 Coinbase 用户增长

秘技2:安全不能只挂在嘴上

客观来说,真正让 Coinbase 成为众多用户之选的最重要原因,在于它的高安全性。黑客袭击、诈骗丑闻、资金损失……诸多问题一直是困扰很多数字货币交易平台的噩梦。然而,不同于许多竞争对手,比如已经倒下的巨鲸 Mt. Gox 的是,Coinbase 在六年的经营中,从未出现过任何黑客侵入问题。

安全性一直是 Coinbase 所强调的重中之重,除了严格防范黑客之外,Coinbase 还有一个安全法宝就是把大部分加密资产以线下形式存放在「冷藏库」中,线上存储的资产则有伦敦劳埃德保险公司保驾护航。

当然,客户仍然要负责保管好自己的密码和登录信息,否则 Coinbase 也不会赔付所造成的损失。

秘技 3和政府及监管机构建立互信

加密货币因广泛使用于暗网和黑市中而一直备受争议,因此也是政府监管机构紧盯的目标。而 Coinbase 率先获得了纽约虚拟货币许可证 BitLicense,此外,Coinbase 还是美国金融犯罪执法网 FinCEN 认证的货币服务企业 Money Services Business,同时遵守美国《银行保密法案》和《爱国者法案》的规定。

强调合规,做一名遵纪守法的「好公民」,对 Coinbase 来说等于建立了与监管机构和客户之间的多方信任,减少风险的同时,也能让投资者感到更加放心。

Coinbase 的 BitLicense

秘技 4八面玲珑,适时 Say No

Coinbase 承诺遵循的还有 KYC 政策 Know Your Customer 和反洗钱政策规定,对投资者执行严格的身份认证程序,追踪监控加密货币资产的交易往来。不过,如果政府监管机构越界或提出过分要求时,Coinbase 也不会一味顺从。

一个非常有说服力的例子就是,美国国税局以调查逃税为由要求 Coinbase 提交其 2013 至 2015 年所有客户交易数据记录一案。国税局称 Coinbase 有超过 14000 名用户在一年内都曾有过至少价值 2 万美元的比特币交易,但每年却只有 800-900 人缴税。但 Coinbase 拒绝交出所有客户记录,最后在法庭上赢得了部分胜利,只答应交出其中一部分,约 14000 名用户的数据。

虽然对于特别注重隐私的用户来说,这个结果仍然令他们不满,但 Coinbase 已经保住了绝大部分客户的信息——交出的客户数据只是当时所有客户的 3%。

秘技 5简单易用,简单易用,简单易用

重要的事情必须说三遍!Coinbase 网站的用户界面和移动应用界面增加了不少美誉度,简洁实用的设计和功能,尤其适合数字货币的散户投资者使用。

Coinbase 经纪业务界面,成为很多交易工具竞相抄袭的经典界面

最值得一提的是 Coinbase 的移动 APP,该应用在去年 12 月初一度登上苹果商店 APP 下载量榜首,也是美国金融类 APP 下载排行榜的第五名。就这一点来说,没有任何数字货币交易平台能与 Coinbase 媲美。

当然,碍于之前提到的为符合规定而进行的身份认证程序,用移动应用来认证比较困难,也很耗时,这可能也是 Coinbase APP 下载量虽高,但评分只有 3.6 星的主要原因。

_Coinbase 下载量一度高居苹果应用商店榜首 _

秘技 6强大与多样化的股东支持

Coinbase 于 2011 年 7 月成立,创始人是前 Airbnb 工程师 Brian Armstrong,首轮天使投资来自于 Y Combinator。

Coinbase 创业初期前后筹得了 2.17 亿美元资金,其中包括有著名投资方 Union Square Ventures 和 Andreessen Horowitz 等,这些投资方一直都参与后来的几轮筹资。此外,像纽约证券交易所和金融服务集团公司 USAA 这样的大型机构也在 2015 年 1 月参与到 Coinbase 的 C 轮筹资中。在此之后,加入投资的还有日本三菱东京 UFJ 银行、日本电信公司 NTT DoCoMo. 。

强大和多样化的投资支持,让 Coinbase 更有实力继续发展。

多样化的 Coinbase 股东

风险犹存,但动力十足

在最近一轮的比特币投资热潮中,Coinbase 获得不上增长动力。但是,也有众多竞争者同样获得了这股热潮的助推。直接的竞争主要来自于支持法币兑换的交易所,例如 Bitfinex,、Bitstamp 和 Kraken,日本最大的交易所 bitFlyer 进入了美国市场,也带来的压力。此外,传统证券经纪商,例如 Robinhood,也在拓展加密货币交易业务,和 Coinbase 产生直接竞争。

相比之下,过去半年中,加密货币交易所领域变化最大的当属币币交易平台,例如币安等交易所迅速崛起。好消息是,这些新兴的币币交易平台受制于监管政策,难以开展发币兑换业务,反而对 Coinbase 冲击有限。

目前 Coinbase 的年收入和用户增长趋势,都预示着其市场价值还会继续攀升。与此同时,Coinbase 也还在增加更多的加密数字资产交易类别,并通过 Toshi 开发区块链技术的更多应用可能,以此抵消不断增强的竞争和市场不确定性可能给它带来的风险。

Coinbase 的发展反映的是整个加密数字货币行业的状态。当然,比特币的发展还没有到达大家期盼的理想状态,而在等待区块连技术的真正运用能伸展开手脚之前,Coinbase 很好地把握住了投资者希望快速获利的心态,对自己的现状和对未来定位也有明确判断,并获得切实收入。这一切,值得更多区块链项目学习和借鉴。

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