CryptoYC Weekly Research : B-protocol,颇具特色的借贷支持协议|No.30

CryptoYC Weekly Research : B-protocol,颇具特色的借贷支持协议|No.30

对于 DeFi 借贷而言,一旦借贷平台触发清算,清算者们为了竞争清算权,会不自愿的陷入到 gas fee war 中。这样就会导致清算者的收益是无法保证的。因为绝大多数借贷平台给到清算者的清算折扣在 3%~5%,而陷入到 gas fee war 后,清算者的绝大部分收益将会被矿工拿走。加上抵押资产本身价值的不确定性,最后清算者的收益可能很小甚至发生亏损。B-protocol 正是想要解决这个问题,将矿工的这部分收益还给清算者。

本文由 CryptoYC 研究员 赵伟胜 整理, 不做任何投资建议。

01

Weekly Chat

B-protocol 是建立在现有借贷平台上的一个支持协议。本质上是个积分协议。通过积分进行排名,排名越靠前的越有优先清算权,从而解决发生清算时清算人不可避免的陷入 gas fee war,导致自己受益受损的问题。

其解决方案是在现有的借贷平台(AAVE ,COMPOUND, MAKERDAO)上加一层自己的协议,像是借贷平台的 layer 2。用户可以通过 B-protocol 直接使用上述的借贷平台,并且通过 B-protocol 使用借贷平台除了会得到借贷平台的代币外,还会获得积分,以及 B-protocol 代币。

所以,下面我们来简单看下这个积分和代币的作用

  • 积分: 用来计算用户的排名(user rating)。积分和借贷用户的借贷额度相关。借的越多,积分越多。积分越多,借款人质押率越低,借钱给协议的人收到的利息越多。

  • 代币: 协议代币为 BPRO。用来竞标 BLP franchise,即所谓的优先清算权。同时可以用来作为提供为“用户清算的缓冲“的权利。举个例子大家就会比较清楚,

  • 例如李雷是个借款用户,质押了 1 个 eth,借了 1000dai, 假设他的清算阈值是 1 eth = 2000dai,而限价是 1eth =2500 dai。如果 eth 市价跌到了 2100dai,接近清算阈值。BLP holder 韩梅梅可以选择质押 100dai 到李雷的借贷质押中。这时清算阈值变成了 1900dai。一旦 eth 跌破了 1900 dai, 用户资产被清算。清算获得的出售额中对应份额会给到韩梅梅。

如果你想参与 B-protocol, 官方目前给到的参与方式将会有:

  • 原生方式。集成到现有借贷协议中,例如 Compound,用户需要多质押 3% 到集成了 B-protocol 的池子。这样在使用过程中就可以获得积分和代币。

  • 无缝接入方式。通过 B-protocol 官方与 compound 等借贷平台交互

02

Weekly Data

一、链上数据

本周链上生态发展进入上升趋势。DeFi 即去中心化金融,过去经历了爆发式增长,目前 DeFi 逐渐从“玩具”过渡到“应用”,我们认为区块链将重构现代金融服务的基础,开放式的金融协议将促使资本市场更加高效,创造巨大的财富。

1、Github 活跃度

Github 是世界上最大的代码存放网站和开发者社区。通过 Github,我们可以了解区块链各个项目进展,以及行业主要的开发趋势。开发者活跃度是浏览 Github 的一个重要参考指标。越多开发者愿意投入时间和精力在一个项目上,项目的活跃度高,活跃度高则往往意味着:开发者相信这个项目是靠谱的;这个项目的功能更丰富,出现 bug 的可能性就越小。

