传统的银行短信结合电话催收的诈骗行为惊现数字货币平台C2C交易!

3月27日,据微博用户@月上V爆料,自己在数字货币交易平台OKEX上进行C2C(点对点)交易时,一个实名认证账户吃自己挂的卖单,然后另一个人转账(和吃单人名字不一样,收到工商银行的转款信息但实际上此时钱并没有到账),之后马上有人电话联系自己并催着放币,而在自己申诉后买家均取消订单。显然,这是一种利用收到的银行短信来实施诈骗的行为。

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对此,OKEX做出回应称,在法币交易过程中,如遇到虚假短信的情况,请私信提供对方的账号给客服处理。OKEX再次温馨提醒广大用户,在法币交易过程中收到银行号码发出的到账短信后,需登录网银查看资金真实到账的情况,并核查资金数额是否正确。在未确认资金到账前,不要进行任何交易操作,以免造成损失!

事实上,这种诈骗手法很常见,不仅限于数字货币行业。据《共享财经》了解,一般银行在发送的通知短信中,都会告知用户需查询银行账户余额。然而,不少用户都认为收到的银行短信是真实的,并且显示的卡号(首尾号)、手机号、姓名都准确,不会存在差错而掉以轻心。

但是,根据银行新规,在ATM机上转账时,除同行同户名的卡,其他均在24小时后才能到账,且24小时内可撤销转账,这给了不法分子可趁之机。除此之外,银行汇款的最终完成需经过无差错核对,在这个过程中,不法分子还可以通过故意输错账户号码的手段,让转账最终无法完成并退回原账户。

这种诈骗手法在一定程度上让不少人都轻易中套。但从另一个角度看,数字货币交易平台之所以出现不少类似案列,是否意味着平台难以保证商家信息的真实性,C2C交易真的靠谱吗?

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以OKEX为例,经《共享财经》记者操作发现,若想申请成为C2C商家,只需将个人联系方式、身份证证明文件、个人简介、数字资产拥有量、是否从事过数字货币资产交易等资料发送给平台审核。因此,商家信息的真实性完全由平台来把握。

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而根据OKEX官网公布的C2C发布交易单条件显示,只有金额大于20W的才需视频身份认证。

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记者在交易过程中发现,未认证过的商家显然高于已认证的,可谓是鱼目混杂。

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从以上种种迹象来看,作为第三方交易平台,不免让人怀疑平台对于申请人的审查是否仅停留在形式上?实际上,对于数字货币交易平台而言,在考虑简化交易流程的基础上,注重保护交易的安全性以及消费者的权益保护等才是重中之重。只有整个交易的安全得到了保证,用户才会认可,那么平台才能得到更好的发展。

作者:共享财经Nancy 责任编辑:Rodger

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