图 1.1:Github 活跃度排名

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数据来源:CryptoYC

2、闪电网络

闪电网络是比特币上的第二层支付协议,其目的在于保证比特币网络的即时交易。闪电网络数据看板提供闪电网络的节点,抵押比特币额度等全面的数据。

图 1.2:闪电网络数据看板

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数据来源:1ML

3、全网算力

算力也称哈希率,是比特币网络处理能力的度量单位。即为 CPU 计算哈希函数输出的速度。

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3.1 比特币算力

比特币全网算力是用于反应比特币网络总成本。

图 1.3:月比特币算力图

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数据来源:theblock

3.2 以太坊算力

以太坊全网算力是用于反应以太坊网络总成本。

图 1.4:月以太坊算力图

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数据来源:theblock

二、DeFi 生态

本周 DeFi 发展进入上升趋势。 DeFi 即去中心化金融,过去两年来爆发式增长,我们认为区块链将重构现代金融服务的基础,开放式的金融协议将促使资本市场更加高效,创造巨大的财富。

1、DeFi 总锁仓金额

DeFi 抵押资产规模用于反应 DeFi 储备金额度,是衡量 DeFi 生态发展的一个核心指标。

图 2.1:以太坊 DeFi 总锁仓金额

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数据来源:DEFI PULSE

2、DeFi 地址量

DeFi 地址量反应 DeFI 目前的用户数量,是用来判断 DeFi 生态的规模、状况的核心指标之一。

图 2.2:DeFi 地址量

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数据来源:Dune

3、DeFi BTC 锁仓量

BTC 跨链至 DeFi 是行业发展成熟度的一个重要判断指标。

图 2.3:BTC on Ethereum

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数据来源:Dune

4、稳定币发行数据

稳定币即数字法币,稳定币的规模与增长速度反应乃至影响加密资产的规模与增长速度,是行业最重要的指标之一。

图 2.4:稳定币发行数据

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数据来源:Dune

5、Dex 七日交易量

Dex 即去中心化交易所,是 DeFi 生态的最核心部件。Dex 七日交易量用于判断 DeFi 的生态活跃度。

图 2.5:Dex 七日交易量

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数据来源:Dune

6、每日借贷净额

借贷市场是 DeFi 的重要组成部分,每日借贷净额用于反应借贷市场的变化情况。每日借贷净额 = 每日借出量-每日借入量。

图 2.6:比特币交易所月交易量

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数据来源:Dune

三、公链

区块链行业已开始急速扩张,各公链在为行业发展做着有力的支撑。CryptoYC 关注到区块链行业更有潜在价值的基础设施。

1. ETH

Ethereum 是开放的分布式区块链应用平台,通过其专属加密货币 Ether 以太币提供去中心化的虚拟机,处理点对点合约。允许任何人建立和使用通过区块链技术运行的去中心化应用。

图 3.1:Ethereum 数据看板

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数据来源:ethsccan

2、Polkadot

Polkadot 是一种异构的多链架构,旨在成为可扩展的异构多链框架,在确保安全和传输的基本功能下,通过非信任节点的激励机制,弱化内生绑定关系。

图 3.2:Polkadot 波卡数据看板

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数据来源:polkascan

3、Kusama

Kusama 测试网,是 Polkadot 测试网络。Kusama 将具备完整的功能,与波卡链 Polkadot 几乎一样,但不同的是 ,这一实验性网络在波卡主网上线后也不会消失,而是长期存在。

图 3.3:Kusama 数据看板

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数据来源:polkascan

4、Solana

高性能公链 。SOLANA 提出一种全新 Proof of History 共识机制,通过与 PoS 股权证明达成共识,从而横向拓展系统吞吐量。并且 SOLANA 在测试网络已经可以 14-17 万 TPS 处理速率。

图 3.4:Solana 数据看板

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数据来源:solanabeach

5、Mina

Mina 是首个轻量级加密货币协议。Mina 使用先进的密码学和递归零知识证明 zk-SNARKs 来设计一个完整的区块链,使其大小能够保持约 22KB,且验证当前的区块链状态速度极快。

图 3.5:Mina 数据看板

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数据来源:minascan

图 3.6:Mina 区块数据看板

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数据来源:staketab

6、Near

NEAR 是一家去中心化应用平台,可提供足够高的安全性,以帮助用户管理货币、身份或非同质化通证等高价值资产。同时,该平台的性能也足够强大,可确保上述资产对日常用户是可用的,将开放网络的力量交付于用户手中。

图 3.7:Near 数据看板

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数据来源:explorer.near

7、Flow

Flow 具有流水线架构,可将通常由单个节点完成的作业分为五种不同的节点类型,从而显著减少冗余工作并提升效率。其与以太坊和其他的 Layer 1 区块链不同,将采用名为“秘密知识专业证明(SPoCK)“的密码学技术,更加针对去中心化游戏应用的需求。

图 3.8:Flow 数据看板

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数据来源:flow.bigdipper.live

8、Fantom

全球首个基于 DAG 技术并支持智能合约的高性能公链,致力于解决现存区块链技术的可拓展性和处理时间的问题。

图 3.9:Fantom 数据看板

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数据来源:explorer.fantom

四、新兴赛道

我们关注新兴赛道的初生、发展、涌现、爆发。伴随区块链技术的范式革命,将产生新的价值观、基础设施、资产 ... 存储的崛起发展,NFT 的概念挖掘和应用,被寄托为新阶层对旧范式的大规模重塑。

1、存储

生态的发展离不开基础建设的构建和补充。随着 NFT 等应用的兴起,存储方式是否可靠具有可持续性就需要严格考究。

1.1 Filecoin

基于 IPFS 给数据存储贡献者与上传者予以代币激励的交易市场。它提供了一个给宿主和上传者交易的市场,通过市场可以调节存储的成本,上传者能够根据价格选择速度、冗余和成本。

图 4.1:Filecoin 数据看板

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数据来源:Filscan

1.2 Arweave

Arweave 通过区块链的方式实现,文件存在每一个区块上。Arweave 数据结构更像一张网,而不是一条链。其全新的共识方式 Proof of Access,做法是每次出新区块的时候必须同时验证一个以前的区块。

图 4.2:Arweave 数据看板

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数据来源:ViewBlock

2、NFT

NFT 迎来爆发式增长。 NFT 既非同质化代币,其重要特征在于:每一个 NFT 拥有独特且唯一的标识,两两不可互换,最小单位是 1 且不可分割。在关注这个赛道的同时,我们将对 NFT 板块信息进行整理。

2.1 NFT Coins

CryptoSlate 是一家区块链媒体,网站提供与区块链和加密货币相关的定期更新的新闻和加密货币排名等内容。

图 4.3:NFT Coins 总览

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数据来源:CryptoSlate

2.2 Social Money

Social Money 即社交代币,我们认为它是未来区块链大规模「出圈」的潜在应用之一。Social Money 还处于极早期,我们选取交易排名反应目前的市场状况。

图 4.4:Social Money 交易排名

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数据来源:FOREFRONT

2.3 NFT 交易市场

NFT Marketplace 交易量用于反应 NFT 交易市场热度,是衡量 NFT 发展的一个重要指标。

图 4.5:NFT Marketplace 每月交易量(USD)

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数据来源:FOREFRONT

五、资产层

比特币本周价格大幅下跌,以太坊价格本周也大幅下跌。当前比特币市值在 813.49 B 美元,以太坊市值在 360.39 B 美元附近。本周市场情绪指数恐惧(当前市场指数:24)。

1、TOP20 市值变化

CryptoYC 每周对 TOP20 的加密资产市值做出统计,排名。用于观察加密资产市场的变化状况。

图 5.1:TOP20 加密资产市值表

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数据来源:CoinMarketCap (2021/09/19 更新)

2、交易所交易量

交易所交易量用于反应加密资产现货交易的活跃程度。

图 5.2:比特币交易所月交易量

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数据来源:bitcoinity

3、市场情绪指数

市场情绪指数是 alternative 编制,侧面反应市场交易者的恐惧 / 贪婪倾向。0 表示“极度恐慌”,而 100 表示“极度贪婪”。

图 5.3:30 天市场情绪指数

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数据来源:alternative

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